Uporabljamo piškotke, da bi vam zagotovili najboljše izkušnje na naših spletnih straneh. Z nadaljnjim brskanje na tej strani, podate soglasja za piškotke, ki se uporabljajo. Za več podrobnosti, vključno kako lahko spremenite vaše nastavitve, preberite naše Pravilnik o zasebnosti.
Več Info Potrjujem
81% maloprodajnih računov izgubi denar pri trgovanju s CFD-ji pri tem ponudniku. CFDji so kompleksni instrumenti in prinašajo visoko tveganje izgube denarja zaradi vzvodov. 81% maloprodajnih investitorjev izgubi denar pri trgovanju s CFD-ji tem ponudniku. Dobro razmislite ali razumete, kako delujejo CFDji in ali si lahko privoščite tako veliko tveganje izgube svojega denarja. expand_more

Forex trading za začetnike

Februar 14, 2020 14:10 Europe/Ljubljana
Čas branja: 48 minut

forex trading

Trgovati z valutami je lahko velik izziv, še posebej za čiste začetnike. Glavna težava so nerealna pričakovanja novincev na trgu. Trgovanje z valutami nikakor ne sodi med možnosti, ki bi vam omogočile na hitro obogateti. V tem članku boste spoznali Forex trg, kako deluje, ključno terminologijo ter kakšne so lahko prednosti trgovanja z valutami.

Spoznali boste, kako začeti s trgovanjem (vključno s tem, kako izbrati ustreznega brokerja in trgovalno platformo), osnove upravljanja tveganja, različne načine analiziranja Forex trga in najbolj priljubljene trgovalne strategije. Ko boste zaključili z branjem tega vodiča boste imeli zadostno znanje, da boste lahko začeli s testnim trgovanjem na demo računu, preden se podate v pravo trgovanje.

Kaj je Forex trading?

Forex ali trg valut (kratko FX) predstavlja tržišče za trgovanje z valutami. V najbolj preprosti obliki predstavlja valutna transakcija konverzijo iz vaše domače valute v tujo valuto, ki jo npr. potrebujete za potovanje v določeno državo. Na celotnem Forex tržišču se po nekaterih ocenah dnevno opravi za 5,3 milijard dolarjev prometa med vladami, bankami, podjetij in špekulanti.

Poznavanje delovanja valutnega trga je pomembno, saj boste skupaj z vsemi drugimi na tem trgu trgovali tudi vi. Relativna moč stranke pri trgovanju se meri s tem, koliko denarja ima v upravljanju – od milijardnih hedge skladov in investicijskih bank, do malih privatnih trgovalcev z nekaj tisoč dolarji.

Valute se trgujejo v parih in sprememba tečaja valutnega para se meri kot vrednost ene valute proti drugi. Na primer valutni par EURUSD meri vrednost evra napram ameriškemu dolarju. Ko vrednost valutnega para naraste, to pomeni, da se je vrednost evra povečala glede na vrednost ameriškega dolarja. Ko tečaj pade, to pomeni, da se je vrednost ameriškega dolarja povečala glede na evro (oz. je vrednost evra padla napram dolarju).

S trgovanjem na Forex trgu in s CFD-ji lahko trgovalci ustvarijo dobiček na osnovi trgovanja tovrstnih tečajnih sprememb.


Katere valutne pare lahko trgujete pri Forex Trading-u?

Valutni pari na Forex trgu se razvrščajo v eno izmed naslednjih treh kategorij: glavni valutni pari (majors), manjši valutni pari (minors) in eksotični valutni pari (exotics).

V kategoriji glavnih valutnih parov najdemo najbolj trgovane valute, ki so:

  • USD – ameriški dolar
  • EUR - evro
  • JPY – japonski jen
  • GBP – angleški funt
  • CHF – švicarski frank Franc
  • CAD - kanadski dolar
  • AUD - avstralski dolar
  • NZD - novozelandski dolar

Glavni valutni par je tisti, ki vsebuje katerokoli izmed navedenih valut v kombinaciji z ameriškim dolarjem, kot npr. EUR/USD, USDJPY ali GBPUSD. Forex minors so sestavljeni iz valut, ki ne vključujejo ameriškega dolarja, kot npr. EURGBP, EURCHF, AUDNZD in tako dalje.

Med eksotične valutne pare pa sodijo vse druge valute, ki ne sodijo med majors in minors, kot je npr. hongkonški dolar (HKD), norveška krona (NOK), južnoafriški rand (ZAR) ali tajski bat (THB). Eksotični valutni pari vključujejo eno eksotično valuto in eno glavno valuto.

Pri učenju valutnega trgovanja se večina osredotoča predvsem na glavne valutne pare, saj zagotavljajo zadostno dnevno volatilnost in majhne spreade. Seveda pa obstajajo številne priložnosti tudi na drugih valutnih parih ter CFD trgovanju z delnicami, surovinami, energenti in indeksi. Obstaja tudi možnost trgovanja z indeksi, ki so sestavljeni v obliki košarice iz drugih indeksov.

Koliko različnih instrumentov boste spremljali z namenom, da bi našli trgovalno priložnost, je odvisno izključno od vas. Svetujemo pa, da se ne osredotočite zgolj na en trg ali na en sam instrument. Takšna omejitev bi namreč lahko pripeljala do prekomernega trgovanja, zato je bolj smiselno razpršiti vložena sredstva.

Forex trading: Kako pravilno brati valutne tečaje na trgu?

Pri Forex tradingu boste videli, da imate opravka z dvema tečajema, 'Bid' - povpraševanje in 'Ask' - ponudba. Bid tečaj je najvišji tečaj, po katerem ste pripravljeni opraviti nakup, medtem ko je ask tečaj najnižji, po katerem ste pripravljeni opraviti prodajo. Če kupujete valuto, potem se takšen posel smatra kot odprtje dolge pozicije (long) in v tem primeru upate, da bo tečaj še narasel ter boste lahko kasneje prodali po višjem tečaju in tako ustvarili dobiček na razliko.

Če prodajate valuto, potem upate na ravno obratni scenarij – da bo tečaj padel in boste lahko kasneje opravili nakup po nižji ceni, s čimer bi ponovno ustvarili dobiček na razliki v ceni.

Bid in ask tečaja sta sicer sestavljena iz trenutnega razmerja med dvema valutama z dodanim spreadom: koliko druge valute v paru bi dobili z menjavo prve valute v paru (če je mogoče zamenjati 1 EUR za 1,68 USD, potem bi se Bid in ask tečaja oblikovala na obeh straneh te številke). Več o Forex tečajih si lahko preberete v članku: »Razumevanje in branje Forex tečajev«.

Forex 101 – brezplačni online tečaj trgovanja

forex trading

Če ste začetnik pri trgovanju in bi se radi naučili trgovanja z valutami, potem je brezplačni online tečaj - Forex 101 odlična priložnost za vas. Trgovanja se boste naučili v vsega 9 lekcijah, skozi katere vas bodo vodili izkušeni strokovnjaki. Kliknite na oglas spodaj in se registrirajte BREZPLAČNO.

Forex trading - kako likvidno oz. kakšne premika parov lahko pričakujemo pri valutnem trgovanju?

Če trgovalci iščejo svoj zaslužek v razliki med bid in ask tečaji valutnih parov, potem je naslednje logično vprašanje, kakšne tečajne spremembe lahko sploh pričakujete pri posameznih valutah?

To je odvisno od same likvidnosti valute oz. od tega, kako zanimiva je le ta za nakupe in prodaje v določenem času. Najbolj likvidni valutni pari so tisti, po katerih je največje povpraševanje in ponudba na Forex trgu. Ponudbo in povpraševanje generirajo banke, podjetja, uvozniki in izvozniki ter seveda tudi trgovalci. Najbolj likvidni so glavni valutni pari, še posebej EUR/USD, katerega tečaj s v povprečju dnevno spremeni za 90-120 pipov.

Za primerjavo, AUD/NZD se v povprečju dnevno spremeni za 50-60 pipov, USDHKD za 32 pipov (če gledamo vrednost tistih valutnih parov, katerih tečaji kotirajo na 5 decimalnih mest). Vrednost pipa je 0,0001. Če se tečaj EUR/USD spremeni iz 1,16667 na 1,16677, bi to predstavljajo spremembo enega pipa. Glavni valutni pari so med najbolj likvidnimi in posledično omogočajo največje število trgovalnih priložnosti na kratek rok.

Seveda obstajajo številne trgovalne priložnosti tudi povezane z minorsi in eksotičnimi valutami, še posebej če imate kakšno posebno znanje ali informacije glede kakšne izmed teh valut.

Kaj je Forex spread pri Forex trading-u?

Spred je razlika med bid in ask tečajem določenega valutnega para. Če je npr. bid tečaj EUR/USD 1,16668, prodajni tečaj pa znaša 1,6669, potem znaša spread 0,0001 ali 1 pip. Pri kateremkoli valutnem poslu mora tečaj pokriti vsaj strošek spreada, preden posel postane dobičkonosen. Če zadevo navežemo na prejšnji primer, če trgovalec vstopi v dolgo pozicijo pri tečaju 1,16668, potem ta posel ne bi bil dobičkonosen vse dokler tečaj EURUSD ne bi dosegel vsaj nivoja 1,16669.

