Statutul de client de retail vs. cel profesional: care ți se potrivește cel mai bine?

2018 a fost un an de schimbări pentru traderii CFD și Forex din Uniunea Europeană. Atunci când Autoritatea europeană pentru valori mobiliare și piețe (ESMA) a publicat noile cerințe de reglementare pentru brokerii CFD valabile de la 1 iunie 2018, a condus la necesitatea unor condiții diferite de tranzacționare pentru clienții de retail și cei profesionali.

Acest lucru îi lasă pe mulți traderi cu întrebarea, care este clasificarea potrivită pentru ei?

În acest articol, vom evidenția diferențele majore dintre cele două clasificări, astfel încât să îți poți face cea mai bună analiză aferentă demersului tău de tranzacționare.

De ce există diferite clasificări ale clienților?

Regulile MiFID II impun brokerilor CFD să facă diferența între clienții de retail și cei profesionali.

Deoarece CFD-urile sunt instrumente cu efect de levier (pentru clienții profesionali de până la 1:500), în timp ce potențialul de profit este multiplicat, potențialul de pierderi este, de asemenea, multiplicat. Prin urmare, ESMA nu consideră că tranzacționarea cu levier de mare valoare este adecvată pentru toți investitorii și, începând cu 1 august 2018, a instituit măsuri pentru protejarea clienților de retail împotriva pierderilor potențiale.

Este posibil ca un investitor să solicite clasificarea ca client profesional. Pentru a fi eligibil, trebuie îndeplinite anumite cerințe calitative, cantitative și procedurale. Statutul de client profesional are anumite caracteristici, printre care:

• Cerințe reduse ale marjei (efect de pârghie crescut): Se poate tranzacționa cu marje de 15-25 de ori mai mici decât cele ale clienților de retail, cu levier de până la 1:500;
• Programe de bonusare: Obții acces complet la toate programele de bonus existente și potențiale și la ofertele speciale;
• Accesul prioritar la produse noi: Beneficiezi de oportunitatea de a tranzacționa și de a investi în produse noi înainte de a fi lansate pentru întreaga bază de clienți ai Admiral Markets.

Între timp, clienții de retail beneficiază de o protecție mai puternică în tranzacționarea lor, incluzând:

• Protecție nelimitată împotriva balanței negative: dacă soldul contului scade sub zero din cauza modificărilor neașteptate ale pieței, îți vom reseta automat soldul la zero. Acest lucru te asigură că nu vei pierde mai mult decât depunerea inițială.
• protecție mai puternică în materie de reglementare: Beneficiezi de toate protecțiile de reglementare acordate clienților cu amănuntul, inclusiv posibilitatea de a utiliza Serviciul Ombudsmanului Financiar.

Comparație între beneficiile clienților de retail vs. cei profesionali

Dacă alăturăm cele două clasificări ale clienților una lângă alta, devine mult mai ușor să comparăm caracteristicile fiecăreia:

Pur și simplu, Admiral Markets Pro oferă traderilor acces la un levier mai mare, rambursări de numerar și acces prioritar la produse noi, în timp ce serviciile oferite clienților de retail le oferă o protecție sporită.

Atât traderii profesionali cât și cei de retail obțin acces la platformele noastre de tranzacționare, la instrumentele (cu acces la instrumente noi disponibile clienților Admiral Market Pro) și uneltele de tranzacționare și au aceleași spread-uri, comisioane și costuri zilnice de finanțare. Nu există nici o diferență în ceea ce privește costurile.

Efectul de levier disponibil pentru clienții de retail și cei profesionali

În urma măsurilor de intervenție a produselor ESMA asupra CFD-urilor, aici sunt limitele maxime de îndatorare disponibile pentru diferitele clasificări ale clienților, pe baza instrumentului de tranzacționare.

