Uporabljamo piškotke, da bi vam zagotovili najboljše izkušnje na naših spletnih straneh. Z nadaljnjim brskanje na tej strani, podate soglasja za piškotke, ki se uporabljajo. Za več podrobnosti, vključno kako lahko spremenite vaše nastavitve, preberite naše Pravilnik o zasebnosti.
Več Info Potrjujem
81% maloprodajnih računov izgubi denar pri trgovanju s CFD-ji pri tem ponudniku. CFDji so kompleksni instrumenti in prinašajo visoko tveganje izgube denarja zaradi vzvodov. 81% maloprodajnih investitorjev izgubi denar pri trgovanju s CFD-ji tem ponudniku. Dobro razmislite ali razumete, kako delujejo CFDji in ali si lahko privoščite tako veliko tveganje izgube svojega denarja. expand_more

Kako investirati v ETF-je že z 1000 EUR?

Oktober 22, 2019 15:04 Europe/Ljubljana

V tem članku bomo razložili vse kar morate vedeti glede investiranja v ETF-je, kaj sploh so in zakaj se jih vlagatelji tako radi poslužujejo, kakšne vrste ETF-ov obstajajo (delniški, indeksni, tehnološki, na CFD-je, na sklade, na indeks S&P500, idr.), podali pa bomo tudi informacije o tem, kako najti najbolj donosne ETF-e in kako lahko še danes začnete z vlaganjem v ETF-e s samo 1.000 evri.

kako investirati v etf

Verjetno ste že slišali za frazo: »Investirati morate za vašo prihodnost«. Naj gre za ožje družinske člane, prijatelje, ali bogate posameznike kot sta Warren Buffett ali Tony Robbins, vsi se morajo naučiti, kako investirati. Verjetno ste tudi vi, kot mnogi drugi posamezniki, nezadovoljni z višino obrestne mere za depozite pri vaši lokalni banki.

Morda ste razmišljali o naložbi v delnice z upanjem da boste uspeli najti naslednjo veliko zgodbo, kot je npr. Amazon. Če bi vložili 1.000 dolarjev v delnice Amazon na prvi trgovalni dan maja 1997, potem bi bila vaša naložba septembra 2018 vredna okoli 1.362.000 dolarjev.

Seveda ni tako preprosto najti tako donosni naložb, kot je Amazon in potem še pravočasno vložiti. Mnogi vlagatelji se zato sprašujejo, ali vendarle obstaja način, kako doseči boljši donos na vloženi kapital kot ga ponujajo bančni depoziti, in ki hkrati ne bi zahteval časovno zamudnega iskanja prave delnice za naložbo. In prav naložba v ETF-e (Exchange Traded Funds oz. skladi, s katerimi se kotira na borzi) so odgovor na to vprašanje. Najprej pa si poglejmo, kakšne možnosti so vam sploh na voljo, če želite začeti s 1.000 evri.

Osnove investiranja: banke ali delnice?

Če razmišljate o naložbi za vašo prihodnosti, je smiselno pogledati potencialne donose med različnimi naložbenimi možnostmi. V tem primeru si bomo pogledali, kaj lahko pričakujemo v primeru naložbe v bančne depozite v primerjavi z naložbo v delnice.

· Bančne obresti v primeru enkratne naložbe: predpostavimo, da vložite 1.000 evrov v najbolj preprost varčevalni račun, ki vam ponuja 3 odstotno letno obrestno mero. Če bi pustili tako vloženi denar v banki za 40 let, koliko bi imeli na koncu? Vaš vloženi kapital bi porasel na 3.262 evra. Večini ljudi takšen donos ne bi ravno spremenil življenja. Ali lahko povečamo celoten donos, si bomo pogledali v drugem scenariju.

kako investirati v etf

Vir: lasten izračun - naložba 1.000 EUR s 3% letno obrestno mero in vezavo za 40 let. Opozorilo: Pretekli rezultati ne zagotavljajo prihodnjih donosov in tudi niso zanesljiv indikator bodoče uspešnosti.

