Forex trading para principiantes, Parte II

Introducción

En la Parte I de Forex para principiantes, usted pudo aprender qué es el mercado Forex y por qué alguien debería estar involucrado en el comercio de los mercados financieros. La Parte II de esta guía continúa con el tema intercambio de divisas para principiantes, respondiendo a la pregunta: ¿cómo operar en el mercado Forex? y se expande en los distintos tipos de análisis y cómo aplicarlos.

Sin embargo, antes de pasar a ese tema y para tener una motivación extra, recapitulemos brevemente las razones por las cuales nos gustaría aprender acerca de las operaciones financieras.

En un entorno altamente capitalizado, la mayoría de las personas son meros espectadores de la realidad económica que se desarrolla frente a ellos. Esta actitud pasiva no tiene mucho sentido considerando cuán importante es el factor dinero en nuestras vidas. Aquellas personas no tienen control sobre su realidad financiera ni tienen cómo escaparse de ella y hasta hace poco sólo algunos tenían una manera de beneficiarse de estas realidades. Esto ha cambiado en la última década y el centro de ese cambio ha sido el mercado de divisas. El conocimiento y la comprensión de los mercados financieros faculta a una persona para ejercer su libertad económica básica, le da libertad para especular sobre la fluctuación de los precios, haciéndola responsable de su futuro financiero.

Parafraseando la cita infame de Wayne Gretzky: Usted pierde un 100% de los mercados que no comercia.

Análisis de mercado para principiantes en Forex

mercado forex

El análisis fundamental se puede considerar como una escuela de análisis que está al tanto de un amplio grupo de noticias y puntos de datos que reflejan la situación macroeconómica de los países cuyas monedas son negociables. Los fundamentalistas investigan informes económicos y ponen especial atención a los niveles de las tasas de interés, cambios en la política monetaria, los volúmenes de comercio internacional y a los flujos de inversión internacionales. El análisis fundamentalista también implica revisar los eventos que no afectan al mercado directamente, pero si indirectamente, tales como desastres naturales, desastres provocados por el hombre, la guerra, los avances tecnológicos, los cambios políticos, etc.

Por ejemplo, el día 11 de mayo del 2011 un tsunami en Japón mató trágicamente a 15.000 personas y causó aproximadamente $2 billones en daños, al mismo tiempo causó que los yenes japoneses tuviesen un repunte de 600 pips contra el dólar estadounidense durante los siguientes 4 días. El 17 de marzo, el comité G7 implementó un plan de financiación de contingencia que permitió que en una semana el JPY regresara a su tendencia original. Otro ejemplo sería que el avance en la perforación petrolera hizo que el petróleo de esquisto bituminoso fuese financieramente viable para su extracción y, por extensión, prometió un aumento en la oferta de petróleo, ayudando a impulsar una baja en los precios del petróleo hasta un 50% en los últimos 5 meses del 2014.

En resumen, los fundamentalistas analizan el valor actual y pronosticado de un activo e intentan racionalizar cómo podría ser influenciada por los acontecimientos macroeconómicos actuales y futuros.

El análisis técnico es una escuela de análisis de mercado que utiliza los gráficos de precios como su principal fuente de datos. En términos generales, la forma en que los traders técnicos operan es mediante la identificación de niveles clave y líneas de tendencia, mientras se usa la probabilidad estadística para apoyar las decisiones comerciales.

Los técnicos, a diferencia de los fundamentalistas, no se preocupan por el valor teórico de un activo o de los eventos económicos que podrían inclinar ese valor, sino más bien de los datos estadísticos de tiempo y precio que componen el gráfico.

Cuando se trata de operar en el mercado de divisas, la mayoría de los traders utiliza un tipo de enfoque híbrido al investigar y no son quisquillosos acerca de las técnicas utilizadas por ambas posturas. Sin embargo, ambas escuelas critican, generosamente, el enfoque opuesto.

El análisis fundamental básicamente afirma que sólo tiene sentido investigar los factores que en un primer momento influyen en la oferta y en la demanda, para poder anticipar la dirección probable de futuros movimientos de precios, y que buscar información sobre lo sucedido en el pasado es de poca ayuda en pronosticar el futuro. Por otra parte, los analistas técnicos afirman que hay mucha incertidumbre en el análisis de las fuerzas fundamentales y lo que realmente tiene sentido es analizar los datos exactos que ya se ha reflejado en el precio del activo en el mercado.

Es cierto que factores tales como las tasas de interés, las tasas de crecimiento relativo y el sentimiento del mercado, son más propensas a determinar la dirección del panorama general del valor de una divisa. Pero en el corto plazo, pocas veces las monedas se mueven en línea recta, lo que significa que hay un montón de fluctuaciones de precios a corto plazo para aprovechar y en ese ámbito la macro economía simplemente no se aplica.

