Naložbe v delnice bank -> Vodič korak za korakom
Najboljše delnice bank, ki jih je smiselno spremljati letos je postala zelo vroča tema.
Trenutno stanje bančnih delnic kaže blago do izjemno volatilnost, ki lahko predstavlja tako grožnje kot priložnosti, odvisno od nagnjenosti vsakega posameznega vlagatelja k tveganju.
Katere bančne delnice veljajo za potencialno najboljše za spremljanje v letu 2023?
Ogledamo si te podrobnosti v zvezi z delnicami svetovnih bank, skupaj z več podrobnostmi, ki so pomembne za to vertikalo. Nadaljujte z branjem, če želite izvedeti več.
Kazalo
Najboljše delnice bank za spremljanje: Uvod
Kljub divji volatilnosti v zadnjem četrtletju leta 2018 je ameriški delniški trg v letih po koncu finančne krize užival v dolgotrajni rasti.
Novembra 2019 je indeks S&P 500 povrnil večino svojih izgub približno eno leto prej in ne le to, ampak je zaključil na takratni najvišji vrednosti vseh časov 3,085,20 potem ko se je dvignil od zaprtja pri 682,55 v marcu leta 2009. To je izjemno povečanje vrednosti za 352 % v malo več kot desetletju.
V letu 2023 so z novicami o škandalu banke Silicone Valley Bank so bančne delnice deležne velike nestanovitnosti, ki spominja na finančni zlom leta 2008.
Ali delnice bank v trenutnih gospodarskih razmerah še vedno veljavna za možnost tako za trgovanje kot za naložbe? To je vprašanje, na katerega je mogoče odgovoriti samo posamično.
Katere so nekatere značilnosti bančnih delnic? Poglejmo si nekaj prednosti in tudi slabosti.
Bi radi izvedeli več o trgovanju? Prijavite se na enega od naših prihajajočih brezplačnih spletnih seminarjev , tako da kliknete spodnjo pasico:
Prednosti in slabosti bančnih delnic
Kot pri vsaki delniški niši, obstajajo tudi pri vlaganju ali trgovanju z delnicami bank prednosti in slabosti.
Seveda ne bodo delovali za vse različne naložbene strategije in posameznike. Medtem ko se bančne delnice na splošno lahko dojemajo kot dolgoročne naložbe, so lahko v času volatilnosti primerne za kratkoročno trgovanje.
Oglejmo si nekaj prednosti in slabosti spodaj:
Prednosti bančnih delnic:
- Več vertikal dohodka: Banke na splošno in s tem bančne delnice imajo določeno edinstveno stopnjo diverzifikacije. Z dvema poslovnima funkcijama, komercialno bančništvo in investicijsko bančništvo, se obe različno odzivata na tržne razmere. Komercialno bančništvo se osredotoča predvsem na posojila, prejemanje depozitov, zavarovanje, upokojitev itd. Investicijsko bančništvo se bolj osredotoča na upravljanje premoženja, trgovanje, prve javne ponudbe (IPO) in prevzem lastniškega kapitala. Ti dve podniši se različno odzivata na tržne razmere, zaradi česar je potencialna naložba bolj vsestranska.
- Prednost regulacije: glede na vpliv bančne industrije na nacionalna in svetovna gospodarstva je podvržena strogi regulaciji. Medtem ko se regulacija lahko obravnava kot dejavnik tveganja pri manjših ali regionalnih bankah, regulacija običajno omogoča, da delnice določene banke ostanejo stabilnejše.
Slabosti bančnih delnic:
- Ciklični poslovni model: Preprosto povedano, banke so občutljive na recesijo, saj so ciklična podjetja. Glede na to, da komercialni model bank temelji na porabi in izposojanju denarja strank, to v času recesije predstavlja naravno tveganje.
- Obrestne mere: Primarno sredstvo dobička bank je ustvarjanje obresti svojih strank. Ko obrestne mere v danih gospodarskih razmerah padejo, imajo banke seveda manj dobička, kar vpliva na tečaj delnic.
5 najboljših ameriških bančnih delnic
Delnice ameriških bank bodo potencialno vedno ostale priljubljene, saj so glede na različne gospodarske dejavnike bolj ali manj v jedru svetovnega finančnega sveta.
