Naložbe v delnice bank -> Vodič korak za korakom
Bančni sektor je leto 2021 zaključil z najvišjo revalorizacijo na borzi vse od leta 2009, leta, ko je izbruhnila kriza Lehman Brothers, dejstvo, ki si ga bomo podrobneje ogledali v nadaljevanju tega članka.
Vsebina članka o naložbah v banke
Zakaj izvesti naložbe v banke?
Zdi se, da banke končno začenjajo videti luč na koncu tunela na borzi po več letih z nizkimi obrestnimi merami in strogimi predpisi usklajenih z nizkimi obrestnimi merami in strogimi predpisi, katerih zadnje poglavje je vodila pandemija koronavirusa Covid-19 in sedaj kriza v Ukrajini.
Da bi ugotovili obseg vpliva, ki so ga imele zaporedne krize na uspešnost bančnega sektorja na borzi, si bomo ogledali zgodovinski razvoj dveh indeksov: globalne svetovne banke MSCI in evropske banke Stoxx 600 .
Vir: Investing. Podatki, zbrani 5. januarja 2022
Vir: MSCI. Datum zajema: 5. januar 2022.
Kot je razvidno iz grafikona Stoxx 600 Banks in grafikona MSCI, je bilo leto 2021 dobro leto za finančni sektor po več letih upadanja trga. To bi lahko pomenilo spremembo cikla in morebitno vrnitev vlagateljev na te vrednosti.
Sedaj bomo analizirali cene nekaterih najboljših bank za naložbe v letu 2022. Upoštevajte, da ta seznam temelji na avtorjevih osebnih ocenah in se lahko razlikuje od ocene drugih vlagateljev, vsaka s svojimi cilji in interesi. Če želite bolje slediti vzorčnim grafikonom, lahko brezplačno prenesete trgovalno platformo MetaTrader 5. Samo klikniti morate naslednji gumb:
Naložbe in investicije v ameriške banke
Ameriško gospodarstvo je v zadnjih mesecih hitro napredovalo, zato je predsednik ameriške centralne banke (Fed) Jerome Powell napovedal zmanjšanje nakupov premoženja (QE), kar je nujni ukrep, ki ga centralne banke lahko uporabljajo za ublažitev posledice pandemije na gospodarstvo. Nekatere centralne banke dejansko želijo, da se znižanje odkupa pospeši.
Trg je pokazal smer za dvige obrestnih mer, če bodo naslednji podatki o inflaciji zelo visoki, ta ukrep po zadnjih zapisnikih Fed se je tudi v resnici zgodil v mesecu marcu. Aktualna dogajanja spremljajte preko našega trgovalnega koledarja.
Danes velike banke služijo denar na več načinov, njihove storitve pa vključujejo finančne storitve za potrošnike in mala podjetja, upravljanje premoženja in obdelavo finančnih transakcij.
V Združenih državah Amerike se je ustvarilo ugodno okolje za opravljanje tovrstnih poslov, predvsem po zaslugi akomodativne denarne politike Fed-a z dobro znanim kvantitativnim sproščanjem (QE) po finančni krizi.
To se odraža v gibanju tečajev bančnih delnic velikih investicijskih bank. Če pa razmišljate o naložbah denarja v banke, kot vedno, ne pozabite, da pretekli donosi niso zanesljiv pokazatelj prihodnjih rezultatov.
Koronavirus je povzročil, da je ta indeks marca 2020 padel na 280 točk, vendar si je opomogel in trenutno znaša okoli 632 (od 10. januarja 2022). Če boste nadaljevali z branjem, boste odkrili, kako investirati v bančne delnice leta 2022.
