Top 5 Nguyên Nhân Thua Lỗ Forex Khiến Trader Mất Tiền

Hãy cùng Admirals xem xét những nhận định sau. Nếu thị trường chỉ có lên hoặc xuống trong thời gian dài, với tỷ lệ lời/lỗ cơ bản là 1:1, ít nhất chúng ta sẽ có 50% người chơi kiếm được lợi nhuận, phải không? Không! Thực tế không phải vậy.

Trong bài viết hôm nay, chúng ta sẽ cùng nhau tìm hiểu khái niệm trader là kẻ thù lớn nhất của chính mình, và sai lầm của con người là nguyên nhân gốc rễ của mọi vấn đề. Nói một cách đơn giản, nguyên nhân chính khiến trader thua lỗ forex chẳng phải lý do gì quá cao siêu, mà chính là tại trader.

Thua lỗ Forex: Những lí do chính

Đầu tư tài chính, bao gồm cả giao dịch tiền tệ, cần một kế hoạch chi tiết, dài hạn với nhiều cấp độ khác nhau. Trader không thể bắt đầu giao dịch mà không hiểu thông tin thị trường cơ bản, cũng như các phân tích cần thiết khi thị trường luôn thay đổi. Hãy cùng Admirals tìm hiểu các sai lầm thường gặp để tránh mất tiền trong thị trường forex.

Chơi forex mất tiền vì quản lý rủi ro kém

Quản lý rủi ro không đúng cách là một lý do chính khiến các nhà giao dịch ngoại hối có xu hướng mất tiền nhanh chóng. Không phải ngẫu nhiên mà các nền tảng giao dịch được trang bị cơ chế chốt lời và cắt lỗ tự động. Nắm vững chúng sẽ cải thiện đáng kể cơ hội thành công của một nhà giao dịch. Các nhà giao dịch không chỉ cần biết rằng các cơ chế này tồn tại mà còn phải biết cách thực hiện chúng đúng cách phù hợp với mức độ biến động của thị trường được dự đoán trong thời gian và trong suốt thời gian giao dịch.

Hãy nhớ rằng 'cắt lỗ xuống mức thấp' có thể thanh lý những gì có thể là một vị thế sinh lời. Đồng thời, có thể không đạt được mức "chốt lời cao" do không có biến động. Chú ý đến tỷ lệ rủi ro / phần thưởng cũng là một phần quan trọng để quản lý rủi ro tốt.

Tỷ lệ lời lỗ là gì?

Tỷ lệ Rủi ro / Phần thưởng (hoặc Tỷ lệ lời lỗ / RR) chỉ đơn giản là một phép đo được thiết lập để giúp các nhà giao dịch lập kế hoạch lợi nhuận sẽ kiếm được bao nhiêu nếu một tiến trình giao dịch như dự đoán, hoặc bao nhiêu sẽ bị mất trong trường hợp không đạt được. Hãy xem xét ví dụ này. Nếu 'chốt lời' của bạn được đặt ở 100 pips và mức cắt lỗ của bạn là 50 pips, tỷ lệ rủi ro / phần thưởng là 2: 1. Điều này cũng có nghĩa là bạn sẽ hòa vốn ít nhất mỗi một trong số ba giao dịch, miễn là chúng có lãi. Các nhà giao dịch nên luôn kiểm tra hai biến này song song để đảm bảo chúng phù hợp với mục tiêu lợi nhuận.

Mất tiền trong thị trường forex vì không thích ứng với điều kiện thị trường

Giả sử rằng một chiến lược giao dịch đã được chứng minh là đủ để tạo ra các giao dịch chiến thắng bất tận là một lý do khác khiến các nhà giao dịch ngoại hối thua lỗ. Thị trường không tĩnh. Nếu có, việc giao dịch chúng sẽ là điều không thể. Bởi vì thị trường luôn thay đổi, nhà giao dịch phải phát triển khả năng theo dõi những thay đổi này và thích ứng với mọi tình huống có thể xảy ra.

Tin tốt là những thay đổi thị trường này không chỉ mang đến những rủi ro mới mà còn mang đến những cơ hội giao dịch mới. Một nhà giao dịch khéo léo coi trọng những thay đổi, thay vì sợ hãi chúng. Trong số những điều khác, một nhà giao dịch cần phải tự làm quen với việc theo dõi sự biến động trung bình sau khi phát hành tin tức tài chính và có thể phân biệt một thị trường có xu hướng với một thị trường khác nhau.