Pri valutnih parih z večjim spreadom, kot npr. EURCZK, mora priti do večjega premika tečaja, da bi vaš posel postal dobičkonosen. V času pisanja tega članka znaša bid tečaj 25,4373 in ask tečaj 25,4124, tako da spread znaša 0,0200 ali 20 pipov. Nič nenavadnega ni, če znotraj trgovalnega dne sploh ne pride do spremembe tečaja, ki bi bila višja od 20 pipov. To pomeni, da boste morda morali čakati nekaj dni, da bi ustvarili dobiček s takšnim poslom.

To pomeni, da je trgovanje z nizkimi spreadi prioriteta za valutne trgovalce, saj lahko le tako postanejo njihovi posli prej dobičkonosni in lahko želji po dobičku osredotočijo na večje število manjših poslov, namesto da bi se zanašali na manjše število velikih poslov.

Kaj so CFD-ji pri Forex trading-u?

Če ste že kaj raziskovali na temo Forex trgovanja, ste verjetno že naleteli na termi »Forex CFD«. Z valutami lahko namreč trgujete na dva načina: preko CFD-jev ali neposrednim trgovanjem (poznano tudi kot spot Forex). Spot Forex vključuje kupovanje in prodajanje dejanske valute. Za neko količino evrov lahko recimo kupite določeno količino angleških funtov in potem, ko tečaj funta naraste, prodate funte nazaj za evre, ter tako pridete v končni fazi do večjega števila evrov, kot ste jih prvotno vložili v posel.

Termin CFD pa je kratica za 'Contract For Difference' in gre za pogodbo, ki predstavlja gibanje tečaja izbranega finančnega instrumenta. V primeru trgovanja na Forex trgu vam nakup takšne pogodbe omogoča, da ustvarite dobiček na spremembi tečaja izbranega valutnega para, brez da bi dejansko kupili in prodali ta valutni par za velike zneske. CFD-ji poleg valut pokrivajo tudi delnice, indekse, obveznice, surovine in kripto valute. V vseh primerih vam CFD-ji omogočajo trgovati na tečajnih spremembah teh instrumentov, brez da bi jih dejansko imeli v lasti.

Trgujte z Admiral Markets

Ste se že navdušili na trgovanjem z valutami? Admiral Markets vam ponuja možnost trgovanja na Forex trgu in CFD-ji na več kot 80 valutnih parov, poleg tega boste popolnoma brezplačno deležni tudi zadnjih novic in tehničnih analiz s trga. Kliknite na oglas spodaj in si odprite trgovalni račun še danes!

forex trading

Kakšen je pomen vzvoda pri Forex trading-u?

Ena izmed prednosti trgovanja s CFD-ji je torej v tem, da vam omogočajo dostop do različnih finančnih trgov in naložbenih razredov. Druga prednost pa je, da lahko trgovalec doseže bistveno večjo izpostavljenost na posameznem poslu, kot ima na voljo lastnih sredstev na računu, s čimer ima možnost povečanja potencialnega dobička. CFD-ji namreč temeljijo na finančnem vzvodu (leverage).

Če vzamemo za primer CFD na zlato. V času pisanja bi za nakup ene unče zlata potrebovali 1200 USD. V primeru vzvoda v višini 1:20 pa bi trgovalcu za nakup učne zlata zadoščalo imeti na računu že samo 60 dolarjev. To po drugi strani pomeni, da si lahko trgovalec privošči portfelj, ki bi bil 20x večji od lastnih sredstev na računu.

Podobno velja za nakupe valut. Za nakup 3000 USD z evri, bi potrebovali 2570 evrov. Ob vzvodu 1:30 pa bi za isto količino valutnega para in nakupu preko CFD-ja potrebovali zgolj 100 USD lastnega vložka. Najpomembnejše pri vsem skupaj je, da se potencialni dobiček trgovalca ne spremeni in ostane enako visok, kot če bi morali celotno investicijo pokriti sami. Tveganje ob tem je, da se podobno kot dobički v enaki meri lahko potencirajo tudi izgube.

Forex CFD posel (vzvod 1:20)

Običajen posel

Vaš polog

US $500

US $10,000

EUR/USD se odpre pri tečaju 1.16766, zapre pri tečaju 1.16926, razlika znaša 0.00200

Ustvarite dobiček US $200, ali 40%

Ustvarite dobiček US $200, ali 2%

EUR/USD se odpre pri tečaju 1.16766, zapre pri tečaju 1.16532, razlika znaša 0.00234

Ustvarite izgubo US $234, ali 46.8%

Ustvarite izgubo US $234, ali 2.34%

Prikaz, kako različne stopnje vzvoda vplivajo na rezultat trgovanja, si lahko ogledate na sliki spodaj:

forex trading

Vzvod prikazan pod številko 2 in 3 je namenjen zgolj profesionalnim strankam. Med profesionalne stranke sodijo tiste z veliko izkušnjami in znanjem, kar jim omogoča sprejemanje samostojnih naložbenih odločitev in ustrezno oceno pripadajočega tveganja. Da bi se kategorizirali kot profesionalna stranka, morate izpolnjevati pogoje v skladu z MiFID II direktivo 2014/65/EU aneks ll.

Izračunajte si potencialni dobiček pri Forex trading-u z našim brezplačnim Forex kalkulatorjem

Sedaj ko poznate osnove Forex trgovanja, vključno s poznavanjem valutnih parov, CFD-ji in vzvodom, zakaj si ne bi pogledali, kako trgovanje izgleda v praksi? Admiral Markets razpolaga z brezplačnim Forex kalkulatorjem, ki je namenjen trgovalcem, da si lahko online in brezplačno izračunajo potencialni dobiček pri trgovanju. Izračunajte si potencialni dobiček pri valutnem trgovanju zdaj.

Povzetek ključnih terminov pri Forex trading-u

Pred nadaljevanjem povzemimo nekaj ključnih zadev in terminov:

  • Pip: je osnovna enota tečaja valutnega para, ki znaša 0,0001 kotirajočega tečaja. Ko se bid tečaj valutnega para EUR/USD spremeni iz 1,16667 na 1,16677, to predstavlja spremembo enega pipa.
  • Spread: je razlika med bid in ask tečajem valutnega para. Za večino valutnih parov je spread majhen, včasih celo manj kot 1 pip. Za valutne pare, s katerim se manj trguje, pa je lahko spread bistveno večji. Preden valutni posel postane dobičkonosen, mora tečaj valutnega para pokriti vsaj spread.
  • Margin: je denar na računu trgovalca. Ker povprečen trgovalec z valutami ne razpolaga z zadostno količino denarja na računu za trgovanje, da bi lahko ustvarili zadosten dobiček, veliko Forex in CFD brokerjev ponuja svojim strankam dostop do vzvoda.
  • Vzvod: je kapital, ki ga trgovalcu zagotovi broker z namenom, da lahko le ta trguje s posli višjih vrednosti. Če trgujete z računom, na katerem je določen vzvod 1:10 in imate 1.000 dolarjev lastnih sredstev, potem lahko dejansko trgujete z 10.000 dolarji. Če boste posel zaključili z dobičkom, bo vzvod poskrbel, da bo dobiček 10x višji, kot bi bil sicer. Vzvod pa enako kot dobičke multiplicira tudi izgube, tako da morate biti pri trgovanju z vzvodom previdni. Če stanje na vašem računu pade pod 0 dolarjev, potem se bo pri brokerju sprožil alarm za zaščito pred negativnim stanjem na računu (če trgujete preko ESMA reguliranega brokerja), zaradi česar se bo vaša odprta pozicija nemudoma zaprla. K sreči to pomeni, da vaše stanje na računu ne more pasti pod vrednost 0, tako da ne boste nič dolgovali brokerju.

Katere so prednosti forex trading-a?

Sedaj, ko smo preleteli značilnosti Forex tradinga, se morda sprašujete, zakaj bi si nekdo želel trgovati na Forex trgu?

Obstajajo številni razlogi, zakaj se ljudje odločijo za trgovanje. Nekateri izmed teh razlogov lahko vključujejo potencialni dodatni zaslužek, ki ga je mogoče ustvariti iz naslonjača vašega doma. Spet drugi se tega lotijo z namenom, da bi si morda celo zagotovili finančno svobodo in s tem imeli več nadzora nad lastno finančno prihodnostjo. Ko pa je govora konkretno o trgovanju z valutami, pa ima tovrstno trgovanje številne prednost v primerjavi z drugimi naložbenimi razredi.

Če bi radi izvedeli več o razlikah med Forex tradingom in delniškimi trgi, si lahko podrobnejšo primerjavo pogledate v članku: »Valute ali delnice: kaj naj trgujem?« in tako boste najlažje ugotovili, kateri trg je pravi za vas.

