Što su investicijski fondovi?

Admirals Svi 31, 2023 16 Min čitanja

Zanimaju Vas investicijski fondovi, ali još ne znate koje sve vrste fondova postoje? Želite li znati kako funkcioniraju i želite li ih usporediti?

U ovom članku možete pregledati razvoj cijene brojnih financijskih proizvoda, te će Vam to možda olakšati sastavljanje portfelja!

Burza i investicijski fondovi kroz prošlost

U periodu od 2007. do 2009. godine vrlo se malo ljudi usudilo istupiti u javnost jer je u tom periodu bilo teško prodati investicijske fondove ili bilo kakav oblik osiguranja.

Međutim, osim negativnih učinaka kreditne krize ili globalne ekonomske krize, bila je to vrlo dobra prilika za hrabre ulagače koji su se usudili riskirati nešto novca na burzi, ali i za one koji nisu razumjeli tržišta, ali su imali povjerenje menadžera investicijskih fondova u ovom razdoblju.

Diverzifikacija je, jednostavnim riječima, kada osoba investira na više mjesta istovremeno i samim time smanjuje rizik.

Bilo je onih koji su ulagali u fondove imovine ili investicijske fondove s visokim prinosima, bilo je i onih koji su kupovali vlasničke fondove, bilo je i onih koji su ulagali u nekretnine, fondove za nekretnine ili čak obveznice i drugu imovinu.

Kako znati kada imate dobar ulazak u investicijski fond, indeks dionica ili čak same dionice?

Što je osnova za odabir investicijskog fonda ili kako sam odabrati 5-10 dionica za koje ćete uložiti?

Ulaganje financija je profesija u kojoj postoje strategije (npr. Strategije investicijskog fonda, strategije tržišta dionica), načela, pravila, ali ključ uspjeha je ili upravitelj portfelja, upravitelj fonda ili sam ulagač, tj. Vi.

Na primjer, ako biste gledali dionice američke tehnologije, Facebook ili Apple bi mogao donijeti 30 posto.

Očito, nije preporučljivo preuzimati tako veliku količinu rizika, dobro je diverzificirati, tj. Stajati na nekoliko nogu, poput kupnje investicijskog fonda ili sastavljanja portfelja kapitala za sebe.

U nastavku ćemo razgovarati o tome što je investicijski fond, kao i koje su vrste investicijskih fondova i, naravno, stalna dilema „burze ili uzajamnog fonda".

Učinak investicijskog fonda lako je dostupan iz prethodnih godina, ali od toga nikada ne polazite, poanta je budućnost. Što mislite, što će se dogoditi s investicijskim fondovima ako dođe do ozbiljnije korekcije?

Nadamo se da u skoroj budućnosti neće biti krize, ali budite oprezni, pročitajte puno članaka o ekonomskim temama. Ako trebamo izaći iz naših investicijskih fondova, to bismo trebali učiniti pravodobno, s visokim prinosima.

Investicijski fondovi - vrste i definicija

Investicijski fond je skupina imovina koju može stvoriti i njom upravljati samo upravitelj investicijskog fonda, ali upravitelj fonda može upravljati s više investicijskih fondova.

Kako funkcionira investicijski fond?

To može biti javni zatvoreni investicijski fond ili otvoreni investicijski fond.

Također možemo tražiti investicijske fondove koji ulažu isključivo u američke tehnološke dionice ili samo investicijske fondove koji, npr. investiraju u međunarodne državne obveznice, korporativne obveznice, nekretnine ili dionice novih kompanija, itd.

Danas možemo birati između puno opcija, što je s jedne strane vrlo dobro, ali tko može pronaći svoj put u ovom vrlo širokom asortimanu proizvoda?

Suština je da, ako imate, primjerice, uštedu od 1-2 milijuna HRK, teško je kupiti 20 vrsta dionica, dok investicijski fond s više milijardi kuna može kupiti do 100 ili više dionica, a od njih možete kupiti i njihove povrate.

Pitanje je koliko želite postići kada se pridružite investicijskom fondu i koji su troškovi vaših ulaganja (npr. Troškovi investicijskog fonda).

Burza ili investicijski fond u 2020. godini

Sigurno mnogi postavljaju pitanje vrijedi li razmišljati o burzi ili uzajamnim fondovima.

Možda je jeftinije ulagati na burzi? Da, ako kupite svaku dionicu pojedinačno i držite ju nekoliko godina.

