Vlaganje v delnice za premagovanje visoke inflacije v letu 2022

Roberto Rivero
10 Min branje

Ker je inflacija dosega ravni, ki jih ni bilo že od sedemdesetih let prejšnjega stoletja, kupna moč našega denarja z vsakim dnem počasi upada. Edini način za odpravo tega učinka je, da svoj denar vložite nekam, kjer je donos večji ali enak trenutni stopnji inflacije, vendar je to veliko lažje reči kot narediti.  

V tem članku vam bomo razložili, kako vlagati med inflacijo in  poogledali si bomo, katere lastnosti imajo najboljše delnice za čas inflacije in izpostavili 3 delnice za čas investiranja ob visoki inflaciji, ki jih je treba upoštevati v letu 2022. 

Kako vlagati v času visoke inflacije 

Cilj vsake naložbe je sčasoma povečati bogastvo, toda kam vložiti denar v času, ko svetovni delniški trg trpi zaradi negotovosti, ki jo v veliki meri povzroča naraščajoča visoka inflacija? Ali se je mogoče z vlaganjem izogniti visoki inflaciji? 

Omeniti velja, da je v zdravem gospodarstvu inflacija vedno prisotna, saj je nizka in stabilna stopnja inflacije zaželena za gospodarsko rast, pri čemer centralne banke običajno ciljajo na stopnjo okoli 2 %. Ker pa je inflacija v Združenem kraljestvu v 12 mesecih pred aprilom 2022 dosegla 9 %, je vprašanje vlaganja za premagovanje inflacije postalo vedno bolj pereče. Tudi v Sloveniji se približujemo inflaciji v okvirih 10%.  

V tem članku se bomo osredotočili na borzo in preučili, kako prepoznati delnice za nakup ob naraščajoči visoki inflaciji. 

Značilnosti najboljših delnic za čas visoke inflacije

Torej, katere delnice so najboljše za inflacijo? Ker se številne delnice po svetu leta 2022 borijo za uspešnost, bo morda težko določiti delnice, ki se dobro obnesejo v inflaciji. Vendar pa lahko prepoznamo lastnosti, na katere morajo vlagatelji iskati, ko vlagajo v inflacijsko okolje. 

Značilnosti delnic za nakup za čas visoke inflacije:

Neelastično povpraševanje: Najprej in predvsem mora podjetje proizvesti izdelek ali storitev, po kateri bo povpraševanje ostalo visoko, kljub naraščajočim cenam in padajočim realnim dohodkom.

Zanesljiv dohodek: V inflacijskem okolju, kjer obrestne mere naraščajo, postanejo vlagatelji manj zainteresirani za potencialni dobiček podjetja v prihodnosti, pri čemer ima prednost dohodek v sedanjosti. Zato vlagatelji iščejo delnice, ki se lahko zanesejo na stalen in predvidljiv tok dohodka ne glede na to, kaj se dogaja v celotnem gospodarstvu.

Cenovna moč: To je verjetno najpomembnejša od treh značilnosti, ki smo jih identificirali. V obdobjih visoke inflacije se stroški vložkov za podjetja pogosto povečajo. Za dobro poslovanje delnic med inflacijo je absolutno ključnega pomena, da lahko podjetje te naraščajoče stroške prenese na potrošnika, da zaščiti svojo stopnjo dobička.

Zdaj, ko vemo, na katere lastnosti moramo biti pozorni, ko razmišljamo o tem, katere delnice kupiti za ćas visoke inflacijo, preučimo 3 posebne delnice, ki jih je smiselno spremljati pri vlaganju, da bi premagali inflacijo v letu 2022.  

Na tej stopnji velja poudariti, da vlaganje v času inflacije ni nekakšna eksaktna znanost. Ceno delnice podjetja določajo udeleženci na trgu prek ravni povpraševanja in ponudbe. V času negotovosti je težko predvideti, kako se bodo vedli udeleženci na trgu in s tem, kako se bodo odzvale cene.  