  • Bančne obresti v primeru rednih vložkov: predpostavimo, da bi vam uspelo vsak mesec dodatno privarčevati 100 evrov. Z enakim začetnim vložkom 1.000 evrov in ob 3% letni obrestni meri bi imeli po 40 letih v tem primeru na računu 95.207 evrov. Grafikon stanja sredstev na računu skozi leta izgleda sedaj že precej bolje! Se da donos še izboljšati?

kako investirati v etf

Vir: lasten izračun – začetna naložba 1.000 EUR ter dodatno 100 EUR mesečno s 3% letno obrestno mero in vezavo za 40 let. Opozorilo: Pretekli rezultati ne zagotavljajo prihodnjih donosov in tudi niso zanesljiv indikator bodoče uspešnosti.

Naložba v delnice z rednimi vložki: sedaj že vemo, da redni dodatni vložki na koncu po donosu močno prekašajo enkratne naložbe, kar je lepo razvidno tudi iz gornjih dveh scenarijev. Sedaj pa predpostavimo, da se namesto v bančne depoziti umerimo v delniške trge in tako poizkušamo dvigniti letno stopnjo donosa.

Delniški indeks S&P500, ki sledi gibanju največjih 500 ameriških podjetij, katerih delnice kotirajo na borzi v New Yorku, je v letih od 1928 do 2017 v povprečju dosegal približno 10% letni donos. Začetna naložba 1.000 evrov ob dodatnih 100 evrov vložka mesečno ter ob 10% letni obrestni meri, bi po 40 letih rezultiralo v 604.720 evrih.

kako investirati v etf

Vir: lasten izračun – scenarij 2 ob povprečnem letnem donosu delniških trgov v višini 10%

Seveda smo predstavili zgolj hipotetičen primer. V praksi bodo donosi v resnici lahko zelo različni, saj pretekli rezultati ne zagotavljajo prihodnjih donosov. Kljub temu pa vam je lahko jasno, zakaj najbogatejši vlagatelji na svetu, kot je recimo Warren Buffett, vlagajo v delniške trge. In kako lahko običajen posameznik prične z vlaganjem v delnice? Obstajajo različni načini, ena izmed možnosti pa je, da enostavno upoštevate nasvet milijarderja Warrena Buffetta.

Kako investirati v ETF - Warren Buffett in S&P 500 indeksni ETF

Warren Buffett velja za enega največjih vlagateljev vseh časov. Na redni letni skupščini delničarjev družbe Berkshire Hathaway leta 2014, ga je eden izmed delničarjev vprašal, kaj se mu zdi bolj smiselno: da kupi delnice podjetja Berkshire Hathaway, vloži v indeksni ETF ali najame upravljalca premoženja. Del odgovora Buffetta je bil sedeč: »Preprosto izberi zelo razpršen delniški indeks, kot je S&P 500«.

»In ne vloži vseh svojih sredstev naenkrat; raje naredi to preko daljšega časovnega obdobja. Med upravljalci je dobra možnost Vanguard, so zanesljivi in imajo nizke stroške.«. Ob vseh treh možnih scenarijih, ki smo jih pogledali malo prej, se zdi takšen odgovor zelo razumljiv. Toda kaj sploh misli z Vanguard in S&P 500? Sklicuje se na zelo priljubljeni ETF, ki se imenuje 'Vanguard S&P 500 ETF'. Kaj pa sploh je ETF? To si bomo pogledali v nadaljevanju.

kako investirati v etf

Kaj so ETF-ji in zakaj so tako priljubljeni?

ETF je kratica za 'Exchange Traded Fund' oz. po slovensko sklad, ki kotira na borzi. Prvi so bili ustvarjeni leta 1990 v Kanadi. Sam koncept ETF-ov je zelo preprost. Gre za množično naložbo. ETF je v bistvu investicijski skladi, katerega cilj je zasledovati donos določenega indeksa. Npr. Vanguard S&P 500 UCITS ETF poizkuša slediti delniškemu indeksu S&P 500, ki je sestavljen iz košarice 500 največjih ameriških družb.