Ako ste aktivni trgovac, ukupni troškovi provizija na obveznice mogu biti relativno visoki.

Unatoč tome, ako uspješno trgujete, ti se troškovi mogu nadoknaditi, ali to se može dogoditi samo ako ste otvoreni za proučavanje burze.

To može biti i rješenje ako koristite oba oblika ulaganja i uporno učite. Sada pogledajmo pobliže vrste investicijskih fondova!

Otvoreni i zatvoreni investicijski fondovi

U slučaju zatvorenih investicijskih fondova, udio se može otkupiti samo na kraju roka, u kojem će slučaju sam fond biti ukinut.

Koncept otvorenog investicijskog fonda znači da postoje dvije vrste, ovisno o tome može li se fond kupiti samo pri pokretanju ili kontinuirano, u oba je slučaja zajednički nazivnik da se jedinice mogu otkupiti u bilo koje vrijeme prije dospijeća.

Pogledajmo usporedbu ovih fondova:

Fondovi likvidnosti: ulažu u obveznice s rokom dospijeća ne većim od 3 mjeseca,
Sredstva na novčanom tržištu: dospijeće do jedne godine,
Sredstva za kratke obveznice: rok dospijeća 1-3 godine,
Sredstva za duge obveznice: rok može biti veći od 3 godine.

Sredstva se također mogu grupirati na temelju drugih aspekata:

investicijski fondovi koji se baziraju isključivo na obveznicama
kapitalni investicijski fondovi,
ili uravnoteženi mješavinom sredstava.

Tu su:

dionički fondovi,
fondovi za praćenje indeksa,
zajamčena sredstva,
izvedeni fondovi,
fondovi za nekretnine,
fondovi za razvoj nekretnina.

Možemo uložiti sredstva u HUF, USD, EUR, itd. O prošlim povratima investicijskih fondova možete saznati na nekoliko mjesta na Internetu, ali prošli prinosi nikada nisu jamstvo budućnosti.

Prinosi investicijskih fondova su 10-20 posto u određenom vremenskom razdoblju, što je dobro jer su kamate banaka vrlo niske, ponekad možemo vidjeti i veće prinose, a ako ulažemo u pojedinačne dionice, očito je veći rizik.

Mnogi ljudi ulažu u određenim zemljama i regijama veće svote ili postoje situacije u kojima određeni sektori mogu nadmašiti referentne, indekse investicijskih fondova, pa bi njihovo pravilno ulaganje moglo biti ključ uspjeha.

Nakon velike korekcije na burzi, ponekad može biti dobra odluka za kupnju jeftinije, a može biti važno unaprijed odrediti našu izlaznu strategiju, odnosno kada izaći iz fonda.

Mnogi ljudi ulažu skačući iz jedne dionice u drugu, ali ljudi koji ulažu u investicijski fond nemaju takvo ponašanje.

Posljednjih 10 godina investicijski fondovi su se održavali, ako pogledamo Dow Jones indeks, grafikon gotovo desetljećima raste, ali to ne znači da su svi dobro prošli s tim fondovima.

I ovdje djeluje psihologija, mnogi izlaze na jesen, mnogi se ne usuđuju kupiti jeftino ili jednostavno nemaju novca kada padne ekonomija i padaju indeksi.

Ne postoji recept za dobar tajming, ali ako temeljno možemo analizirati pojedinačne dionice i tehnički analizirati indekse u više vremenskih perioda, to ne škodi.

Da biste imali bolji uvid u razvoj indeksa, a samim tim i cijene investicijskog fonda, preporučljivo je sudjelovati u raznim tečajevima burze , što također možete učiniti uz Admiral Markets s nekoliko klikova.

Također možete učiti o dionicama, indeksima, valutama, nafti, zlatu, kripto valutama kojima se trguje na Admiral Marketsu na našim predavanjima, pa čak i gledati naše webinare s vašeg računala ili pametnog telefona kako ih možete pratiti putem interneta.

Investicijski fondovi ili burza - usporedba

Očito uspoređujete fondove i burzu, što je s jedne strane dobro, no ta su dva pojma povezana, ali zahtijevaju potpuno drugačiji stav, vrstu ličnosti. Svatko ima različitu životnu situaciju.

Možete biti student ili obrtnik koji radi nekoliko godina i štedi za odlazak u mirovinu, možete biti poduzetnik koji riskira, ali svi imaju neki oblik ulaganja. Kako možete odlučiti u što uložiti?