Do razprodaj lahko pride navidezno naključno, tudi pri visokokakovostnih delnicah, saj so vlagatelji bolj živčni in reakcijski močnejše kot običajno. Vendar pa lahko te razprodaje spretnim vlagateljem včasih ponudijo priložnost, da kupijo podcenjene delnice,  vse je odvisno od vašega naložbenega časovnega obdobja . 

Berkshire Hathaway 

Berkshire Hathaway je multinacionalni konglomeratni holding, ki je v lasti verjetno največjega vlagatelja vseh časov, Warrena Buffetta. 

Berkshire Hathaway je sestavljen iz najrazličnejših naložb, ki jih nadzorujeta Buffett in njegova desna roka Charlie Munger. V preteklih letih je naložbena strategija družbe Berkshire prestala preizkus časa in svojim delničarjem zagotovila ogromno vrednost ter redno presegla indeks S&P 500.  

Dejansko je bil med letoma 1965 in 2021 sestavljeni letni dobiček Berkshire Hathaway 20,1 %, kar je skoraj dvakrat več od 10,5 % S&P 500 v istem časovnem obdobju. 

Upodobljeno: tedenski grafikon Admirals MetaTrader 5 – Berkshire Hathaway Inc. (razred B) . Časovni razpon: 22. november 2015 – 25. maj 2022. Datum zajema: 25. maj 2022. Pretekla uspešnost ni zanesljiv pokazatelj prihodnjih rezultatov. 

Zgoraj smo poudarili nekaj lastnosti, ki bi jih morali vlagatelji iskati pri najboljših delnicah glede na inflacijo, in lahko opazimo, da tudi Buffettova naložbena strategija pripisuje velik pomen vlaganju v podjetja ravno ta merila, ki smo jih omenili, da jih moramo opazovati v času visoke inflacije. 

Med obsežnim portfeljem Berkshire Hathaway so pomembne naložbe v delnice Kraft Heinz Company, American Express, Coca-Cola in Chevron. Poleg teh naložb je Berkshire v celoti lastnik številnih podjetij, vključno z GEICO – druge največje avtomobilske zavarovalnice v ZDA. 

Vsa ta poudarjena podjetja in mnoga druga v Berkshirejevem portfelju imajo značilnosti delnic za čas inflacije, zaradi česar je Berkshire Hathaway delnica, o kateri je treba razmisliti leta 2022, da se z naložbami izognete inflaciji.  

Shell

Pri naložbah v času inflacije velja za trenutek razmisliti, zakaj je inflacija trenutno tako visoka, saj niso vsa inflacijska obdobja enaka.  

Zgodilo se je, da je trenutno veliko različnih dejavnikov, ki potiskajo inflacijo. Vendar pa je eden njegovih ključnih dejavnikov naraščajoča cene nafte in plina, ki povečujejo proizvodne stroške za podjetja in zvišujejo račune gospodinjstev za energijo za potrošnike. 

Ob upoštevanju tega bi se podjetja, ki delujejo v naftni in plinski industriji, lahko izkazala za ene izmed najboljših delnic glede na inflacijo v letu 2022. Zaradi naraščajočih cen nafte in plina so številna podjetja, kot je Shell, v zadnjem času poročala o velikih dobičkih , kar je posledično privedlo do skokovitega dviga cene delnice. 

Upodobljeno: Admirals MetaTrader 5 – tedenski grafikon Shell Plc . Časovni razpon: 22. november 2015 – 26. maj 2022. Datum zajema: 26. maj 2022. Pretekla uspešnost ni zanesljiv pokazatelj prihodnjih rezultatov. 

Če pogledamo dlje od naraščajočih cen nafte in plina, ima Shell vse lastnosti najboljših delnic za čas visoke inflacije.  

Čeprav svet počasi prehaja na bolj zelene energetske rešitve, pa če nam je tov všeč ali ne, smo še vedno močno odvisni od fosilnih goriv in naše povpraševanje po njih je zelo neelastično. Medtem ko trenutne visoke cene krepijo potrebo po odmiku od teh okolju neprijaznih virov energije, lahko vsaj v bližnji prihodnosti pričakujete, da bodo fosilna goriva ostala sestavni del našega življenja. 

