Qu'est-ce que l'équité (equity) dans le Trading sur le Forex ?
Dans le cadre du Trading sur le Forex il existe de nombreux concepts que tout trader se doit de maîtriser, l'équité (dit aussi « fonds disponible ») est l'un de ces concepts essentiels à connaître.
Tout d'abord, il faut examiner les termes à utiliser lorsque des positions sont ouvertes sur les marchés, ou lorsque le portefeuille ne contient aucune position ouverte. Quand un trader Forex a des positions ouvertes sur le marché, l'équité (appelé « Fonds » dans le terminal de trading MT4) sur son compte de trading Forex correspond à la somme de la marge immobilisée pour tenir ses positions (appelée « Marge » dans le terminal MT4) et de la marge disponible (appelée « Marge disponible » dans le terminal MT4).
Il est important de noter que lorsqu'il n'y a pas de position ouverte sur le compte de trading, l'équité est égale à la marge disponible qui est elle-même égale au solde du compte de trading.
Dans cet article, nous aimerions vous expliquer ce que signifie l'équité en matière de Forex, et vous apprendre à l'interpréter dans le cadre de votre trading.
A quoi se réfère l'équité en Forex ?
En Forex, l'équité fait référence à la valeur absolue du compte d'un trader en tenant compte de la valeur liquidative des positions en cours. Equity MT 4 représentent les fonds propres trading. A la différence de la balance forex qui prend en compte le solde et toutes les positions fermés, les capitaux propres trading sont la balance avec les positions qui sont en cours.
Equity = Fonds déposés sur la plateforme +/- les positions clôturés +/- les positions en cours
Balance MT4 = Fond déposés sur la plateforme +/- les positions clôturés
Par exemple, sur MetaTrader 4, en observant le terminal de trading, dans la section « Trading », on peut se faire une idée de l'équité. Une fois qu'au moins une position est ouverte, certains éléments chiffrés apparaissent dans le terminal de trading. La section « trading » du terminal de trading de Metatrader 4 affiche l'ensemble des éléments chiffrés particuliers se référant aux positions ouvertes. Examinons ces chiffres ensemble.
Le premier paramètre pour comprendre le trading Forex est la Marge. C'est le montant de la garantie que le trader Forex doit provisionner sur son compte afin de pouvoir utiliser l'effet de levier fourni par le Broker, c'est l'équivalent de l'apport que vous apportez à votre banque quand vous désirez souscrire un prêt.
Vous devez garder à l'esprit que le marché des changes (le Forex) est un marché offrant un fort effet de levier, ce qui permet au trader d'apporter une certaine somme d'argent (dans notre cas, la marge) pour pouvoir prendre des positions d'une valeur supérieure.
Le second paramètre est le Solde. Il s'agit du capital initial de votre compte de trading. Nous devons souligner qu'il n'est pas influencé par des positions en cours, il n'évolue que lorsque vous clôturez des positions. Si votre position est clôturée en gain, le gain s'ajoutera à votre solde, si elle est clôturée en perte, la perte sera déduite de votre solde.
Le troisième paramètre est les Profits/pertes non réalisés. Il s'agit de la somme des plus ou moins-value des positions en cours et non clôturées. Il s'agit de connaître le montant des pertes ou des profits qui seraient réalisés si toutes les positions devaient être clôturées à l'instant t. On parle de profits/pertes non réalisées ou des profits/pertes flottants ou en cours.
En outre, ces pertes/profits indiquent uniquement l'état actuel des positions ouvertes sur le marché et, comme elles ne sont pas encore ajoutées au compte de trading, elles ne sont pas réalisées. Et peuvent être modifiées. Les pertes/profits ne sont réalisés que lorsque les positions sont clôturées, c'est le seul moment ou leur valeur affecte le solde du compte du trader Forex. Avant leurs clôtures, aucun changement de leur valeur ne peut conduire à des pertes ou des profits sur le compte du trader.
Le dernier paramètre de notre liste est l'équité. Ce dernier élément fait également référence au solde restant sur le compte de trading après la clôture des positions en cours. Ainsi, le solde du compte de trading est constitué des capitaux propres, ici le solde, et du résultats opérationnel non réalisé, ici les profits/pertes en cours.
Généralement, nous pouvons considérer l'équité d'un compte de trading telle que : le solde initial du compte auquel s'ajoute les plus ou moins-values des positions ouvertes et clôturées. En outre, l'équité change lorsque les profits/pertes des positions ouvertes changent, les prix continuant à évoluer avec le marché. Ainsi, lorsque les positions sont clôturées et que les profits/pertes impactent le solde du trader Forex, on peut considérer l'équité comme réelle et réalisée.
Les concepts de solde du compte, d'effet de levier, d'équité et de marge s'entrecroisent et sont indissociables. Un trader Forex doit savoir comment ils se recoupent tous afin d'être en mesure de conserver son capital en tradant.
Il est essentiel de noter que les traders qui subissent l'appel de marge, redouté par tous les traders, sont ceux qui ne comprennent pas l'interrelation entre l'effet de levier, l'équité, la marge et le solde du compte de trading en tant que tel. Ils ouvrent des positions sans se soucier de l'équilibre nécessaire entre l'équité, les exigences de marges, l'effet de levier et le solde du compte de trading.
L'équité est généralement connue comme le facteur le plus important de l'effet de levier. En effet, l'équité sur un compte de trading devrait être supérieur à la marge utilisée par les traders. L'effet de levier, ou l'équité peut contribuer à calculer les profits réalisés ou les pertes subies sur le compte de trading.
