Tout comprendre à la crypto-monnaie

Les crypto monnaies (cryptocurrencies en anglais) sont devenues un sujet important dans le monde de la finance, que ce soit auprès des investisseurs professionnels comme des investisseurs particuliers.

Pourtant, certains ne comprennent pas l'utilité de la crypto monnaie ni son mode de fonctionnement. 
Il est vrai que le marché des crypto monnaies est récent, avec des objectifs pas toujours évidents et dont le futur et l'avenir peuvent parfois sembler fragile comme le témoigne la récente chute du marché.

C'est pourquoi, il est important de tenter de donner une explication claire à ce qu'est la crypto monnaie.

Admirals vous propose de vous répondre aux questions suivantes : à quoi servent les crypto, leurs fonctionnements, comment acheter des cryptomonnaies, mais aussi quelles sont les crypto monnaies les plus connues.

Qu'est-ce qu'une crypto monnaie ?

Une crypto monnaie est une monnaie numérique basée très souvent sur la technologie de la Blockchain.

Contrairement aux monnaies "classiques" telles que l'euro ou le dollar, ce n'est pas une banque centrale qui crée la cryptomonnaie. La particularité d'une crypto monnaie est d'être indépendante, sans autorité et décentralisée.

Il existe aujourd'hui plusieurs milliers de cryptomonnaies. La première a été le Bitcoin, lancé en 2009 par Satoshi Nakamoto. Nous ne connaissons pas le visage de cet homme. D'ailleurs, est-ce un homme ou un groupe d'individus ?

Le Bitcoin est resté la crypto la plus populaire dans le monde.

Les Altcoins (ou alt coin) pour alternatives coins, représentent les autres cryptomonnaies telles que l'Ethereum, le XRP (Ripple) ou encore le Dogecoin (voir plus loin).

Le nombre des cryptomonnaies est aujourd'hui de plus de 9 000. Ainsi, en quelques années, des centaines de nouvelles cryptomonnaies ont vu le jour.

Attention : Nous souhaitons vous mettre en garde contre certaines crypto-monnaies qui n'ont aucun projet réel. Certaines cryptomonnaies sans projet ont disparu du jour au lendemain Iet peuvent être considérées comme une arnaque. Soyez prudent. Regardez le site officiel de la crypto-monnaie, les dirigeants et le projet avant d'investir.

Je veux trader des crypto CFD

Qu'est-ce que la Blockchain ?

Avant de poursuivre sur le fonctionnement des cryptomonnaies, il est important de comprendre la technologie Blockchain.

En effet, le fonctionnement des crypto repose sur la technologie blockchain.

Cette technologie est constituée de blocs successifs qui forment une chaîne.

Un bloc est composé d'informations numériques validées pour plusieurs individus, appelés mineurs de cryptomonnaies (et qui réalisent le minage de crypto). Lorsqu'un bloc est validé, un nouveau se forme et la chaîne continue de grandir.

Les données renfermées dans les blocs sont publiques et chacun peut avoir accès aux informations.

Le fait que la chaîne soit publique indique que nous pouvons très bien retrouver les informations sur une transaction en particulier.

Quelles sont les informations intégrées dans la Blockchain ?

On retrouve des informations importantes dans un bloc comme la date, l'heure et le montant d'une transaction. Mais aussi, la signature numérique qui est composée de chiffres et de lettres (comme un pseudonyme), et un code appelé "hash" qui est unique pour chaque bloc ce qui permet de différencier un bloc d'un autre.

Un bloc peut contenir plusieurs milliers de transactions.

Comment fonctionne la blockchain ?

Lorsqu'une transaction a lieu, elle doit être vérifiée. Ainsi, un réseau d'ordinateurs va vérifier la date et l'heure de la transaction, le montant ainsi que les participants.

Une fois que le réseau a validé l'opération, les informations sont stockées dans un bloc, déjà composé de plusieurs transactions déjà validées. Puis le bloc reçoit un code, le fameux "hash" du bloc le plus récent ajouté à la chaîne de blocs.