Naša odvisnost od fosilnih goriv pomeni, da lahko podjetja, kot je Shell, računajo na predvidljive prihodke v vseh gospodarskih ciklih in, kot smo bili priča v zadnjih mesecih, imajo ta podjetja veliko moč za zvišanje cen, ne da bi povpraševanje občutno trpelo. 

Mastercard 

Zadnja izmed naših delnic, ki jih je treba upoštevati pri vlaganju za premagovanje inflacije, je globalni plačilni procesor Mastercard. Skupaj s svojim tekmecem Visa imata podjetji dejansko globalni duopol pri obdelavi plačil z debetnimi in kreditnimi karticami po vsem svetu. 

Od maja 2022 Mastercard deluje v vseh državah na svetu, z izjemo Rusije zaradi zadnjega konflikta v Ukrajini in Indiji zaradi težav z državnim regulatorjem. 

Mastercard in drugi plačilni procesorji so v zadnjih letih pridobili s postopnim prehodom zahodne družbe z gotovine na uporabo debetnih in kreditnih kartic – trend, ki se je pospešil zaradi pandemije. 

Velik del prihodkov Mastercard ustvarijo transakcijske provizije. Vsakič, ko potrošnik ali podjetje nekaj plača z debetno ali kreditno kartico, ki uporablja plačilno omrežje Mastercard, Mastercard zaračuna odstotek transakcije. 

Z drugimi besedami, višja kot je vrednost plačila, višjo je provizija, ki jo Mastercard prejme za obdelavo omenjenega plačila. Zaradi inflacije cene vsega, kar kupimo, rastejo, kar pomeni, da transakcijske provizije Mastercard rastejo v koraku z inflacijo. 

Upodobljeno: Admirals MetaTrader 5 – tedenski grafikon Mastercard Inc. Časovni razpon: 22. november 2015 – 25. maj 2022. Datum zajema: 26. maj 2022. Pretekla uspešnost ni zanesljiv pokazatelj prihodnjih rezultatov. 

Številni vlagatelji gravitirajo h Mastercardu namesto k njihovemu glavnemu konkurentu Visi, ker je Mastercard nekoliko manjše podjetje, kar pomeni, da ima teoretično več prostora za prihodnjo rast. Vendar pa razen tega ni veliko drugih razlogov, kar bi ločevali obe podjetji in obe sta lahko delnici, ki se bosta dobro obneseta v inflacijskih časih. 

Kljub temu leto 2022 za Mastercard ni vse ravno pozitivno. Čeprav bi višje cene lahko koristile transakcijskim provizijam podjetja, bi daljše obdobje inflacije in v najslabšem primeru recesije verjetno povzročilo padec potrošniške porabe, kar bi negativno vplivalo na potencial zaslužka Mastercarda. 

Zaključne mislio o delnicah za čas visoke inflacije

Zdaj bi morali biti bolj seznanjeni s tem, na kaj morate biti pozorni, ko vlagate v želji po premagovanju inflacije, in sedaj poznate lastnosti, ki jih imajo najboljše delnice za čas visoke inflacije. Ponudili smo tudi nekaj primerov delnic, ki jih je smiselno spremljati, da se boste v letu 2022 z naložbo izognili inflaciji. 

Ker inflacija ostaja visoka, je pomembno upoštevati, da je pričakovana kratkoročna nestanovitnost delniškega trga. Zato je nujno, da vlagate samo tisti kapital, ki ga kratkoročno ne potrebujete. Preden investirate, vedno zagotovite, da imate denarni sklad za nujne primere. 

Investirajte z Admirals 

Z računom Invest.MT5 pri Admiralsu lahko kupite delnice vseh treh delnic, ki so izpostavljene v tem članku, kot tudi več kot 4300 drugih podjetij z vsega sveta! Kliknite spodnjo pasico, da odprete račun še danes: 

Investirajte v svetovne top instrumente

Na tisoče delnic in ETF-jev na dosegu roke

O Admirals

Admirals je večkrat nagrajen globalno reguliran posrednik Forex in CFD, ki ponuja trgovanje z več kot 8000 finančnimi instrumenti prek najbolj priljubljenih trgovalnih platform na svetu: MetaTrader 4 in MetaTrader 5.  Začnite trgovati še danes!  

