Kam investirati? Najboljše naložbene priložnosti za leto 2021

Julij 22, 2021 11:46 Europe/Ljubljana
Čas branja: 10 minut

Svet investiranja je poln priložnosti, da posamezni vlagatelji ustvarijo dobiček. S toliko različnimi priložnostmi, med katerimi lahko izbirate, je seveda težko vedeti, katero naložbo izbrati. V našem članku smo sestavli seznam najboljših naložbenih možnosti za rast vašega premoženja. Podrobno vam bomo razložili vsako priložnost za vlaganje in vam zagotovili nekaj primerov, da boste na pravi poti in vam bo s tem olajšana izbira katera vrsta investiranja je prava za vas.

kam investirati v 2021

Delnice  - kam investirati?

Naš seznam začnemo s priložnostjo na katero pomisli večina ljudi, ko pomislijo na naložbe – delnice.

Čeprav so delnice dokaj enostavna zasnovane, ki jih je treba razumeti, vendarle ni vse čisto tako enostavno. Ko kupujete delnice podjetja, v bistvu pridobite majhen odstotek tega podjetja. Vrednost vaše naložbe bo neposredno navezana na prihodnji uspeh ali neuspeh podjetja, katerega delnice ste kupili.

Zato je pred nakupom delnic v podjetju pomembno opraviti temeljito analizo izbranega podjetja in oceniti, ali je nakup njihovih delnic resnično v vašem interesu. Tukaj je nekaj pomembnih dejavnikov, ki jih je treba upoštevati pri vlaganju v podjetje, ki kotirajo na borzah:

  • Finančni rezultati - Vsako podjetje redno objavlja svoje finančne rezultate. Ne samo gledati na najnovejše podatke, ampak podrobno preglejte poslovanje v zadnjih nekaj letih, da bi dobili dobro osnovo o poslovanju podjetja je. Ogdovorite se na vprašanja: Ali raste? Stagniranje? Ali pa je v upadu? Nekatere pomembne meritve, ki jih je treba upoštevati so; prihodke, čisti dohodek, morebitna izplačila dividend in zaslužek na delnico (EPS).
  • Industrija - V kateri panogi deluje podjetje? Raziščite to industrijo in se seznanite z njo, zlasti z njenimi prihodnjimi možnostmi in morebitnimi izzivi, ki so pred izbranim sektorjem.
  • Konkurenca - S koliko konkurenco se podjetje sooča znotraj svoje industrije? Ali ima boljšo tehnologijo in zaposlene za uspeh kot konkurenca? Če ne, potem morda gledate napačno podjetje.
  • Share Price - Ali je cena delnic natančen odsev tega, kar vam je raziskava povedala o podjetju? Cena delnic je določena z ravnmi ponudbe in povpraševanja na trgu - kar pomeni, da se lahko občasno - ko povpraševanje prehiti ponudbo, cene delnic podjetja prodajajo za več, kot so v resnici vredne. Seveda drži tudi nasprotno in mogoče je to pravi čas za vstop v naložbo. Poskusite se izogniti plačilu nad kvote za "trendy" delnice.

Delnice predstavljajo zelo široko naložbeno priložnost, saj lahko kupite delnice v podjetjih iz številnih različnih sektorjev in iz gospodarstev po vsem svetu.

Tako kot obstaja veliko različnih vrst delnic, ki jih je treba izbrati, je pristop, ki ga je treba zbrati do borze, lahko prav tako raznolik. Poleg bolj tradicionalnega pristopa k nakupu delnic in dolgoročnemu držanju (nakupom in holdom ) v poskusu , da bi se cena delnic čim bolj povečala, obstajajo tudi druge naložbene strategije , kot so vlaganje v vrednost, naložbe v rast ali grow investing in vlaganje v dohodek.

Preberite si še člank in spoznajte nekatere zanimive delnice: Najbolj vroče delnice za leto 2021

Obveznice - kam investirati

Naslednje naložbeno možnost, ki jo bomo spoznali, so obveznice, ki zlasti v primerjavi z delnicami predstavljajo eno stabilnejših naložbenih možnosti.

Obveznice so priložnost za investiranje s stalnim dohodkom, kjer vlagatelj v bistvu posoja denar izdajatelju obveznic. V zameno se izdajatelj obveznic zavezuje, da bo vlagatelju plačal fiksno obrestno mero za vnaprej določeno časovno obdobje. Ko se ta čas konča, je obveznica dozorela in izdajatelj je dolžan v celoti odplačati prvotni znesek posojila, načelo. 

Obveznice izdajajo predvsem vlade  in korporacije in čeprav so obravnavane kot primerljivo varna oblika naložb, zagotovo niso brez tveganja. Kot pri kateri koli vrsti dolga tudi tukaj obstaja tveganje neplačila. Raven tega tveganja je v celoti odvisna od organa, ki je glasoval in vpliva na donosnost obveznice, pri tem pa imajo obveznice z nižjim tveganjem tudi nižje donose in obratno.  