S širokimi možnostmi ponudbe, kot so finančne storitve za potrošnike in mala podjetja, upravljanje premoženja in obdelava finančnih transakcij, so ZDA ustvarile ugodno okolje za opravljanje takšnih poslov, zahvaljujoč prilagodljivi denarni politiki, ki jo uporablja Federal Reserve.
Oglejmo si nekaj glavnih bank v ameriškem bančnem indeksu Dow Jones, ki nam bodo pomagali raziskati, katere so najboljše ameriške bančne delnice. Delnice bank z največjo težo v indeksu te banke so, kar ni presenetljivo, nekateri velikani ameriškega bančnega sektorja.
Tej vključujejo:
Če vas zanima trgovanje z Admirals, lahko uporabite brezplačno orodje za trgovanje, MetaTrader 5, da začnete analizirati bančne delnice, ki vas zanimajo. Kliknite spodnjo pasico za brezplačen prenos vodilnega orodja MetaTrader 5 :
Delnice ameriških regionalnih bank
Seveda niso samo bančni velikani tisti, ki so skozi čas uživali zdravo rast tečajev svojih delnic. Če se poglobimo v ameriške banke z nižjo tržno kapitalizacijo in pogledamo najboljše regionalne bančne delnice, dobimo dodaten pregled potencialnih bančnih delnic, ki si jih je treba ogledati.
Na primer, če se osredotočimo na jugozahodne regionalne banke, je First Financial Bankshares (#FFIN) v 5-letnem obdobju zabeležila nekoliko enakomerno rast. Oglejte si 5-letni grafikon TradingView spodaj, da dobite predstavo o dolgoročnih nihanjih cen:
Delnice britanskih bank
Glede na statistiko je bila zgodba za delnice britanskih bank drugačna .
Medtem ko je bilo ameriško gospodarstvo skozi čas nekoliko stabilnejše, so gospodarsko sliko Združenega kraljestva zapletli grozeči rezultati brexita.
Medtem ko je bil dosedanji neposredni gospodarski vpliv sporen, je negotovost celotne situacije povzročila, da je Združeno kraljestvo manj privlačno.
London že dolgo časa uživa položaj finančnega središča Evrope, vendar pa je brexit od svoje otvoritve povzročil bolj turbulentne čase.
Kljub naštejmo je tukaj nekaj vodilnih delnic bank v Združenem kraljestvu:
Na splošno in tehnično gledano je pri vlaganju in trgovanju z bančnimi delnicami pomembno upoštevati specifično okolje izbrane gospodarske regije.
V obdobju svetovne rasti je prišlo do izrazite razlike v uspešnosti cen delnic med velikimi ameriškimi bankami in velikimi bankami Združenega kraljestva.
Če želite vaditi svoje znanje trgovanja z demo računom Admirals, kjer lahko uporabljate virtualna sredstva namesto pravega kapitala, kliknite spodnjo pasico:
Bančni ETF skladi: preprosta izpostavljenost
Seveda, če želite preprosto pridobiti izpostavljenost bančnemu sektorju kot celoti, namesto da bi poskušali izbrati posamezne delnice, je priročen način za to vlaganje v bančne ETF.
Na primer, SPDR S&P Regional Banking ETF (#KRE) je sklad, zasnovan tako, da posnema regionalni bančni sektor ZDA z uporabo strategije pasivnega upravljanja. Ta pristop spremlja uspešnost celotnega donosa iz regionalnega bančnega indeksa Nasdaq KBW.
Katere so torej najboljše delnice bank za spremljanje
Svetovno gospodarstvo je v daljšem časovnem obdobju imelo koristi od okolja nizkih obresti, vendar je Federal Reserve vedno znova nakazala, da namerava normalizirati denarno politiko.
Višje obrestne mere lahko na nekaterih področjih za bančni sektor povzročijo ovire, na drugih pa lahko ponudijo nove priložnosti. Med trgovanjem in vlaganjem vedno uporabljajte strategijo obvladovanja tveganja , da zagotovite, da lahko obvladujete potencialne dobičke in izgube.
