8 priljubljenih naložbenih strategij za leto 2024

Obstaja izjemno veliko različnih vrst naložbenih strategij, tako da je pravzaprav težko vedeti, kje začeti. Vsak vlagatelj bo izbral različne naložbene strategije glede na svojo osebnost, naložbene cilje in nagnjenost k tveganju.

V tem članku bomo predstavili in razložili nekaj najbolj priljubljenih naložbenih strategij, ki so trenutno na voljo, ter razpravljali tudi o tem, katere dejavnike morate upoštevati pri izbiri lastne naložbene strategije.

Kaj je naložbena strategija?

Čeprav se izraza pogosto in nepravilno uporabljata kot sopomenka, sta trgovanje in naložba dve različni metodi delovanja na finančnih trgih. Pri vlaganju gre za dolgoročno povečevanje bogastva, pri trgovanju pa za ustvarjanje dobička v krajšem časovnem obdobju in o prvem bomo razpravljali v tem članku.

Naložbena strategija je načrt, v katerem določite cilje svojega vlaganja in način, kako jih boste dosegli. Ta načrt bo temeljil na naslednjih parametrih, ki jih je treba določiti pred začetkom vaše naložbene poti:

• Vaši naložbeni cilji
• Časovni okvir za dosego vaših ciljev
• Znesek kapitala, ki ste ga pripravljeni vložiti
• Finančni produkt, v katerega boste investirali vašo naložbo
• Vaš profil tveganja

Jasno opredeljena naložbena strategija, preden začnete vlagati, vam bo pomagala pri obvladovanju tveganja .

Kako ustvariti naložbeno strategijo

Da bi ustvarili učinkovito naložbeno strategijo, moramo upoštevati različne dejavnike in si zastaviti številna vprašanja:

• Cilj
• Kaj želite doseči s svojo naložbeno strategijo?
• Ali želite dolgoročno povečati svoj kapital? Ali pa želite ustvariti reden dohodek iz svoje naložbe?

• Profil vlagatelja
• Ste naklonjeni k tveganju? Ali pa z veseljem sprejmete tvegate, da bi tako dosegli večje donose?
• Ena stvar, ki jo je vedno pomembno imeti v mislih, ne glede na vaš profil, je, da nikoli ne tvegate več, kot si lahko privoščite izgubiti

• Finančni produkti
• Skladi ali borze? Borzni skladi ali ETF-ji ali morda obveznice?

• Vrsta naložbe
• Aktivna ali pasivna ?
• Ali želite nenehno spremljati svojo naložbo in kompenzirati svoj portfelj glede na spremembe trga?
• Ali raje obdržite svoj kapital v izdelku, ki bo nenehno prinašal dolgoročne prihodke brez nenehnega preverjanja?

Ko boste obravnavali ta vprašanja in vboste na vsakega vedeli odgovor, boste v veliko boljšem položaju, da ustvarite svojo uspešno naložbeno strategijo.

Spletni seminarji o trgovanju podjetja Admirals

Vas zanima več o trgovanju in naložbah? Pri Admirals nudimo redne spletne seminarje, ki pokrivajo široko paleto različnih tem. Te seje v živo gostijo izkušeni trgovci in so popolnoma brezplačne! Kliknite spodnjo pasico, da rezervirate mesto na našem naslednjem spletnem seminarju:

Priljubljene naložbene strategije za leto 2024

Kot smo omenili že na začetku članka, so vlagateljem na voljo številne naložbene strategije in morali boste izbrati naložbeno strategijo, ki najbolj ustreza vašim interesom in ciljem.

V tem razdelku smo sestavili seznam nekaterih najbolj priljubljenih naložbenih strategij med vlagatelji danes.

1) Fiksni prihodki

Trg s fiksnim donosom sestavljajo naložbe v obveznice, zakladne menice, bančne depozite in tako naprej.

Ti produkti imajo vnaprej določen odstotek donosa, ki se plačuje občasno, poleg tega pa imajo običajno tudi rok zapadlosti.