Veliko vlagateljev se poslužuje ETF-ov zaradi preprostega načina diverzifikacije, kot tudi za vstop na nove trge. Recimo, da ste v zadnjem času slišali veliko povedanega glede rasti panoge umetne inteligence. Ne čutite pa se dovolj usposobljene, da bi se lotili iskanja posamezne delnice, v katero bi vložili svoja sredstva, saj gre nenazadnje za precej novo področje. V takšnem primeru je za vlagatelja bolj priporočljivo, da vloži v Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF.

Ta konkretni ETF zasleduje naložbe v podjetja, ki imajo koristi od vpeljave robotizacije in umetne inteligence v svoje poslovne in proizvodne procese. Na takšen način se lahko vlagatelj izpostavi rastoči panogi, ne da bi se moral odločiti za eno samo posamično podjetje. Trg ETF-ov je skozi leta beležil izjemno rast in je bil leta 2017 vreden že več kot 3,4 bilijona dolarjev. In kako lahko tudi vi začnete z investiranjem v ETF-e? Uporabite Invest.MT5!

Kako investirati v ETF-je preko Invest.MT5?

Admiral Markets ponuja različne vrste trgovalnih računov za potrebe investiranja in trgovanja. Invest.MT5 vam omogoča investiranje v delnice in ETF-e na petnajstih največjih borzah po svetu. Poleg tega imate dostop do:

· Brezplačnih tečajev v živo

· Premium novic iz trgov

· Poglobljeno pokritost trgov

· Nizke posredniške provizije in brez stroškov vodenja računa

· Izplačila dividend

· Najnaprednejših trgovalnih platform

Račun lahko odpre kdorkoli, ki sprejme splošne pogoje poslovanja in na račun položi minimalno 500 evrov začetnega vložka. Sedaj torej veste, kako začeti. V nadaljevanju pa si bomo pogledali, kako najti najboljše ETF-e za investiranje.

Kako investirati v ETF-je - iskanje najboljših za investiranje

Medtem ko bi se verjetno večina investitorjev zadovoljila z 10% letnim donosom delniškega indeksa S&P 500, bodo nekateri dodatno diverzificirali svoj portfelj z naložbami, ki bi lahko povišale skupen donos. Nekateri vlagatelji si včasih tudi želijo več investirati v nekaj, kar bolje poznajo, kot so npr. tehnološke delnice.

Indeks Nasdaq 100, ki zasleduje gibanje 100 tehnoloških podjetij na Nasdaq borzi, je samo v letu 2017 dosegel 28,24% donos. Tudi zaradi tega razloga vse več in več vlagateljev išče informacije o tem, kako investirati v ETF-e in kako najti najbolj donosne ETF-e. Zelo pomembna pa je tudi psihološka priprava za investiranje.

Kako lahko investirate v posamezni indeks?

Obstajajo številni ETF-i, ki zasledujejo gibanje indeksa Nasdaq 100. Eden izmed njih je recimo First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund ETF (QTEC). Ta omogoča vlagateljem, da se preko ETF-a izpostavijo širšemu spektru tehnoloških delnic, kot so Facebook, Apple, Amazon, Netflix in Google. Seveda pa lahko vlagatelji izbirajo tudi med drugimi področji in panogami.

Kako investirati v ETFje - različne vrste ETF-jev

Obstajajo številni različni ETF skadi in ETF delnice, v katere lahko investirate, med njimi tudi:

  • ETF-i vezani na posamezne države. Na takšen način imate možnost investirati na borzi po celem svetu, ki bi vam bile sicer lahko popolnoma nedostopne. Če menite, da bi se tečaji na Tajvanski borzi lahko povišali, lahko preprosto investirate v iShares MSCI Taiwan ETF.
  • ETF-i vezani na posamezne panoge. Če ste mnenja, da bi se lahko angleški nepremičninski trg znašel v težavah, imate možnost investiranja v UK Property UCITS ETF. In ker gre za CFD imate možnost odpreti tako dolgo kot tudi kratko pozicijo.
  • ETF-i na določene surovine. Npr. preko CFD ETF-a kot je SPDR S&P Metals & Mining ETF se lahko izpostavite trgu kovin in rudnikov, ne da bi vam bilo potrebno poglobljeno raziskovati, v katero kovino ali rudnik bi bilo bolj smiselno vložiti.
  • ETF-i na določene indekse. Kot smo že povedali, lahko npr. trgujete z indeksom S&P 500 preko Vanguard S&P 500 ETF.

