Wall Street ▶ Inima Sectorului Financiar al SUA

Aprilie 02, 2021 12:26 UTC
Timp de citire: 15 minute

Wall Street este un termen colocvial utilizat la nivel mondial, care face referire, în general, la sectorul financiar și de investiții din America. Acest lucru se datorează faptului că, în mod tradițional, majoritatea industriilor sunt localizate fizic pe Wall Street, sau în jurul acesteia. 

Din motive istorice, o mulțime de orașe din întreaga lume au grupuri de industrii diferite în diferite părți ale orașului. Pe lângă industria financiară de pe Wall Street, New York-ul încorporează o diversitate de industrii, cum ar fii “districtul de ambalare a cărnii”, care este situat pe malul râului Hudson și districtul de bijuterii din centrul orașului.

Istoria Wall Street

Extremitatea sudică a insulei Manhattan, a fost colonizată de olandezi în secolul al  XVII-lea. Pentru a-și proteja așezarea de nativi americani și britanici, olandezii au construit un zid de apărare care se întindea de la est la vest de-a lungul străzii Wall Street.

Deoarece era una dintre cele mai celebre străzi și era situată între docurile de pe East River și râul Hudson, a devenit o locație importantă pentru comerț. Numeroasele tipuri de bunuri tranzacționate includeau acțiuni și obligațiuni.

Unul dintre locurile în care se întâlneau traderii acestor instrumente financiare se afla pe Wall Street nr.68. În mai 1792, 24 de brokeri de acțiuni din New York s-au întâlnit în acel loc pentru a semna un acord care să descrie regulile și taxele care guvernează aceste tranzacții. Acesta a devenit cunoscut sub numele de Acordul Buttonwood și a marcat înființarea Bursei de Valori din New York (NYSE).

Ce Este Wall Street 

În vremurile pre-digitale, cel mai eficient mod de a tranzacționa instrumente financiare era acela de a fi aproape (din punct de vedere fizic) de alte persoane care erau interesate să tranzacționeze aceleași instrumente. Aceste locuri de întâlnire s-au dezvoltat treptat în diferite burse de valori,  fiecare dintre acestea fiind specializate în tranzacționarea diverselor mărfuri fizice sau titluri financiare.

Bursele financiare încă prezente în zona Wall Street includ cele mai mari două burse din lume în funcție de capitalizare: NYSE și NASDAQ, precum și New York Mercantile Exchange, New York Futures Exchange și New York Board of Trade.

Locația acestor burse este unul dintre principalele motive pentru care băncile, brokerii și alți jucători financiari și-au localizat birourile în zona Wall Street.

Majoritatea persoanelor se gândesc la celebrele coloane dorice de pe partea din față a Bursei din New York atunci când aud numele de Wall Street. Cu toate acestea, în mod ciudat, fațada clădirii Bursei de Valori din New York nu este de fapt pe Wall Street, ci pe Broad Street.

În imagine: Clădirea Bursei de Valori din New York, la colțul străzilor Broad și Wall.

Tranzacționarea și Investițiile pe Wall Street

Ori de câte ori cineva tranzacționează un activ financiar din SUA, cum ar fi acțiuni sau obligațiuni, este posibil ca cel puțin o parte a tranzacției să fie gestionată de o instituție cu sediul în districtul financiar în New York sau Wall Street.

Dar cum puteți tranzacționa sau investi direct în industria financiară din SUA? 

Prin intermediul Admirals aveți posibilitatea de a cumpăra acțiuni și Contracte pentru Diferență (CFD-uri) de la 1000 de companii din întreaga lume, inclusiv o serie de companii de pe Wall Street. CFD-urile vă permit să tranzacționați atât pe piețele în creștere, cât și pe cele în scădere, beneficiind în același timp de utilizarea efectului de levier. Începeți cu un cont de tranzacționare demo gratuit chiar astăzi!

Deschide Un Cont Demo

În următoarele secțiuni, vom analiza câteva idei. Niciuna dintre companiile menționate nu reprezintă o recomandare a Admirals, sunt doar exemple de acțiuni și CFD-uri pe care le puteți tranzacționa.

Supermarketuri Financiare

O modalitate evidentă de a investi în sectorul primar de pe Wall Street este aceea de a cumpăra acțiuni ale supermarketurilor financiare, care reprezintă un număr mic de companii mari, active în domeniul serviciilor bancare și financiare. Printre acestea se remarcă: 

  • Goldman Sachs Group Inc
  • JP Morgan Chase & Co
  • Morgan Stanley Inc
  • Bank of America
  • Citigroup
  • Wells Fargo & Co

Administratori de investiții alternative

Dacă preferați să tranzacționați și să investiți prin intermediul unor administratori de fonduri de investiții alternative, vă recomandăm să luați în considerare:

  • Apollo Global Management
  • Managementul Ares
  • Grupul Blackstone
  • Carlyle
  • KKR

Aceste companii sunt descrise ca “administratori de fonduri de investiții alternative”. În timp ce s-au extins pentru a furniza fonduri mutuale într-o varietate de categorii, fiecare dintre acestea și-au început activitatea într-o nișă specială a industriei financiare.