Sự biến động của thị trường có thể có tác động lớn đến hoạt động giao dịch. Các nhà giao dịch nên biết rằng sự biến động của thị trường có thể trải dài theo giờ, ngày, tháng và thậm chí hàng năm. Nhiều chiến lược giao dịch có thể được coi là phụ thuộc vào sự biến động, với nhiều chiến lược tạo ra kết quả kém hiệu quả hơn trong những giai đoạn không thể đoán trước. Vì vậy, một nhà giao dịch phải luôn đảm bảo rằng chiến lược họ sử dụng phù hợp với sự biến động tồn tại trong điều kiện thị trường hiện tại.

Các bản tin tài chính cũng rất quan trọng cần theo dõi, ngay cả khi một chiến lược đã chọn không dựa trên các nguyên tắc cơ bản. Các quyết định chính sách tiền tệ, chẳng hạn như thay đổi lãi suất, hoặc thậm chí dữ liệu kinh tế đáng ngạc nhiên liên quan đến thất nghiệp hoặc niềm tin của người tiêu dùng có thể thay đổi tâm lý thị trường trong cộng đồng giao dịch.

Khi thị trường phản ứng với những sự kiện này, có một tác động không thể tránh khỏi đối với cung và cầu đối với các loại tiền tệ tương ứng. Cuối cùng, không có khả năng phân biệt thị trường xu hướng với các thị trường khác nhau, thường dẫn đến việc các nhà giao dịch áp dụng sai công cụ giao dịch vào sai thời điểm.

Thua lỗ trong forex vì có những kỳ vọng không thực tế

Có hai loại nhà giao dịch đến với thị trường Forex. Đầu tiên là những phản bội từ thị trường chứng khoán và các thị trường tài chính khác. Họ chuyển sang Forex để tìm kiếm các điều kiện giao dịch tốt hơn hoặc chỉ để đa dạng hóa các khoản đầu tư của họ. Thứ hai là những nhà giao dịch bán lẻ lần đầu chưa từng giao dịch trên bất kỳ thị trường tài chính nào trước đây. Rất dễ hiểu, nhóm đầu tiên có xu hướng đạt được nhiều thành công hơn trong giao dịch ngoại hối vì những kinh nghiệm trong quá khứ của họ.

Họ biết câu trả lời cho các câu hỏi do người mới đặt ra, chẳng hạn như 'tại sao các nhà giao dịch ngoại hối lại thất bại?' và 'tại sao tất cả các nhà giao dịch đều thất bại?'. Các nhà giao dịch có kinh nghiệm thường có những kỳ vọng thực tế khi nói đến lợi nhuận. Suy nghĩ này có nghĩa là họ không theo đuổi giá và bẻ cong các quy tắc giao dịch của chiến lược cụ thể của họ - cả hai điều này hiếm khi có lợi. Có những kỳ vọng thực tế cũng giúp giảm bớt một số áp lực tâm lý khi giao dịch. Một số nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm có thể bị mất cảm xúc trong quá trình giao dịch thua lỗ, dẫn đến một vòng xoáy của các quyết định sai lầm.

Điều quan trọng đối với các nhà giao dịch lần đầu tiên phải nhớ rằng Forex không phải là phương tiện để làm giàu nhanh chóng. Đối với bất kỳ công việc kinh doanh hay nghề nghiệp nào, sẽ có những giai đoạn tốt, và sẽ có những giai đoạn xấu, kèm theo rủi ro và mất mát. Bằng cách giảm thiểu mức độ rủi ro thị trường cho mỗi giao dịch, một nhà giao dịch có thể yên tâm rằng một giao dịch thua lỗ sẽ không ảnh hưởng đến hiệu suất tổng thể của họ trong dài hạn.

Đảm bảo hiểu rằng kiên nhẫn và nhất quán là đồng minh tốt nhất của bạn. Các nhà giao dịch không cần phải kiếm được tài sản nhỏ bằng một hoặc hai giao dịch lớn. Điều này chỉ đơn giản là củng cố thói quen giao dịch xấu và có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể theo thời gian. Đạt được kết quả kép tích cực với các giao dịch nhỏ hơn trong nhiều tháng và nhiều năm là lựa chọn tốt nhất.

Thiếu hụt vốn đầu tư forex

Hầu hết các nhà giao dịch đều biết rằng cần phải có tiền để thu hồi vốn đầu tư của họ. Một trong những lợi thế lớn nhất của Forex là sự sẵn có của các tài khoản có đòn bẩy cao. Điều này có nghĩa là các nhà giao dịch với số vốn ban đầu hạn chế vẫn có thể đạt được lợi nhuận đáng kể (hoặc thực sự là lỗ) bằng cách đầu cơ vào giá của tài sản tài chính.