Forex trading: največji finančni trg na svetu

Valutni trg je največji finančni trg na svetu, na katerem se dnevno ustvari več kot 5,09 bilijonov dolarjev prometa (April 2016). Ali povedano z drugimi besedami, dnevni promet na Forexu je večji od celoletnega japonskega BDP-ja. 254 milijard tega prometa se ustvari s CFD-ji in drugimi izvedenimi finančnimi instrumenti.

Ker gre za največji finančni trg na svetu, je pričakovano tudi najbolj likviden trg na svetu. To pomeni, da je za trgovalca zelo preprosto vstopiti na trg, kot tudi izstopiti iz kupljenih pozicij. Pri najbolj likvidnih valutnih parih so tudi stroški spreada zelo nizki (lahko tudi manj kot pip). Vse skupaj pomeni tudi, da je na Forex trgu prisotna visoka volatilnost, zaradi česar prihaja do številnih naložbenih priložnosti za zaslužek, tako v primeru rasti kot tudi padanja tečajev valutnih parov.

forex trading

Forex trading omogoča trgovanja 24 ur na dan

Valutni trgi se nikoli ne zaprejo, kar pomeni, da lahko trgujete vse ure v dnevu (ali ponoči). Za razliko od delniških trgov, kjer se trgovanje odvija na fizičnih lokacijah, kot je npr. New York Stock Exchange ali London Stock Exchange, trgovanje z valutami poteka OTC (Over-The-Counter), torej neposredno med udeleženci na trgu in ne preko borze, ki bi bila v vlogi posrednega člena.

Posledično čas trgovanja na Forex trgu ni vezan na čas odprtosti kakšne borze.

Ker je Forex trg globalen trg, obstaja v vsakem trenutku del sveta, kjer so budni in kjer poteka poslovanje in v tem času je tudi največ dogajanja na tečajnih spremembah. Valutni pari, ki vključujejo ameriški dolar, so npr. najbolj trgovani v času ameriškega delovnika, to je od 16:00 do 24:00 GMT, medtem ko se z evrom, funtom in švicarskim frankom največ trguje v času evropskega delavnika, to je od 8:00 do 16:00 GMT.

Z avstralskim dolarjem, novozelandskim dolarjem in japonskim jenom pa se največ trguje od 00:00 do 08:00 GMT. Trgovalci imajo torej možnost trgovati kadarkoli, tudi izven lastnega delovnega časa. Na Forex trgu lahko trgujete 24 ur na dan, 5 dni v tednu, samo pravo valuto morate izbrati.

Forex trading: Špekuliranje na rast ali padec tečajev

Ena najbolj poznanih filozofij pri investiranju: »kupi poceni in potem prodaj dražje« velja v primer dolgoročnih naložb v delnice in obveznice, kjer naložbeno sredstvo s časom praviloma pridobiva na vrednosti. Pri valutnem trgovanju velja tudi obratno, torej da lahko najprej prodaš dražje in potem kupiš ceneje. Na ta način lahko potencialno ustvarjaš dobiček tudi v času padajočega trenda in ne le rastočega.

Kot smo že povedali, trgovalec pri dolgi pozicij (poznana tudi kot nakupna pozicija) le to odpre po bid ceni in strmi k temu, da bo zaprl pozicijo po višji ceni ter ustvaril dobiček na razliko med obema tečajema valutnega para. Če znaša bid tečaj EUR/USD 1,16667 in se potem pozicija zapre pri tečaju 1,17568, znaša razlika 0,00901 ali 90,1 pipov (če bi količina posla znašala 1 lot, bi bil v tem primeru dobiček 901 USD).

Trgovalci se lahko poslužujejo tudi kratkih (short) poslov (poznani tudi kot prodajni posli), kjer najprej prodajo CFD na valuto po ask ceni in potem, ko tečaj pade, opravijo nakup po nižji bid ceni in ustvarijo dobiček na razliko med obema tečajema. V tem primeru je bila ask cena GBP/USD 1,32265 in kasneje se je pozicija zaprla pri tečaju 1,31203. Razlika je bila 0,01062 ali 106,2 pipov (dobiček bi torej znašal 1.062 USD).

Forex trading in nizki stroški trgovanja

Ker poteka CFD trgovanje z valutami na osnovi vzvoda, to omogoča trgovalcem odpiranje večjih pozicij na valutnih trgih, kot bi jim to sicer omogočala lastna sredstva na računu. Včasih lahko vzvod sega vse do 1:500. Obstajajo pa tudi določeni stroški pri valutnem trgovanju in Forex računih, ki se običajno razlikujejo od stroškov pri trgovanju na drugih trgih. Pri trgovanju z valutami se recimo klasična posredniška provizija ali stroški upravljanja ne zaračunavajo. Če že obstaja posredniška provizija, se ta običajno zaračunava v obliki povečanega spreada brokerja.

Forex tradinga je izjemno dostopen širokim množicam

Ena najpomembnejših prednosti valutnega trgovanja je v tem, da gre za najbolj razvit finančni trg tudi v tehnološkem smislu. Če so nekateri drugi finančni trgi še vedno dostopni zgolj preko zastarelih trgovalnih platform, pa na področju trgovanih platform za trgovanje z valutami obstaja izredno močna konkurenca, ki skrbi za neprestane inovacije na tem področju.

Trgovalne platforme v ponudbi Admiral Markets so MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) in MetaTrader WebTrader. MT4 in MT5 sta na voljo za Windows, Mac, Android in iOS naprave (iPhone in iPad). Admiral Markets dodatno ponuja izboljšano verzijo programa MetaTrader, ki je poznana pod imenom MetaTrader Supreme Edition. Z možnostjo dostopa do vseh navedenih trgovalnih platform, lahko trgujete z valutami kjerkoli na svetu se že nahajate – vse kar potrebujete je dostop do interneta.

Trgovanje na demo računu

Trgovalci imajo tudi možnost trgovanja brez tveganja na t.i. demo trgovalnem računu. To pomeni, da jim ni treba tvegati pri trgovanju z lastnim kapitalom ter se lahko svobodno odločijo, kdaj želijo narediti korak naprej k pravemu trgovanju. Admiral Markets demo trgovalni račun omogoča trgovalcem dostop do tečajev v živo, možnost virtualnega trgovanja z valutami in dostop do najnovejših spoznanj o trgih s strani profesionalnih trgovalcev.

Za odprtje BREZPLAČNEGA demo trgovalnega računa kliknite na oglas spodaj!

forex trading

Forex trading: Kako začeti po korakih

Sedaj se verjetno sprašujete, kako postati uspešen valutni trgovalec?

Prav to bo naša glavna usmeritev do konca tega članka. Predstavili bomo, kako začeti s trgovanjem in nekaj najbolj priljubljenih trgovalnih strategij za ustvarjanje dobička na Forex trgu, ki vključujejo tudi ustrezno upravljanje tveganja. Prvi korak pa je seveda izbira ustreznega Forex brokerja.

7 vprašanj, ki si jih morate zastaviti pri izbiri Forex brokerja

Izbor Forex brokerja se lahko marsikomu zdi nemogoča naloga, saj je ponudnikov storitev na tem področju res ogromno. V nadaljevanj zato navajamo nekaj ključnih zadev, ki jih morate upoštevati, preden sprejmete odločitev:

1.Ali je forex broker reguliranza forex trgovanje?

Morda vas bo presenetilo, da Forex trg nima nekega centralnega regulatorja. To pa še ne pomeni, da lahko izberete brokerja, brez da bi upoštevali ta kriterij. Svetujemo, da izberete takšnega brokerja, ki je nadzorovan s strani pristojnega in neodvisnega finančnega organa v vašem okolju.

V Veliki Britaniji je takšen organ FCA (Financial Conduct Authority), na Cipru CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission), v Avstraliji ASIC (Australian Securities and Investments Commission) in v ZDA SEC (Securities and Exchange Commission). Dober broker bo ponosen na svojo licenco in to radi izpostavijo tudi v prodajnem postopku.

Prednost trgovanja preko nadziranega brokerja je v tem, da vam zagotavlja zaščito v skladu z zakonodajo v vaši državi. Leta 2018 je European Securities and Markets Authority (ESMA) sprejela številne zakone, ki ščitijo trgovalce in jo morajo spoštovati vsi evropski Forex brokerji. Med drugim ta zakonodaja določa najvišje dovoljene vzvode, zaščito pred volatilnostjo, zaščito pred negativnim stanjem na računu in še nekaj drugih zadev.

Če bi radi izvedeli več o ESMA zakonodaji, imamo na to temo pripravljenih več posebnih webinarjev, do katerih lahko dostopate preko naslednjih povezav:

Pomembna je tudi varnost vaših sredstev. Priporočamo trgovanje preko takšnega brokerja, ki ima sredstev strank ločena od lastnih sredstev. To vam namreč zagotavlja, da broker ne more koristiti vaših sredstev za kakšne lastne finančne aktivnosti.