INFORMACIJE O ANALITIČNIH MATERIALIH:   

Navedeni podatki zagotavljajo dodatne informacije v zvezi z vsemi analizami, ocenami, napovedmi, napovedmi, tržnimi pregledi, tedenskimi obeti ali drugimi podobnimi ocenami ali informacijami (v nadaljevanju »analize«), objavljenimi na spletnih straneh investicijskih podjetij Admirals, ki delujejo pod blagovno znamko Admirals (v nadaljevanju »Admirals«). ”) Preden se odločite za naložbo, bodite pozorni na naslednje:   

  1. To je tržno komuniciranje. Vsebina je objavljena zgolj v informativne namene in je v nobenem primeru ne smemo razumeti kot naložbeni nasvet ali priporočilo. Ni bil pripravljen v skladu z zakonskimi zahtevami, namenjenimi spodbujanju neodvisnosti investicijskih raziskav, in da zanj ne velja nobena prepoved trgovanja pred širjenjem investicijskih raziskav.
  2. Vsaka naložbena odločitev se sprejme vsaka stranka sama, medtem ko Admirals ni odgovoren za kakršno koli izgubo ali škodo, ki izhaja iz take odločitve, ne glede na to, ali temelji na vsebini ali ne.
  3. Z namenom zaščite interesov naših strank in objektivnosti analize je Admirals vzpostavil ustrezne interne postopke za preprečevanje in obvladovanje nasprotja interesov.
  4. Analizo je pripravil neodvisni analitik Roberto Rivero, samostojni sodelavec (v nadaljevanju "avtor") na podlagi osebnih ocen.
  5. Medtem ko si prizadevamo zagotoviti, da so vsi viri vsebine zanesljivi in ​​da so vse informacije predstavljene, kolikor je to mogoče, na razumljiv, pravočasen, natančen in popoln način, Admirals ne jamči za točnost ali popolnost kakršnih koli informacij vsebovane v analizi.
  6. Kakršna koli pretekla ali modelirana uspešnost finančnih instrumentov, navedena v vsebini, se ne sme razlagati kot izrecna ali implicitna obljuba, garancija ali implikacija družbe Admirals za kakršno koli prihodnjo uspešnost. Vrednost finančnega instrumenta se lahko poveča ali zmanjša, ohranitev vrednosti sredstev pa ni zagotovljena.
  7. Produkti s finančnim vzvodom (vključno s pogodbami za razliko) so špekulativne narave in lahko povzročijo izgube ali dobiček. Preden začnete trgovati, se prepričajte, da v celoti razumete  povezana tveganja.

 

NAJBOLJ BRANI ČLANKI
Kaj je recesija in katere delnice so odporne na recesijo?
Zaradi visoke  inflacije , naraščajočih obrestnih mer in nenehnih konfliktov v Evropi se mnogi sprašujejo, ali bomo leta 2022 priča recesiji. In če bo recesija, kaj bo to pomenilo za borzo? Ali obstajajo delnice, ki se dobro obnesejo med recesijo?V tem članku bomo preučili, ali obstajajo podjetja, k...
Električna vozila - katere delnice spremljati poleg Tesle
Vsak dan postajajo podnebne spremembe vse bolj pereče vprašanje, saj se številne države po vsem svetu zavezujejo, da bodo v prihodnjih letih zmanjšale svoj ogljični odtis. Ker se ozaveščenost in zavezanost temu vprašanju še naprej povečuje, bomo verjetno opazili povečanje povpraševanja po bolj zelen...
Apple delnice | Kako kupiti delnice Apple v Sloveniji v letu 2022
Apple je podjetje z največjo tržno kapitalizacijo z vrednostjo 2,5 milijarde dolarjev (2. september 2022). Če vas zanima investiranje v delnice Apple, vam bomo v članku predstavili, kako to storiti, prednosti in slabosti vlaganja v Apple in še veliko več!  ✺  7. septembra je p...
Poglej vse