Obstajajo še številne druge vrste ETF-ov med katerimi lahko izbirate. Določeni pokrivajo obveznice, valute, nove razvijajoče se trge kot so biotehnologija, umetna inteligenca in tako dalje. Med najbolj privlačnimi področji za vlagatelje pa še vedno ostajajo tehnološke delnice in ETF-i. Konec koncev se vsi srečujemo s tehnologijo v našem vsakodnevnem življenju in podjetja iz te panoge neprestano strmijo k inovacijam na tem področju. Zato si v nadaljevanju nekoliko podrobneje poglejmo tehnološko ETF panogo. Ob investiranju pa moramo biti pazljivi tudi na pravilno razporeditev sredstev oz, Money management.

Kako investirati v ETF je in razumevanje tehnološke ETF panoge

Indeks S&P 500 ima približno 46,6 bilijona tržne kapitalizacije, od tega pripada približno 20% tehnološkim delnicam, ki tako predstavljajo panogo z največjo utežjo v indeksu. Zgodovinsko gledano so se investitorji močno držali dobro razpršenih indeksov kot je S&P 500.

S spremembami na trgu in s tem, ko so različni naložbeni produkti postali lažje dostopni vlagateljem in trgovalcem, pa je možno danes izkoristiti tudi spremembe v gibanju tečajev v manjših nišah. Poglejmo si nekaj primerov:

  • Če bi 28.2.1997 vložili 10.000 dolarjev v Vanguard 500 Index (ki zasleduje indeks S&P 500), bi bila vaša naložba 20 let kasneje vredna 42.650 dolarjev.
  • Če bi 31.12.1980 vložili 10.000 dolarjev v delnice Appla, bi imeli 28.2.2017 na vašem računu 2.709.248 dolarjev, kar je povprečni letni donos 16,75%.
  • Če bi kupili delnice Amazona na prvi trgovalni dan maja 1997, pa bi imeli septembra 2018 na računu okoli 1.362.000 dolarjev.

Sedaj lahko razumete, zakaj so investitorji in trgovalci zelo naklonjeni iskanju najboljših možnih tehnoloških delnic in ETF-ov. Seveda lahko traja leta ali celo večno, da boste našli naslednjo FANG delnico (FANG je kratica, ki jo je prvi uporabil komentator Jim Cramer na CNBC, in se nanaša na delnice, kot so Apple, Facebook, Amazon, Netflix, Google in podobne).

Četudi ne morete trgovati z FANG ETF-ov, ali Facebook ETF-ov, ali Amazon ETF-om, ali Google ETF-om, obstajajo drugi načini, kako se izpostaviti tehnološkim ETF-om. V nadaljevanju si bomo ogledali nekaj primerov, kako investirati s pomočjo Admiral Markets in trgovalne platforme MetaTrader 5 (MT5).

kako investirati v etf

Investiranje v najboljše tehnološke ETF-je

Med tehnološkimi ETF-i je resnično velika izbira. Predstavljamo zgolj nekaj možnosti.

Technology Select SPDR Fund ETF (#XLK)

Ta tehnološki ETF je eden izmed najbolj priljubljenih načinov za trgovanje tehnološke panoge. Vključuje 75 delnic, pri čemur imajo veliko utež prav panoge, v katerih poslujejo tudi Apple, Microsoft in Facebook. Glede na to, da ima Apple kar 16% utež v indeksu pa se je potrebno zavedati, da ETF-u ne bo šlo prav dobro, v kolikor tudi delnicam Appla ne bo šlo dobro. V nadaljevanju je prikazan grafikon gibanja v zadnjih letih:

kako investirati v etf

Vir: Admiral Markets MetaTrader 5 MT5 - #XLK, tedenski - obdobje: od 28.6.2015 do 25.10.2018 – zajeto na 25.10.2018 ob 4:49 PM BST - Opozorilo: Pretekli rezultati ne zagotavljajo prihodnjih donosov in tudi niso zanesljiv indikator bodoče uspešnosti.