Obenem vam to zagotavlja, da bodo vaša sredstva na voljo za dvig, ko boste to želeli. Preverite tudi, če ima broker pripravljen kompenzacijski načrt v primeru bankrota.

2.Kako kakovostne so storitve posredovanja brokerja pri forex tradingu?

Posredniške storitve brokerja in trgovalna platforma, ki vam jo ponuja, sta ključni za dosego optimalnih rezultatov trgovanja. Če trgujete na počasnem sistemu, ki ima pogosto težave z delovanjem, potem se vam lahko zgodi, da ne boste mogli vstopiti ali izstopiti iz pozicije v trenutku in po tečaju, kot ste želeli. Zato je pomembno, da najdete brokerja, ki vam omogoča visoko likvidnost, nizke spreade in možnost izvrševanja naročil po željenih tečajih (ali vsaj čim bližje, kolikor je pač mogoče).

Naslednji element kakovosti storitve se nanaša na zahtevo po lastnih sredstvih in financiranje poslov preko vzvoda. Sprva ni nobene potrebe po tem, da bi izbrali brokerja, ki vam omogoča največji zakonsko dovoljeni vzvod. Ko pa boste imeli zadosti izkušenj s trgovanjem, lahko temu primerno tudi dvigate finančni vzvod.

3.Kakšni so stroški pri FOREX trading-u??

Če želite da trgovanje z valutami postane generator dohodka, potem morate to aktivnost smatrati kot običajen posel, kjer želite maksimirati dobiček in minimizirati stroške ter tveganja. Zato je pomembno, da se posvetite tudi stroškom trgovanja, preden se odločite za izbor Forex brokerja.

Stroški pri valutnem trgovanju se lahko nanašajo na:

  • Velikost spreadov: o tem smo že govorili, da spread vpliva na končni rezultat trgovanja, saj mora tečaj najprej pokriti spread, preden posel postane dobičkonosen. Iščite torej brokerja s čim nižjimi spreadi.
  • Provizije: idealno je izbrati brokerja, ki ne zaračunava posredniške provizije, saj te dodatno znižujejo ustvarjeni dobiček.
  • Minimalni depozit: veliko Forex brokerjev zahteva minimalen polog pred odprtjem pravega trgovalnega računa, zato poiščite takšnega, ki nima previsokih zahtev. Admiral Markets omogoča odprtje računa že z vsega 200 evri pologa.

Pri iskanju najcenejšega Forex brokerja se vse vrti okoli spreadov, kakovosti izvrševanja naročil, provizij in minimalnega pologa. Vse to so stvari, ki so na dolgi rok pomembne z vidika trgovalnega računa. Začetniki pa naj se v prvi vrsti raje posvetijo trgovalnemu sistemu, osveževanju tečajev v platformi, portfelju instrumentov, ki so na voljo za trgovanje, ponujenemu finančnemu vzvodu in podobnemu.

4.Kateri trgi in finančni instrumenti so na voljo za trgovanje?

Pri izboru Forex brokerja si gotovo želite, da bi vam lahko ponujal dostop do širokega nabora različnih valutnih parov, vključno z glavnimi valutnimi pari, minorsi in eksotičnimi pari. Kaj pa drugi finančni instrumenti? Če razmišljate o trgovanju preko Forex in CFD brokerja, potem si poglejte, katere druge trge in instrument broker še ponuja.

Na ta način si boste zagotovili, da vam ne bo potrebno enkrat v prihodnosti menjati brokerja samo zato, ker bi radi trgovali še z delnicami, indeksi, ETF-i, surovinami, kripto valutami in drugimi instrumenti. Admiral Markets omogoča trgovanje z več kot 7.500 finančnimi instrumenti, kar vam omogoča ustvariti razpršen portfelj v okviru ene same trgovalne platforme.

5.Katera trgovalna orodja so vam na voljo?

Kakovost orodij, ki vam jih Forex broker ponuja za trgovanje, je lahko izrednega pomena za vašo trgovalno izkušnjo. V večini primerov se razpoložljiva orodja nanašajo na trgovalno platformo (ali platforme). Admiral Markets recimo ponuja sofisticirano trgovalno platformo MetaTrader 4 in 5, skupaj z lastnim Supreme Edition vtičnikom, ki še razširja že tako bogato funkcionalnost trgovalne platforme.

6.Ali se ponudba brokerja sklada z vašim trgovalnim stilom?

Zelo pomembno je, da broker in trgovalna platforma ustrezata vašemu trgovalnemu stilu. Če vas zanima na primer skalpiranje na Forex trgu, kar vključuje veliko poslov s potencialno majhnimi dobički na račun manjših tečajnih sprememb, potem se morate prepričati, da vam broker ponuja minimalen odmik med tržno ceno, stop lossom in take profit nivojem.

Če pa ste recimo novinec na trgu, potem si morda ne želite trgovati z največjim možnim vzvodom v ponudbi brokerja. S tem v mislih preverite, ali vam broker omogoča izbor kakršnegakoli vzvoda do najvišjega možnega, ki ga želite uporabljati pri trgovanju.

7.Ali vam broker ponuja izobraževanje in podporo?

Na koncu preverite tudi, če vam broker ponuja izobraževanje in podporo. Neprestano izobraževanje je ključno za razvoj trgovalca in doseganje čim boljših rezultatov. Zato Admiral Markets ponuja brezplačne članek in vodiče, webinarje in tečaje, vključno s Forex 101 in Zero to Hero.

Poleg izobraževalnih vsebin je pomembna tudi razpoložljivost njihove podporne službe, ki vam bo odgovorila na morebitna vprašanja in rešila potencialne težave, s katerimi se boste srečali pri trgovanju.

Svetujemo vam da preverite, ali ima broker lokalno predstavništvo v vaši državi, ali če vsaj nudi telefonsko in email podporo v vašem jeziku. Brokerji z ustrezno urejenim procesom sprejemanja zahtevkov in pritožb trgovalcev vam zagotavljajo, da boste prejeli odgovor v zgolj nekaj urah in za to namenjeni oddelki se v najkrajšem možnem času lotijo proučevanja.

Če bi želeli več informacij na to temo, si lahko preberete članek: 'Kako izbrati ustreznega Forex ali CFD brokerja?'.

Forex trading in MetaTrader 5

Ali ste vedeli, da Admiral Markets ponuja najpriljubljenejšo trgovalno platformo na svetu popolnoma brezplačno? MetaTrader 5 omogoča trgovanje z različnimi naložbenimi razredi, ponuja napredne možnosti grafikonov, brezplačne tečaje, novice in tehnične analize, najboljše možne gradnike in še veliko več. Za BREZPLAČNO namestitev MetaTrader 5 trgovalne platforme kliknite na oglas spodaj!

forex trading

Katera je prava trgovalna platforma za Forex Trading?

Tako kot je pomemben izbor brokerja, je pomembno tudi, da se posvetite tudi temu, katere trgovalne platforme za trgovanje vam ponuja. Trgovalna platforma je osrednje orodje za vaše trgovanje. Je ključen element sestavljanke, ki določa kakšen bo vaš končni rezultat trgovanja. Na kaj morate biti torej pozorni pri trgovalni platformi?

Prepričajte se, da vam trgovalna platforma omogoča sledeče:

  • Zanesljivost: je trgovalna platforma dovolj zanesljiva, da vam bo omogočala želene rezultate? Zanesti se morate na točnost kotiranih tečajev in hitrost izvrševanja poslov mora biti na dovolj visokem nivoju, da bi lahko bili pri trgovanju uspešni, še posebej če načrtujete trgovanje na zelo kratkoročnih časovnih intervalih, kot je skalpiranje. Informacije vam morajo biti na voljo v realnem času, trgovalna platforma pa vam mora biti dosegljiva celoten čas odprtja valutnih trgov. Le to vam bo zagotavljalo, da boste lahko izkoristili priložnosti, ki se bodo pojavile.
  • Varnost: so vaša sredstva in osebni podatki na varnem? Renomirani brokerji imajo dobro poskrbljeno za varnost vaših osebnih podatkov in omogočajo tudi backup ključnih informacij. Poleg tega vam zagotavljajo, da so sredstva strank ločena od lastnih sredstev. Če vam broker ni v stanju zagotoviti zaščite sredstev na vašem računu je najbolje, da takoj poiščete drugega brokerja.
  • Neodvisno upravljanje računa: broker vam mora omogočati, da sami upravljate z vašim računom in vašimi posli, ne pa da morate podajati zahtevek brokerju, da nekaj opravi po vašem pooblastilu. To vam zagotavlja, da lahko odreagirate, ko je to potrebno, spremljate dogajanje na trgu in izkoristite priložnosti, ki se pojavijo.
  • Analize: ali vam platforma omogoča integrirane analize ali vsaj ponuja orodja za pripravo neodvisnih tehničnih in temeljnih analiz? Veliko trgovalcev sprejema naložbene odločitve na osnovi tehničnih indikatorjev in so lahko bolj učinkoviti, če imajo vse skupaj na voljo znotraj trgovalne platforme. To vključuje grafikone s podatki v živo ter dostop do novic in drugih pomembnih informacij.
  • Možnost avtomatskega trgovanja: ena od prednosti valutnega trgovanja je v tem, da lahko odprete pozicijo in potem nastavite stop loss in take profit nivoje, kjer se pozicija avtomatično zapre. Bolj sofisticirane trgovalne platforme so sposobne celo izvrševanje celotne trgovalne strategije, glede na podane parametre. Dobre trgovalne platforme so torej fleksibilne v tem pogledu in ne zahtevajo od vas, da neprestano spremljate vse vaše posle.