Vir: indeksi S&P Dow Jones – indeks ameriških bank Dow Jones – obseg podatkov: 9. januar 2017 – 10. januar 2022. Datum zajema: 10. januar 2022. Upoštevajte, da pretekla uspešnost ne kaže rezultatov. prihodnost niti ni zanesljiv kazalnik prihodnje uspešnosti
Ta razvoj indeksa nakazuje, da če iščete najboljše delnice v tem obdobju, bi bilo morda dobro, da si vsaj podrobno ogledate bančni sektor.
Delnice bank, ki imajo največjo težo v tem indeksu, so, ne presenetljivo, nekateri velikani ameriškega bančnega sektorja:
V nadaljevanju analiziramo dve, ki bi lahko bili med najboljšimi bankami za naložbe denarja v letu 2022.
Investiranje ali naložbe v delnice banke JPMorgan
JP Morgan Chase & Co. je največja banka v ZDA in zato solidna finančna institucija, ki ima tudi zanimivo dividendno politiko, kot bomo videli kasneje.
Finančna skupina je bila ena najbolj prizadetih zaradi krize drugorazrednih hipotekarnih posojil leta 2008, za katero je morala leta 2013 plačati 13 milijard dolarjev v okviru poravnave z ministrstvom za pravosodje ZDA.
Kljub temu se je uspela pobrati in se ponovno umestiti na čelo lestvice ameriških bank.
Poglejmo, kako je šlo na borzi v zadnjih desetih letih:
Vir: Admirals MetaTrader 5. Tedenski grafikon JP Morgan. Razpon podatkov: od 5. junija 2011 do 10. januarja 2022. Datum zajema: 10. januar 2022 ob 15.30 po srednjeevropskem času. Upoštevajte, da pretekla vračila niso jamstvo za prihodnje donose.
Kot je razvidno iz grafa, so delnice JP Morgan med letoma 2012 in 2015 ohranile trend rasti, dokler niso dosegle raven 67 dolarjev, tega odpora niso uspele premagati vse do novembra 2016, kar sovpada z zmago Donalda Trumpa v ZDA. Na predsedniških volitvah je novi predsednik obljubil ugodno ureditev finančnega sektorja, pa tudi fiskalno politiko, prijazno velikim korporacijam.
Naslednji odpor, ki ga najdejo delnice JP Morgan, je raven 93 USD, čeprav ga uspe premagati leto pozneje. Raven 117 dolarjev ostane močna točka odboja, ki jo je bilo težko prebiti. Preboj se doseže šele oktobra 2019, ko začne navpično rast navzgor, ki pa bi se lahko končala marca 2020 z izbruhom pandemije Covid-19 (roza pravokotnik).
Konec tega leta pa je ta odpor znova zlomljen in se povzpne na naslednjo raven, na 167 dolarjih, kjer je 10. januarja 2022. Ali ji bo uspelo premagati nov odboj in postati ena najboljših bank za naložbe na borzi? Če bo, kot kaže, leto 2022 leto dviga obrestne mere, bi bil odgovor lahko pritrdilen. Kljub temu ne pozabite, da je to osebno mnenje avtorja članka in nikakor ni priporočilo za nakup.
Temeljni vidiki
JP Morgan je v prvih devetih mesecih leta 2021 po zadnjih objavljenih rezultatih zaslužil 37.935 milijonov dolarjev, kar je 123 % več kot v enakem obdobju lani. Jasen odsev, da se gospodarsko okrevanje začenja čutiti na računih finančnih institucij, ki ga poganjata vrnitev hipotekarnih poslov in potrošniških kreditov.
Preden nadaljujete, boste morda želeli pregledati nekaj konceptov. Admirals ponuja veliko brezplačnega izobraževalnega gradiva, da lahko razvijete svoje trgovalne sposobnosti, z veliko izobraževalnih člankov, spletnih seminarjev vsak teden, pa tudi z našim ekskluzivnim Master of Trading. Preverite naše naslednje spletne seminarje s klikom na spodnji gumb in se prijavite na tiste, ki vas najbolj zanimajo:
Investiranje ali naložbe v Bank of America
Ali ste vedeli, da je bila Bank of America drugo največje podjetje v portfelju investicijskih podjetij Warrena Buffetta leta 2020? Uspešni vlagatelj je tisto leto celo povečal svoj delež za 1,1 milijarde dolarjev.
