Startup - Investiranje v startup – kje začeti?

Januar 19, 2021 12:53 Europe/Ljubljana
Čas branja: 11 minut

V zadnjih letih smo bili ob hitremu razvoju novih tehnologij priča številnim malim podjetjem, ki so začela z malo kapitala in majhnim številom zaposlenih, potem pa so v relativno kratkem času, postali predmet poželenja velikih multinacionalk in pomembnih vlagateljev ter tako poželi nadrealen uspeh. Govorimo o startupih in v tem članku se bomo posvetili investiranju v startupe, kako to narediti pred in po njihovi zgodbi o uspehu, ter katere dejavnike je potrebno upoštevati pred vstopom v to panogo.

Investiranje v startup – kaj so startupi?

Startup lahko definiramo kot novoustanovljeno podjetje, ki ima veliko verjetnost za uspeh. Njihova glavna značilnost je eksponencialna rast v kratkem času, nizek začetni kapital in uporaba sodobnih informacijskih in komunikacijskih tehnologij.

Za razliko od malih in srednje velikih podjetij, ki pogosto začnejo svojo aktivnost z večjimi kapitalskimi vložki in borbo proti številnim birokratskim proceduram, velja za startupe, da se v trenutku pojavijo na trgu z iskanjem finančnih sredstev, ki bodo pokrila njihove bodoče razvojne aktivnosti. Da bi jim to uspelo, razvijejo digitalna in online okolja, kjer ni potrebe po fizičnem stiku.

🙎‍♂️Tipičen profil ustanovitelja startupa - mlad; univerzitetna izobrazba; kreativen; inovativen; brez zavedanja tveganja

Značilnosti startupov - investiranje v startup

Ne glede na to, ali govorimo o investiranju v tehnološke, poslovne ali online startupe, si večina med njimi deli isto fundamentalno osnovo. Med glavnimi značilnostmi startupov so:

➽ Temeljijo na inovacijah. So tesno povezani z novimi tehnologijami in to ne le v smislu njihovega poslovnega razvoja, temveč tudi v načinu financiranja.

➽ Njihov glavni cilj je hitra rast z nizkim začetnim kapitalom. Visoka dodana vrednost ob nizkih stroških omogoča visoko maržo.

➽ Zunanje financiranje s strani poslovnih angelov. Gre za osebe ali družbe, ki pomagajo pri financiranju in včasih tudi pri samem delu v podjetju z namenom prihodnje koristi.

➽ Zgolj nekaj visoko usposobljenih zaposlenih.

➽ V določenih državah imajo določene davčne olajšave in možnost sofinanciranja.

Investiranje v startup: Kako trgovati s stratupi?

Namesto iskanja po spletu glede tega, kako začeti z investiranjem v startupe, si lahko to preberete v nadaljevanju.

Ali je investiranje v startupe sploh dobra ideja? Kateri starupi so dobičkonosni? Izbor startupa je eden izmed prvih korakov. Vsak investitor sanja o investiranju v takšen startup, ki bo v letu ali dveh postal zvezda Wall Streeta. Žal pa izbor startupa ni tako preprost. Veliko investitorjev se na primer težko odloči že o tem, ali je bolje investirati v v startupe povezane s tehnologijo, biotehnologijo ali restavracijami.

Ali ste kdaj razmišljali o investiranju v startup pivovarno? Kaj pa o digitalnih startupih? Možnosti na svetu je neskončno in se odražajo na spodnji sliki:

Vir: Startup Genome. Slika prikazuje, kako se je število ekosistemov, ki so ustvarili milijardne startupe povečevalo skozi leta. Slika je bila zajeta 20.12.2020.

Kot lahko vidimo iz slike, so leta 2013 le štiri startup okolja uspela ustvariti milijardna podjetja. Iz samega poročila je sicer razvidno, da je najvišje rangiran ekosistem za razvoj startupa sicer Silicon Valley, kar je v skladu s pričakovanji. Vse bolj pa na področju ekosistemov raste azijsko-pacifiška regija, katere delež že znaša 30% vseh globalnih ekosistemov.

