▶ Cum să construiți un portofoliu de investiții [GHID]

Iunie 02, 2021 14:38 UTC
Timp de citire: 11 minute

În acest articol, vom analiza în ce constă un portofoliu de investiții tipic, unele dintre cele mai bune tehnici de gestionare a portofoliilor de investiții utilizate de Warren Buffett și cum puteți începe să vă creați propriul portofoliu de investiții chiar astăzi! 

portofoliu de investitii

Cuprins:

Cum Să Construiți Un Portofoliu De Investiții În 3 Pași! 

Dacă sunteți nerăbdător să începeți, iată un ghid rapid despre cum puteți să vă construiți un portofoliu de investiții prin intermediul companiei Admirals (fosta Admiral Markets), autorizată și reglementată de Autoritatea de Conduită Financiară (FCA)! 

  • Deschideți un cont Invest.MT5 prin care aveți posibilitatea de a investi în acțiuni și ETF-uri (fonduri tranzacționate la bursă) de la 15 dintre cele mai mari burse de valori din lume. Puteți deschide un cont cu un depozit minim de doar 1 Euro!
  • Depuneți fonduri pentru a face prima investiție. Nu există un depozit minim pentru transferurile bancare, care nu implică comisioane, dar pot dura până la trei zile. De asemenea, puteți depune fonduri fără comision folosind Visa sau Mastercard, precum și servicii de genul PayPal, Klarna, iDEAL și multe altele! 
  • Faceți clic pe Trade în Biroul Traderului pentru a deschide platforma de tranzacționare web și pentru a vă alege investițiile. Din această pagină aveți posibilitatea de a alege din peste 3.000 de instrumente diferite, de a vizualiza graficele de preț în timp real și de a realiza tranzacții direct din grafice!

📢 Știați că, prin intermediul contului Admirals Invest.MT5, vă puteți construi un portofoliu de investiții cu comisioane reduse începând de la doar 0,01 dolari pe acțiune pentru acțiunile din SUA? Construiți-vă chiar astăzi portofoliul de investiții făcând clic pe bannerul de mai jos.

investiti in actiuni si etf-uri pe mt5

Ce Este Un Portofoliu de Investiții

ℹ️  Termenul de portofoliu de investiții se referă pur și simplu la activele deținute de un investitor. Acestea pot fi acțiuni, obligațiuni, valute, mărfuri și chiar numerar. Există, de asemenea, portofolii de investiții imobiliare, portofolii de investiții în mașini de colecție, opere de artă și așa mai departe. 

Scopul unui portofoliu de investiții este acela de a genera o rentabilitate a investiției inițiale. În esență, scopul este acela de a obține profit. Acest lucru poate fi realizat printr-o varietate de metode. În continuare, în acest articol, vom aborda câteva dintre tehnicile de investiții de portofoliu consacrate cu care puteți începe. 

Cum Să Vă Construiți Cel Mai Bun Portofoliu De Investiții 

Construirea unui portofoliu de investiții presupune o anumită competență. Chiar și consilierii profesioniști pot greși uneori. Cu toate acestea, există câteva portofolii de investiții celebre care sunt folosite de investitori. 

Anumite persoane utilizează strategii de diversificare pentru a se asigura că portofoliul nu este puternic orientat către un singur activ sau sector. Investitorii aleg, de obicei, să aloce capitalul într-un anumit procentaj din portofoliul de investiții, ceea ce veți vedea în exemplele prezentate în continuare. 

👉 Numeroase persoane aleg portofoliul de investiții în funcție de vârstă. Teoria modernă de gestionare a portofoliului tinde să aloce un procent mai mare din portofoliu către acțiuni atunci când investitorul este tânăr, respectiv un procent mai mare către obligațiuni atunci când acesta se apropie de vârsta de pensionare.

Clasificare Portofolii De Investiții

Să analizăm unele dintre diferitele tipuri de portofolii de investiții. 

▶ Portofoliu de dividende 

Dividendele sunt plățile efectuate către investitori de unele companii cotate la bursă. Acestea reprezintă o parte din profiturile realizate de companie. De obicei, ele sunt plătite trimestrial și sunt, în mare parte, sub formă de numerar. 

Atunci când construiesc un portofoliu de investiții, mulți investitori aleg să se concentreze asupra investițiilor în acțiuni ale căror dividende care oferă un randament ridicat. Acesta se calculează prin împărțirea dividendului anual la prețul acțiunii. 