Việc đạt được cơ sở đầu tư đáng kể thông qua đòn bẩy cao hay vốn đầu tư ban đầu cao trên thực tế là không liên quan, miễn là có chiến lược quản lý rủi ro vững chắc. Chìa khóa ở đây là đảm bảo rằng cơ sở đầu tư là đủ. Có đủ số tiền trong tài khoản giao dịch giúp cải thiện đáng kể cơ hội sinh lời dài hạn của nhà giao dịch - và cũng giảm áp lực tâm lý khi giao dịch.

Do đó, các nhà giao dịch mạo hiểm với các phần nhỏ hơn trong tổng số vốn đầu tư cho mỗi giao dịch, trong khi vẫn tích lũy được lợi nhuận hợp lý. Vậy, vốn bao nhiêu là đủ? Ở đây, điều quan trọng là phải học cách ngừng mất tiền trong giao dịch Forex do quản lý tài khoản không đúng cách. Khối lượng giao dịch ngoại hối tối thiểu mà bất kỳ sàn giao dịch nào có thể cung cấp là 0,01 lô.

Đây còn được gọi là một lô vi mô và tương đương với 1.000 đơn vị tiền tệ cơ sở đang được giao dịch. Tất nhiên, quy mô giao dịch nhỏ không phải là cách duy nhất để hạn chế rủi ro của bạn. Người mới bắt đầu cũng như các nhà giao dịch có kinh nghiệm cần phải suy nghĩ cẩn thận về việc đặt lệnh cắt lỗ. Theo nguyên tắc chung, các nhà giao dịch mới bắt đầu không nên mạo hiểm quá 1% số vốn của họ cho mỗi giao dịch. Đối với các nhà giao dịch mới bắt đầu, việc giao dịch với số vốn nhiều hơn mức này làm tăng khả năng thua lỗ đáng kể.

Cân đối cẩn thận đòn bẩy trong khi giao dịch khối lượng thấp hơn là một cách tốt để đảm bảo rằng tài khoản có đủ vốn cho dài hạn. Ví dụ: để đặt một giao dịch lô vi mô cho cặp tiền tệ USD / EUR, rủi ro không quá 1% tổng vốn, sẽ chỉ yêu cầu khoản đầu tư 250 đô la vào tài khoản có đòn bẩy 1: 400. Tuy nhiên, giao dịch với đòn bẩy cao hơn cũng làm tăng số vốn có thể bị mất trong một giao dịch. Trong ví dụ này, việc giao dịch quá mức tài khoản có đòn bẩy 1: 400 bởi một lô vi mô sẽ làm tăng gấp bốn lần khoản lỗ tiềm năng, so với giao dịch tương tự được đặt trên tài khoản có đòn bẩy 1: 100.

Nghiện giao dịch

Nghiện giao dịch là một lý do khác khiến các nhà giao dịch ngoại hối có xu hướng thua lỗ. Họ làm điều mà các nhà giao dịch tổ chức không bao giờ làm: đuổi theo giá. Giao dịch ngoại hối có thể mang lại rất nhiều hứng thú. Với khoảng thời gian giao dịch ngắn hạn và các cặp tiền tệ biến động, thị trường có thể có nhịp độ nhanh và gây ra dòng adrenaline. Nó cũng có thể gây ra một lượng lớn căng thẳng nếu thị trường di chuyển theo hướng không lường trước được.

Để tránh trường hợp này, các nhà giao dịch cần tham gia thị trường với một chiến lược thoát lệnh rõ ràng nếu mọi thứ không theo ý mình. Theo đuổi giá - tức là mở và đóng các giao dịch không có kế hoạch một cách hiệu quả - ngược lại với cách tiếp cận này và có thể được mô tả chính xác hơn là đánh bạc, thay vì giao dịch. Không giống như những gì một số nhà giao dịch muốn tin tưởng, họ hoàn toàn không kiểm soát hoặc ảnh hưởng đến thị trường. Trong một số trường hợp nhất định, sẽ có giới hạn về số tiền có thể được rút ra từ thị trường.

Khi những tình huống này phát sinh, các nhà giao dịch thông minh sẽ nhận ra rằng một số động thái không đáng thực hiện và rủi ro liên quan đến một giao dịch cụ thể là quá cao. Đây là thời điểm để thoát giao dịch trong ngày và giữ nguyên số dư tài khoản. Thị trường sẽ vẫn ở đây vào ngày mai và các cơ hội giao dịch mới có thể xuất hiện.

Nhà giao dịch càng sớm coi sự kiên nhẫn là sức mạnh chứ không phải là điểm yếu, thì họ càng gần nhận ra tỷ lệ giao dịch chiến thắng cao hơn. Có vẻ như là một nghịch lý, từ chối tham gia thị trường đôi khi có thể là cách tốt nhất để kiếm lợi nhuận với tư cách là một nhà giao dịch ngoại hối.