Sursa: Admirals MetaTrader 5; Grafic săptămânal Apollo Global Management; Interval: 2 mai 2015 - 29 ianuarie 2021. Vă rugăm să rețineți că performanțele trecute nu sunt un indicator fiabil al rezultatelor viitoare.

De exemplu, KKR sau Kohlberg Kravis Roberts, a fost pionierul conceputului modern de private equity. Deși compania a finalizat prima achiziție completă în 1976, KKR a devenit cunoscută prin cartea (și ulterior filmul) Barbarians at the Gate, care relatează preluarea ostilă a RJR-Nabisco din 1989.

Administratori de Fonduri Tradiționale

Administratorii de fonduri colectează fonduri de la investitori individuali înainte de a investi. Procedând astfel, generează economii de scară și facilitează diversificarea portofoliilor pentru investitorii individual.

Cel mai mare administrator de fonduri din lume, cu active de 7,43 trilioane de dolari la sfârșitul anului 2019, este BlackRock Inc.

Sursa: Admirals MetaTrader 5; Grafic săptămânal BlackRock Inc.; Interval: 10 mai 2015 - 29 ianuarie 2021. Vă rugăm să rețineți că performanțele trecute nu sunt un indicator fiabil al rezultatelor viitoare.

Ceilalți 10 administratori de fonduri de top din lume fie nu sunt listați public (de exemplu Vanguard și Fidelity), fie nu fac parte din alte instituții financiare (de exemplu State Street și Goldman Sachs), fie sunt din afara SUA (de ex. Allianz și Amundi).

În mod surprinzător, BlackRock a fost fondat abia în 1988, ceea ce înseamnă că este cel mai tânăr dintre toți concurenții listați. Compania are o istorie scurtă, dar interesantă,  deoarece are rădăcini comune cu Blackstone, care a ajutat la finanțarea inițială și care, la un moment dat, a deținut 50% din companie.

Broker de Acțiuni

Pentru a cumpăra sau vinde acțiuni la o bursă de valori, cum ar fi NYSE, trebuie să fiți înregistrat (sau un membru) la respectiva bursă. De asemenea, trebuie să respectați regulile și reglementările care, uneori pot fi stabilite de bursă, iar alteori de autoritățile de reglementare relevante.

Drept urmare, atunci când persoanele fizice și specialiștii în investiții doresc să cumpere sau să vândă acțiuni, aproape întotdeauna o fac prin intermediul unui broker de acțiuni.

Trei mari brokeri americani ale căror acțiuni le puteți tranzacționa prin intermediul Admirals sunt:

  • Charles Schwab Corp.
  • Interactive Brokers Group
  • T Rowe Price Group

Sursa: Admirals MetaTrader 5; Grafic săptămânal T Rowe Price Group Inc; Interval: 10 mai 2015 - 29 ianuarie 2021. Vă rugăm să rețineți că performanțele trecute nu sunt un indicator fiabil al rezultatelor viitoare.

Tranzacționați cu MetaTrader 5

Admirals oferă traderilor săi platforma de tranzacționare multi-active MetaTrader 5, de renume mondial, absolut GRATUIT! Obțineți acces la datele de piață în timp real, analize tehnice, informații din partea experților în tranzacționare și mii de instrumente de tranzacționare pentru a tranzacționa și a investi. Puteți începe tranzacționarea imediat, doar făcând clic pe bannerul de mai jos!

Companii de Asigurări

Companiile de asigurări sunt adesea neglijate de cei care analizează sectorul financiar. Cu toate acestea, activitatea lor include, printre altele, următoarele:

  • Colectarea primelor de asigurare de la clienții lor;
  • Furnizarea de capital suficient pentru rambursarea creanțelor de asigurare.

Pe lângă aceste două activități, companiile de asigurări adesea investesc primele pe care le primesc - companiile de asigurări sunt considerate a fi unii dintre cei mai mari investitori din lume.

Printre companiile de asigurări americane ale căror acțiuni (sau CFD-uri) le puteți tranzacționa prin intermediul Admirals sunt incluse:

  • American International Group, sau AIG;
  • Hanover Insurance Group;
  • Metlife.

Sursa: Admirals MetaTrader 5; Grafic săptămânal al Grupului de asigurări Hanovra. Interval: 10 mai 2015 - 29 ianuarie 2021. Vă rugăm să rețineți că performanțele trecute nu sunt un indicator fiabil al rezultatelor viitoare.