Estilos de trading

Cuando se observan los estilos de análisis de mercado en relación con los estilos de trading, existe un dilema parecido a ¿Qué fue primero, el huevo o la gallina?.

Por ejemplo, si a usted le acomodan las operaciones a largo plazo, lo más probable es que encuentre la escuela de análisis fundamental atractivo. Del mismo modo, si usted comienza por aprender sobre los fundamentos, lo llevará a realizar operaciones de largo plazo en lugar de a corto plazo.

De manera similar, si su única ocupación es el trading o si tiene un trabajo que puede realizar desde su hogar y que por ejemplo, le permita estar cerca de su puesto de trading en todo momento, usted podrá dedicarle mucho tiempo al análisis de mercado y a las operaciones de compraventa. Esto podría tentarlo a realizar frecuentes operaciones a corto plazo, haciendo que el análisis técnico sea su herramienta principal.

Esto requiere cierto descargo de responsabilidad, ya que lo más solicitado entre los principiantes de trading Forex es el estilo de trading a corto plazo, basado en el análisis técnico que sigue algunos datos fundamentales o ninguno. El peligro de usar incorrectamente el análisis técnico, combinado con un exceso de operaciones y la volatilidad del mercado de divisas, conduce a exactamente el tipo de operaciones de compraventa agitadas y apresuradas que en cuestión de horas deja sin fondos las cuentas de compraventa. En comparación, las operaciones a largo plazo ameritan ser más modesto en cuanto al volumen de operaciones, ya que la volatilidad diaria promedio es lógicamente más severa que su promedio por hora, por consiguiente requiere volúmenes de operaciones más pequeñas para minimizar los riesgos.

Las divisas se negocian durante todo el día por lo que hay que estar al tanto de cual sesión se está operando, así como de los picos y valles de la liquidez en el día a día. El hecho de que el mercado está siempre abierto no significa que siempre sea un buen momento para realizar operaciones de compraventa, de hecho significa exactamente lo contrario.

Las operaciones a largo plazo funcionan como inversión, pero a pesar de ser "más seguras" para un trader, pueden ser psicológicamente más desafiantes debido a que una operación de compraventa puede tener períodos prolongados de P&G negativo.

Warren Buffett dijo una vez en una sala llena de estudiantes: " Cuando se compran acciones, usted está comprando la pequeña parte de un negocio". Jugando con esta idea, uno podría decir que al comprar una moneda, se está comprando un pedazo pequeño de la economía. Por consiguiente, las monedas de economías estables y predecibles que probablemente conservan sus ventajas competitivas relativas siempre tendrán un activo potencialmente rentable para comprar en el largo plazo; así como las monedas de economías relativamente débiles tienen un activo potencialmente rentable para vender.

En resumen, la fórmula más segura para tener éxito al realizar operaciones financieras es efectuar una entrada oportuna, tener paciencia y efectuar una salida oportuna.

En términos prácticos, son tres las formas principales de cómo realizar operaciones en Forex para principiantes.

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Trading de alta frecuencia, a corto plazo

Este grupo de traders a menudo se les llama scalpers. Su exposición al mercado es mínima. Sus operaciones tienen un interés de 1 a 5 pips, rara vez permanecen abiertas por más de 15 minutos y nunca se dejan sin vigilancia. Aquí hay algunos consejos para los principiantes de Forex que encuentran este tipo de trading atractivo:

● Opere sólo los pares de divisas con mayor liquidez disponibles y solamente en las sesiones de trading apropiadas cuando el mercado está más líquido para el par de divisas que le interesan. Un factor clave en las operaciones de corta duración (scalping) es la diferencia entre precios de oferta y de demanda (spreads) reducidos. Realizar operaciones de compraventa durante otras sesiones puede dejarlo con un número mucho menor de movimientos de precios a corto plazo predecibles para aprovechar.

● ¡Concéntrese! La cantidad de pares de divisas que puede monitorear simultáneamente es muy limitada y no porque su pantalla sólo puede mostrar una cierta cantidad de gráficos, sino porque el ojo y el cerebro sólo pueden procesar un cierto número de pares a la vez. Entrene partiendo por operar con un par. Si eso le funciona, añada más gráficos y si nuevamente le da resultados positivos, añada más pantallas. Asegúrese de que nada lo distraiga. Vaya al baño antes de comenzar.

● Asegúrese de que su broker le ofrezca realizar operaciones de compraventa con un sólo clic, ya que tratar con re cotizaciones o incluso confirmar sus operaciones le quita preciosos segundos de ventaja.

