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Invertir en startups ⇨ ¿Por dónde empezar?

Enero 04, 2021 08:41 Europe/Madrid

En los últimos años, al calor del desarrollo de las nuevas tecnologías, han ido surgiendo en el ecosistema empresarial pequeñas empresas que empiezan con muy poco capital y empleados y que en poco tiempo se convierten en objeto de deseo de grandes multinacionales e importantes inversores por su éxito desorbitado. Hablamos de las startups. En este artículo te contaremos factores que necesitas saber sobre ellas y cómo aprender a invertir en startups antes y después de convertirse en empresas de éxito.

Invertir en startups

Invertir en startups | ¿Qué son las startups?

Podemos definir una startup como una empresa de nueva creación que tiene una elevada probabilidad de éxito. Su principal característica es su crecimiento exponencial en poco tiempo, con un bajo presupuesto de inicio y valiéndose de las nuevas tecnologías de la información y la comunicación. 

A diferencia de las pequeñas y medianas empresas, que a menudo comienzan su actividad tras un importante desembolso de dinero y después de tener que sortear varios trámites burocráticos, las startups salen al mercado sobre la marcha, en busca de financiación para ir cubriendo el desarrollo de su actividad. Para ello, recurren a los entornos digitales y online, sin necesidad de tener un espacio físico. 

🙎‍♂️Perfil del fundador de una startup – Joven; con estudios universitarios; creativo; innovador; sin aversión al riesgo

CARACTERÍSTICAS DE LAS STARTUPS

Entre las principales características de una startup podemos citar las siguientes:

➽ Basada en la innovación. Las startups están muy ligadas a las nuevas tecnologías no solo en el desarrollo de su negocio sino también en el acceso a la financiación.

➽ Objetivo principal – Crecer rápidamente con un capital inicial bajo. Es su principal característica, gastar poco pero obtener grandes beneficios, por lo que el margen es muy amplio. 

➽ Financiación externa – Business Angels o ángel inversor. Se trata de una persona o entidad que ayuda económicamente y a veces también con su trabajo a una empresa de reciente creación con la esperanza de que en el futuro le reporte beneficios. Es similar al mecenazgo tradicional.

➽ Pocos trabajadores altamente cualificados.

➽ En algunos países cuentan con ventajas fiscales y subvenciones públicas.

Trading con startups - ¿Cómo?

Invertir en una startup se ha convertido en una moda en los últimos años, todo inversor sueña con depositar su dinero en una pequeña compañía y que en dos años se haya convertido en un ‘unicornio’ de Wall Street. Sin embargo, no es fácil elegir bien, sobre todo cuando las opciones ahora alrededor del mundo son infinitas como refleja la siguiente imagen:

Imagen ecosistemas startups global

Fuente: Startup Genome. Imagen que refleja cómo se ha multiplicado el número de ecosistemas que han generado startups mil millonarias. Imagen captada el 20 de diciembre de 2020.

Como vemos en la imagen, en 2013 tan solo cuatro ecosistemas de startups produjeron los llamados ‘unicornios’. En el informe de Startup Genome puedes consultar el ranking actual de estos ecosistemas, con Silicon Valley a la cabeza, como era de esperar. No obstante, la región Asia-Pacífico está ganando fuerza en los últimos años y ya supone el 30 % del sistema global de ecosistemas.

Ecosistemas startups por regiones

Fuente: Startup Genome. Captured on 20th december 2020. 

El informe analiza el impacto de la crisis del coronavirus en las startups y, como es lógico, las más afectadas son aquellas que se dedican al sector turístico y al de la moda y belleza. 

¿Cómo invertir en startups? Si queremos invertir en alguna startups de estos ecosistemas podemos hacerlo de tres maneras:

  1. Mediante una plataforma de equity crowdfunding para startups para invertir en startups online. Seleccionan las empresas que pueden ser más interesantes y facilitan toda la información necesaria para tomar la decisión. Estas plataformas ayudan a los emprendedores a lograr financiación y facilitan la búsqueda a los inversores de nuevas oportunidades.

  2. Como ‘business angels’ o ángel inversor, es decir, mediante una relación directa con el fundador o fundadores de la startup y aportando no solo capital sino también contactos y experiencia.

  3. A través de un fondo de venture capital, es decir, mediante gestores que diversifican nuestra inversión en distintas startups. 