Puis une fois que le bloc est "hashé", alors il est ajouté à la blockchain et devient accessible à tous.

Aujourd'hui, nous retrouvons des projets basés sur la technologie blockchain dans différents secteurs : le notariat ou la lutte contre le piratage de films cinématographiques.

La blockchain permet ainsi d'innover dans la sécurisation des données en particulier.

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A quoi sert la crypto monnaie ?

Les crypto monnaies ont été inventées dans le but qu'une monnaie ne soit plus gérée par une banque centrale et qu'elle soit donc décentralisée.

Ainsi, les cryptomonnaies peuvent être utilisées comme moyen de paiement, sans intermédiaire. C'est l'objectif premier du Bitcoin.

Les cryptomonnaies permettent aussi d'envoyer de l'argent à l'autre bout du monde très rapidement et supportant des frais de transaction faibles.

En effet, les transactions en cryptomonnaie se font en quelques secondes avec des frais de transaction de quelques centimes contrairement à une banque traditionnelle.

Enfin, les cryptomonnaies peuvent servir comme instruments d'investissement et de spéculation dans le but que la valeur de la crypto monnaie augmente et la vendre à un prix supérieur à son prix d'achat.

Après avoir compris ce qu'est la blockchain et d'avoir répondu à la question "comment fonctionne la cryptomonnaie ?", il est temps d'évoquer les principales crypto.

Quelles sont les principales cryptomonnaies ?

Il existe aujourd'hui plusieurs milliers de cryptomonnaies sur le marché. Il n'est pas toujours évident de faire un choix pour investir dans une cryptomonnaie.

L'objectif n'est pas ici de faire un classement ou une liste des cryptomonnaies prometteuse en 2022, en 2023 ou en 2025, ni même celles à fort potentiel et encore moins les meilleures cryptomonnaies, mais de présenter les 3 crypto monnaies qui sont dans le top 10 depuis un certain temps.

Revenons sur trois cryptomonnaies importantes : le Bitcoin, l'Ethereum et le Ripple.

Bitcoin

C'est la crypto monnaie la plus connue et la plus importante. C'est aussi la première crypto monnaie à avoir été créée par un certain Satoshi Nakamoto, qui reste aujourd'hui encore un personnage inconnu.

Sa valeur est d'environ 23 000 $ au moment d'écrire ses lignes et la capitalisation est de plus 415 milliards de dollars.

Depuis sa création, le Bitcoin a pour objectif de devenir un moyen de paiement dans la vie quotidienne et donc remplacer les monnaies physiques comme l'euro.

Même s'il est encore rare de pouvoir payer ses achats en Bitcoin, et encore plus de le faire, de plus en plus de magasins acceptent ce moyen de paiement, que ce soit des restaurants, des hôtels, et même des compagnies de voyage.

Nous pouvons ainsi dire que le Bitcoin est un réseau de paiements. D'ailleurs, le Bitcoin est devenu une monnaie légale du Salvador. Ainsi, différentes spéculations s'intensifient sur le Bitcoin, ce qui rend le Bitcoin volatil.

Le poids de la capitalisation du Bitcoin est très important. Ainsi, vous pouvez analyser que lorsque que le Bitcoin baisse, les autres cryptomonnaies auront tendance à baisser également.

Ethereum

Ethereum est une crypto monnaie qui s'appuie sur l'innovation de Bitcoin, mais qui présente de nombreuses différences.

En effet, même si vous pouvez utiliser les deux cryptomonnaies en tant que moyen de paiement sans banque ou intermédiaire financier, vous pouvez aller plus loin avec l'Ethereum.

En effet, Ethereum permet d'être programmable, ce qui signifie que vous pouvez créer des applications totalement décentralisées qui utilisent la blockchain.

Généralement, les innovations en lien avec la blockchain utilisent l'Ethereum, qui est la deuxième plus forte capitalisation cryptographique.

D'ailleurs, la Finance Décentralisée ou Decentralized Finance pour DeFi utilise principalement l'Ethereum.