● Determine con anticipación su volumen de operaciones y prepárese. Escriba cuáles son sus metas. Suponiendo que una operación promedio sólo tiene de 2 a 5 pips, considere por adelantado cuantos fondos puede soportar que sean retirados de su cuenta. Prepárese mentalmente para cerrar algunas operaciones con pérdida, porque puede ser psicológicamente muy duro, pero muy bueno para la economía.

● En las operaciones a corto plazo evite abrir simultáneamente operaciones en pares de divisas "relacionados" para evitar la exposición excesiva de cualquiera de las monedas. Por ejemplo, en los pares como el EUR/USD y GBP/ USD. Ninguno compra o vende, ni siquiera las operaciones opuestas tienen algún sentido.

● Tenga mucho cuidado cuando opere en torno a las noticias. Este es el momento en el que la lógica del mercado puede no aplicarse a los precios. Incluso si usted predice con exactitud la dirección del próximo movimiento, la fuerza cortante de especular puede empujar al mercado en la dirección opuesta, 5 a 30 minutos antes de que los datos reales sean publicados. Sin mencionar que las máximas repentinas de volatilidad puede causar brechas. Por último, las fluctuaciones del mercado de 100-200 pips son simplemente inconsistentes con las técnicas de gestión de riesgos utilizados en las operaciones de corta duración (scalping).

El trading direccional de mediano plazo para principiantes

Los traders de mediano plazo, también conocidos como traders intradía, utilizan el estilo momentum trading o el swing trading. A diferencia de los scalpers, no obtienen sus ganancias del ruido del mercado "diario", pero tratan de anticipar la dirección del mercado en general y captar un movimiento importante. La pregunta en sus mentes es ¿Dónde se encontrará el precio durante las próximas horas? Estos traders quieren una cantidad específica de pips y no les importa por cuánto tiempo (en un día) sus operaciones permanecerán abiertas. Este estilo de trading en comparación con el scalping, exige una perspectiva más amplia, un mayor esfuerzo analítico y mucha paciencia.

Estos son los dos ejemplos mutuamente complementarios de metodologías de trading a mediano plazo:

● Los traders observadores dependen principalmente de los resultados de su análisis fundamental para predecir las futuras tendencias de los movimientos de precios causados por elementos tales como las expectativas de las tasas de interés, las tendencias de crecimiento económico, el sentimiento general del mercado. Sin embargo, los traders observadores hacen un seguimiento de los niveles técnicos como parte de una estrategia de trading global.

● Los traders técnicos basan sus decisiones según los patrones gráficos, líneas de tendencia y estudios del indicador momento o momentum. Es la forma de trading más popular. Esta disciplina implica buscar las rupturas de los niveles clave y seguirlos. En teoría, cuando el precio rompe un nivel de soporte importante, esto significa que tiene el momentum para caer aún más. Del mismo modo, la ruptura de un nivel clave de resistencia indica que puede haber suficiente momentum para una ganancia adicional. Los traders técnicos de mediano plazo también hacen un seguimiento de los acontecimientos fundamentales, a sabiendas de que esos son los catalizadores de muchas rupturas por encima o por debajo de los niveles clave.

Como nota al margen, ya que en cierta medida ambas técnicas necesitan hacer un seguimiento de las tendencias, es importante mencionar que según algunas estimaciones, los mercados sólo tienen tendencias un tercio del tiempo. El resto de su actividad está oscilando - moviéndose hacia arriba y hacia abajo dentro de un espacio limitado de precios. Con esto en mente, los traders de mediano plazo combinan las dos escuelas de análisis, utilizando la investigación fundamentalista para tener un indicio de la dirección, mientras que el análisis técnico lo usan para confirmar el movimiento.

Trading de poca frecuencia, a largo plazo

El trading a largo plazo también se llama trading de posiciones o position trading y se reserva principalmente para los traders institucionales con un nivel profesional de paciencia y con mucho dinero. Los traders a largo plazo pueden perfectamente, mantener sus posiciones abiertas durante semanas, meses e incluso años.

Los traders minoristas también pueden ejercer el trading de posiciones; sin embargo, se requerirá que no utilicen más de un 5-10% de su margen en dichas operaciones.

Esta es una forma de hacer dinero con las operaciones de compraventa, a largo plazo, pero por alguna razón es utilizado por las instituciones. Los traders profesionales no son velocistas; su rentabilidad puede ser baja, pero es consistente.

Existe un tipo particular de estrategia de trading a largo plazo que funciona mejor para los mercados de baja volatilidad y se especializa en la compra de divisas con tasas de interés altas y las vende con tasas de interés bajas (al igual que el par JPY/NZD de nuestro ejemplo de swap algunos párrafos atrás). La estrategia tiene como objetivo ganar dinero mediante la acumulación de swaps, además de capturar cualquier posible movimiento de los precios en una dirección favorable.

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Plan de Trading

Tener disciplina al realizar operaciones de compraventa es una característica común entre todos los traders exitosos y no sus habilidades para el análisis técnico, el instinto o tener una educación en macroeconomía.