Če vas zanima začetek naložbene poti z Admirals, lahko kliknete spodnjo pasico, da registrirate račun pri nas:
Katerih pet najboljših bančnih delnic je najboljših za nakup?
Čeprav je tovrstno vprašanje vedno subjektivno in odvisno od posameznika, bi lahko med potencialno najboljše bančne delnice za nakup spadale Goldman Sachs, Wells Fargo, Barclays, Lloyds Banking Group in HSBC.
Katera je najboljša bančna delnica, ki prinaša dividende?
Predvsem za leto 2023 bi bila najboljša delnica banke za dividende potencialno Wells Fargo ali JP Morgan, glede na njuna povišanja izplačil v začetku tega leta.
Drugi članki, ki bi vas lahko zanimali
- Katere delnice kupiti - top delnice za leto 2023
- Investicije v nepremičnine brez nakupa hiše ali stanovanja
- 6 najboljših indeksnih skladov za leto 2023
- Zgodovina forexa: kako je nastal EUR USD
O Admirals
Smo posrednik z globalno prisotnostjo, ki jo pooblaščajo in urejajo finančni regulatorji, kot so Ciprska komisija za vrednostne papirje in borze (CySEC), Jordanska komisija za vrednostne papirje (JSC) in Avstralska komisija za vrednostne papirje in naložbe (ASIC). Nudimo dostop do trgovalnih platform. Admirals ponuja priložnost trgovanja s pogodbami za razliko (CFD) za delnice, Forex, indekse, blago, kot tudi sklade, s katerimi se trguje na borzi (ETF) in delnice.
Uspešno trgovanje!
Admirals
INFORMACIJE O ANALITIČNIH MATERIALIH:
Navedeni podatki zagotavljajo dodatne informacije v zvezi z vsemi analizami, ocenami, napovedmi, napovedmi, pregledi trga, tedenskimi obeti ali drugimi podobnimi ocenami ali informacijami (v nadaljevanju »analiza«), objavljenimi na spletnih straneh investicijskih podjetij Admirals, ki delujejo v okviru Blagovne znamke Admirals (v nadaljevanju »Admirals«). Preden se odločite za naložbo, bodite pozorni na naslednje:
1. To je tržno komuniciranje. Vsebina je objavljena zgolj v informativne namene in je v nobenem primeru ne smemo razumeti kot naložbeni nasvet ali priporočilo. Ni bil pripravljen v skladu z zakonskimi zahtevami, namenjenimi spodbujanju neodvisnosti investicijskih raziskav, in da zanj ne velja nobena prepoved trgovanja pred širjenjem investicijskih raziskav.
2. Vsako naložbeno odločitev sprejme vsaka stranka sama, medtem ko Admirals ni odgovoren za kakršno koli izgubo ali škodo, ki izhaja iz take odločitve, ne glede na to, ali temelji na vsebini ali ne.
3. Z namenom zaščite interesov naših strank in objektivnosti analize je Admirals vzpostavil ustrezne interne postopke za preprečevanje in obvladovanje nasprotja interesov.
4. Analizo je pripravil neodvisni analitik (v nadaljevanju »avtor«) na podlagi osebnih ocen Brandie E Blackler, finančne analitike in pisateljice.
5. Medtem ko si prizadevamo zagotoviti, da so vsi viri vsebine zanesljivi in da so vse informacije predstavljene, kolikor je to mogoče, na razumljiv, pravočasen, natančen in popoln način, Admirals ne jamči za točnost ali popolnost vse informacije, ki jih vsebuje analiza.
6. Kakršna koli pretekla ali modelirana uspešnost finančnih instrumentov, navedena v vsebini, se ne sme razlagati kot izrecna ali implicitna obljuba, jamstvo ali implikacija družbe Admirals za kakršno koli prihodnjo uspešnost. Vrednost finančnega instrumenta se lahko poveča ali zmanjša, ohranitev vrednosti sredstev pa ni zagotovljena.
7. Produkti s finančnim vzvodom (vključno s pogodbami za razliko) so špekulativne narave in lahko povzročijo izgube ali dobiček. Preden začnete trgovati, se prepričajte, da v celoti razumete tveganja.
