6 najboljših indeksnih skladov za leto 2021

Junij 24, 2021 08:42 Europe/Ljubljana
Čas branja: 14 minut

Indeksni sklad je naložbeni produkt, ki zasleduje košarico delnic ali obveznic. Na nek način so indeksni skladi podobni vzajemnim skladom, ki zagotavljajo vlagateljem razpršitev naložbe z nizkimi stroški.

Če vas zanima več o indeksnih skladih, kako investirati v njih, kdaj je pravi čas za investiranje in kako investirati v njih z nizkimi stroški, potem nadaljujte z branjem.

Seznam najboljših indeksnih skladov

Spodaj je hiter seznam najboljših indeksnih skladov, ki so na voljo vlagateljem in podrobno je tudi predstavljen njihov naložbeni cilj.

Danes na trgu obstajajo različne upravljavske družbe, ki omogočajo vlagateljem dostop do stroškovno ugodnih indeksnih skladov. Med njimi so Vanguard, Fidelity in številni drugi, kot navedeno spodaj.

Ta podjetja ustvarjajo in upravljajo produkte imenovane Exchange Traded Funds (ETF-i). Ti zasledujejo posamezni indeks in kotirajo na borzah, tako da so na voljo vlagateljem za nakup. Nekaj ETF-ov, ki jih velja omeniti:

  1. Vanguard S&P 500 UCITS ETF – najboljši indeksni sklad za ameriške delnice
  2. SPDR MSCI Europe UCITS ETF - najboljši indeksni sklad za evropske delnice
  3. iShares MSCI China ETF - najboljši indeksni sklad za rast kitajskega gospodarstva
  4. xTrackers MSCI Emerging Markets Index - najboljši indeksni sklad za razvijajoče trge
  5. iShares Select Dividend ETF - najboljši indeksni sklad za ameriške delnice, ki izplačujejo visoke dividende
  6. L&G Gold Mining UCITS ETF - najboljši indeksni sklad za delnice povezane z rudarjenjem zlata

Seveda ta seznam ni celovit in kaj točno pomeni najboljši indeksni sklad se razlikuje od vlagatelja do vlagatelja. Je pa gornji seznam indeksnih skladov osnovan na podlagi dobro poznanih indeksov, pa naj gre za S&P 500 delniški indeks, Nasdaq indeks, Gold Mining indeks, itd..

Kot pri drugih vrstah naložb, je tudi tukaj upravljanje tveganja ključnega pomena. Zato je pomembno, da opravite potrebne raziskave in analize, vse navedeno v nadaljevanju pa vam lahko služi zgolj kot izhodišče. Med drugim bomo predstavili tudi, kako vam lahko Admirals Premium Analytics orodje pomaga pri iskanju akcijskih trgovalnih idej povezanimi z navedenimi indeksnimi skladi.

Ali ste vedeli, da lahko preko Admirals Invest.MT5 računa investirate v sklade za vsega $1 minimalne posredniške provizije, medtem ko provizija na ameriške delnice znaša samo $0.02 na delnico in ETF? Da bi izvedeli več in si odprli račun za vsega enim evrom pologa, kliknite na oglas spodaj!

invest mt5 trgovalni račun

6 najboljših indeksnih skladov 2021: raziskave in analiza

Sedaj pa si poglejmo vsakega izmed navedenih indeksnih skladov bolj podrobno in kako investirati v njih preko tehnološko napredne trgovalne platforme in ob nizkih stroških.

1. Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA)

Vanguard S&P 500 UCITS ETF je bil ustvarjen 22.5.2012 in odtlej velja za enega od glavnih skladov, če se želite izpostaviti ameriškemu delniškemu trgu. Sklad se poslužuje pasivnega upravljanja z namenom zasledovanja Standard and Poor’s 500 indeksa, ki je bolj poznan pod krajšim imenom S&P 500 indeks.

Indeks meri gibanje tečajev 500 največjih delnic, ki kotirajo na New York Stock Exchange glede na tržno kapitalizacijo. Vanguardov indeksni sklad se smatra kot stroškovno ugoden sklad, saj zaračunava zgolj 0,07% letne provizije za pokrivanje stroškov upravljanja sklada.