➡️  De exemplu, în cazul în care compania ABC plătește un dividend trimestrial de 3 USD pe acțiune, atunci plata anuală a dividendelor ar fi de 12 USD (3 USD x 4 trimestre). Dacă prețul acțiunilor se tranzacționează la 300 de dolari, atunci randamentul anual al dividendelor ar fi de 4% (12 dolari / 300 de dolari). Randamentul anual al dividendelor se modifică în funcție de evoluția prețului acțiunilor, dar investitorii îl analizează pe scară largă. 

metatrader 5

▶ Investiții DRIP 

Investiția DRIP se referă la Planul de reinvestire a dividendelor. Conceptul constă în faptul că investitorii investesc sume în dolari, mai degrabă decât în acțiuni. În primul rând, investitorul trebuie să decidă câți dolari (sau altă monedă) va investi în mod regulat, de exemplu în fiecare lună. 

Investind sume mici lunar, în mod regulat pe parcursul anului, investitorul va cumpăra unele acțiuni la un preț scăzut, iar altele la un preț crescut. În felul acesta, se calculează o medie a costului investiției în acestea.

Secretul constă în a continua să cumpărați cantități mici, dar și în a reinvesti dividendele încasate. Aceasta este o tehnică care elimină emoțiile din cadrul procesului respectiv, dar care poate ajuta la evitarea încercărilor de sincronizare cu piața, ceea ce poate fi dificil. 

▶ Portofoliu Factorial 

Teoria portofoliului de investiții factoriale este o abordare care se concentrează asupra investițiilor în acțiuni sau ETF-uri ale căror randamente sunt determinate de "factori" cunoscuți. Factorii tind să se împartă în două categorii: factori macroeconomici și factori de stil. 

✳️ Factorii macroeconomici includ analiza situației generale, cum ar fi ciclul economic, ratele dobânzilor, riscul de credit, inflația și așa mai departe. 

✳️ Factorii de stil includ analiza activelor individuale, cum ar fi volatilitatea, dimensiunea, puterea financiară și reducerile de preț în raport cu elementele fundamentale (cunoscută și sub numele de construcție de portofolii de investiții de valoare - "value investing)". 

În timpul pandemiei, a existat o creștere a cererii de acțiuni din sectorul de tehnologie din partea investitorilor, deoarece factorul macroeconomic de izolare a determinat tot mai mulți oameni să adopte tehnologia atât la locul de muncă dar și acasă. 

Combinarea factorilor de stil și a celor macroeconomici poate fi o combinație eficientă. De exemplu, în timpul pandemiei, investitorii nu se pot concentra doar asupra sectoarelor de tehnologie folosind factori macroeconomici, ci pot analiza și rapoartele companiilor pentru a identifica companiile sănătoase din punct de vedere financiar. 

▶ Portofoliu Coffe Can 

Teoria portofoliului Coffee Can poate are o denumire ciudată, dar este ideală pentru investitorii pe termen lung. Numele provine din vechea Americă, unde oamenii își puneau toate bunurile într-o cutie de cafea sub saltea și nu se atingeau de ele pentru o perioadă foarte mare de timp. 

Pe piețele financiare, este vorba de conceptul investitorilor care adoptă principiul "cumpără și uită". De obicei, investitorii debutanți sunt mai activi atunci când vine vorba de investiții, cumpărând și vânzând în funcție de fluctuațiile pieței pe termen scurt. 

▶ Portofoliul 90/10 al lui Warren Buffett 

În 2013, legendarul investitor Warren Buffett a prezentat în scrisoarea sa către acționarii Berkshire Hathaway un plan privind modul în care ar trebui să fie administrat fondul soției sale. 

În acest plan, el a sugerat un portofoliu de investiții 90/10, în care 90% ar trebui să fie investit într-un fond tracker al indicelui S&P500 cu costuri reduse și 10% în obligațiuni guvernamentale pe termen scurt. 

Baza portofoliului este investită într-o varietate de sectoare bursiere diferite, din care fac parte cele mai mari 500 de companii din indicele bursier S&P 500. 

Buffett avea o preferință deosebită pentru Vanguard S&P 500 ETF. Acesta este un fond furnizat de compania de administrare a investițiilor Vanguard care urmărește indicele bursier S&P 500. Evoluția acestui fond începând cu 2016 este prezentată mai jos.

portofoliu de investitii vanguard s&p 500 ETF

Sursa: Vanguard, 22 aprilie 2021. Vă rugăm să rețineți că performanțele anterioare nu garantează rentabilitățile viitoare.

Aveți posibilitatea de a investi în acest fond prin intermediul contului Admirals Invest.MT5. Atunci când vă construiți un portofoliu de investiții, este esențial să aveți acces la o gamă de instrumente diferite pentru diversificare, lucru pe care îl oferă contul Invest.MT5. 

Odată ce v-ați deschis un cont gratuit la Admirals, vă puteți autentifica în Biroul Traderului pentru a accesa diferitele tipuri de conturi de investiții (live sau demo), precum și funcțiile de depunere și retragere dar și instrumentele analitice premium. 