Ta tehnološki ETF se je večino časa med leti 2015 in 2016 gibal v določenem trgovalnem območju. Gre za situacijo na trgu, ko se tečaj giblje med dvema cenovnima nivojema, ko niti kupci niti prodajalci ne prevzamejo vodilne vloge na trgu. Kako to vemo? S pomočjo tehničnih indikatorjev. Dve črti dodani na grafikonu zgoraj sta drseči sredini.

Drseče sredine pomagajo določiti, ali je trg v določenemu trendu ali ne. V bistvu se pri tem indikatorju izračunava povprečje določenega števila zadnjih zaključnih tečajev, ki se potem izriše na grafikonu. Modra črta označuje 20-dnevno preprosto drsečo sredino, medtem ko rdeča črta predstavlja 50-dnevno preprosto drsečo sredino. Ali povedano drugače, ti dve črti kažeta povprečni tečaj za zadnjih 20 oz. 50 dni.

Za vlagatelje je pomembno razumeti, da ko se drseči sredini enakomerno in postopoma gibljeta navzgor, govorimo o naraščajočem se trendu. Ko pa imamo opravka z gibanjem v določenem trgovalnem območju, kot smo mu bili priča med leti 2015 in 2016, pa sta drseči sredini tako rekoč vodoravni. To je zgolj ena izmed pomembnih informacij, ki jo lahko dobite iz trgovalne platforme MetaTrader 5.

kako investirati v etf


iShares PHLX Semiconductor ETF (#SOXX)

kako investirati v etf

Vir: Admiral Markets MetaTrader 5 MT5 - #SOXX, tedenski – obdobje: od 26.2.2017 do 25.10.2018 – zajeto na 25.10.2018 ob 5:01 PM BST - Opozorilo: Pretekli rezultati ne zagotavljajo prihodnjih donosov in tudi niso zanesljiv indikator bodoče uspešnosti.

Če je prej predstavljeni ETF pokrival širok spekter tehnoloških delnic, pa je ta ETF veliko bolj specifičen. Kot je že iz imena ETF-a mogoče razbrati, je poudarek na polprevodnikih, torej na strojni opremi družb, ki se sicer ukvarjajo z razvojem programske opreme in internetom. ETF vsebuje nekatere največje gigante v tej panogi, kot sta npr. Nvidia in Intel.

S pomočjo uporabe podporno odpornih nivojev, lahko trgovalci pri tem konkretnem ETF-u vidijo, kako se je izoblikoval simetrični trikotnik v obdobju med leti 2017 in 2018. Gre za vzorec konsolidacije tečaja, ki sugerira, da ne kupci in ne trgovalci ne želijo prevzeti kontrole na trgu in da bo preboj ključnega pomena. V tem primeru je potem prišlo do preboja navzdol.

Ali obstajajo kakšna tveganje pri investiranju v ETF-je?

Vedno obstajajo določena tveganja, ko imamo opravka z investiranjem. So pa določena tveganja povezana z ETF-i, ki jih je dobro poznati.

  • Tržno tveganje. ETF-i so oblikovani z namenom, da sledijo določeni košarici delnic, indeksu, surovinam ali celo derivatom, kot so npr. terminske pogodbe na nafto. Zatorej je mogoče ustvarjati dobičke v času naraščajočih, kot udi padajočih tečajev. Ker ni možno spremeniti strukture ETF-a, nimate druge možnosti, kot da bo vaš donos enak temu, kar pač zasleduje; lahko je dober ali pa slab in tako bo vse dokler se ne boste odločili za izstop iz naložbe.
  • Preveč izbire. Tako kot raste priljubljenost ETF-ov, tako raste tudi njihovo število in s tem se širijo vaše možnosti za naložbo. Investiranje v biotehnološki ETF se sprva zdi preprosto, toda razlika v donosu med najboljšim in najslabšim biotehnološkim ETF-om je znašala več kot 18% v zgolj nekaj letih. To pa zato, ker npr. en ETF vsebuje delnice podjetij, ki razvijajo zdravilo za boj proti raku, medtem ko drugi ETF pokriva družbe, ki proizvajajo orodja za panogo življenjske znanosti.