Mnogo banaka i financijskih tvrtki danas broje na milijune klijenata, mnogi ljudi sebe nazivaju financijskim savjetnicima, što znači da je kretanje ovim financijskim labirintom danas velik izazov, a pronalaženje najboljih investicijskih fondova težak je zadatak.

Naravno, preporučljivo je potražiti savjet stručnjaka iz svih područja, a također je istina u tom području da nije lako naći stvarno dobrog konzultanta.

Najbolje je čitati puno o ovoj temi, odlaziti na seminare na nekoliko mjesta, pažljivo pogledati cijeli niz ponuda, banaka, brokerskih kuća, investicijskih fondova i imati jasan uvid u cjeloukupnu situaciju.

Jeste li ikad razmišljali o tome koliko novca i vremena ste potrošili na studiranje, dobivanje licence, igranje igara, zabavu, odmore, hobije itd.?

Koliko ste vremena posvetili educiranju o financijama?

Ako ste pročitali o tome koji su godišnji, polugodišnji ili višegodišnji prinosi domaći i strani upravitelji fondova uspjeli postići, porazgovarajmo malo o onome što se dogodilo na burzama.

To ćemo također ilustrirati indeksima i putem nekoliko pojedinačnih dionica.

Burza je tržište na kojem svaki dan možete kupiti i prodati dionice nekoliko dioničkih društava. Kako mislite da su strane dionice poslovale prošle ili zadnjih pet godina?

Mnogo je dionica poraslo ove godine, pa čak i prije nekoliko godina, a oni koji su trgovali pojedinačnim dionicama i imali su sreće i nešto znanja možda su se obogatili, ali vještiji bi mogli jednostavno poraziti rezultate većine stranih investicijskih fondova.

Naučite trgovati, budite onaj koji će dobro odabrati nekoliko dionica ove i sljedeće godine nakon što se sami obučite za trading.

Još ne možete odlučiti želite li više zanimati uzajamni fond ili burzu? Pročitajte naše sljedeće poglavlje, gdje također predstavljamo intermedijarno rješenje!

Investicijski fondovi - tržište

Jeste li čuli za ETF-ove ? Možete i trgovati ETF-ovima na platformama Admiral Marketsa!

To je praktički poput otvorenog investicijskog fonda koji, na primjer, može slijediti cijenu indeksa, što znači da u indeks možete uložiti gotovo direktno ako vjerujete u njegov rast. Ovo je vrsta pasivne strategije upravljanja portfeljem.

Investicijski fond vs ETF

ETF trgovanje slično je trgovanju dionicama, njihov tečaj fluktuira unutar jednog dana, uzbudljiv je, bujniji od svijeta investicijskih fondova, ali je sličan.

A za one koji ovo vole, svijet dionica može biti prekrasan, čaroban. ETF-ovi postoje od 1993. godine, sada imaju značajan promet i visoku likvidnost. Investicijski fond se često brka s ETF-ovima.

Investicijski fondovi vs Indeksi

Postoje mnogi investicijski fondovi, od kojih je nekoliko povezano s indeksima i mjerilima (indeksni investicijski fond).

U slučaju investicijskih fondova, korisno je ispitati i troškovnu stranu. Koliko vas košta ulaganje u fondove?

Ako ste već pročitali prosječne prinose postignute investicijskim fondovima, pogledajte neki indeks.

Ako usporedite vrijednosti na desnoj strani svakog indeksnog grafikona i grafikona s rezultatima na lijevoj strani zaslona, vidite li prihvatljiv povrat? Vrijede li indeksi i ETF-ovi kao pojedinačne dionice?

Pogledajmo neke od prošlih izvedbi da vidimo kako su se pomjerali u posljednjim tjednima / mjesecima / godinama. Ako želite vidjeti trenutna kretanja, možete preuzeti MetaTrader i otvoriti bilo koji od grafova prikazanih u nastavku.

Izvor: Admiral Markets MetaTrader, DIJA 30, mjesečno, 01.01.2005-2020.02.23. Napravljeno: 23. veljače 2020. 15:15 po srednjoeuropskom vremenu, dosadašnji učinak nije nužno vodič budućih performansi.

Slika iznad je mjesečni grafikon DJIA30 indeksa. Je li u njega vrijedilo ulagati?

Pogledajmo DAX, njemački indeks:

Izvor: Admiral Markets MetaTrader, DAX30 mjesečno, 01.06.2005-2018.03.01.-2020.02.23. Napravljeno: 23. veljače 2020. 15:16 po srednjoeuropskom vremenu, dosadašnji učinak nije nužno vodič budućih performansi.