Par définition, la DeFi regroupe tous les services financiers sur les blockchains publiques.

Ripple

Le Ripple et sa cryptomonnaie le XRP se sont aussi rapidement imposés dans le monde des crypto monnaies.

En effet, longtemps troisième en termes de capitalisation, le XRP est utilisé par plusieurs grandes banques internationales mais aussi des entreprises de renom dans des projets d'études pour utiliser le XRP pour certaines transactions.

Aussi, Ripple permet de diminuer très largement le temps de transaction n'importe où dans le monde de 3 à 5 secondes, mais aussi de baisser les frais de transaction à 0,0002 $ en moyenne.

La technologie Ripple est elle aussi décentralisée.

Comment acheter des crypto monnaies ?

Vous souhaitez investir dans les cryptomonnaies ?

Deux solutions s'offrent à vous aujourd'hui : acheter des crypto monnaies en direct ou trader des CFD (contract for differences) cryptomonnaies.

Les deux possibilités présentent des avantages et des inconvénients.

Analysons les deux solutions.

Acheter une crypto monnaie en direct

La première solution consiste à acheter directement des jetons (tokens). Lorsque vous achetez des jetons, vous devenez propriétaire de ces jetons pour la crypto-monnaie associée.

Par conséquent, vous pourrez les détenir dans le but de voir la valeur de la crypto-monnaie augmenter afin de réaliser un profit. En revanche, si la valeur de la crypto-monnaie baisse, cela entraînera une perte.

Détenir des jetons en direct vous permet également de les dépenser. Même si payer des biens et services en crypto-monnaie ne font pas encore partie de notre quotidien, il est important de le mentionner.

Enfin, la détention de jetons peut également bénéficier d'une offre destinée à récompenser les détenteurs de jetons de crypto-monnaie, appelée staking. Le concept n'est pas encore très courant, mais le but est de conserver votre crypto-monnaie dans un portefeuille afin de percevoir des intérêts.

Mais il y a de nombreux inconvénients à investir dans des crypto-monnaies en direct.

Premièrement, les investisseurs ne peuvent que spéculer sur la hausse de la crypto-monnaie. Les prix ont grimpé très fortement au fil des ans.

Par exemple, au cours des 5 dernières années (2016 à 2021), les performances de la crypto-monnaie la plus populaire, le Bitcoin, ont augmenté de plus de 4 300 %. Mais depuis le début de 2022, le Bitcoin a perdu 49 % de sa valeur (31 décembre 2021 au 20 juillet 2022).

Par conséquent, l'investisseur qui a acheté du Bitcoin début 2022, doit attendre que le prix augmente pour réaliser un profit. Il lui est impossible de spéculer sur la baisse des cryptomonnaies.

Ensuite, la plupart des plateformes de crypto-monnaie ont connu le piratage et le vol de crypto-monnaies. Certains investisseurs ont conservé leurs crypto-monnaies dans des portefeuilles dits ultra-sécurisés, mais même ce processus a été piraté.

Enfin, le portefeuille de crypto-monnaie est verrouillé avec un mot de passe composé de dizaines de mots.

Vous avez lu des articles de presse indiquant que certaines personnes ne peuvent plus accéder à leurs portefeuilles de crypto-monnaie, car elles ont perdu leurs mots de passe. En effet, ce mot de passe est unique et irrécupérable.

Si vous perdez ce mot de passe, votre wallet (portefeuille ou compte de crypto-monnaie) ne pourra pas être ouvert pour récupérer votre crypto-monnaie et vos fonds d'investissement seront perdus en conséquence.

Trader les CFD crypto-monnaie

La deuxième solution pour investir dans le monde des crypto-monnaies est de trader les Crypto CFD (Contracts for Difference).

A lire : qu'est-ce qu'un CFD ?

Contrairement à la première solution, les traders pourront acheter des CFD crypto lorsque le sous-jacent monte ou descend, ce qui signifie que les traders crypto peuvent être longs (à la hausse) ou short (à la baisse) du Bitcoin, de l'Ethereum et des autres altcoins.