V pismu delničarjem Berkshire Hathaway, je legendarni investitor Warren Buffett leta 2014 svetoval, da se 90% denarja, ki ga bo zapustil ženi, investira v stroškovno ugoden Vanguard S&P 500 indeksni sklad, preostalih 10% pa v državne obveznice.

indeksni sklad vanguard

Vir: Vanguard, 24.6.2021. Pretekli rezultati ne zagotavljajo prihodnjih donosov in tudi niso zanesljiv indikator bodoče uspešnosti.

2.SPDR MSCI Europe UCITS ETF (ERO)

SPDR (Standard and Poor’s Depositary Receipt) skladi so ustvarjeni in upravljani s strani investicijske družbe State Street Global Advisors. Ponujajo dostop do širokega nabora skladov, ki so poznani kot SPDR skladi oz. 'spiders'.

Sklad SPDR MSCI Europe zasleduje donosnost indeksa MSCI Europe, katerega ustanovitelj je družba Morgan Stanly Capital International. Cilj sklada je slediti donosnosti velikih in srednje velikih podjetij v Evropi.

Sklad SPDR MSCI

Vir: SSGA, 24.6.2021. Pretekli rezultati ne zagotavljajo prihodnjih donosov in tudi niso zanesljiv indikator bodoče uspešnosti.

Ta indeksni sklad omogoča širšo izpostavljeno evropskim delniškim trgom. Med večjimi naložbami sklada so delnice družb Nestle SA, ASML Holding NV, Unilever PLC, SAP SE in HSCB Holdings PLC.

Maja 2021 so 22,94% portfelja predstavljale delnice iz Velike Britanije, 17,93% iz Francije in 14,80% iz Nemčije, preostanek pa so predstavljale druge večje evropske države, kot so Švedska, Španija, Nizozemska in druge.

trgovalni račun za delnice

3.iShares MSCI China ETF (MCHI)

iShares skladi upravljalca BlackRock so prav tako zelo priljubljeni in ponujajo širok nabor različnih trgov. Sklad iShares MSCI China ETF zasleduje indeks MSCI China, katerega sestavljajo delnice kitajskih podjetij, ki so na voljo mednarodnim vlagateljem.

Indeksni sklad omogoča izpostavljenost kitajskemu delniškemu trgu, ki je sicer neposredno težko dostopen za tuje vlagatelje. Naložbe sklada segajo v različne sektorje.. Maja 2021 je 32,06% portfelja predstavljala panoga ne nujnih potrošnih dobrin, 20,06% komunikacijska panoga, 14,36% finančna panoga, potem pa sledijo ostale panoge: energetika, zdravstvo, javne službe itd..

ishares etf graf

Vir: iShares, 24.6.2021. Pretekli rezultati ne zagotavljajo prihodnjih donosov in tudi niso zanesljiv indikator bodoče uspešnosti.

Medtem ko so nekateri investitorji navdušeni na vlaganjem v Kitajsko, spet drugi opozarjajo, da so naložbe v to regijo tradicionalno zelo volatilne. Med večjimi naložbami sklada so delnice družb: Tencent Holdings, Alibaba Group ADR, China Construction Bank, JD.com ADR, Baidu ADS, Xiaomi Corp in druge.

4.xTrackers MSCI Emerging Markets Index (XMEM)

xTrackers ETF-i so ustvarjeni in upravljani s strani DWS Investments. Vlagateljem omogočajo izpostavljenost različnim naložbenim razredom, med drugim pokrivajo surovine, delnice, obveznice in kombinirane sklade.

xTrackers MSCI Emerging Markets indeksni sklad zasleduje donosnost izbranih delnic in družb na razvijajočih se trgih, ki so izbrane s strani MSCI. Gre za velika in srednje velika podjetja, kot so Tencent Holdings, Samsung Electronics, Vale SA, Taiwan Semiconductor Manufacturing, Reliance Industries in številna druga.

Maja 2021 so 34,71% portfelja predstavljala podjetja iz Kitajske, 13,56% iz Tajvana, 13,41% iz Južne Koreje, 9,92% iz Indije, 4,97% iz Brazilije, preostanek pa iz ostalih držav, kot so Rusija, Savdska Arabija in druge.