Xây dựng lòng kiên nhẫn là tài sản lớn nhất khi bạn không muốn nghiện giao dịch, nhưng bạn nên làm gì nếu bạn đã nghiện giao dịch? Ý kiến của một chuyên gia luôn là hướng dẫn tốt nhất. Hội thảo trên web miễn phí sau đây được tổ chức bởi nhà giao dịch, huấn luyện viên và cố vấn giàu kinh nghiệm - Markus Gabel - nơi anh ấy giải thích cách bạn mắc chứng nghiện giao dịch và những gì bạn có thể làm với nó.

Thua lỗ forex: Kết luận

Ở đó, chúng ta có nó, những lý do chính khiến nhà giao dịch ngoại hối thất bại và mất tiền, cùng với các bước mà nhà giao dịch cần thực hiện để ngăn chặn chúng xảy ra. Chăm chỉ học tập, nghiên cứu và thích ứng với thị trường, chuẩn bị kế hoạch giao dịch kỹ lưỡng, và cuối cùng, quản lý vốn một cách chính xác có thể dẫn đến lợi nhuận. Làm theo các bước sau và cơ hội thành công nhất quán trong giao dịch của bạn sẽ cải thiện đáng kể!

Bạn có hứng thú tìm hiểu thêm về cách thức phân tích chứng khoán để có thể đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt hơn, nếu có hãy xem thêm những bài viết liên quan khác bên dưới nhé!

Bài viết liên quan:

• Thị trường tài chính là gì? Top 5 thị trường tốt nhất năm 2023
• Đầu tư là gì? Cách đầu tư thông minh cho người mới bắt đầu
• Top 5 Cổ Phiếu Chip Bán Dẫn Tốt Nhất Nên Theo Dõi Năm 2023

Câu hỏi thường gặp

Về Admirals 

Admirals là một sàn giao dịch Forex và CFD uy tín với nhiều giải thưởng danh giá, cung cấp giao dịch trên hơn 8.000 công cụ tài chính thông qua các nền tảng giao dịch biến nhất thế giới: MetaTrader 4 và MetaTrader 5. Hãy bắt đầu giao dịch ngay hôm nay! 

*** 

THÔNG TIN VỀ TÀI LIỆU PHÂN TÍCH: 

Các thông tin được cung cấp trong bài viết này bao gồm tất cả các phân tích, ước tính, tiên lượng, dự báo, đánh giá thị trường, dự đoán hàng tuần hoặc các đánh giá/thông tin tương tự khác (sau đây gọi là “Phân tích”) được công bố trên website của các công ty đầu tư Admirals thuộc thương hiệu Admirals (sau đây gọi là “Admirals”). Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, vui lòng lưu ý những điều sau:

• Đây là bài viết marketing. Mục đích của bài viết là để cung cấp thông tin, chứ không nên được diễn giải thành lời khuyên hoặc khuyến nghị đầu tư. Bài viết không được chuẩn bị phù hợp với các yêu cầu pháp lý được thiết kế để thúc đẩy tính độc lập của nghiên cứu đầu tư và nó không bị cấm xử lý trước khi phổ biến nghiên cứu đầu tư.
• Bất kỳ quyết định đầu tư nào quý khách thực hiện là quyết định đầu tư của riêng quý khách. Admirals sẽ không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào phát sinh từ quyết định giao dịch của quý khách, dù nó có dựa trên nội dung bài viết hay không. 
• Nhằm bảo vệ lợi ích của khách hàng và tính khách quan của bài Phân tích, Admirals đã thiết lập các quy trình nội bộ có liên quan để ngăn ngừa và quản lý các xung đột lợi ích. 
• Phân tích được viết bởi nhà phân tích độc lập, Jitanchandra Solanki, (nhà phân tích), (sau đây gọi là “Tác giả”) dựa trên các đánh giá cá nhân của họ.
• Tuy chúng tôi nỗ lực đảm bảo tất cả nguồn nội dung đều đáng tin cậy và tất cả thông tin được trình bày nhiều nhất có thể, theo cách dễ hiểu, kịp thời, chính xác và đầy đủ, nhưng Admirals không đảm bảo tính chính xác hoặc đầy đủ của bất kỳ thông tin có trong Phân tích.
• Sự biểu diễn trong quá khứ của các công cụ tài chính không phải là một lời hứa, đảm bảo hoặc ngụ ý rõ ràng của Admirals cho bất kỳ hoạt động nào trong tương lai. Giá trị của công cụ tài chính có thể tăng và giảm, ta không thể đảm bảo bảo toàn giá trị tài sản.
• Các sản phẩm đòn bẩy (bao gồm cả CFD) có tính đầu cơ và có thể gia tăng lợi nhuận hoặc lỗ. Trước khi bắt đầu giao dịch, quý khách vui lòng hiểu rõ các rủi ro liên quan.