Admiral Markets je za svojo platformo izbral MetaTrader 4 in MetaTrader 5, ki sta najbolj priljubljeni in najbolj pogosto uporabljeni trgovalni platformi na svetu in omogočata trgovanje z različnimi naložbenimi razredi. Obe platformi sta dostopni na vseh možnih napravah, vključno s PC-jem, Mac-om, iOS in Adroid napravami ter preko spletnega brskalnika v obliki MetaTrader Webtrader za MT4 in MT5. Gre za hitre in odzivne platforme, ki vključujejo podatke v živo. Dodatno te platforme ponujajo možnost avtomatskega trgovanja in napredne možnosti grafikonov, ter zagotavljajo tudi visoko stopnjo varnosti.

MetaTrader 5 je zadnja verzija tega programskega paketa in ponuja nekatere dodatne funkcionalnosti:

  • Dostop do tisoče finančnih trgov
  • Razširjeno mini terminalno okno, ki vam omogoča popoln nadzor nad vašim računom z enim samim klikom
  • 38 integriranih trgovalnih indikatorjev
  • Dostop do zgodovine tečajev za širok nabor instrumentov
  • Realni podatki o prometu
  • Brezplačni tečaji, novice in izobraževalni materiali
  • Dodatni trgovalni gradniki preko vtičnika Supreme Edition

Na temo kako začeti s trgovanjem preko MT4 in MT5, so vam na voljo naslednji članki:

Je smiselno kupiti programe za Forex trading?

Ne glede na to ali ste začetnik ali profesionalec pri trgovanju z valutami, vedno boste potrebovali trgovalno platformo za izvrševanje poslov. In ker je konkurenca med brokerji tako velika, je večina trgovalnih platform na voljo brezplačno. Veliko začetnikov razmišlja tudi o nakup t.i. FX robotov, ki so poznani tudi pod imenom Expert Advisors (EAs). Četudi so nam lahko EA-ji v veliko pomoč, pa ob spremembi pogojev na trgu ne dajejo vedno zadovoljivih rezultatov v smislu dobičkonosnosti.

Če ne razumete programske kode samega FX robota, potem tudi ne boste mogli prilagoditi EA-ja novim tržnim razmeram. Če ste med tistimi, ki verjamete, da lahko EA-ji dosegajo boljše rezultate pri trgovanju, potem preverite možnosti, ki vam jih v tej smeri ponuja vtičnik MetaTrader Supreme Edition. Morda najbolje od vsega je prav to, da Admiral Markets ponuja EA-je svojim trgovalcem popolnoma brezplačno. Preizkusite jih tukaj!

MetaTrader Supreme Edition - Admiral Markets

Ali ste vedeli, da Admiral Markets ponuja napredno verzijo programa MetaTrader, ki še razširja že tako bogat nabor funkcionalnosti? Program MetaTrader 4 in MetaTrader 5 lahko sedaj nadgradite z odličnimi moduli, kot je npr. korelacijska matrika, ki vam omogoča spremljanje različnih valutnih parov v živo, ali mini trgovalno okno, ki vam omogoča nakupe in prodaje v majhnem oknu, ob tem pa nadaljujete z delom, ki ste ga sicer počeli.

Vtičnik MetaTrader Supreme Edition si lahko namestite BREZPLAČNO s klikom na oglas spodaj!

forex trading

Kako začeti z valutnim trgovanjem? Odprite si brezplačni demo račun!

Če ste že nestrpni in bi radi začeli s trgovanjem, lahko vaše novo znanje in veščine najprej preizkusite na demo trgovalnem računu, kjer nimate nikakršnega tveganja. Preko Admiral Markets demo trgovalnega računa boste lahko trgovali z več kot 7.500 instrumenti, vključno s 40 CFD-ji na valutne pare, v enakih pogojih kot veljajo na trgu v živo, a brez tveganja izgube lastnega kapitala. Preprosto povedano, dobili boste dostop do virtualnega denarja, ki ga lahko uporabite za trgovanje v demo okolju, kar je najboljši možen način, da preverite vaše znanje in trgovalne sposobnosti.

Kako upravljati tveganje pri Forex tradingu?

Prede opravite svoj prvi valutni posel, je pomembno, da razmislite tudi o ustreznem upravljanj tveganja. Kot smo že povedali, vam trgovanje z valutnimi CFD-ji omogoča uporabo vzvoda, kar pomeni, da lahko z relativno nizkim lastnim vložkom dostopate do večjih tržnih pozicij (vse do 500x večjih od sredstev na vašem računu, če ste profesionalna stranka). Na ta način lahko multiplicirate vaš potencialni dobiček, seveda pa tudi potencialno izgubo.

Če vzamemo ekstremen primer, da imate na računu na voljo 2.000 evrov in vse vložite v en sam posel. Če se zadeve ne bodo odvile po pričakovanjih, boste izgubili celoten vložen in ker se razmere na Forex trgu lahko spreminjajo zelo hitro, lahko hitro ostanete brez vsega. Zato je ključno ustrezno upravljanje tveganja, ki vam pomaga minimizirati izgube in zaščititi že ustvarjene dobičke. Dve ključni področji upravljanja tveganja sta psihologija trgovanja in ustrezno upravljanje z denarjem.


Psihologija trgovanja in FOREX TRADING

Morda se vam zdi čudno, da omenjamo teme kot so miselnost in psihologija, ko je govora o valutnem trgovanju, toda resnica je takšna, da se prav v tem razlikujejo uspešni in neuspešni trgovalci.

Razvoj discipline pri trgovanju in nadziranje lastnih čustev vam bo pomagalo, da boste ostali hladni pod pritiskom, da boste vstopali v pozicije pravočasno in da boste vedeli, kdaj je iz pozicij potrebno tudi izstopiti, še posebej, če se nahajajo v izgubi, pa tudi, kdaj pravočasno pobrati dobiček.

Nekateri ključni elementi psihologije trgovanja vključujejo:

  • Ostanite mirni: ne glede na visoko mero navdušenja, je trgovanje stresno delo. Do uspeha vas loči veliko težkih preizkušenj. Emocije lahko povzročijo, da boste prehitro ali prepozno odpirali in/ali zapirali pozicije. Največji stres za začetnike predstavlja dejstvo, da se določeno število poslov zapre z izgubo – tako pač je pri trgovanju. Ne pozabite pa, da se vojne ne dobi z eno samo bitko. Šteje zgolj celovita slika.
  • Razumeti morate svojo toleranco tveganja: vsak ima različen pogled na tveganje in to vpliva na velikost poslov, največjo izgubo, ki ste jo pripravljeni sprejeti in psihološki učinek vsega skupaj. Da bi lahko ustrezno nadzirali stres med trgovanjem, je pomembno, da vnaprej veste, koliko ste na posamezen posel pripravljeni izgubiti, potem pa izbirate takšne trgovalne strategije, ki to podpirajo.
    Nekdo z nizko toleranco tveganja se udobneje počuti pri trgovanju, kjer raje opravi večje število manjših poslov in se zadovolji z manjšim dobičkom na posamezni posel. Obratno velja za tiste, ki imajo večjo toleranco tveganja, saj so pripravljeni na večje posle, kjer so potencialno večji dobički (a seveda tudi večje možne izgube).
  • Postavite si realne cilje pri trgovanju: pomembno je, da so vaša pričakovanja v zvezi s trgovanjem realna, saj vam bo to pomagalo izbirati prave trenutke za vstop in izstop iz pozicij. Veliko začetnikov pri valutnem trgovanju ima zelo visoka pričakovanje glede potencialnih dobičkov, zaradi česar so pri trgovanju zelo agresivni, odpirajo večje pozicije in sprejemajo hitre odločitve. Še enkrat opozarjamo, da je bolje začeti z manjšimi vložki, da preizkusite vaše znanje in sposobnosti, ko pa rezultati vašega trgovanja postanejo zanesljivi, si lahko postavite višje cilje.
  • Limite si postavite v naprej: preden vstopite v novo valutno pozicijo, morate imeti jasno definirano, na katerem nivoju boste vstopili ter na katerem nivoju boste izstopili iz pozicije, pa naj gre zaradi realizacije dobička (take profit) ali zaradi preprečitve previsoke izgube (stop loss), v primeru da se razmere na trgu nepričakovano spremenijo. In ko enkrat postavite te limite, se jih morate tudi držati!
    Nekateri začetniki imajo težavo z zapiranjem dobičkonosnih pozicij, češ da se tečaj še vedno giblje v željeni smeri, potem pa nenadoma pride do večje spremembe na trgu in ostanejo brez dobička. Če tečaj doseže načrtovan nivo, izstopite iz pozicije in uživajte v ustvarjenem donosu. Če se trg obrne proti vam, potem je pozicijo pri načrtovanem stop lossu pač potrebno brez oklevanja zapreti.
  • Pripravite se na najhujše: četudi se to morda sliši zelo pesimistično, je pri valutnemu trgovanju bolje biti pripravljen na najhujše, kot na najboljše. V vsej zgodovini trgovanja se je že velikokrat zgodilo, da je tečaj določenega instrumenta nemudoma poletel proti nebu ali se tako rekoč popolnoma sesul. Če boste razmišljali o najhujšem možnem scenariju, boste temu primerno sprejeli tudi določene ukrepe, da bi to preprečili, kot npr. z uporabo vnaprejšnjih stop loss naročil.