Kriza leta 2008 je močno prizadela Bank of America in februarja 2009 se je cena delnice pripeljala na najnižjo vrednost pod 3 dolarje na delnico. Od leta 2011 se je cena delnice začela obnavljati in vstopila v naraščajoči trend, kar je jasno razvidno iz grafa, zlasti iz 2016, tako kot v primeru JP Morgan.
Trend se nadaljuje do januarja 2020, ko cena doseže zgodovinski rekord zadnjih 12 let, okoli 35 dolarjev. Pandemija koronavirusa in zlom trga marca 2020 sta ceno pahnila na ravni, ki niso bile vidne vse od leta 2016, okoli 18 dolarjev.
Tehnična analiza nam pove, da je cena ohranila trdno rast od te podpore iz 18 $ na 48 $ 10. januarja 2022.
Vendar pa je med novembrom in prvo polovico decembra 2021 sledil popravek, dokler cena ne znaša 43 dolarjev. Od tam naprej se je cena dvigovala, dokler ni presegla 48 dolarjev kar je bil tudi njen zgodovinski rekord. Ali bo med najboljšimi bankami za naložbe? Morali bomo biti previdni, saj ne vemo ali bo uspela ohraniti močan trend naraščanja, mogoče celo do vrednosti 50 dolarjev.
Vir: Admirals MetaTrader 5. Tedenski grafikon Bank of America. Obseg podatkov: od 22. maja 2011 do 10. januarja 2022. Pripravljeno 10. januarja 2022 ob 13.00 po srednjeevropskem času. Upoštevajte, da pretekla vračila niso jamstvo za prihodnje donose.
Temeljni vidiki
S krizo leta 2008 je banka izgubila 134 milijard dolarjev in dodatnih 64 milijard dolarjev v sodnih postopkih. In tu nastopi Brian Moynihan, izvršni direktor Bank of America! Uspelo mu je prestrukturirati banko in jo preusmeriti v tradicionalne bančne dejavnosti (posojila, tekoči računi, kreditne kartice ipd.) s politiko zniževanja stroškov.
To dobro upravljanje je podjetju omogočilo povečanje čistega dobička. Zato lahko rečemo, da je strategija, čeprav je zahtevala čas in je bila izvedena diskretno, delovala.
Bank of America je v prvih devetih mesecih leta 2021 zaslužila 24.965 milijonov dolarjev, kar je dvakrat več kot v enakem obdobju prejšnjega leta.
Ne smemo pozabiti tudi, da je bančni sektor cikličen in robusten, kar pomeni, da delnice bank med krizo močno padajo, v obdobju okrevanja pa tudi hitreje rastejo.
Zato lahko menimo, da bi Bank of America lahko bila kandidatka za seznam najboljših bank, ki bi začele vlagati leta 2022.
Investiranje in naložbe v banke v evrskem območju
Kot je bilo poudarjeno na začetku tega članka, se evropsko bančništvo po več letih skromnih rezultatov in ponekod negativnih donosi na borzi začenjajo vzpenjati. Optimizem v zvezi s tem sektorjem se je povečal sredi leta 2021, ko je Evropska centralna banka (ECB) objavila, da lahko banke svojim delničarjem ponovno razdelijo dividende , nadomestilo, ki je bilo z izbruhom pandemije Covid-19 začasno ustavljeno.
Vrnitev dividend v sektor je lahko dobra zahvala za vlagatelje v letu 2022. Poleg tega večina evropskih bank še vedno trguje daleč od svojih najvišjih zgodovinskih vrednosti, zato je to morda naložba o kateri bi morali razmišljati dolgoročni trgovci.