Limitele de levier pentru clienții de retail

1:30 (marja de 3,33%) pentru perechile majore Forex;

1:20 (marjă de 5%) pentru indicii principali, perechile minore Forex și CFD-urile pe aur;

1:10 (marja de 10%) pentru restul de CFD-uri pe materii prime, cu excepția aurului;

1: 5 (marja de 20%) pentru CFD-urile pe acțiuni și alte active de bază;

1: 2 (marja de 50%) pentru CFD-uri pe criptomonede.

Limite de levier pentru clienții profesionali

Până la 1:500 (marja de 0,2%) pentru perechile Forex majore, minore, o parte din indici (ASX200, DAX30, DJI30, FTSE100, NQ100, SP500) și unele mărfuri (aur, argint, XAUAUD, WTI și BRENT);

Până la 1:200 (marja 0.5%) pentru restul de indici rămași și obligațiuni;

Până la 1:100 (marjă 1%) pentru restul de materii prime;

Până la 1:25 (marjă 4%) pentru perechile valutare exotic;

Până la 1:20 (marjă de 5%) pentru CFD-urile pe acțiuni individuale și CFD-urile pe criptovalute;

Te rugăm să reții că pârghia maximă disponibilă pentru clienții profesionali depinde de valoarea poziției noționale din moneda contului, astfel încât pozițiile mai mari pot să nu se califice pentru levierul cel mai mare. Află mai multe...

Care clasificare ți se potrivește?

În timp ce fiecare trader va trebui să își facă propria analiză cu privire la clasificările preferate ale tranzacțiilor, noi ne bazăm pe experiența de tranzacționare.

Un trader nou pentru tranzacțiile Forex și CFD ar fi înțelept să aleagă statutul de client de retail, care include un levier mai redus și o protecție mai mare. Levierul nu numai că multiplică profiturile potențiale, ci multiplică și pierderile potențiale, iar clienții de retail sunt protejați de amploarea acestor pierderi datorită accesului lor limitat la levier.

În schimb, contul Admiral Markets Pro este destinat traderilor cu experiență în domeniul Forex și CFD, care sunt încrezători în gestionarea riscului și doresc libertate în privința efectului de levier și a restricțiilor de reglementare.

Pentru a îți evalua eligibilitatea pentru condițiile de tranzacționare profesionale, îți recomandăm să evaluezi răspunsurile la următoarele întrebări:

• Ai făcut 10 tranzacții cu o dimensiune semnificativă pe trimestru în ultimul an pe piețele relevante?
• Portofoliul tău de instrumente financiare depășește 500.000 EUR?
• Ai lucrat în sectorul financiar timp de cel puțin un an, inclusiv activități independente?

Dacă răspunsul la cel puțin două dintre aceste întrebări este "da", poți solicita statutul de client profesional. De asemenea, vom evalua experiența, experiența și cunoștințele tale, astfel încât să înțelegem că ești capabil să iei decizii de investiții și să înțelegi riscurile implicate în ceea ce privește tranzacționarea.

Cum să devii client profesional

Pentru a solicita reclasificarea ca client profesional, completează formularul de solicitare aflat în Biroul Traderului.

Ce se întâmplă dacă nu ești eligibil pentru statutul de client profesional?

Dacă nu ești eligibil pentru statutul de client profesional, îți vei menține statutul de client de retail Admiral Markets.

Aceasta înseamnă că vei putea să tranzacționezi în continuare peste 7.500 de produse și vei îți vei păstra posibilitatea de a profita atât pe tranzacții Long, cât și pe cele Short, cu levier de până la 1:30. Vei avea, de asemenea, acces la cele mai populare platforme de tranzacționare din lume - MetaTrader 4 și 5 - și vei putea accelera rezultatele cu ajutorul setărilor exclusive MT Ediția Supremă și de protecție împotriva volatilității.

Sau, dacă ești dornic să investești și să tranzacționezi în același timp, îți poți construi un portofoliu de fonduri și acțiuni tranzacționate la bursă în contul dedicat Invest.MT5.