Instrumenti s stalnim dohodkom, kot so obveznice, so večinoma priljubljeni pri vlagateljih, ki imajo majhen apetit po tveganju. Vendar pa lahko predvidljivost donosoc in stabilnost obveznici naredita dragocen dodatek k raznolikposti naložbenega portfelja.

Brezplačen online tečaj - From Zero to Hero

Iščete kje bi se naučili, kako trgovati na spletu? Če je tako je Zero to Hero trgovalni tečaj od Admirals (prej Admiral Markets) je idealen vas! Ta brezplačni online tečaj poteka 21 dni, med katerim boste vodeni od teorije do prakse v trgovanju! Kliknite spodnji oglas, da se brezplčano registrirate že danes:

zero to hero - tečaj

ETF skladi in vzajemni skladi

V nasprotju z delnicami in obveznicami, kjer bo vsaka naložba zagotovila izpostavljenost eni družbi ali samo eno obveznici, skladi za trgovanje z borzo (ETF) in vzajemni skladi zagotavljajo takojšnjo diverzifikacijo v različna sredstva z eno samo naložbo.  

Obe vrsti sredstev delujeta tako, da vlagatelju investirajo denar za nakup košarice sredstev, kot so delnice in obveznice. Ta sredstva so izbrana tako, da predstavljajo določen sektor, borzni indeks ali gospodarstvo in se lahko aktivno ali pasivno upravljajo. Aktivno upravljani sklad poskuša prehitet izbrani trg z izbiro najboljših instrumentov v tem sektorju, medtem ko pasivno upravljani skladi, pa želijo le zrcaliti trg kateremu sledijo. 

Zaradi teh lastnosti so tako ETF kot vzajemni skladi dobre naložbene možnosti za začetnike ali vlagatelje, ki nimajo dovolj časa za nadzor in podrobne anlize posameznih delnic ali obveznic.

Medtem ko so si etf skladi in vzajemni skladi podobni, imajo tudi več razlik, od katerih je najpomembnejše, kako se kupijo in prodajajo oziroma, kako se investira v njih. Vlagatelji kupujejo delnice v vzajemnih skladih neposredno od družbe, ki upravlja sklad, ali prek posredniške družbe in kadarkoli se odločijo za likvidacijo svojega položaja, svoje delnice prodajajo nazaj v sklad. ETF skladi se po drugi strani kupuje in prodaja na borzah - na popolnoma enak način kot delnice.  

Vanguard S&P 500 UCITS ETF

ETF in vzajemni skladi lahko temeljijo na praktično katerem koli izborom, vendar so skladi, ki v zadnjih letih rastejo v priljubljenosti, tisti ki pasivno sledijo borznim indeksom.

Taki skladi bodo imeli deleže v vseh družbah, ki so v indeksu. Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA) na primer pasivno spremlja borzni indeks S&P 500.

Tako lahko vlagatelj z vlaganjem v ta ETF (ali kateri koli drug ETF, ki sledi indeksu) pridobi  izpostavljenost do 500 največjih podjetij s tržno kapitalizacijo v ZDA. Kadar se dolgoročno investira na ta način, so te vrste sredstev lahko ena izmed najbolj zanesljivih naložbenih priložnosti za ustvarjanje bogastva. 

VUSA dnevni graf

Prikazano: Admirals MetaTrader 5 – Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA)  Daily Chart. Datum: 30. marec 2020 – 8. junij 2021. Datum zajema grafa: 8. junij 2021. Pretekla uspešnost ni zanesljiv kazalnik prihodnjih rezultatov. 

invest mt5

Surovine - kam investirati?

Naložbene možnosti niso omejene le na delnice in obveznice, obstaja veliko drugih razredov sredstev, iz katerih lahko izbirate za investicije. Predstavljamo še en takšnih primerov, saj ejt udi to  zanimiva priložnost za tiste vlaganje, ki si prizadevajo za diverzifikacijo svojega portfelja.

Najbolj  priljubljene surovine za naložbene so večinoma plemenite kovine, zlasti zlato, vendar je še veliko drugih, med katerimi lahko izbirate – baker, nafta, paladija, platina in bombaž, če jih poimenuje samo nekaj.

Priljubljenost vlaganja v zlato se skriva v tem, da je to relativno varno zatočišča premoženja – kar pomeni, da bo ob gospodarskih negotovosti obvaroval ali celo povečal vrednost vašega premoženja, ki ste ga investirali v zlato. Zato je lahko zlato smoteren dodatek k naložbenem portfelju.

Medtem ko je mogoče kupiti fizično zlato, to predstavlja številne logistične težave, poleg tega pa tudi skladiščenje. Zato je namesto vlaganje v fizično obliko zlata, bolj pametno razmisliti o investiranju v  Gold ETF, ki je bolj priročn za večino vlagateljev.  

Ker gospodarstva po vsem svetu še vedno okrevajo od pandemije Covid-19, je v zraku še vedno stopnja negotovosti, kar pomeni, da bi lahko bilo zlato dobra naložbena priložnost za leto 2021.

