Swap: ¿qué es y cómo funciona?
| El swap es una comisión que pagan los traders para que su corredor de bolsa mantenga las posiciones abiertas durante la noche. |
Conocer la cuantía del swap es importante, ya que puede aumentar o reducir las ganancias del trader.
Contenido
Swap: significado
| La palabra swap proviene del inglés y se traduce como intercambio o canje. |
Como hemos adelantado más arriba, en trading el swap es una comisión que paga el trader o inversor al bróker para que las posiciones se mantengan abiertas de un día para otro, durante la noche.
En definitiva, el swap es un tipo de interés que se aplica al valor nominal de la posición de trading que permanece abierta durante 24 horas.
¿Por qué se cobra una comisión? Cuando compras un CFD, la idea suele ser venderlo durante el día, y si no es así, se negocia por un segundo día y se aplica el tipo de interés predeterminado.
La comisión del swap o comisión diaria varía en función de varios factores:
- Del corredor de bolsa
- Del tipo de posición: si es compra o es venta
- Del instrumento elegido
- Del número de días en los que permanece la posición abierta
- Del valor nominal de la posición
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Cuándo se cobran los swaps
El momento en que el swap se carga en tu cuenta de trading dependerá de tu corredor de bolsa. En la mayoría de ellos, el swap se carga automáticamente cerca de la medianoche*, convertido en la divisa de la cuenta del trader.
A veces hay que pagar la comisión de mantenimiento de la posición abierta durante todo el fin de semana y se suele cargar en cuenta el viernes por la noche. No obstante, en algunos mercados bursátiles se cobra el miércoles.
- *Importante: ¡El swap solo se aplica a las posiciones abiertas al cargar el swap!
¿Cómo afecta a las ganancias?
El swap, al tratarse de una comisión, impacta en el resultado de tus operaciones, pues se añade al cálculo de la rentabilidad de tus posiciones. Para aquellas posiciones a corto plazo, el swap no tiene impacto, puesto que lo más probable es que la operación no esté abierta más allá de unas horas y no se cobraría.
En caso de operar a largo plazo, la perspectiva es diferente. Cuanto más tiempo mantengas tus posiciones abiertas, más altas serán tus comisiones por swap en las operaciones.
En el caso de los swaps de divisas, las comisiones son incluso más altas que las de los spreads. Para operar a largo plazo abriendo órdenes con gran volumen es mejor tener una cuenta de trading sin swaps u operar directamente sin apalancamiento.
El swap en MT4 y MT5
¿Quieres saber cómo ver el swap en MetaTrader? ¡Lo primero que debes hacer es descargarla!
Puedes hacerlo de forma gratuita haciendo clic en la siguiente imagen:
Tanto en MetaTrader 4 como MT5 se puede ver el swap de la operación en la columna "swap".
Cuentas de trading sin swap
En las finanzas islámicas, el prestamista no tiene derecho a cobrar intereses, es por ello por lo que se han creado cuentas de trading sin swap.
Las cuentas de trading islámicas pueden tener otras comisiones de trading, como una comisión semanal cobrada al principio de la transacción en algunos corredores de bolsa o no tener ninguna comisión adicional.
En Admirals disponemos de este tipo de cuentas. Visita este enlace para conocer las condiciones de la cuenta islámica sin swap.
El swap y el Rollover de futuros
En los contratos de futuros existe una refinanciación particular diferente al swap diario del mercado de divisas.
En los mercados de futuros no hay swaps, por lo que puedes operar con índices como el IBEX 35 o el DAX sin tener que pagar estas comisiones durante la noche. No obstante, algunos brókeres ofrecen "renovar" el contrato de futuros que está llegando a su fin hacia el próximo contrato de futuros. Esta operación puede ser interesante, ya que te permite operar sin comisiones de swap y renovar la posición hasta por un año, por ejemplo.
Se trata de un rollover automático que no está exento de riesgos:
Si la diferencia entre el precio actual del contrato y el nuevo contrato es significativa, tu posición puede cerrarse con un stop loss, take profit o en un gap debido al paso de un contrato de futuros a otro.
Estrategia con swaps
La estrategia con swaps en el mercado de divisas más conocida y que más se enseña en las escuelas de negocios es el "Carry Trade".
El Carry Trade consiste en pedir prestado en una divisa con un tipo de interés bajo e invertir este dinero en una divisa con un tipo de interés más alto. La estrategia de carry trade es una estrategia a largo plazo y es muy importante elegir divisas que tengan una diferencia significativa en el tipo de cambio.
El ejemplo clásico de un posible carry trade es pedir prestado en yenes e invertir en dólares australianos o en dólares neozelandeses.
Una vez que ya conoces qué es el swap y cómo funciona, puedes probar este tipo de estrategia con una cuenta demo gratuita sin riesgo. Regístrate ahora mismo para empezar a practicar con una cuenta de demostración:
Preguntas Frecuentes sobre Swap
¿Cuándo el swap es positivo?Dependiendo de si tu posición es larga o corta, el tipo del swap puede ser negativo o positivo. También depende de las comisiones de custodia. Si los costes de mantener un activo son muy elevados, como en el caso de las materias primas, pueden observarse swaps negativos tanto para posiciones largas como cortas al mismo tiempo. Calcula el swap de cualquier instrumento con nuestra Calculadora de trading. ¿Existen cuentas de trading sin swaps?Sí, las cuentas islámicas de trading no tienen swap. ¿Siempre se cobra el swap?No, el swap se cobra únicamente cuando la operación de trading esté abierta durante la noche. ¿Cómo se calcula el swap?El importe del swap varía de un corredor de bolsa a otro, pero el cálculo es bastante simple: (tasa de swap) / 365 días) * el valor nominal de tu posición. Es diferente para cada instrumento financiero y depende en gran medida del tipo de referencia de la divisa del contrato. |
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Este material no contiene y no debe interpretarse como que contiene consejos de inversión, recomendaciones de inversión, una oferta o solicitud de cualquier transacción en instrumentos financieros. Tenga en cuenta que dicho análisis comercial no es un indicador confiable para ningún desempeño actual o futuro, ya que las circunstancias pueden cambiar con el tiempo. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, debe buscar el asesoramiento de asesores financieros independientes para asegurarse de que comprende los riesgos.