Kako in kam vložiti svoj denar? Eden od načinov za določitev, v katere banke vlagati, je, da si pogledamo banke z višjo tržno kapitalizacijo in zato bolj trdne in stabilne v primerjavi z ostalimi. Poglejmo, katere banke v evrskem območju imajo najvišjo vrednost na borzi:
Vir: Economipedia
Analizirajmo razvoj prvih dveh. Toda najprej, če želite začeti vaditi kupovanje bančnih delnic v virtualnem okolju brez tveganja, lahko odprete brezplačen demo račun pri Admirals. Za začetek kliknite spodnji gumb:
Naložbe in investicije v BNP Paribas
BNP Paribas je ena glavnih tržnih kapitalizacij francoskega indeksa CAC 40. Finančna skupina je rezultat združitve Banque Nationale de Paris (BNP) in Paribasa leta 2000.
Kot bomo videli na spodnjem grafu, je cena BNP Paribas na borzi doživela izjemen porast od konca 90. let do sredine leta 2007, tik pred izbruhom krize drugorazrednih hipotek. Cena njenih delnic je bila okoli 92 evrov, a je finančna kriza leta 2009 delnico vrnila na 20 evrov.
BNP Paribas se je uspel uveljaviti, vendar se je ravni 60 evrov upiral vse do leta 2017, leta, ko se je približala 69 eurom. Vrnitev negotovosti v evropsko cono je delnice znova znižala, dokler ni padla na podporo 38 evrov. Od tam se je pričela vračati in ko je dosegla 54 evrov je sledil nov šok, izbruh kriza Covid-19 in BNP Paribas izgubi več kot polovico svoje borzne vrednosti, delnica pade vse do 25 evrov.
Od takrat se trend naraščanja ohranja in francoska banka je presegla 64 evrov. Bo spet napadela nivo 69 evrov? Njeno uspešnost bomo morali spremljati v prihodnjih tednih, še posebej, ko bo predstavil rezultate za leto 2021. To bo lakmusov test, ali bo v letu 2022 med najboljšimi bančnimi delnicami.
Vir: Admirals MetaTrader 5. Tedenski grafikon BNP Paribas. Razpon podatkov: od 23. januarja 2011 do 11. januarja 2022. Pripravljeno 11. januarja 2022 ob 12. uri po srednjeevropskem času. Upoštevajte, da pretekla vračila niso jamstvo za prihodnje donose.
Glede na rezultate je BNP Paribas med januarjem in septembrom 2021 dosegel 7.182 milijonov evrov čistega dobička, kar je 31 odstotkov več kot v enakem obdobju lani.
Najboljše banke za naložbe v Španiji: Banco Santander
Banco Santander je španska finančna institucija, katere izvor sega v sredino 19. stoletja. Trenutno ima 148 milijonov strank v Evropi in Ameriki ter 4 milijone delničarjev (Vir: spletna stran Santanderja ).
Če pogledamo njen razvoj na borzi, je subjekt daleč od cene, ki jo je registriral leta 2007, pred krizo drugorazrednih cen. Bilo je tisto leto, ko je dosegel dosedanji zgodovinski maksimum, pri 14 evrih, kmalu zatem pa se je trgovala pri okoli 4 evrih. Šele leta 2010 ji je uspelo z dotikom 11 evrov povrniti nekaj izgubljenega.
Vir: Admirals MetaTrader 5. Tedenski grafikon Santander. Razpon podatkov: od 8. junija 2003 do 12. januarja 2022. Datum zajema: 12. januar 2022 ob 11. uri po srednjeevropskem času. Upoštevajte, da pretekla vračila niso jamstvo za prihodnje donose.
Kasnejša valutna kriza v Evropi in izbruh pandemije sta na koncu potopila delnice, s katerimi se zdaj trguje okoli 3 evre.