Prednosti

• Veljajo za naložbe nizkega tveganja

Slabosti

• V zameno za nizko tveganje ponujajo manjšano donosnost

2) Strategija vlaganja v dividende

Strategija vlaganja v dividende običajno temelji na dolgoročnem držanju dividendnih delnic, da bi tako pobirali dohodke iz njihovih izplačil dividend.

Zato je pri analizi, v katero podjetje vlagati, med drugim pomembno upoštevati, kakšen je njihov dividendni donos. Dividendna donosnost nam pokaže vrednost izplačila dividend prejšnjega leta kot odstotek trenutne cene delnice.

Vir: DividendData – FTSE 100 najvišjih dividendnih donosov – 17. marec 2022.

Prednosti

• Uporaba strategije vlaganja dividend pomeni, da boste prejemali redne prihodke
• Povečajte potencialni donos s ponovnim vlaganjem dividend

Slabosti

• Vlaganje v delnice z dividendami ponavadi zagotavlja manj možnosti za rast vrednosti kapitala
• Vse spremembe dividendne politike podjetja lahko negativno vplivajo na vrednost vašega deleža

3) Strategija vlaganja vrednosti

Strategija vlaganja vrednosti je sestavljena iz prepoznavanja in nakupa delnic, ki so na borzi podcenjene, naložbena strategija, ki jo je populariziral legendarni vlagatelj Warren Buffet.

Buffettova filozofija ne temelji na nenehnem kupovanju in prodaji delnic, temveč na prepoznavanju pravih delnic, njihovem nakupu in držanju. Poleg tega se Buffet omejuje na pridobitev deležev v največ osmih ali devetih podjetjih na leto.

Drugi del njegove filozofije je razumevanje, da podjetja, ki izplačujejo dobre dividende, predstavljajo odlične priložnosti za povečanje donosnosti vaše naložbe.

Prednosti

• Ste solastnik podjetja, kar med drugim pomeni, da imate glasovalno pravico
• Če podjetje izplačuje dividende, boste imeli redne prihodke in možnost dokapitalizacije.

Slabosti

• Plačati morate 100% naložbe
• Podjetje bi lahko propadlo ali šlo v stečaj

4) Dogs of the Dow

To je ena najlažjih naložbenih strategij za razumevanje in sledenje. Ta strategija, ki jo je leta 1992 populariziral Michael B. O'Higgins v svoji knjigi Beating the Dow, vključuje izbiro delnic z najvišjo letno dividendno donosnostjo iz industrijskega povprečja Dow Jones (DJIA).

Naložbena strategija Dogs of the Dow sledi tem petim korakom:

1. Na začetku leta določite 10 delnic DJIA z najvišjimi dividendnimi donosi
2. Razpoložljivi kapital razdelite na deset enakih delov
3. Vsak del bo uporabljen za nakup delnic v vsaki od desetih opredeljenih družb
4. To košarico delnic obdržite do konca leta
5. Konec leta delnice prodajte in postopek ponovite

Ta strategija se je v preteklosti izkazala za zelo učinkovito, vendar z nekaj izjemami. Na primer, leta 2016 je Dogs of the Dow dosegel 20,8-odstotni donos v primerjavi s 16,5-odstotnim za DJIA.

Leta 2017 pa je bil indeks Dogs of the Dow slabši od indeksa in je pridobil 23,7 % v primerjavi z 28,1 % širšega indeksa DJIA.

Spodaj si lahko ogledate seznam Dogs of the Dow za leto 2022:

Vir: Dogsofthedow.com – Dividendni donos' na dan 30. decembra 2022.

Prednosti

• Ne zahteva veliko poznavanja trga
• Zahteva samo ukrepanje na začetku vsakega leta

Slabosti

• Kot pri vsaki naložbi obstaja tveganje, da se bo trg premaknil proti vam

To je lahko dobra naložbena strategija za začetnike, ki začnejo svojo pot na borzi, saj je lahko razumljiva. Vendar, ko pogledate cene delnic vsake delnice v zgornji tabeli, boste morda odvrnili znesek zahtevanega zagonskega kapitala.