Upravljanje denarja pri Forex tradingu

V zvezi z upravljanjem denarja pri forex tradingu gre za sprejem določenih odločitev, ki pomagajo povečati dobiček in hkrati minimizirati potencialne izgube. Uspešno valutno trgovanje je v večji meri povezano z ustreznim upravljanjem denarja kot z množico uspešnih poslov in velja, da se prav v tem skriva, kateri trgovalci bodo uspešni pri valutnem trgovanju na dolgi rok in kateri se bodo predali že po nekaj opravljenih poslih.

V nadaljevanju podajamo nekaj temeljev za upravljanje z denarjem pri trgovanju:

  • Že vnaprej določite, kako boste financirali vaše trgovanje: za forex trading je dobra zgolj ena vrsta denarja in to je tisti denar, ki ga lahko izgubite brez kakšnih posebnih fizičnih ali psiholoških posledic. Vsak uspešen trgovalec ustvarja dobiček na nek svoj način, medtem ko vsi poraženci pri trgovanju izgubijo na enak način. Nikoli se ne nehajte izobraževati, to je neskončen proces.
  • Določite znesek, ki ga boste namenili trgovanju: pogosto vprašanje pri valutnem trgovanju je, koliko denarja sploh vložiti v trgovanje. Za začetnike je priporočljivo, da začnejo z manjšimi vložki, ki jih lahko potem dvigajo. K sreči številni Forex brokerji ponujajo razumno nizke minimalne zahtevane pologe za odprtje trgovalnega računa. Pri Admiral Markets znaša minimalni polog 200 dolarjev. Opozarjamo na previdnost pri določenih brokerjih, ki ponujajo bonuse za primer večjih depozitov, saj gre lahko za prevaro, kjer je potem težko priti nazaj do nakazanega denarja.
  • Izračunajte si tveganje: pred vsakim poslom si morate izračunati potencialno tveganje. Če je potencialen dobiček manjši od potencialne izgube, potem vstop v pozicijo nima smisla. Tveganje si lahko izračunate tudi s pomočjo našega brezplačnega Forex kalkulatorja.
  • Določite potrebne dobičke za pokritje morebitnih izgub: poleg izračuna tveganje pred vsakim poslom si je dobro izračunati tudi, koliko dobička morate ustvariti, da bi pokrili izgube s prihodnjimi posli. Pogosto je težje nazaj zaslužiti denar, kot ga izgubiti, preprosto zato, ker imate za to na voljo manj sredstev in morate v relativnem smislu doseči večji dobiček, da bi bili na ničli.
    Če ste npr. vložili 5.000 evrov in ste jih izgubili 1.000, potem imate na računu 20% izgubo in novo stanje na računu znaša 4.000 evrov. Da bi povrnili stanje računa nazaj na 5.000 evrov, morate ustvariti 1.000 evrov dobička. Ker pa je vaša začetna osnova sedaj 4.000 evrov (po predhodni izgubi), morate ustvariti 25% dobička in ne le 20%.

Velikost izgube na računu

Potreben donos za povrnitev v prvotno stanje računa

Razlika v odstotkih

10%

11%

1%

20%

25%

5%

50%

100%

50%

75%

400%

325%

90%

1,000%

910%

  • Začnite z manjšimi posli: za lažje upravljanje tveganja in zaščito kapitala je smiselno začeti z manjšimi posli, kot pa da takoj prevzamete večje tveganje z večjim vložkom vašega razpoložljivega kapitala. Če se vrnemo nazaj na naš prejšnji primer, če bi vložili vseh 2.000 evrov, ki jih imate na računu, v en sam posel, bi se vam lahko kaj hitro pripetilo, da bi izgubili vse.

Če pa bi v posel vložili vsega 20 evrov, potem izguba ne bi bistveno vplivala na celotno stanje vašega računa. Takšen pristop bi vam omogočil, da bi se učili na podlagi lastnih izkušenj in tako bolj učinkovito načrtovali vaš naslednji posel. S tem v mislih je priporočljivo omejiti tveganje posameznega posla na največ 5% (ali manj) sredstev na vašem računu. Takšen pristop vam lahko bistveno dvigne možnosti za uspešno trgovanje na dolgi rok.

Orodja in tehnike upravljanja tveganja pri Forex trading-u

Ko enkrat obvladate psihologijo trgovanja in upravljanje z denarjem, obstaja več tehnik trgovanja, ki vam nadalje omogočajo omejiti tveganja:

  • Razpršite vaš portfelj: vsi poznamo rek, da nikoli ni dobro nositi vseh jajc v eni košari, pa se kljub temu veliko valutnih trgovalcev ujame prav v to past. Ni priporočljivo, da celotna sredstva vložite v eno samo naložbo, prav tako ni priporočljivo trgovati zgolj z enim samim valutnim parom, saj se vam v primeru nepričakovane spremembe na trgu lahko zgodi, da izgubite vsa vložena sredstva. Raje razmišljajte o tem, da odprete več manjših pozicij na različne valutne pare.
    Razmišljajte tudi o tem, da trgujete CFD-je na druge naložbene razrede, kot so delnice, indeksi, surovine in kripto valute ter tako še dodatno poskrbite za razpršitev portfelja.
  • Pametno uporabljajte vzvod: kot smo že nekajkrat povedali v tem članku, sestoji CFD trgovanje na margin osnovi in vzvodu. Samo zato, ker imate na voljo vzvod 1:30 (ali 1:500) še ne pomeni, da ga morate tudi izkoristiti. Pri Admiral Markets imate možnost, da si sami izberete vzvod za trgovanje, vse do največjega možnega.
    Če na podlagi ocene lastnega sprejemljivega tveganja ugotovite, da je trgovanje z vzvodom 1:30 preveč tvegano, potem lahko recimo izberete vzvod 1:5. Na tak način boste lahko bolj učinkovito upravljali tveganje, še posebej če ste začetnik glede trgovanja z valutami.
  • Osredotočite se na dolgi rok: v prvi fazi trgovanja se osredotočite na ohranitev vašega kapitala in ne na njegovo rast. Minimiziranje tveganja naj bo vaš primarni cilj. Med drugim lahko to dosežete tako, da na trgovanje pogledate iz dolgoročne perspektive.
    Kar mnogi neizkušeni valutni trgovalci pogosto spregledajo je dejstvo, da uspešni trgovalci večinoma poizkušajo doseči dobiček pri trgovanju na osnovi dolgoročnih trendov. Pogosto so njihove pozicije odprte tudi po več tednov, mesecev ali celo let. Na takšen način se Forex bolj približa investiranju kot loteriji.
  • Uporabljajte stop loss: namen stop lossa je omejiti potencialne izgube. Gre za nivo tečaja, pri katerem boste zaprli pozicijo, ki se ne odvija v pričakovano smer ter boste na ta način omejili morebitne še večje izgube, do katerih bi lahko prišlo, če bi se gibanje tečaja še nadaljevalo v neželeni smeri. Stop loss se lahko uporabi tudi z namenom, da se zagotovijo že ustvarjeni trenutni dobički na odprtih pozicijah. Gre za orodje imenovano 'trailing stop loss', ki sledi gibanju trga.
    Če ste na primer odprli dolgo pozicijo na GBP/USD valutni par, ki je potem pridobil na vrednosti, bi se stop loss gibal skladno z gibanjem tečaja. Ko pa bi enkrat prišlo do obrata trenda, bi se posel samodejno zaprl na takratnem stop loss nivoju, s čimer bi bil vaš dotlej ustvarjen dobiček zaščiten.
  • Nadaljujte z izobraževanjem: razmere na trgih se neprestano spreminjajo, nove ideje za trgovanje in trgovalne strategije se nenehno pojavljajo. Zato je pomembno, da se nikdar ne prenehate izobraževati na tem področju in da strmite h kontinuiranem izboljševanju vaših trgovalnih sposobnosti. Pregledujte trge, učite se novih trgovalnih strategij, udeležujte se Forex in CFD webinarjev, ki so namenjeni prav širjenju vašega znanja na področju trgovanja.