5.iShares Select Dividend ETF

iShares Select Dividend ETF je unikaten indeksni sklad, ki je sestavljen iz ameriških podjetij, katera izplačujejo visoke dividende. ETF zasleduje indeks Dow Jones US Select Dividend.

Sklad omogoča vlagateljem izpostavljenost 100 ameriških delnicam, ki so v zadnjih petih letih izplačevala najvišje dividende. Delnice v portfelju so iz različnih panog, od javne oskrbe do finančne panoge.

dividende donosi

Vir: iShares, 24.6.2021

Med top 10 posamičnimi naložbami so Altria Group, Oneok, AT&T, IBM, Exxon Mobil in druga, kot je tudi razvidno iz slike zgoraj.

premium anlytics

6.L&G Gold Mining UCITS ETF

Investicijska in upravljavska družba Legal & General prav tako ponuja vlagateljem dostop do različnih skladov, med katerimi je tudi L&G Gold Mining UCITS ETF. Cilj tega sklada je zasledovati gibanje indeksa Global Gold Miners, s čimer omogočajo vlagateljem izpostavljenost panogi rudarjenja zlata.

Investicije v skladu segajo v različne države: Kanada, ZDA, Južnoafriška Republika, Avstralija, Velika Britanija in druge. Ker so valute posamičnih naložb različne, sam sklad kotira v ameriških dolarjih.

Med top posamičnimi naložbami sklada so Newmont, Barrick Gold, AngloGold Ashanti, Newcrest Mining, Ployment International in druge.

Kako do nakupa indeksnega sklada v 4 preprostih korakih?

V nadaljevanju si lahko preberete, kako do nakupa indeksnega sklada preko reguliranega brokerja Admirals v štirih preprostih korakih.

Istega postopka se lahko pravzaprav držite za nakup katerekoli delnice na 15 največjih svetovnih borzah, do katerih lahko dostopate preko Admirals trgovalnega računa.

Korak 1: Odprite si Admirals Invest.MT5 trgovalni račun

S pomočjo Admirals Invest.MT5 računa lahko investirate v skoraj 4000 različnih delnic in ETF-ov na borzah iz celega sveta, vključno z ZDA, Veliko Britanijo, Avstralijo, Japonsko in iz številnih evropskih držav, kot so Nemčija, Nizozemska, Francija, Švica in drugih.

Račun lahko odprete za vsega enim evrom minimalnega pologa, potem pa boste v primeru ameriških delnic za provizijo plačali zgolj $0,01 na delnico, ne pa manj kot $1 na posel.

Poleg tega boste lahko:

  • Dostopali do brezplačnih tečajev v živo.
  • Dostopali do vira novic Dow Jones.
  • Trgovali preko napredne platforme MetaTrader 5.
  • Ustvarili pasivni vir prihodka preko portfelja delnic, pri katerih se izplačujejo dividende.

Registracijo lahko opravite s klikom na to povezavo, potem pa boste morali izpolniti krajši vprašalni, kar je običajen postopek v primeru reguliranih brokerjev.

prijava v trgovalno sobo

Korak 2: nakažite denarna sredstva na vaš račun

Polog denarnih sredstev na Admirals račun lahko opravite brez kakršnihkoli stroškov na različne načine: preko klasičnega bančnega transferja, Visa/MasterCard nakazila, Klara in PayPala, obstajajo pa tudi drugi načini nakazila z določenimi stroški.

Večina vrst nakazila je instantnih, kar pomeni, da imate takoj po nakazilu sredstva že na voljo za investiranje.

vplačila in izplačila admirals

Korak 3: izberite naložbo in investirajte!

Investirate lahko preko MetaTrader 5 namizne aplikacije ali MetaTrader 5 spletne trgovalne platforme. Oba načina sta preprosta za uporabo in lahko dostopna. Prvi korak pa je, da najdete finančni instrument, ki ga želite trgovati in za to sledite naslednjim korakom:

  1. Prijavite se v Admirals online trgovalno sobo.
  2. Kliknite 'Trade' in odprla se vam bo MetaTrader 5 spletna platforma.
  3. Z desno tipko na miški kliknite v okno 'Market Watch' in izberite 'Symbols', kjer boste lahko iskali po instrumentih, ki so na voljo za investiranje. Izberite želeni simbol in kliknite 'Show', da bi ga dodali na seznam v oknu 'Market Watch'.

indeksni skladi mt5

Vir: MetaTrader 5 Web, 20.5.2021

4.Da bi videli grafikon v živo, potegnite simbol iz okna 'Market Watch' na grafikon. V grafikonu lahko izbirate med različnimi časovnimi okvirji in dodajate različne tehnične indikatorje.