Na srečo lahko z vlaganjem v delne delnice stranke Admirals kupijo delnice v nekaterih najbolj priljubljenih podjetjih na svetu, vključno z vsemi sestavnimi deli DJIA, za delček cene! Kliknite spodnjo pasico, če želite izvedeti več:

5) Strategija povprečenja stroškov v dolarjih

Strategija Dollar Cost Averaging je še ena primerna naložbena strategija za začetnike. Vključuje redno vlaganje fiksnega zneska denarja, običajno v delnice ali obveznice. Običajno se ta naložba izvede vsak mesec, vedno z enakim zneskom denarja, ne glede na to, kako se trgi obnašajo.

Strategija povprečenja stroškov v dolarjih temelji na dejstvu, da borza na dolgi rok običajno raste, tudi če je kratkoročno izpostavljena vzponom in padcem. Dollar Cost Averaging se izogne ​​časovnemu tveganju, ki je povezano s temi kratkoročnimi nihanji cen.

Če vsak mesec vložite enak znesek, preprosto kupite več delnic za svoj denar, ko cena pade, s čimer znižate skupno povprečno ceno svojih delnic in obratno. Zato je pomembno, da ste dosledni in ne obupate po nekaj mesecih, če ne dobite vračila.

Čeprav se strategija povprečenja stroškov v dolarjih običajno izvaja z delnicami ali obveznicami, lahko postane veliko bolj učinkovita, če jo uporabljamo z ETF-ji. ETF so skladi, ki kotirajo na borzi in so zasnovani za sledenje osnovnemu sredstvu, sektorju ali gospodarstvu z uporabo denarja vlagateljev za nakup košarice vrednostnih papirjev.

Zato uporaba te naložbene strategije z ETF-ji zagotavlja, da je vaš portfelj razpršen in da se v prihodnosti ne boste zanašali na rast delnic ene same vrste, ker morda ne bo.

Prednosti

• Vaša čustva so izpuščena iz strategije
• Ne potrebujete velikega zneska zagonskega kapitala

Slabosti

• Zahteva doslednost in zaupanje v načrt

6) Strategija vlaganja v rast

Strategija vlaganja v rast(growth investing) vključuje nakup delnic v podjetjih s potencialom hitre rasti, kot so novoustanovljena tehnološka podjetja. Ta podjetja so običajno precenjena glede na njihovo knjigovodsko vrednost, zaradi česar je ta strategija nasprotna strategiji vlaganja vrednosti, ki smo si jo ogledali prej.

Da bi vedeli, ali je podjetje precenjeno, moramo pogledati razmerje med ceno in dobičkom podjetja (P/E ratio), ki prikazuje razmerje med ceno delnice podjetja in dobičkom na delnico (EPS) podjetja. Višje kot je razmerje P/E, bolj je delnica precenjena in obratno.

Prednosti

• Če deluje, lahko ta strategija ponudi visoke donose

Slabost

• Tveganje vlaganja v rast je večje od prejšnjih naložbenih strategij, ki smo jih obravnavali. To je zato, ker zadevno podjetje ni moglo izpolniti svojih visokih pričakovanj in padlo na borzi.

7) Strategija zagonskega vlaganja

Strategija vlaganja zagona je ena najbolj priljubljenih naložbenih strategij na našem seznamu. Sestoji iz vlaganja v sredstva, ki so že v doslednem naraščajočem trendu, in izkoriščanja obstoječega zagona.

Potrebuje stalen pregled, da bi lahko ukrepali v primeru prekinitve naraščajočega trenda. Pri tej strategiji morate biti zelo pozorni na tehnično analizo v nasprotju z osnovami. Če se ta strategija uporablja pri delnicah, je priporočljivo diverzificirati svoj portfelj, da ne boste dali vseh jajc v en koš.

V resnici zagonska strategija vlaganja bolj spominja na trgovanje kot na vlaganje, saj bo moral vlagatelj morda odpreti in zapreti posle v krajših časovnih obdobjih v primerjavi s tradicionalnimi naložbenimi strategijami.