Kakav je bio učinak njemačkog indeksa kroz nekoliko godina?

A što je s Engleskom?

Zar Brexit nije bitan? Je li rastući trend i ovdje upitan?

Izvor: Admiral Markets MetaTrader, FTSE100 mjesečno, 1. lipnja 2005. - 23. veljače 2020. Napravljeno: 23. veljače 2020. 15:16 po srednjoeuropskom vremenu, dosadašnji učinak nije nužno vodič budućih performansi.

Američki tehnološki indeks se uvećao deset puta, a investicijski fondovi?

Izvor: Admiral Markets MetaTrader, NQ100 mjesečno, 2007.02.01-2020.02.23. Napravljeno: 25. veljače 2020. 13:18 po srednjoeuropskom vremenu, dosadašnji učinak nije nužno vodič za buduće performanse.

No slika je potpuna kada je prikazan i najvažniji indeks, S&P 500:

Izvor: Admiral Markets MetaTrader, SP500 mjesečno, 2017.02.01-2020.02.23. Napravljeno: 25. veljače 2020. 13:19 po srednjoeuropskom vremenu, dosadašnji učinak nije nužno vodič za buduće performanse.

Zainteresirani ste za još? provjerite ove linkove i članke

Investicijski fondovi vs Dionice

A sada pogledajmo nekoliko grafova kako bismo ilustrirali koliko ste mogli postići s nekoliko američkih dionica. Zapamtite, bilo je izuzetno dobro vrijeme na tržištu.

Izvor: Admiral Markets MetaTrader, AAPL dnevno, 02/22 / 2019-20.02.23. Napravljeno: 23. veljače 2020. 15:17 po srednjoeuropskom vremenu, dosadašnji učinak nije nužno vodič za buduće performanse.

Gore je prikazan Appleov grafikon, cijena dionica gotovo se udvostručila od svibnja 2019. godine.

Naša sljedeća dionica je Amazon, s njom smo također mogli lijepo profitirati u 1-2 mjeseca.

Izvor: Admiral Markets MetaTrader, AMZN dnevnik, 1. travnja 2011. do 23. veljače 2020. Napravljeno: 23. veljače 2020. 15:30 po srednjoeuropskom vremenu, dosadašnji učinak nije nužno vodič za buduće performanse.

Mala tradicionalna ekonomija nakon tehnološkog sektora, ovdje je Caterpillar grafikon. Nije loše.

Izvor: Admiral Markets MetaTrader, CAT mjesečno, 1. travnja 2007. - 23. veljače 2020. Napravljeno: 23. veljače 2020. 15:30 po srednjoeuropskom vremenu, dosadašnji učinak nije nužno vodič za buduće performanse.

Pogledajmo i učinak dionice Facebook-a.

Izvor: Admiral Markets MetaTrader, CAT mjesečno, 2012.05.01.-2020.02.23. Napravljeno: 23. veljače 2020. 15:30 po srednjoeuropskom vremenu, dosadašnji učinak nije nužno vodič za buduće performanse.

Zatim slijedi Coca-Cola...

Izvor: Admiral Markets MetaTrader, tjednik KO, 2007.04.01.-2020.02.23. Napravljeno: 23. veljače 2020. 15:45 po srednjoeuropskom vremenu, dosadašnji učinak nije nužno vodič za buduće performanse.

Ako ste kupili dionice McDonald'sa , vjerujemo da ste bili vrlo zadovoljni.

Izvor: Admiral Markets MetaTrader, MCD mjesečno, 1. travnja 2007. - 23. veljače 2020. Napravljeno: 23. veljače 2020. 15:45 po srednjoeuropskom vremenu, dosadašnji učinak nije nužno vodič za buduće performanse.

Da ste odlučili uložiti u Snapchat, vjerujemo da biste također bili zadovoljni.

Izvor: Admiral Markets MetaTrader, SNAP dnevno, 2017.02.20-2020.02.23. Napravljeno: 23. veljače 2020. 15:45 po srednjoeuropskom vremenu, dosadašnji učinak nije nužno vodič za buduće performanse.

Investicijski fondovi - zaključak

Svaka osoba je drugačija. Postoje oni koji biraju ulaganja nižeg rizika, postoje oni koji pokušavaju izgraditi uspješan portfelj više proizvoda ili postoje oni koji žele pratiti najveće burzovne špekulante, i naravno mogli bismo nabrojati još persona.