Brezplačni trgovalni webinarji pri Admiral Markets

forex trading

Če šele začenjate s Forex trgovanjem ali če zgolj iščete sveže trgovalne ideje, so naši BREZPLAČNI trgovalni webinarji odlična priložnost, da se učite od profesionalnih trgovalcev. Ti vam bodo podali zelo jasna navodila, kako uporabljati predstavljene trgovalne strategije in indikatorje v praksi, poleg tega boste spoznali njihov pogled glede trenutnega dogajanja na trgih. Kliknite na oglas spodaj in se prijavite na BREZPLAČNE trgovalne webinarje!

Kako analizirati valutni trg pri Forex trading-u

Nekateri začetniki imajo na začetku svoje trgovalne poti morda srečo, da so odprli pozicijo na pravi valutni par v pravem trenutku in v pravi smeri, toda od sreče se ne da preživeti na dolgi rok. Za dolgoročen uspeh pri trgovanju mora trgovalec sprejemati utemeljene odločitve, ki so plod analiziranja trga.

Analize so ključni element trgovanja. Grafikoni so koristni tako za kratkoročne kot dolgoročne trgovalce. Opazovati morate dnevne, tedenske in mesečne grafikone. K sreči obstajajo različni pristopi k analiziranju valutnih trgov, kar pomeni, da si lahko vsak trgovalec najde takšen pristop, kot mu najbolj ustreza. Tri ključna analitična področja sestavljajo: temeljna analiza, tehnična analiza in analiza ciklov.


Temeljna analiza in Forex trading

Ta vrsta analize vključuje raziskovanje dejavnikov v realnem svetu, ki bi lahko vplivali na ceno finančnega instrumenta, ki ga želite trgovati. Na tečaj avstralskega dolarja lahko npr. vpliva odločitev glede spremembe ključne obrestne mere s strani Reserve Bank of Australia, ki potem nadalje vpliva na tečaj vseh valutnih parov, ki vključujejo AUD.

V nadaljevanju je prikazanih sedem gospodarskih kazalnikov, ki imajo največji vpliv na valutne trge:

  • Bruto domači proizvod (BDP)
  • Število novo ustvarjenih delovnim mest izven kmetijskega sektorja (Non-Farm Payrolls ali NFP)
  • Stopnja brezposelnosti
  • Indeks industrijske proizvodnje
  • Prodaja na drobno
  • Naročila trajnih dobrin
  • Obrestne mere centralnih bank (kot je npr. Evropska ali Ameriška centralna banka FED)

Obstajajo trije možni scenariji, ki sledijo objavi gospodarskega kazalnika:

  1. Trg ne odreagira na novico, kar pomeni, da je trg že anticipiral objavo v trenutni tečaj.
  2. Večji premik v smeri objave gospodarskega podatka (če je bila objavljena novica pozitivna, temu primerno v povišanje vrednosti odreagira tudi tečaj).
  3. Močan premik v obratni smeri od gospodarske objave.

Izziv je prav v oceni, kateri scenarij je najbolj verjeten in posledično v odprtju temu primerne pozicije. Prvi nujen korak k takšnemu trgovalnemu pristopu je, da se sploh seznanite s koledarjem objav gospodarskih kazalnikov (poiščite vedno sveže posodobljen Forex koledar). V drugem koraku pa preverite, kako se je v preteklosti odzval trg na podobno pričakovano novico na različnih valutnih parih. Več o temeljni analizi si lahko preberete v članku: »Uvod v temeljno analizo«.

Tehnična analiza in Forex trading

Če se temeljna analiza bolj osredotoča na dogajanje v realnem svetu, vključno z gospodarskim in političnim področjem, pa je tehnična analiza usmerjena v proučevanje grafikonov.

Grafikoni prikazujejo gibanje tečaja izbranega finančnega instrumenta skozi čas, kar omogoča trgovalcem določiti neke vzorce in tečajne spremembe in sprejem trgovalnih odločitev na predpostavki, da se zgodovina ponavlja. Eden izmed najpogosteje uporabljenih vrst grafikonov pri tehnični analizi je v obliki svečnikov-japonske svečke. Svečniki določajo najvišje in najnižje nivoje tečaja v izbrani časovni periodi, kar je mogoče nastaviti v vaši trgovalni platformi. S pomočjo svečnikov trgovalec vidi:

  • Otvoritveni tečaj v izbrani časovni periodi
  • Najvišji tečaj v izbrani časovni periodi
  • Najnižji tečaj v izbrani časovni periodi
  • Zaključni tečaj v izbrani časovni periodi

Te informacije lahko nato omogočajo trgovalcem predvideti verjetno gibanje tečaja valutnega para. Če je zaključni tečaj svečnika blizu vrha v izbrani časovni periodi, potem lahko predvidevamo, da obstaja veliko povpraševanje kupcev po tem valutnem paru. Posledično bi lahko trgovalec odprl dolgo pozicijo in izkoristil prednost visokega povpraševanja.

S časom se na grafikonu pojavijo različni vzorci in gibanja tečaja (in formacije različnih svečnikov), ki jih lahko potem uporabimo za predvidevanje prihodnjega gibanja tečaja in sprejem trgovalnih odločitev na tej osnovi.

Ko se enkrat pojavi določen vzorec, ga smatramo kot Forex indikator, saj naznanja priložnost za dobičkonosen posel. Na spletu so na voljo številni viri, ki pokrivajo tematiko Forex indikatorjev. Še najbolje je, če imate Forex indikatorje integrirane v vaši trgovalni platformi, ki jo uporabljate tudi za trgovanje, kot to velja za MetaTrader 5. Več informacij o tehnični analizi si lahko preberete v članku: »Uvod v tehnično analizo«.

Analiza ciklov - Wave Analysis in Forex trading

Analiza ciklov, bolje poznana tudi kot Elliott Wave analiza, je dobro poznana metoda analiziranja gibanja vzorcev tečajev v grafikonih in trenda finančnih instrumentov. Metoda je zasnovana na preteklem gibanju tečaja in predpostavki, da se zgodovina ponavlja. Razloge za to navaja v tržnem sentimentu, češ da se trg giblje kot čreda in reagira na podobne dogodke in objave enako, kot v preteklosti.

Na valutnem trgu tovrstne reakcije pomenijo nakupe in prodaje valut, kar povzroči fluktuacijo tečajev valutnih parov.

V teoriji si sledi 5 zaporednih ciklov navzgor in navzdol, katerim potem sledijo trije cikli v obratno smer. 5 impulzivnih ciklov je v smeri trenda, potem sledijo trije korekcijski cikli. Če imamo na trgu naraščajoči trend, potem bodo rastoči cikli 1, 3 in 5 in vmes dva padajoča cikla 2 in 4, skupaj jih je torej 5. Potem sledita dva korekcijska padajoča cikla A in C in vmes en rastoči korekcijski cikel B.

V primeru padajočega trenda bo instrument zabeležil 3 cikle navzdol in vmes dva navzgor, med korekcijskimi cikli pa dva navzgor in vmes enega navzdol. Za tem bo sledil padec tečaja ponovno s tremi padajočimi cikli in dvema rastočima vmes.

Četudi se ta vzorec ne ponovi prav vsakokrat pri gibanju tečaja, veliko trgovalcev uporablja to metodo kot vodilo pri odločitvi, ali vstopiti oz. izstopiti iz pozicije. Pri tem upoštevajo naslednje korake:

  • 1.Določite kako boste števil Elliottove valove oz. cikle. Pristop mora biti konsistenten za vse premike navzgor in navzdol.
  • 2.Počakajte, da se začne nov cikel. Velikokrat je smiselno počakati na konec tretjega ali začetek četrtega vala, da dobite potrditev, da se tečaj instrumenta res ravna po Elliott Wave vzorcu.
  • 3.Uporabite še kakšen drug tehnični indikator (ali več njih) za potrditev trenda.

Ob upoštevanju gornjih navodil boste lahko trgovali bolj samozavestno. Več o analizi ciklov si lahko preberete v članku: »Uvod v Elliott Wave analizo«.