Făcând clic pe Trade (Tranzacționare) în contul dvs. veți fi redirecționat către platforma de tranzacționare web. De aici aveți posibilitatea să căutați Vanguard S&P 500 ETF din câmpul de căutare din partea inferioară a ferestrei Market Watch și să vizualizați un grafic de preț în timp real și să accesați un ticket de investiție, așa cum se poate observa în graficul de mai jos.

portofoliu de investitii -Vanguard S&P 500 ETF - MetaTrader 5

Vă rugăm să rețineți că performanțele anterioare nu garantează rentabilitățile viitoare.

Concluzie - Portofoliu de Investiții

Numeroase persoane învață cum să creeze un portofoliu de investiții pe termen lung. Există o varietate de modalități de a face acest lucru, unele strategii fiind enumerate mai sus. Metoda pe care o alegeți va depinde strict de preferințele dumneavoastră și ar putea necesita unele teste și erori inițiale.

Din fericire, puteți începe cu un cont demo Invest.MT5, prin intermediul căruia aveți posibilitatea de a testa toate caracteristicile și serviciile oferite de Admirals, precum și propriile teorii și idei, într-un mediu virtual. 

Dacă vă simțiți pregătit să începeți imediat, atunci aveți posibilitatea să vă deschideți direct un cont Live Invest.MT5 cu doar 1 Euro și să vă bucurați de comisioane scăzute de doar 0,01 $ pe acțiune pentru acțiunile din SUA. De asemenea, puteți accesa o multitudine de instrumente de tranzacționare și servicii de analiză complexe. 

Faceți clic pe bannerul de mai jos pentru a putea începe chiar astăzi cu un cont demo GRATUIT! ⬇️

cont demo

Curs Forex

Despre Admirals

Ca broker reglementat, oferim acces la unele dintre cele mai utilizate platforme de tranzacționare din lume. Puteți tranzacționa prin noi CFD-uri, acțiuni și ETF-uri. Iată un articol recapitulativ De ce să tranzacționați cu Admirals!

Datele furnizate oferă informații suplimentare cu privire la toate analizele, estimările, prognozele, previziunile, studiile de piață, perspectivele săptămânale sau alte evaluări sau informații similare (sub denumirea de "Analiză") publicate pe site-ul Admirals. Înainte de a lua orice decizie de investiție, vă rugăm să acordați o atenție deosebită următoarelor aspecte:

  1. Aceasta este o comunicare de marketing. Conținutul este numai pentru scopuri informaționale și nu trebuie interpretat ca un sfat sau recomandare de investiții. Acesta nu a fost elaborat în conformitate cu cerințele legale de promovare a independenței cercetării în domeniul investițiilor și nu este supus niciunei interdicții de tratament înainte de difuzarea cercetării în domeniul investițiilor.
  2. Orice decizie de investiție este luată de fiecare client pe cont propriu, în timp ce societatea Admirals AS (Admirals) nu este responsabilă pentru nici o pierdere sau daună rezultată ca urmare a acestei decizii, indiferent dacă este sau nu bazată pe conținut.
  3. Pentru a proteja interesele clienților noștri și obiectivitatea analizei, Admirals a instituit proceduri interne adecvate pentru prevenirea și gestionarea conflictelor de interese.
  4. Analiza este pregătită de un analist independent (denumit în continuare "Pierre Perrin-Monlouis") pe baza estimărilor personale ale lui Jérémy Delsol (Analist financiar).
  5. Cu toate că au fost făcute toate eforturile rezonabile pentru a asigura fiabilitatea tuturor surselor de conținut și pentru a ne asigura că toate informațiile sunt prezentate într-o manieră inteligibilă, în timp util, exactă și completă, Admirals nu garantează exactitatea sau exhaustivitatea informațiilor cuprinse în analiză.
  6. Orice tip de performanță trecută sau modelată a instrumentelor financiare prezentate în conținut nu trebuie interpretat ca o promisiune, garanție sau implicare explicită sau implicită de către Admirals a oricărei performanțe viitoare. Valoarea instrumentului financiar poate crește și scădea, iar păstrarea valorii activului nu este garantată.
  7. Produsele cu efect de levier (inclusiv contractele pentru diferență) sunt speculative și pot duce la pierderi sau profituri. Înainte de a începe să tranzacționați, asigurați-vă că înțelegeți riscurile implicate.
Avatar-Admirals
Admirals
O soluție completă pentru cheltuieli, investiții și gestionarea banilor

Mai mult decât un broker, Admirals este un centru financiar care oferă o gamă largă de produse și servicii financiare. Facem posibilă abordarea finanțelor personale printr-o soluție all-in-one pentru investiții, cheltuieli și gestionarea banilor.