Prednosti

• Če se gibanje sčasoma podaljša, ponuja možnost visokih donosov.

Slabosti

• Potrebna je stalna pozornost
• Stres in čustva lahko zlahka vodijo do napak

8) Strategija zelenega vlaganja

Strategija zelenega vlaganja je osredotočena na podjetja, ki spodbujajo čiste vire energije in okoljsko odgovorne prakse.

Lahko govorimo o dveh splošnih vrstah zelenih naložb:

• Neposredne zelene naložbe . To so naložbe, kjer dobiček pridobivajo neposredno podjetja, ki se posvečajo okolju prijaznim dejavnostim.
• Posredne zelene naložbe . Kapital, ki ga trgovec investira, je usmerjen v podjetja, katerih glavna dejavnost ni namenjena trajnostnim praksam, imajo pa proizvodno linijo oziroma projekt, usmerjen v zelene dejavnosti.

Strategijo zelenega vlaganja je mogoče narediti z nakupom delnic podjetij ali prek specializiranih zelenih ETF-jev.

Prednosti

• To je sektor z velikim potencialom rasti
• Zeleno vlaganje prispeva k prihodnji blaginji našega planeta

Slabosti

• Zahteva temeljito analizo sredstev
• Je zelo osredotočen in bi ga bilo treba razpršiti z drugimi naložbami

Zaključne misli

V tem članku smo izpostavili osem priljubljenih naložbenih strategij za začetnike in izkušene vlagatelje. Ne pozabite, da gre pri vlaganju za ustvarjanje dobička na dolgi rok, zato vas nobena naložbena strategija ne bo obogatela čez noč.

Ena stvar, ki je skupna najbolj uspešnim vlagateljem in trgovcem, je praksa, nekaj, kar lahko stranke Admirals storijo brezplačno na demo trgovalnem računu brez tveganja .

Pogosta vprašanja o naložbenih strategijah

Investirajte z Admirals

Z Admiralsovim računom Invest.MT5 lahko vlagate v več kot 4300 različnih delnic in več kot 200 ETF-jev s 15 največjih borz na svetu! Druge prednosti računa Invest.MT5 vključujejo:

• Možnost odprtja računa z minimalnim pologom samo 1 €
• Konkurenčni transakcijski stroški in brez stroškov vzdrževanja računa
• Ekskluziven dostop do našega portala Premium Analytics , kjer boste našli najnovejše tržne novice, razpoloženja in tehnične vpoglede
• Možnost nakupa delnih delnic ali frakcij delnic v več kot 700 najboljših svetovnih delnicah, vključno z najboljšimi delnicami nafte, ki so izpostavljene v tem članku!

Če želite začeti uživati ​​v vseh teh ugodnostih in še veliko več, kliknite spodnjo pasico in se danes registrirajte za račun Invest.MT5:

Drugi članki, ki se vam bodo morda zdeli zanimivi:

• Relative Strength Index: Kaj je RSI Indicator in kako trgovati z RSI
• Tri Bollinger Bands Strategije, ki jih morate poznati
• Trgovalna arbitraža! Kako jo uporabljamo pri valutnem trgovanju?
• AMD delnice - zakaj jih kupiti?

O Admirals

Admirals je večkrat nagrajen globalno reguliran posrednik Forex in CFD, ki ponuja trgovanje z več kot 8.000 finančnimi instrumenti prek najbolj priljubljenih trgovalnih platform na svetu: MetaTrader 4 in MetaTrader 5. Začnite trgovati še danes ! 

To gradivo ne vsebuje in se ga ne sme razlagati tako, da vsebuje naložbene nasvete, naložbena priporočila, ponudbo ali nagovarjanje k kakršnim koli transakcijam s finančnimi instrumenti. Upoštevajte, da takšna analiza trgovanja ni zanesljiv kazalnik trenutne ali prihodnje uspešnosti, saj se lahko okoliščine sčasoma spremenijo. Preden sprejmete kakršne koli naložbene odločitve, se posvetujte z neodvisnimi finančnimi svetovalci, da zagotovite, da razumete tveganja.