Existe una cuarta opción para poder invertir en startups en una fase posterior: una vez que han comenzado a cotizar en bolsa. ¿Cómo? Puedes comprar acciones de manera directa o hacerlo a través de Contratos por Diferencia o CFDs. En ambos casos podemos beneficiarnos del pago de dividendos en caso de que los abonen, aunque no es lo habitual.

➤ Si quieres comenzar a practicar estrategias de inversión con startups que han debutado recientemente en bolsa, como por ejemplo Zoom, puedes abrir una cuenta demo gratuita de Admiral Markets pinchando en el siguiente banner:

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Ventajas vs desventajas

Ventajas

  • Potenciales beneficios elevados con una pequeña inversión.
  • Puede funcionar como una inversión de largo plazo.
  • Participar en el desarrollo de nuevas soluciones y avances tecnológicos.

Desventajas

  • El éxito no está garantizado. Muchas startups fracasan y no llegan a los dos años de vida.
  • Es una inversión arriesgada. Recuerda que cuanto más elevado es el retorno mayor es el riesgo.
  • Incertidumbre

Ejemplos de startups de éxito

Existen muchos casos de éxito de startups pero si tenemos que escoger algunos ejemplos, no pueden faltar Airbnb ni Uber, aunque podríamos hablar de invertir en startups tecnológicas, gigantes como Facebook o incluso Apple, que comenzaron en un garaje.

Veamos con detalle el caso de Airbnb. 

Airbnb

La historia de Airbnb comienza en 2007 en un apartamento de San Francisco. Los fundadores de la startup Brian Chesky y Joe Gebbia no tenían dinero suficiente para pagar el alquiler, después de que el propietario se lo subiera. Así que decidieron comprar tres camas inflables y las alquilaron, con desayuno incluido, a los asistentes a una convención que se celebraba en la ciudad. 

Para convertir esta idea en negocio, contrataron a su amigo Nathan Blecharczyk, y juntos fundaron oficialmente la compañía de alojamiento en noviembre de 2008. Unos meses después llegó su ‘business angel’, el programador Paul Graham, y el nombre definitivo, Airbnb. En 2011 ya estaba presente en casi 90 países. Actualmente se encuentra en más de 81.000 ciudades y 191 países en todo el mundo. Sus fundadores figuran entre los más ricos del mundo según Forbes.

El pasado 10 de diciembre debutó en el Nasdaq a 68 dólares por acción y en su primer cruce alcanzó los 146 dólares. Ahora puedes invertir en Airbnb con Admiral Markets UK Ltd a través de la cuenta Invest.MT5.

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Uber

Uber, como Airbnb, surgió como respuesta a una necesidad de sus fundadores. En este caso Garret Camp se dio cuenta del enorme desembolso que se vio obligado a hacer cuando tuvo que contratar un conductor privado para hacer varios desembolsos. Fue entonces cuando en 2009 Camp, junto a Travis Kalanick, fundó Ubercab. Se trataba de poder contratar un vehículo para hacer desplazamientos puntuales con un solo clic.

En 2011 la palabra ‘cab’ desaparece de su nombre y comienza su fulgurante éxito. Ese mismo año comienza su expansión internacional gracias a la llegada de nueva financiación por parte de grandes inversores, como Jeff Bezos, el fundador de Amazon. 

Los problemas llegan a partir de 2017, con varias denuncias en algunos países por competencia desleal con los taxistas. En esa época, Kalanick sale de la dirección de la compañía presionado por varios escándalos. Pero sin duda la crisis del coronavirus es la que más mella está haciendo en la startup debido a las restricciones de movilidad adoptadas para frenar los contagios.

No obstante, no le ha ido mal en bolsa. La compañía debutó en la Bolsa de Nueva York en mayo de 2019 a 45 dólares por acción. A principios de diciembre de 2020 alcanzó máximos en 56 dólares. Podemos ver su evolución en el siguiente gráfico:

Gráfico de Uber con MetaTrader 5

Fuente: Admiral Markets MetaTrader 5. Gráfico diario CFD Uber. Rango de datos: del 10 de mayo de 2019 al 18 de diciembre de 2020. Elaborado el 18 de diciembre de 2020 a las 15 horas CET. Ten en cuenta que las rentabilidades pasadas no garantizan rendimientos futuros. 

Con Admiral Markets puedes invertir en Uber de dos formas: de manera directa, como en el caso de Airbnb, o de manera indirecta, mediante Contratos por Diferencia o CFD. Si quieres empezar ya a operar con las acciones de Uber, solo tienes que pinchar en el siguiente banner:

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