Vir: Startup Genome. Zajeto 20.12.2020.

Poročilo analizira tudi vpliv korona virusa na startupe in po pričakovanjih so bili najbolj prizadeti tisti, ki so povezani s turistično panogo in modno industrijo. V času korona virus pandemije pa na drugi strani ni toliko pomembno, ali investirate v startup podjetja v Nashivillu ali Veliki Britaniji. Globalni dejavniki so včasih tako močni, da vplivajo na panoge po vsem svetu.

Kako torej začeti? Dandanes lahko najdete številne spletne strani o investiranju v startupe ali pa mobilne aplikacije, ki vas vodijo skozi postopek vlaganje v startupe.

V glavnem pa obstajajo trije osnovni načini:

  • Preko online platforme za množično investiranje v kapital startupov. Uredniki platforme izberejo tiste projekte, ki bi lahko vlagatelje najbolj zanimali in zberejo tudi vse potrebne informacije, ki so vam lahko v pomoč pri sprejemanju odločitve. Te platforme pomagajo podjetnikom pridobiti finančna sredstva ter investitorjem naložbo v nove priložnosti.
  • Preko poslovnih ali investicijskih angelov. Gre za neposredno povezavo z lastnikom oz. lastniki, poleg finančnih sredstev pa vlagatelj nudi tudi poslovne veze ali izkušnje.
  • Preko skladov tveganega kapitala ali preko vzajemnih skladov, ki investirajo v startupe. To pomeni, preko upravljalcev, ki razpršijo naložbo med različne startupe.

Obstaja tudi četrte možnost in sicer investiranje v startup podjetja v kasnejši fazi, ko postanejo javno kotirajoča podjetja. Kako? Kupite lahko delnice teh podjetij neposredno ali posredno preko CFD-jev (Contracts for Difference). V obeh primerih imamo lahko korist od izplačila dividend, v kolikor jih podjetje seveda izplačuje. Ni pa to za tovrstna podjetja prav običajno.

Če bi radi preizkusili določene naložbene strategije povezane s startupi, ki so nedavno debitirali na delniških trgih, kot je npr. podjetje Zoom, potem si lahko s klikom na oglas spodaj odprete brezplačni Admiral Markets demo trgovalni račun.

Prednosti in slabosti investiranja v startupe

Prednosti

  • Potencialno visoki dobički ob nizkih vložkih.
  • Tovrstne naložbe so lahko tudi dolgoročne.
  • Soudeleženi ste v razvoju novih rešitev in tehnološkem napredku.

Slabosti

  • Uspeh ni zagotovljen. Veliko startupov propade v manj kot dveh letih.
  • Gre za tvegano naložbo. Ne pozabite, da večji kot je pričakovani donos, večje je tveganje.

Si želite še več informacij glede investiranja v startupe, morda izkušnje ljudi, ki so se s tem že srečali?

Vrhunski športniki, ki so investirali v startupe

Tako kot velja za vse investitorje, so tudi med znanimi osebnostmi takšni, ki so izkusili uspeh, kot tudi taki, ki niso imeli te sreče. V nadaljevanju si bomo pogledali nekaj športnikov, ki so investirali v startupe:

David Beckham: ta vsem dobro poznana ikona je pritegnil pozornost z odločitvijo, da investira v slabo poznano streaming aplikacijo MyEye v Angliji. Podjetje naj bi nekega dne konkuriralo z družbo Periscope. Z investicijo Beckhama v družbo so pridobili globalno prepoznavnost.

Carmelo Anthony: njegov pogum sega močno izven košarkarskih igrišč. Ta obetaven napadalec Knicksov je ustvaril sklad tveganega kapital M7 Tech Partners. Danes je vključen v lastništvo različnih podjetij, vključno z Lyft, SeatGeek, DraftKings in številnih drugih.