SGOL Gold ETF graf

Upodobljene: Admirals MetaTrader 5 - Aberdeen Std Physical Swiss Gold Shares ETF CFD (#SGOL)  Weekly Chart. Datum: 29. julij 2018 – 8. junij 2021. Datum ujet: 8. junij 2021. Pretekla uspešnost ni zanesljiv kazalnik prihodnjih rezultatov. 

Nepremičnine - kam investirati?

Nepremičnina predstavlja še eno naložbeno priložnost za vse tiste, ki si želite svoj denar vložiti v razred premoženja, ki je neodvisen od borze. Lastnina je oprijemljivo premoženje in je nekaj, kar bodo ljudje, ne glede na to, kaj se dogaja na svetu, vedno potrebovali. Čeprav, tako kot pri vsakem drugem premoženju, gredo tudi cene nepremičn skozi različna obdobja, kjer dosegajo tako vrhove, kot globoka dna. 

Za tiste, ki nimajo kapitala, potrebnega za nakup nepremičnine sami, obstajajo številni načini vlaganja v nepremičnine brez nakupa hiše. Eden izmed najbolj priljubljenih načinov za to, je prek nepremičninski naložbe Trusts (REITs). 

REIT je podjetje, ki pridobiva ali razvija nepremičnine in jih nato pa upravlja, niso omejeni samo na eno vrsto nepremičnine ampak lahko vlagajo tako v stanovanjska poslopja ali poslovne prostore. REIT deluje podobno kot ETF, s pomočjo skupine vlagateljev opravlja svoje dejavnosti in s tem omogoča svojim vlagateljem, da uživajo nekatere ugodnosti, povezane z lastnimi dohodki, ki jih ustvarjajo nepremičnine brez številnih probleomov, ki jih prinašajo nepremične.

V Združenem kraljestvu so družbe reit-a, oproščene davka od dohodkov pravnih oseb za dejavnost najema nepremičnin in tudi katerega koli drugega davka na kapitalske dobičke, ki bi lahko bil ustvarjen pri prodaji teh nepremičnin. Eden od pogojev za prejem takšne preferencialne davčne obravnave je, da mora REIT delničarjem razdeliti vsaj 90 % dobička, oproščenega davka, v obliki dividende.

Whitestone REIT tedenski graf

Prikazano: Admirals MetaTrader 5 – Whitestone REIT  Tedenski graf. Datum: 6. september 2015 – 8. junij 2021. Datum ujet: 8. junij 2021. Pretekla uspešnost ni zanesljiv kazalnik prihodnjih rezultatov. 

Kam investirati - naložbene priložnosti – končne misli

Upam, da boste po branju našega članka bolje razumeli naložbene možnosti, ki so vam na voljo v letu 2021. Ne pozabite, da ni nujno da izbire le ene od teh možnosti investiranja, najuspešnejši portfelji so tisti, ki so raznoliki in imajo mešanico različnih sredstev.

Če ste novi v svetu vlaganj, boste morda imeli koristi od branja našega drugega članka: "Top nasveti za borzno trgovanje: Pomen discipline in potrpežljivosti"

Investiraj z Admirals

Če se počutite navdih za začetek vlaganja ali dodajanje v obstoječi naložbeni portfelj, je invest.MT5 račun od Admirals idealno mesto! Račun Invest.MT5 omogoča vlaganje v zaloge, REITs in ETF s 15 največjih svetovnih borza! Druge ugodnosti tega računa vključujejo:

Prost dostop do svetovne platforme za trgovanje z več sredstvi številka ena, MetaTrader 5

Možnost odpiranja računa z minimalnim depozitom v višini samo 1 €.

Ekskluzivni dostop do našega portala Premium Analytics, kjer lahko brez dodatnih stroškov najdete najnovejše novice, tehnični vpogled in tržni sentiment!  

Kliknite spodnji oglas, da se registrirate za brezplačen račun že danes:

Začnite svoj brezplačni prenos s klikom na spodnji oglas:

mt5 supreme edition

Drugi članki, ki vas morda zanimajo

O Admirals

Admirals je večnagradni, globalno regulirani Forex in CFD posrednik, ki ponuja trgovanje na več kot 8.000 finančnih instrumentov preko najbolj priljubljenih trgovalnih platform na svetu: MetaTrader 4 in MetaTrader 5. Začnite trgovanje danes !

Ta material ne vsebuje in ga ne bi smeli ovlaščati kot nasvete o naložbah, naložbena priporočila, ponudbo ali ponudbo za vse transakcije s finančnimi instrumenti. Upoštevajte, da takšna analiza trgovanja ni zanesljiv kazalnik za nobeno trenutno ali prihodnjo uspešnost, saj se lahko okoliščine s časom spremenijo. Preden sprejmete odločitve o naložbah, poiščite nasvete neodvisnih finančnih svetovalcev, da razumejo tveganja.

 

Roberto Rivero
Roberto Rivero
Finančni analitik, Admirals, London

Roberto je 11 let načrtoval sisteme trgovanja in orodja za odločanje za trgovce in upravitelje skladov, nadaljnjih 13 let pa v podjetju S&P in sodeloval s profesionalnimi vlagatelji. Ima diplomo iz ekonomije in MBA.