Kljub dolgotrajnemu padajočemu trendu lahko rečemo, da bi Banco Santander lahko bila med najboljšimi španskimi bankami za vlaganje, če upoštevamo, da gre za poceni delnico z možnim potencialom rasti, če pogledamo kontekst: skorajšnje zvišanje obrestnih mer ter okrevanje gospodarstva, zlasti ponovna aktivacija potrošnje in hipotekarne dejavnosti.
Vedno pa je priporočljivo, da naredite lastno analizo in se dobro informirate z neodvisnim svetovalcem, da ugotovite, katere banke so najboljše za naložbe na borzi v Španiji.
Temeljni vidiki
Po zadnjih objavljenih rezultatih je banka, ki ji predseduje Ana Botín, v prvih devetih mesecih leta 2021 ustvarila 5.849 milijonov pripadajočega dobička v primerjavi z izgubo v višini 9.048 milijonov v enakem obdobju lani. V tretjem četrtletju je banka dosegla pripisani dobiček v višini 2.174 milijonov evrov, kar je 25 odstotkov več kot v enakem obdobju lani.
Investiranje in naložbe v banke Združenega kraljestva
Delnice britanskih bank so od velikega zloma leta 2008 padle v nemilosti vlagateljev, od katerih si sektor še ni opomogel. Naslednji šok je povzročil rezultat referenduma o brexitu leta 2016, ko se je Združeno kraljestvo odločilo, da je njegova prihodnost zunaj EU in njenega enotnega trga. Temu šokantnemu rezultatu so sledila več kot štiri leta dolgotrajnih pogajanj in negotovost glede prihodnjega odnosa med obema.
Nato je prišla pandemija Covid-19 marca 2020, kjer so številne delnice britanskih bank leta 2021 dosegle izjemno nizke vrednosti. To okrevanje je pripeljalo do tega, da se nekateri opazovalci sprašujejo, ali naj vlagajo v banke Združenega kraljestva. To je lahko dobra trgovalna možnost za leto 2022 .
Vzemimo HSBC, največjo banko v Evropi (ne-EU), kot referenco, da ugotovimo, ali je med najboljšimi bankami za vlaganje.
Investirajte v HSBC
HSBC je evropska banka z največjo tržno kapitalizacijo (120 milijonov po podatkih Economipedia ). Močno je prisotna v Aziji, kjer je bila prvotno ustanovljen v britanskem Hongkongu, od tod njene začetnice, ki izhajajo iz njenega prvotnega imena, The Hong Kong and Shanghai Banking Corporation. Pravzaprav večina prihodkov HSBC prihaja iz Azije, zlasti iz Hongkonga.
V dolgoročnem cenovnem grafikonu delnic HSBC so jasno vidni učinki krize iz leta 2008, ko je padel z 818 GBX (peni) na 270. Vendar pa so se delnice HSBC v Združenem kraljestvu za razliko od drugih britanskih bank pošteno dvignile. hitro, v veliki meri zahvaljujoč temu, da se zanaša na Kitajsko. Čeprav je bila v desetletju pred izbruhom pandemije koronavirusa cena delnice HSBC zelo nestanovitna saj je močno padla, si je pa tudi dvakrat opomogla.
Vpliv Covida je ponovno približal ceno na zgodovinsko najnižjo vrednost 270, vendar je kasneje počasi okrevala in je od 12. januarja 2022 blizu 500 GBX.
Vir: Admirals MetaTrader 5. Tedenski grafikon HSBC. Razpon podatkov: od 14. aprila 2002 do 12. januarja 2022. Pripravljeno 12. januarja 2022 ob 13.00 po srednjeevropskem času. Upoštevajte, da pretekla vračila niso jamstvo za prihodnje donose.