LeBron James: James ima veliko naložb v družbe, ki niso bili startupi, kot je npr. naložba v Liverpool Football Club, ki je sicer v večinski lasti Fenway Sports Group. Ta super NBA zvezdnik je zgodaj investiral v Beats Headphones. Kasneje, ko je Dr. Dre prodal svoj 3 milijarde dolarjev vreden delež v Applu, je James sporočil, da je ustvaril 30 milijonov dolarjev dobička.

Stephen Curry: ta MVP košarke, ki je očitno sposoben igrat še nivo višje od ostalih košarkarjev v NBA, se je odločil izstopiti iz naložb v Kaliforniji in se raje odločil za investiranje v Bostonu. Curry je izbral CoachUp, pa ne toliko zaradi možnosti osupljivega dobička, temveč preprosto zato, ker resnično verjame v to storitev, saj je tudi sam plod uspeha zasebnega treniranja.

Magic Johnson: eden najboljših košarkarjev vseh časov v NBA. Skozi celotno njegovo kariero je njegovo investicijsko podjetje 'Magic Johnson Enterprises' investiralo v različne uspešne zgodbe, vključno z Sodexo, T.G.I. Friday's, Burger King, Los Angeles Lakers in številne druge.

Shaquille O’Neal: njegov sloves investitorja je nemudoma pridobil na kredibilnosti, ko so delnice Googla poletele v nebo, on pa je kupil delež v družbi že pred javno kotacijo. Investiral je tudi v številne druge startupe.

Sedaj poznate nekaj zgodb znanih osebnosti, ki so bili uspešni pri investiranju v startupe, sedaj pa je čas, da si pogledamo še drugo stran – same startupe.

Primeri uspešnih investiranj v startupe

Obstaja veliko zgodb o uspešnih startupih, toda če bi morali izbrati le nekaj izmed njih, je zagotovo potrebno izpostaviti Airbnb in Uber. Čeprav bi seveda lahko govorili tudi o tehnoloških startupih, kot sta Facebook ali Apple, ki sta svoj posel začela dobesedno v garaži.

Poglejmo si najprej primer Airbnb.

Airbnb

Airbnb zgodba se je začela leta 2007 v San Franciscu. Ustanovitelja Brian Chesky in Joe Gebbia nista imela dovolj finančnih sredstev, da bi plačala najemnino, potem ko jo je njun najemodajalec povišal. Zato sta se odločila, da bosta kupila tri napihljive postelje, katere bosta vključno z zajtrkom posojala tistim, ki se udeležujejo raznih konvencij v mestu.

Da bi njuno idejo spremenila v posel, sta k sodelovanju povabila še prijatelja Nathana Blecharczyka in skupaj so uradno ustanovili podjetje novembra 2008. Nekaj mesecev kasneje se jim je pridružil poslovni angel in programer Paul Graham in takrat so tudi določili ime Airbnb.

Do leta 2011 so bili prisotni že v skoraj 90 državah. Trenutno so njihove storitve na voljo v več kot 81 tisoč mestih v 191 državah po vsem svetu. Njihovi ustanovitelji so po poročilu Forbsa med najbogatejšimi na svetu.

  1. decembra so debitirali na Nasdaq borzi pri tečaju $68 za delnico in že isti dan se je tečaj povzpel na $146. Danes lahko investirate v Airbnb delnico preko Admiral Markets preko Invest.MT5 računa. Kliknite na oglas spodaj za odprtje računa.

Uber

Podobno kot velja za Airbnb, je tudi podjetje Uber nastalo na osnovi lastnih potreb njihovih lastnikov. V tem primeru je Garret Camp utrpel visoke stroške, ko je bil primoran v najem zasebnega voznika za svoje različne poti. Tako je leta 2009 skupaj s prijateljem Travisom Kalanickom ustanovil Ubercab. Ideja je bila v možnosti najema avtomobila z enim samim klikom.