Indeksni ETF-i, kot je S&P 500 index ETF, so najbolj pogosta oblika investiranja v ETF panogi. To pa zato, ker preprosto zagotavljajo najvišjo možno likvidnost in so tudi sicer najbolj primernimi za prvo naložbo v portfelju.

Kako investirati v ETF-je - zaključek

Investiranje 1.000 evrov lahko da zelo različne rezultate na dolgi rok. Prikazali smo, kako je mogoče bistveno povečati končni donos z dodajanjem dodatnih mesečnih vložkov. Bistvo vsega investiranja je dosežena letna stopnja donosa. Zato se veliko vlagateljev odloča za prisotnost na delniških trgih, saj ti omogočajo višje donose v primerjavi s tistimi, ki nam jih ponujajo banke za depozite ali varčevalne vloge.

Investiranje v ETF-eo omogoča razpršenost v različne panoge in trge. Lahko se npr. odločite za naložbo v širši tehnološki ETF, ali pa se izpostavite bolj konkretni niši ter kupite ETF, ki se npr. osredotoča zgolj na strojno opremo ali recimo varnost na internetu. Invest.MT5 vam omogoča vlaganje v delnice in ETF-e na petnajstih največjih borzah po svetu. S pomočjo MT5 trgovalne platforme pridobijo vlagatelji dostop do grafikonov in indikatorjev, ki se uporabljajo v tehnični analizi najrazličnejših ETF-ov.

kako investirati v etf

Iščete še druge priložnosti za investiranje:Pridobite še dodatna znanja s področja investiranja:

Kako začeti z online investiranjem v zlato?

Nafta - Naučite se trgovati z nafto (CFDji)

Najboljše delnice za investiranje v dividende

O Admiral Marketsu

Admiral Markets je reguliran s strani najstrožjih svetovnih regulatorjev in vam omogoča trgovnaje s CFD ji na delnice, indekse, valute, surovine in kriptovalute.

Admiral Markets

To besedilo vsebuje dodatne informacije o vseh analizah, ocenah, napovedih, napovedih in drugih informacijah (v nadaljevanju "Analize"), objavljenih na spletni strani Admiral Market.

1. Analiza je bila objavljena za informativne namene in se ne sme šteti za investicijsko svetovanje ali priporočilo.

2. Vsaka stranka neodvisno sprejema investicijske odločitve in Admiral Markets ne odgovarja za kakršno koli izgubo, ki izhaja iz take odločitve, ne glede na to, ali odločitev temelji na analizi.

3. Vsako analizo opravi neodvisni analitik (v nadaljnjem besedilu: avtor) na podlagi svojega osebnega mnenja.

4. Za zagotovitev zaščite interesov strank in objektivnosti analize je Admiral Markets vzpostavil notranje postopke za preprečevanje navzkrižja interesov.

5. Čeprav si prizadevamo zagotoviti zanesljivost in popolnost informacij, ki so na voljo v analizah, Admiral Markets ne more zagotoviti točnosti in popolnosti kakršnih koli informacij v analizah. Predstavljene številke, ki se nanašajo na prejšnja gibanja cen, ne zagotavljajo prihodnjih rezultatov.

6. Prednost Analiza se ne sme obravnavati kot posredna obljuba ali jamstvo za Admiral Market, da bo stranka z uporabo navedenih strategij ali omejitvijo izgub dobiček.

7. Predhodna nihanja cen v ceni finančnega instrumenta ali pričakovanja, navedena v analizah, se ne smejo šteti za obljubo ali jamstvo za Admiral Market za prihodnja gibanja cen. Vrednost finančnega instrumenta se lahko poveča in zmanjša, ohranitev vrednosti instrumenta pa ni zagotovljena.

8. Projekcije, vključene v analizo, ne smejo upoštevati nobenih provizij, davkov in drugih stroškov, ki nastanejo pri vlaganju v take instrumente. Cenik Admiral Marketsa je naveden na spletni strani Admiral Marketsa.

9. Proizvodi, s katerimi se trguje na finančnem vzvodu (vključno s CFD-ji), so po svoji naravi špekulativni, trgovanje pa lahko povzroči izgubo in dobiček. Preden začnete trgovati, morate poskrbeti, da boste razumeli vsa tveganja