Cela nous oblige à comprendre pourquoi il est important pour le trader de comprendre comment utiliser l'équité pour créer un équilibre entre le risque et la récompense d'une position et le rôle que joue ici l'effet de levier. Savoir ce qu'est l'équité en Forex est tout aussi important.
Comment l'équité s'applique-t-elle ?
Il est important de rendre la pertinence de l'équité encore plus explicite, pour cela, nous utiliserons quelques exemples.
Tout d'abord, essayez de regarder la fenêtre trading du terminal de trading sur la plateforme MetaTrader 4 lorsqu'il y a des positions ouvertes sur les marchés. Le solde du compte changera uniquement lors de la clôture de positions ouvertes. En effet, le résultat de la position clôturée sera ajouté au solde du compte de trading en cas de position en gain, ou déduit du solde en cas de position en perte. En conséquence, le nouveau solde sera affiché en temps réel sur la fenêtre du terminal.
Examinons en détail ce qu'est l'équité dans le cadre du trading Forex. Imaginez que le solde d'un compte de trading soit de 10.000$ et qu'il y ait des positions en cours pour un total de 100$ en pertes/profits en flottant ou en non réalisés. Nous aurons les éléments suivants : solde + profits/pertes flottants = équité.
En reprenant les chiffres de l'exemple, cela donnerait : 10.000$ + 100$ = 10.100$. Marge = (Volume en lot x prix de l'actif) /100. Ainsi nous avons 2.860$ de marge. En ce qui concerne la marge libre : marge disponible = équité - marge. Dans notre cas ce serait : 10.100$ - 2860$ = 7240$. Et le dernier : (équité/marge) x 100 = niveau de marge, qui est (10.100$ / 2860$) x 100 = 353.15%.
Vous pouvez jetez un œil à l'endroit ou apparait l'équité. On peut constater clairement que l'équité est en fait l'argent que les traders ont sur leur compte en ajoutant les plus ou moins-values qu'ils encaisseraient en clôturant toutes leurs positions en cours. Il s'agit également du solde du compte auquel on ajoute les profits/pertes flottants (aussi appelé résultat flottant ou latent) des positions ouvertes.
Conseils supplémentaires concernant Equity forex
En cas de retournement de marché entraînant une diminution des pertes, cela libérera de la marge et la marge disponible sera augmentée d'autant, on notera également que la valeur de l'équité dépassera bientôt la valeur de la marge. En outre, la taille de la nouvelle position sera alors définie par la différence entre l'équité et la marge sous réserve d'équité supérieure à la marge.
Penchons-nous sur un autre cas. Si le marché continue d'évoluer contre vous, le niveau d'équité deviendra inférieur au niveau de la marge, ce qui rend les positions ouvertes presque impossible à tenir. Inutile de dire que les positions perdantes doivent être fermées pour équilibrer l'équation et protéger votre capital et celui du courtier de l'effet de levier.
En effet, si un trader se retrouve en solde négatif, c'et son Broker qui en tant qu'intermédiaire doit compenser la perte vis-à-vis du marché jusqu'à ce que le trader alimente son compte pour ramener le solde à 0.
De plus, votre Broker peut établir la limite de pourcentage qui constitue la valeur seuil de cet événement. Si un Broker définit le niveau de marge à 10%, cela implique que, lorsque le niveau de marge MT4 atteint le taux de 10% (c'est-à-dire lorsque l'équité est de 10% de la marge), le courtier fermera automatiquement les positions perdantes, en commençant par la position la plus perdante en termes de flottant. C'est ce qu'on appelle « l'appel de marge », car il n'y a plus assez de marge pour permettre au trader de tenir ses positions.
Si après la clôture de la position avec la plus grande perte flottante, le marché continue de fluctuer contre le trader et que le capital du Broker se retrouve à nouveau menacer (ou que le capital du trader est mis à danger par l'effet de levier), le Broker renouvellera l'opération et clôturera la position avec la plus grande perte flottante.
IIl va sans dire que si le trader dépose plus de capital sur son compte pour agrandir le solde avec un moyen de transaction immédiat (comme une carte de crédit), l'argent peut effectivement être retiré du nouveau solde du compte de trading pour alimenter la marge, ce qui permet de maintenir les positions ouvertes.
Disposer d'une bonne connaissance du rôle de l'équité dans le cadre du Forex peut probablement vous aider en tant que trader à mieux gérer votre portefeuille, et ainsi vous évitez à la fois de prendre trop risque et de subir un appel de marge (le cauchemar de tout trader).
Conclusion sur les fonds disponibles sur MT4
L'équité est l'un des aspects les plus importants du trading Forex. Il est impératif de savoir que l'équité doit être maintenue à des niveaux suffisamment élevés pour qu'à aucun moment, le compte de trading ne soit mis en danger lorsque des positions perdantes sont en cours. Pour cela le trader peut augmenter l'équité du compte ou utiliser un effet de levier / marge approprié au capital dont il dispose sur son compte de trading.
Essayez de tester vos nouvelles connaissances dans un environnement sans risque tel que sur l'un de nos comptes de démonstration MT4. C'est une façon sûre de voir si vous avez bien retenu ces nouveaux concepts, d'apprendre à les maîtriser et de tester votre capacité à les appliquer dans des situations pratiques.
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