Chez Admirals, vous pouvez trader des CFD crypto-monnaies comme Cardano, Algorand, Cosmos, Bitcoin Cash, Bitcoin, Dogecoin, Polkadot, Dash, EOS, Ethereum, Litcoin, Chainling, Polygon, Solana, Monero, Ripple et bien d'autres via des paires de monnaies numériques avec des monnaies Fiat (comme l'euro, le dollar) mais aussi avec des paires de monnaies numériques entre elles comme Dash vs Bitcoin.

Visitez la page Spécifications du contrat Crypto pour plus d'informations.

Les traders sur CFD crypto peuvent également utiliser l'effet de levier dans le processus d'investissement dans l'espoir d'augmenter leurs rendements.

Attention, l'effet de levier est à double tranchant : il augmente les gains, mais il augmente aussi les pertes. Soyez prudent.

Les CFD sont généralement utilisés pour les investissements à court terme. Mais vous pouvez toujours maintenir votre position à moyen et long terme en payant le swap.

Veuillez noter que les CFD crypto ne sont pas disponibles pour les clients Admiral Markets Jordanie.

Pour en savoir davantage, nous vous invitons à lire notre article dédié à l'investissement dans les crypto monnaies. Vous y trouverez toutes les astuces et toutes les informations concernant à la fois l'investissement dans le monde des crypto actifs comme les actions, mais aussi les informations liées aux CFD crypto. 

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Comment trader les CFD cryptomonnaies avec Admirals ?

Pour trader des CFD cryptomonnaies, il suffit d'ouvrir un compte chez un courtier en ligne régulé, comme Admirals. L'enregistrement auprès de votre courtier vous donnera ensuite accès à une plateforme de trading, comme MetaTrader 5 (MT5).

Ensuite, vous devez suivre ces quelques étapes pour trader le CFD crypto monnaie de votre choix : 

1. Connectez-vous à votre compte de trading Trade.MT5 sur MetaTrader 5
2. Dans l'onglet Observation du marché Faites un clic droit
3. Allez dans Symboles et tapez le symbole du CFD cryptomonnaie dans la barre de recherche
4. Sélectionnez le CFD crypto et cliquez sur Afficher le symbole
5. Faites un clic droit sur le CFD crypto et cliquez sur Nouvel Ordre puis Acheter

La plateforme de trading vous permettra notamment de :

• Suivre le cours du CFD cryptomonnaie en direct
• Analyser la variation du prix dans le temps
• Entrer en position, acheter et vendre des CFD crypto
• Suivre et gérer les positions de trading en temps réel
• Clôturer les positions en gain ou en perte

Où retrouver le graphique des cryptomonnaies CFD et leur évolution ?

Vous avez trois solutions pour retrouver le graphique des CFD cryptomonnaies de votre choix et de leur évolution dans le temps :

1. La plateforme de trading MetaTrader 5
2. Le MetaTrader Web Trader
3. L'application Mobile Admirals

Grâce à Admirals, vous avez la possibilité de télécharger gratuitement la plateforme de trading MetaTrader 4 et 5.

Sur cette plateforme de trading, vous avez accès à l'offre Admirals sur ordinateur.

Mais vous avez aussi accès aux graphiques des CFD crypto sur le Web Trader en accès en vous connectant directement sur votre Dashboard sur le site Admirals.

Enfin, vous pouvez également trader les CFD crypto monnaie grâce à l'application Admirals. Vous aurez ainsi accès aux graphiques des CFD crypto et leur évolution.

L'appli mobile Admirals vous donne un accès instantané et intuitif à une vaste offre d`instruments : CFD sur les paires de devises Forex, les actions, les indices, les matières premières, les crypto-monnaies et les ETFs 

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FAQ crypto-monnaie

A quoi sert la crypto monnaie ?

Références

• Site officiel Bitcoin
• Site officiel Ethereum
• Site officiel Ripple 

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