Tener disciplina al operar es tener un plan de negociación y ajustarse a él, incluso cuando las emociones le superan.

Los planes de trading varían mucho en cuanto a su contenido, pero por lo general, mientras más rigurosos, mejor. Algunas de las áreas clave que el plan de trading de un principiante en Forex debe considerar son, conocer las condiciones exactas del mercado para entrar y salir de una operación de compraventa y cuál es el volumen razonable de negociación para cada operación.

Puede que sea difícil seguir un plan de trading, pero hay que hacerlo, porque de lo contrario no habrá forma de analizar sistemáticamente las operaciones pasadas. Lo que significa que no habrá manera de mejorar o incluso identificar cuáles áreas mejorar.

Operar por intuición sin un plan a largo plazo es totalmente peligroso para un principiante de Forex.

Una vez que ha aprendido a identificar una tendencia y ha desarrollado un poco de paciencia para seguirla, ser rentable en Forex, en teoría, es relativamente simple. El desafío consiste en aumentar la propia rentabilidad y eso requiere de un análisis permanente de sus operaciones pasadas.

La administración del dinero

Una multitud de principiantes en intercambio de divisas podría pensar que la administración del dinero se relaciona con calcular los márgenes, las P&G y el uso adecuado de apalancamiento y es así, sin embargo, la real administración del dinero comienza mucho antes que eso. Comienza cuando se sabe qué tipo de dinero se debe invertir.

Lo siguiente no se puede enfatizar lo suficiente, cuando se trata de dinero, el capital propio disponible tiene que ser capital de riesgo y nunca se debe operar con el dinero que no puede permitirse perder.

Dicen que lo peor que le puede pasar a un trader principiante es que su primera operación tenga éxito. La línea entre la confianza y la confianza criminal en sí mismo es muy delgada cuando se realizan operaciones de compraventa en una cuenta apalancada. Todo broker tiene una historia triste que contar sobre algún cliente que lo tenía a su favor hasta que se puso demasiado codicioso, arriesgando mucho y perdiendo todo en un segundo.

"Trading de venganza" es un término que aparece en la guía sobre la psicología de un trader que contiene un ejemplo desafortunado acerca de a donde conduce el no invertir capital de riesgo.

Digamos que ha invertido dinero que no puede permitirse perder y partió con una mala racha. No es su culpa. Le puede pasar al mejor de nosotros. Se pone ansioso. Una mala operación tras otra destruye el saldo en su cuenta. Los niveles de ansiedad crecen y contra todo sentido común, usted aumenta el volumen de su próxima operación de compraventa, con el plan de cubrir todas las pérdidas con una sola operación rápida y resulta que esa operación es la peor de todas. Está en el límite, pero no cierra con una pérdida. Tiene la esperanza de que el mercado tenga un repunte. Y no es así. Recibe una demanda de cobertura complementaria y usted está fuera. El dinero se ha ido y probablemente también su deseo de volver a operar en los mercados financieros. Ciertamente, una historia triste, pero ¿cuál es la lección aquí? ¡Sólo utilice capital de riesgo!

Por definición, el capital de riesgo es dinero que no va a afectar económicamente su nivel de vida en caso de pérdida. El dinero prestado no es bueno para las operaciones de compraventa ni tampoco son los fondos para la universidad de sus hijos ni los ahorros de toda su vida o incluso la menor cantidad de dinero que no pueda permitirse perder, aunque sean $10. Probablemente resulta paradójico, el hecho que tendrá que aprender a no aferrarse al dinero para poder comandarlo imparcialmente, con la cabeza fría y mano firme.

Cuando decida cuánto capital de riesgo tiene disponible para operar, usted tendrá una mejor idea acerca del tamaño de la cuenta de compraventa y el tamaño de las posiciones que puede manejar. La mayoría de las plataformas de trading en línea se caracterizan por ofrecer un generoso nivel de endeudamiento relativo al capital que le permite controlar un tamaño de posición mayor que requiere menos margen.

Pero aquí viene otro descargo de responsabilidad - sólo porque está a su disposición un apalancamiento alto no significa que tiene que utilizar su totalidad. Tome consciencia de lo rápido que puede dejarlo sin nada y no deje que esto le ocurra.

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Conclusión

Esto concluye la guía sobre la compraventa de pares de divisas para principiantes.

Continúe su educación investigando más a fondo los temas presentados en esta guía. Practique el análisis de mercado, desarrolle las estrategias y los planes de trading adecuados y póngalos en práctica por primera vez en las cuentas de Forex para principiantes y finalmente, en cuentas reales. En Forex trading para principiantes, puede encontrar una lista de consejos útiles sobre cómo surfear en las olas financieras.