Svi mogu pogriješiti, te mogu biti u pravu.

Objave na forumu o investicijskom fondu nisu često cjelovite, slikaju sasvim drugačiju sliku.

U našem smo članku istražili značenje fondova, koje su vrste fondova (npr. Otvoreni i zatvoreni fondovi), kakvi se prinosi fondova i kakvi su prinosi na burzi.

Zašto Admiral Markets?

Admiral Markets investicijska tvrtka koja posluje pod Admiral Markets zaštitnim znakom, vodeća je investicijska kuća koja pruža usluge trgovanja na Forexu, CFD-ima na indekse, metale, energente, obveznice i kriptovalute.

Naša predanost davanju visoko funkcionalnog softvera i zajamčenost kvalitete znači da naši klijenti dobivaju najbolje i transparentno iskustvo trgovanja. Admiral Markets koristi vanjske revizore za unaprjeđenje operativnih i internih procesa sa svrhom osiguravanja usklađenosti s propisima.

Fleksibilni trgovački računi

Uplate na trgovačke račune moguće su u većini lokalnih valuta, koje se nakon uplate konvertiraju u EUR, USD, GBP, CHF ili druge bazne valute računa. Osim toga, ako se želite zaštititi od fluktuacije valutnih tečajeva, možete otvoriti više računa u različitim valutama te rasporediti novac na njih. Novac s jednog računa na drugi možete prebacivati unutar Vašeg Dashboard.

Globalna prisutnost

Od svog osnutka, 2001. godine, kompanija se neprestano širi te je sada prisutna u gotovo svim dijelovima svijeta. Preko naših licenciranih i reguliranih kompanija usluge pružamo klijentima iz gotovo svih zemalja na svijetu.

Nastavite čitati o brojnim temama vezanima za trgovanje i ulaganje na edukativnom dijelu naše web stranice :

Ovaj tekst pruža dodatne informacije o svim analizama, procjenama, prognozama, predviđanjima i ostalim informacijama (u nastavku „Analizama") objavljenim na stranicama Admiral Marketsa. Prije nego donesete bilo kakve investicijske odluke molimo obratite pažnju na sljedeće:

1.Analize su objavljene u informativne svrhe i ne smiju biti smatrane investicijskim savjetom ili preporukom.

2.Svaki klijent samostalno donosi investicijske odluke, a Admiral Markets neće biti odgovoran za eventualni gubitak nastao na temelju takve odluke, bez obzira temeljila se odluka na Analizi ili ne.

3.Svaka analiza je napravljena od strane neovisnog analitičara (u nastavku „Autora") na temelju njegovog osobnog mišljenja.

4.Kako bi osigurao zaštitu interesa klijenata i objektivnost analiza, Admiral Markets je uspostavio interne procedure za sprječavanje sukoba interesa.

5.Iako su poduzeti napori da bi se osigurala pouzdanost i potpunost informacija koje se navode u Analizama, Admiral Markets ne može garantirati točnost i potpunost bilo koje informacije u Analizama. Prezentirane brojke koje se odnose na prethodno kretanje cijena nisu garancija budućih rezultata.

6.Sadržaj Analiza ne treba smatrati indirektnim obećanjem ili garancijom Admiral Marketsa da će klijent profitirati korištenjem navedenih strategija ili da će ograničiti gubitke.

7.Prethodno kretanje cijene financijskog instrumenta ili očekivanje navedeno u Analizama ne treba smatrati obećanjem ili garancijom Admiral Marketsa o budućem kretanju cijene. Vrijednost financijskog instrumenta može rasti i padati, a očuvanje vrijednosti instrumenta nije garantirano.

8.Projekcije uključene u Analize može nisu uzele u obzir sve naknade, poreze i ostale troškove prisutne pri ulaganju u spomenute instrumente. Cjenik usluga Admiral Marketsa naveden je web stranicama Admiral Marketsa.

9.Proizvodi kojima se trguje uz financijsku polugu (uključujući CFD-ove) su špekulativne prirode i trgovanje istima može rezultirati gubitkom i profitom. Prije nego počnete trgovati, trebali biste se pobrinuti da razumijete sve prisutne rizike.

Više od brokera, Admirals je financijsko središte koje nudi široku paletu financijskih proizvoda i usluga. Osobnim financijama omogućujemo cjelovito rješenje za ulaganje, trošenje i upravljanje novcem.