6 priljubljenih Forex trading strategij

Sedaj že veste kako, zakaj in kako trgovati na valutnih trgih. Naslednji korak je oblikovanje trgovalne strategije. Za začetnike je priporočljivo, da sledijo preprosti in učinkoviti strategiji in na ta način dobijo potrditev, kaj deluje in kaj ne v njihovem primeru. Na srečo trgovanje z valutami poteka že desetletja in v tem času so banke, podjetja, vlagatelji in špekulanti razvili različne strategije trgovanja, med katerimi lahko izbirate:

  • Skalpiranje: gre za trgovalno strategijo kupovanja in prodajanja valut v izredno kratkih časovnih intervalih, običajno v nekaj sekundah ali minutah. Strategija zahteva izvršitev številnih poslov z majhnimi dobički.
  • Dnevno trgovanje: gre za nekoliko bolj konservativen pristop kot je skalpiranje, pri čemur se trgovalci osredotočajo na dnevne trende. Pozicije so v tem primeru običajno odprte od ene do nekaj ur dnevno, trgovanje pa v večini primerov poteka v času glavne trgovalne seje.
  • Swing trgovanje: je neke vrste srednjeročna trgovalna strategija, ki se osredotoča na večje premike tečaja, kot to velja za dnevno trgovanje. Trgovalci v tem primeru držijo odprte pozicije več ur, lahko nekaj dni ali celo tednov. Trgovalcem pri tovrstnem trgovanju ni potrebno neprestano sloneti pred ekranom, zato je to primerna izbira za tiste, ki imajo poleg trgovanja še redno službo.
  • Forex hedging: gre za tehniko zaščite pred tveganjem na način da se trgovalec zaščiti pred potencialno izgubo tako, da se izpostavi obratni poziciji na trgu. To se pri valutnem trgovanju lahko naredi tako, da se odpreta dve različni poziciji na isti valutni par (npr. da se odpre tako dolga kot tudi kratka pozicija na GBP/USD), ali pa da se odpreta nasprotni poziciji na dva različna valutna para z visoko stopnjo korelacije.
  • Forex martingale strategija: gre za strategijo, kjer trgovalec v primeru posla z izgubo na naslednjem poslu podvoji vložena sredstva z namenom čim hitrejšega pokritja izgube. Če bi recimo vložili 1 evro na prvi posel in ga izgubili, bi potem vložili 2 evra na naslednji posel. Če bi tudi v tem primeru izgubili, bi na naslednjega vložili 4 evre, potem 8 evrov in tako dalje. Razumeti morate, da je ta strategija zelo tvegana že sama po sebi in ni primerna za začetnike.
  • Forex grid strategija: pri tej strategiji se uporabljajo zgolj stop nakupna in stop prodajna naročila, z namenom ustvarjanja dobička v času, ko na trgu ni izrazitega trenda. Tovrstna naročila se običajno postavljano na razmaku 10 pipov in glede na to, da ta strategija temelji na stop naročilih, jo je tudi mogoče v celoti avtomatizirati.

Zaključek: nasveti za uspešen Forex trading za začetnike

V tem članku smo obdelali veliko tem povezanih z valutnim trgovanjem, zaključili pa bomo z nekaj nasveti za začetnike. Če si morate kaj zapomniti iz tega članka, potem je to sledeče:

Opravite potrebno analitično delo

Na splošno lahko rečemo, da manj kot veste, bolj ste izpostavljeni tveganju. Na spletu lahko najdete neomejeno koristnih informacij in to brezplačno, zato se vseskozi izobražujte preko:

  • Izobraževalnih video posnetkov glede valutnega trgovanja za začetnike
  • Izobraževalnih člankov in vodičev
  • Trgovalnih webinarjev za začetnike in profesionalce
  • Valutnih trgovalnih webinarjev

Če se želite kot začetnik usposobiti za valutno trgovanje, potem preberite kolikor je pač mogoče. In vedno, ko nekaj berete, tudi analizirajte zadeve, ne zgolj verjeti informacijam v dobri veri.

Preizkusite se na demo trgovalnem računu

Vsak broker ponuja tudi demo račun, ki je lahko uporaben tako za začetnike kot tudi tiste, ki so že nekoliko bolj vešči trgovanja, saj jim omogoča preizkusiti novo trgovalno strategijo. Testiranje lahko traja poljubno dolgo, dokler pač ne ugotovite, da so rezultati zadovoljivi. Šele nato je čas da preidete na realno trgovanje in začnete s trgovanjem z manjšimi vložki. Pomembno je, da pri trgovanju na demo računu vse skupaj jemljete z enako resnostjo, kot da bi šlo za trgovanje na pravem računu. Pomagate si lahko tudi z raznimi programi za simuliranje trgovanja, da si ustvarite občutek realnega trgovanja.

forex trading

Ne zakomplicirajte si zadev

Ne naložite si na vaše grafikone preveč indikatorjev in naj vaša strategija ne vključuje preveliko število spremenljivk. Bolj kot boste zakomplicirali zadevo, težje bo strategiji slediti in manj učinkovita bo. Kako uspešna je v povprečju posamezna strategija na različnih trgih lahko ugotovite s pomočjo zgodovinskega testiranja in analiziranja.

Ohraniti preprostost pri trgovanju je lahko velik izziv, še posebej ob vseh orodjih, ki so vam dandanes na voljo v trgovalnih platformah. Zapomnite si, da ni pomembno, koliko orodij in indikatorjev uporabljate, temveč je pomembno, da tistih nekaj uporabljate na učinkovit način.

Bodite previdni v času povečane volatilnosti

Volatilnost je tista, zaradi katere trgujemo. Toda, če niste dovolj previdni, vas lahko tudi popolnoma uniči. V času povečane volatilnosti se trgi običajno gibljejo brez izrazitega trenda, spreadi se povečajo in pri izvrševanju naročil prihaja do manj ugodnih izvršitvenih tečajev. Kot začetnik pri trgovanju se morate zavedati, da ko ste enkrat na trgu, je vse mogoče in vaša trgovalna strategija lahko izpade kot popolnoma neuporabna.

Na primer kriza s švicarskim frakom januarja 2015 je v zgolj nekaj urah pomenila konec trgovanja za marsikaterega trgovalca. Admiral Markets vam stoji ob srani pri omejevanju negativnih učinkov povečane volatilnosti ter vam tako pomaga preživeti najhujša neurja na finančnih trgih.

Trend naj bo vaš prijatelj

Če ste začetnik ali napredni trgovalec je najbolj priporočljivo trgovati v smeri, ki jo vidite, ne glede na to, kaj si o tem mislite. Če npr. mislite, da je ameriški dolar precenjen in da je temu že dolgo tako, bi bila naravna reakcija, bi odprli kratko pozicijo na dolar v upanju, da bo tečaj prej ko slej padel. Toda če tečaj raste, ni pomembno, kaj vi mislite. Pravzaprav ni pomembno, kaj si kdorkoli misli o tem – tečaj raste in vi bi morali trgovati s trendom.

Pozicija je odprta, dokler jo ne zaprete

Začetniki pri valutnem trgovanju se pogosto osredotočijo predvsem na odprtje pozicije. Toda zapiranje pozicij je prav tako pomembno! Če vaša trgovalna strategija ne pokriva procesa zapiranja pozicij, se to ne bo dobro končalo in zelo verjetno boste slej ko prej utrpeli večjo izgubo.

Vse si zapisujte

Začetnik pri valutnem trgovanju mora razviti miselnost podjetnika. V vsakem poslu je potrebno imeti načrt, spremljati zadevo in jo redno prilagajati. Nepremišljene odločitve in potem gašenje požara so recept za neuspeh. Zato priporočamo pisanje dnevnika trgovanja. Vsak dan si zapišite sledeče:

  • Kaj boste raziskovali in analizirali
  • Zakaj ste se odločili odpreti ali zapreti določeno pozicijo
  • Vaše dosežke in napake

Vaš dnevnik naj bo priročen in naj vam služi kot pomemben vir pri analiziranju vašega početja. Dnevnik vam bo zagotavljal, da nobeno vaše dejanje ne bo zaman. Analiziranje uspešnih poslov vam bo dvignilo samozavest in vas motiviralo. Analiziranje slabih poslov pa vam bo pomagalo, da boste postali boljši.

Admiral Markets nudi še dodatna izobraževanja za forex trading

Zagotavljanje kakovostnega okolja za premišljeno in inteligentno odločanje naših strank je za Admiral Markets prednostna naloga. Svojim strankam nudimo webinarjev, kjer se stranke seznanijo z delovanjem finančnih trgov in različnimi strategijami trgovanja. Poleg te-ga izdajamo izobraževalne knjige in brošure v več različnih jezikih, ki jih distribuiramo po vsem svetu. Naše izobraževalno gradivo se nenehno izboljšuje in prejema mnoge mednarodne nagrade za kvaliteto. Tukaj si lahko najdete večje število analitičnih orodij, ki služijo trgovcem za boljše upravljanje pozicij na finančnih trgih.

forex trading

Znanja ni nikoli dovolj! Priporočamo še dodatno branje.

Dogovorite se za srečanje z nami v živo ali nadaljujte z branjem številnih tem, povezanih s trgovanjem in vlaganjem v izobraževalni del naše spletne strani:

Forex Day Trading strategije in nasveti

Kako deluje FOREX?

Štiri Price Action Trading strategije, ki jih morate poznati

Ta člen ne vsebuje in se ne sme razumeti kot investicijski nasvet, investicijsko priporočilo, ponudba ali povabilo k vrsti transakcij s katerim koli finančnim instrumentom. Ne pozabite, da ta vrsta analize ni zanesljiv kazalnik trenutne ali prihodnje uspešnosti instrumenta, saj se lahko okoliščine sčasoma spremenijo. Preden sprejmete odločitev o naložbi, vam priporočamo, da se posvetujete s finančnim svetovalcem in se prepričate, da se zavedajo vseh tveganj.