Într-o Clasă Proprie

Legendara companie de investiții Berkshire Hathaway, condusă de Warren Buffett și Charlie Munger, ar putea fi plasată într-o clasă proprie, chiar dacă este o companie de asigurări.

Deși din punct de vedere tehnic este un conglomerat, Berkshire Hathaway își desfășoară activitatea de asigurări prin intermediul a aproximativ 70 de filiale, inclusiv General Re, GEICO și NRG.  La fel ca alte companii de asigurări, aceasta continuă să investească primele de asigurare încasate.

Berkshire Hathaway a devenit un investitor mare și diversificat, cu active sub administrare de 817 miliarde de dolari într un portofoliu larg de companii publice și private, atât din domeniul financiar (American Express, Bank of America, Wells Fargo)  cât și din afara sferei financiare (Coca-Cola, American Airlines, Apple, IBM). Investițiile sunt selectate de doi dintre cei mai mari investitori din toate timpurile.

Sursă: TradingView. Grafic Berkshire Hathaway Clasa A. Interval: 2 iulie 1979 - 29 ianuarie 2021. Vă rugăm să rețineți că performanțele trecute nu sunt un indicator fiabil al rezultatelor viitoare.

În ciuda acestor rapoarte și a faptului că acțiunile sale sunt listate la bursa din New York, trebuie remarcat faptul că Berkshire Hathaway are sediul central departe de Wall Street, în Omaha, statul Nebraska, SUA.

Brokeri de Asigurări

O modalitate de a vă expune sectorului asigurărilor este prin intermediul unui broker de asigurări, companiile care ajută clienții corporativi să selecteze cea mai potrivită asigurare pentru nevoile lor. 

Două dintre aceste companii listate pe NYSE sunt sunt:

  • Brown & Brown Inc. și
  • Marsh & McLennan Cos

Infrastructura Financiară

Dacă sunteți interesat să investiți în acțiunile de pe Wall Street, atunci puteți lua în considerare una dintre următoarele patru opțiuni:

  • Intercontinental Exchange (ICE), care deține 12 burse, inclusiv NYSE, este cea mai mare bursă din lume în funcție de capitalizarea de piață. ICE deține și operează, de asemenea, 6 case centrale de compensare în întreaga lume;
  • NASDAQ Inc., proprietarul celei de-a doua mari burse din lume și alte câteva filiale mai mici din nordul Europei;
  • CBOE Global Markets, care deține și operează patru burse de opțiuni, șapte burse de private equity, o bursă de contracte futures și o piață valutară; 
  • CME Group Inc., cel mai mare grup de burse unde se tranzacționează instrumente derivate. Deține Chicago Mercantile Exchange, Chicago Board of Trade, New York Mercantile Exchange și altele.

Sursa: Admirals MetaTrader 5; Grafic săptămânal Intercontinental Exchange Inc.; Interval : 10 mai 2015 - 29 ianuarie 2021. Vă rugăm să rețineți că performanțele trecute nu sunt un indicator fiabil al rezultatelor viitoare.

Venituri Constante

Pentru a investi în sectorul financiar, evitând în același timp unele dintre riscurile asociate, puteți lua în considerare:

  • Bank of New York Mellon Corp.
  • Northern Trust Corp
  • State Street Corp

Sursa: Admirals MetaTrader 5; Grafic săptămânal State Street Corp. Interval: 3 mai 2015 - 29 ianuarie 2021. Vă rugăm să rețineți că performanțele trecute nu sunt un indicator fiabil al rezultatelor viitoare.

Din punct de vedere tehnic, aceste trei instituții generează majoritatea veniturilor din furnizarea de servicii de custodie și servicii conexe altor bănci și investitori importanți. Acest tip de afacere oferă venituri relativ previzibile, beneficiind în același timp de creșterea generală a industriei financiare.

Informații & Cercetări

Wall Street este un mare consumator de informații și cercetare. Cei trei furnizori globali listați pe bursa de valori din New York sunt:

  • Factset Research Systems
  • S&P Global Inc.
  • Moody’s Corp.

S&P Global Inc., de exemplu, a fost fondată de Henry Varnum Poor în 1860 și s-a specializat în furnizarea de informații despre acțiunile feroviare.

Sursa: Admirals MetaTrader 5; Grafic săptămânal S&P Global Inc.; Interval: 10 mai 2015 - 29 ianuarie 2021. Vă rugăm să rețineți că performanțele trecute nu sunt un indicator fiabil al rezultatelor viitoare.

În noiembrie 2020, compania a anunțat achiziționarea unui alt furnizor de informații financiare, IHS Markit contra sumei de 44 de miliarde de dolari.