Temeljni vidiki
Zadnji rezultati, ki jih je predstavila britanska skupina, kažejo, da je HSBC med januarjem in septembrom 2021 dosegel pripadajoči čisti dobiček v višini 9.275 milijonov evrov, kar predstavlja 224,3-odstotno povečanje v primerjavi z enakim obdobjem lani. Glede dividend je družba napovedala, da bo svojo politiko nagrajevanja delničarjev objavila, ko bo predstavila celotne rezultate za leto 2021.
Če vas zanimajo naložbe v banke leta 2022, imate pri Admirals dve možnosti: vložite neposredno z računom Invest.MT5 ali trgujte z delnicami banke prek pogodb za razliko (CFD) z računom Trade.MT5. Kliknite spodnji gumb, da zdaj odprete trgovalni račun v živo:
Drugi članki, ki bi vas lahko zanimali
- Katere delnice kupiti - top delnice za leto 2023
- Investicije v nepremičnine brez nakupa hiše ali stanovanja
- 6 najboljših indeksnih skladov za leto 2023
O Admirals
Smo posrednik z globalno prisotnostjo, ki jo pooblaščajo in urejajo finančni regulatorji, kot so Ciprska komisija za vrednostne papirje in borze (CySEC), Jordanska komisija za vrednostne papirje (JSC) in Avstralska komisija za vrednostne papirje in naložbe (ASIC). Nudimo dostop do trgovalnih platform. Admirals ponuja priložnost trgovanja s pogodbami za razliko (CFD) za delnice, Forex, indekse, blago, kot tudi sklade, s katerimi se trguje na borzi (ETF) in delnice.
Uspešno trgovanje!
Admirals
INFORMACIJE O ANALITIČNIH GRADIVIH
Navedeni podatki zagotavljajo dodatne informacije o vseh analizah, ocenah, napovedih, napovedih, pregledih trga, tedenskih obetih ali drugih podobnih ocenah ali informacijah (v nadaljevanju "analize"), objavljenih na spletnih straneh investicijskih družb Admirals, ki delujejo pod blagovno znamko Admirals (v nadaljevanju "Admirals"). "). Preden sprejmete kakršno koli naložbeno odločitev, bodite pozorni na naslednje:
- To je marketinška komunikacija. Vsebina je objavljena samo v informativne namene in se ne sme razlagati kot naložbeni nasvet ali priporočilo. Ni pripravljen v skladu z zakonskimi zahtevami, namenjenimi spodbujanju neodvisnosti investicijskih raziskav, in zanj ne velja nobena prepoved preddiseminacije investicijskih raziskav.
- Vsako naložbeno odločitev sprejme vsaka stranka sama, Admirals pa ne odgovarja za kakršno koli izgubo ali škodo, ki bi nastala zaradi takšne odločitve, ne glede na to, ali temelji na vsebini ali ne.
- Da bi zaščitili interese naših strank in objektivnost analize, je Admirals vzpostavil ustrezne interne postopke za preprečevanje in obvladovanje navzkrižja interesov.
- Analizo je na podlagi osebnih ocen izvedla neodvisna analitika (Carolina Caro).
- Čeprav je vložena vsa razumna prizadevanja za zagotovitev, da so vsi viri vsebine zanesljivi in da so vse informacije predstavljene, kolikor je to mogoče, na razumljiv, pravočasen, točen in popoln način, Admirals ne jamči za točnost ali popolnost katere koli vsebine. vse informacije, ki jih vsebuje analiza.
- Kakršno koli preteklo delovanje ali modeliranje finančnih instrumentov, navedenih v vsebini, se ne sme razlagati kot izrecna ali implicitna obljuba, jamstvo ali implikacija s strani Admirals za kakršno koli prihodnje delovanje. Vrednost finančnega instrumenta lahko raste in pada, ohranitev vrednosti sredstva pa ni zagotovljena.
- Proizvodi s finančnim vzvodom (vključno s CFD-ji) so špekulativne narave in lahko povzročijo dobiček ali izgubo. Preden začnete trgovati, se prepričajte, da v celoti razumete tveganja.