5.Da bi odprli novo naročilo, kliknite z desno tipko na miški v grafikon, potem pa izberite 'Trading' in 'New Order'. Nato boste lahko vpisali količino naročila in ostale podatke, kot so stop loss nivo, ki je namenjen zaščiti vaše naložbe pred preveliko izgubo denarja, do česar lahko pride v primeru, da se odločite zapreti pozicijo, ki je v trenutni izgubi.

Kako nadgraditi vašo trgovalno platformo?

Vašo trgovalno platformo MetaTrader 5 lahko popolnoma brezplačno nadgradite z MetaTrader 5 Supreme Edition verzijo.

Ta vtičnik vam med drugim omogoča Technical Insight Lookup indikator, ki ponuja akcijske trgovalne in naložbene ideje na tisoče različnih instrumentov, vključno z indeksnimi skladi, surovinami, delnicami in valutami.

Če na primer iščete naložbene ideje na Vanguard S&P 500 UCITS ETF, morate ta instrument zgolj vpisati v iskalno polje, rezultat pa bodo trenutno aktualni različni tehnični dogodki na ta instrument.

sp500 iskalnik

Vir: Admirals MetaTrader 5 Supreme Edition, 24.6.2021

Kot je prikazano na zaslonski sliki zgoraj, je indikator našel 19 različnih tehničnih dogodkov na Vanguard S&P 500 UCITS ETF. Ti so lahko kratkoročne, srednjeročne ali dolgoročne narave.

Obrazložitev naložbene ideje in tehnična analiza je v podrobnostih na voljo na dnu, to pa vam bo pomagalo pri nadgrajevanju vaših veščin tehnične analize. Tam je tudi manjši grafikon, ki vam bo pomagal vizualizirate vzorec, ki se formira.

To orodje je lahko odličen dodatek v vašem naboru investicijskih orodij, namestite pa si ga lahko popolnoma brezplačno s klikom na oglas spodaj:

mt5 supreme edition

Zaključek najboljši ineksni skladi

Zanimanje za najboljše indeksne sklade se je v zadnjih nekaj letih močno povečalo. Danes je na trgu tudi vse več in več specializiranih skladov, ki omogočajo vlagateljem, da se izpostavijo praktično vsem področjem na svetu.

Splošen namen indeksnih skladov je, da sledijo gibanju nekega indeksa, katerega tvorijo delnice ali surovine. Gre torej za unikaten način izgradnje razpršenega portfelja in to na pasiven način.

Pri tem je tudi pomembno, da v indeksne sklade vlagate preko reguliranega brokerja, ki vam omogoča trgovanje z nizkimi stroški. Vse storitve in funkcionalnosti Admirals lahko preizkusite popolnoma brezplačno preko demo trgovalnega računa.

Kliknite na oglas spodaj in začnite še danes!

demo trgovalni račun

Znanja ni nikoli dovolj! Priporočamo še naslednje članke:

Želimo vam uspešno trgovanje!

Admirals (prej Admiral Markets)

Opozorilo o tveganju: Ta material ne vsebuje in ga ne bi smeli razumeti kot naložbenega nasveta, investicijska priporočila, ponudbo ali priporočilo za kakršne koli transakcije s finančnimi instrumenti. Upoštevajte, da takšna analiza trgovanja ni zanesljiv kazalnik sedanje ali prihodnje uspešnosti, saj se okoliščine sčasoma lahko spremenijo. Pred kakršnimi koli naložbenimi odločitvami se posvetujte z neodvisnimi finančnimi svetovalci, da boste razumeli tveganja.

Jitanchandra Solanki
Jitanchandra Solanki
Avtor finančnig analiz, Admirals, London

Jitanchandra je avtor številnih članka na finančnih trgih z več kot 15-letnimi izkušnjami pri trgovanju z valutami, indeksi in ameriškimi delnicami. Je akreditirani tržni analitik z naslovom BA Hons.