V letu 2011 je beseda 'cab' izginila iz celotnega naziva podjetja in takrat se je tudi začela neverjetno uspešna zgodba. Svojo mednarodno ekspanzijo so začeli z investicijskim vložkom velikih vlagateljev, med njimi tudi Jeffa Bezosa, ustanovitelja Amazona.

Težave so se začele v letu 2017, ko so se v nekaterih državah začele pojavljati pritožbe lokalnih taksi voznikov, češ da gre za nelegalno konkurenco. Takrat je Kalanick zapustil vodenje družbe pod pritiski številnih škandalov. Nedvomno pa je korona virus kriza najmočneje vplivala na ta startup, saj so bile uvedene številne omejitve gibanja z namenom zaustavitve širitve virusa.

Toda delnica se na borzi ni slabo odrezala. Po debiju maja 2019 na New York Stock Exchange pri tečaju $45, je decembra 2020 dosegla nivo $56. Gibanje tečaja delnice je lepo razvidno iz spodnjega grafikona:

Vir: Admiral Markets MetaTrader 5, Uber CFD, dnevni grafikon - obdobje: 10.5.2019 do 18.12.2020, zajeto dne 18.12.2020 ob 3:00 pm CET. Opozorilo: Pretekli rezultati ne zagotavljajo prihodnjih donosov in tudi niso zanesljiv indikator bodoče uspešnosti.

Admiral Marketa vam omogoča investiranje v Uber na dva načina: neposreden nakup delnic, kot v primeru Airbnb, ali pa preko CFD-jev (Contracts for Difference). Če želite trgovati z delnicami Uberja, kliknite na oglas spodaj in si odprite trgovalni račun.

Investirajte preko Admiral Markets

Če vas zanima investiranje v družbeno odgovorne naložbe, potem vas bo zagotovo navdušila novica, da lahko preko Admiral Markets investirate v delnice največjih družb po vsem svetu!

Preko Invest.MT5 računa lahko kupite delnice več kot 2300 kotirajočih podjetij in več kot 180 ETF-ov. Druge prednosti vključujejo:

●Račun lahko odprete že z vsega enim evrom minimalnega pologa.

●Brezplačni tečaji vam bodo na voljo brezplačno, brez doplačila.

●Pri trgovanju boste lahko uporabljali MetaTrader 5 trgovalno platformo, ki omogoča trgovanje z različnimi naložbenimi razredi.

Kliknite na oglas spodaj in si odprite račun še danes:

Pridobite še dodatna znanja s področja investiranja:

Kaj je spletno trgovanje?

Short seling - prodaja na kratko v praksi?

Tržna kapitalizacija delnice - kaj je to in zakaj je koristen podatek!

O Admiral Markets

Družba Admiral Markets je večkrat nagrajena in globalno regulirana Forex in CFD posredniška družba, ki omogoča trgovanje s preko 8000 različnih finančnih instrumentov preko najbolj priljubljene trgovalne platforme na svetu: MetaTrader 4 in MetaTrader 5. Začnite s trgovanjem še danes!

Informacije o analitičnih materialih:

Ta material ne vsebuje in ga ne bi smeli razlagati tako, da vsebuje naložbene nasvete, investicijska priporočila, ponudbo ali zahtevo za kakršno koli transakcijo s finančnimi instrumenti. Upoštevajte, da takšna poslovna analiza ni zanesljiv kazalnik sedanje ali prihodnje uspešnosti, saj se okoliščine sčasoma lahko spremenijo. Preden se odločite za naložbo, se posvetujte z neodvisnimi finančnimi svetovalci, da boste razumeli tveganja.

 

 

Avatar-Admirals
Admirals Vse rešitve na enem mestu za porabo, investiranje in upravljanje denarja

Več kot samo broker, Admirals je finančno središče, ki nudi široko paleto finančnih produktov in storitev. Omogočamo vam upravljanja vaših osebnih financ preko enkratne združene rešitve, ki omogoča investiranje, porabo in upravljanje denarja.