Concluzie - Wall Street

După cum puteți observa, Wall Street oferă o gamă largă de companii din industria financiară, dintre care majoritatea sunt giganți globali.

Performanța acestor companii tinde să crească și să scadă odată cu situația generală prezentă în piețele financiare.

Deși majoritatea acestor companii au început activitatea sub forma unor parteneriate mai mici, astăzi sunt companii cotate la bursă, ceea ce înseamnă că puteți investii în acțiunile respective prin intermediul Admirals.

Iată doar câteva motive pentru care ar trebui să alegeți Admirals ca broker online de acțiuni:

✅Tranzacționați cu o companie bine cotată, autorizată și reglementată de către Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC);

✅Beneficiați de o politică de protecție împotriva balanței negative a contului, care vă poate proteja portofoliul de mișcările adverse din piețe;

✅Tranzacționați cu ajutorul unei platforme populare de tranzacționare online, MetaTrader, dsponibilă pe sistemele de operare PC, Mac, Android și iOS dar și într-un browser web;

✅Deschideți un cont de tip Invest.MT5 și investiți în acțiuni și ETF-uri listate pe 15 dintre cele mai mari burse din lume;

✅Deschideți un cont de tranzacționare Trade.MT5 pentru a tranzacționa prin intermediul CFD-urilor, cu ajutorul cărora puteți investi atât Long cât și Short.

Știați că puteți testa toate aceste servicii prin deschiderea unui cont GRATUIT de tranzacționare Demo care vă permite să testați ofertele de tranzacționare și platformele adiacente fără să vă asumați niciun risc? Pentru a deschide un cont demonstrativ, trebuie doar să faceți clic pe bannerul de mai jos!

Deschide Un Cont Demo

Curs Forex

Despre Admirals

Ca broker reglementat, oferim acces la unele dintre cele mai utilizate platforme de tranzacționare din lume. Puteți tranzacționa prin noi CFD-uri, acțiuni și ETF-uri. Iată un articol recapitulativ De ce să tranzacționați cu Admirals!

Datele furnizate oferă informații suplimentare cu privire la toate analizele, estimările, prognozele, previziunile, studiile de piață, perspectivele săptămânale sau alte evaluări sau informații similare (sub denumirea de "Analiză") publicate pe site-ul Admirals. Înainte de a lua orice decizie de investiție, vă rugăm să acordați o atenție deosebită următoarelor aspecte:

  1. Aceasta este o comunicare de marketing. Conținutul este numai pentru scopuri informaționale și nu trebuie interpretat ca un sfat sau recomandare de investiții. Acesta nu a fost elaborat în conformitate cu cerințele legale de promovare a independenței cercetării în domeniul investițiilor și nu este supus niciunei interdicții de tratament înainte de difuzarea cercetării în domeniul investițiilor.
  2. Orice decizie de investiție este luată de fiecare client pe cont propriu, în timp ce societatea Admirals nu este responsabilă pentru nici o pierdere sau daună rezultată ca urmare a acestei decizii, indiferent dacă este sau nu bazată pe conținut.
  3. Pentru a proteja interesele clienților noștri și obiectivitatea analizei, Admirals a instituit proceduri interne adecvate pentru prevenirea și gestionarea conflictelor de interese.
  4. Analiza este pregătită de un analist independent (denumit în continuare "Pierre Perrin-Monlouis") pe baza estimărilor personale ale lui Jérémy Delsol (Analist financiar).
  5. Cu toate că au fost făcute toate eforturile rezonabile pentru a asigura fiabilitatea tuturor surselor de conținut și pentru a ne asigura că toate informațiile sunt prezentate într-o manieră inteligibilă, în timp util, exactă și completă, Admirals nu garantează exactitatea sau exhaustivitatea informațiilor cuprinse în analiză.
  6. Orice tip de performanță trecută sau modelată a instrumentelor financiare prezentate în conținut nu trebuie interpretat ca o promisiune, garanție sau implicare explicită sau implicită de către Admirals a oricărei performanțe viitoare. Valoarea instrumentului financiar poate crește și scădea, iar păstrarea valorii activului nu este garantată.
  7. Produsele cu efect de levier (inclusiv contractele pentru diferență) sunt speculative și pot duce la pierderi sau profituri. Înainte de a începe să tranzacționați, asigurați-vă că înțelegeți riscurile implicate.
Avatar-Admirals
Admirals O soluție completă pentru cheltuieli, investiții și gestionarea banilor

Mai mult decât un broker, Admirals este un centru financiar care oferă o gamă largă de produse și servicii financiare. Facem posibilă abordarea finanțelor personale printr-o soluție all-in-one pentru investiții, cheltuieli și gestionarea banilor.