Gold ETF: Vse kar morate vedeti o ETF za Zlato

Junij 21, 2021 07:43 Europe/Ljubljana

V zadnjih nekaj desetletjih se je zlato izkazalo za priljubljeno naložbo, ko se želijo vlagatelji zaščititi pred različnimi tveganji, kot so turbulentne razmere na trgih, politična negotovost, recesija in inflacija. Trg zlata je lahko dostopen in zelo likviden in obstaja vrsta različnih načinov, kako lahko vlagatelji investirajo v to dragoceno kovino.

gold etf

Poleg nakupa fizičnega zlata v obliki zlatih palic ali kovancev, se lahko v zlato investira tudi preko ETF-ov (Exchange Traded Funds). ETF-i na zlato predstavljajo visoko likvidno in stroškovno zelo ugodno možnost, če to primerjano s trgovanjem terminskih pogodb na zlato ali z delnicami podjetij, ki se ukvarjajo z rudarjenjem zlata. V tem članku si bomo ogledali ETF-e na zlato, razložili njihovo bistvo, kako delujejo in kako začeti trgovati z njimi.

Investiranje v zlato, pa naj gre za fizično obliko ali ETF, pa kot naložba ni zanimivo zgolj v primeru zaščite pred tveganji. Plemenite kovine so lahko zanimive kot naložba v kateremkoli trenutku in za vse vrste vlagateljev, vse pa je seveda odvisno od načrtovane dobe vaše naložbe in pričakovanega donosa.

Če menite, da naložba v zlato preko ETF-ov ni kakšne posebne vrste izziv, potem razmislite znova. Enako velja za izbor ETF-ov v kateremkoli drugem segmentu. Opraviti morate svojo domačo nalogo in aplicirati vaše ugotovitve na trg, popolnoma enako, kot če bi investirali v katero drugo delnico, valuto ali indeks.

Kaj so ETF-ji na zlato - GOLD ETF?

ETF je košarica vrednostnih papirjev, katerih cilj je slediti osnovno sredstvo, panogo ali gospodarstvo. Z ETF-i se trguje na borzah, zelo podobno, kot to velja za delnice.

ETF-i na zlato so skladi, katerih cilj je slediti tečaju gibanja zlata. To se lahko doseže z investiranjem v fizično surovino, lahko pa tudi preko investiranja v izvedene finančne instrumente na zlato, kot so terminske pogodbe ali delnice podjetij, ki so tako ali drugače povezane s panogo zlata. Naložbeni pristop se razlikuje med skladi in lahko vključuje tudi kombinacijo naložb v različne finančne instrumente.

Tisti ETF-i, ki investirajo v fizično zlato in zasledujejo tekočo ceno zlata, investirajo v zlate palice in kovance v imenu vlagateljev. Vsaka delnica ETF-a predstavlja enakovreden delež v zlatu sklada.

Med prednostmi investiranja v ETF-e na zlato lahko izpostavimo:

  • Varnost – v primer naložbe v ETF vlagateljem ni potrebno skrbeti za zavarovanje in hrambo fizičnega zlata.
  • Stroškovna učinkovitost – skupni stroški in tveganja povezana z nakupom in prodajo ETF-ov so bistveno nižji kot nakup, hramba, zavarovanje in prodaja fizičnega zlata.
  • Preprostost – ni vam potrebno osebno identificirati zlatih kovancev ali palic, ki jih želite imeti v lasti. Ni vam potrebno kupiti zlata preko interneta in potem čakati, da ga prejmete v fizični obliki na varen način. Namesto tega preprosteje opraviti nakup ETF-a na zlato preko MetaTrader 5 trgovalne platforme: izberete ETF, opraviti nakup in že ste vstopili v svet naložb v zlato.
  • Likvidnost – večina ETF-ov na zlato je zelo likvidnih, kar pomeni, da jih lahko hitro in brez težav kupite in prodate in to na varen in stroškovno učinkovit način. Ni vam potrebno iskati kupca za fizično dobrino. Vse kar potrebuje prodajalec je dostop do trgovalne platforme in že lahko odda prodajno naročilo.

Bi radi izvedeli več o trgovanju in investiranju? Zakaj se ne pridružite enemu od naših online webinarjev, ki potekajo v živo od ponedeljka do petka, so popolnoma brezplačni in vodeni s strani profesionalnih trgovalcev? Kliknite na oglas spodaj in si oglejte prihajajoči urnik webinarjev, na katere se lahko prijavite še danes:

webinarji o trgovanju

Priljubljeni ETF-ji na zlato

Simbol ETF naziv Donos v letu 2020 Stroški
GLDM SPDR Gold MiniShares Trust + 25.10% 0.18%
SGOL

 

Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF

+ 25.03% 0.17%
GLD SPDR Gold Trust + 24.81% 0.40%
DGL Invesco DB Gold Fund + 22.29% 0.75%
IAUF iShares Gold Strategy ETF + 12.14% 0.75%

Vir: ETF Database, 21.6.2021

Zgoraj v tabeli je predstavljenih nekaj najbolj donosnih in priljubljenih ETF-ov na zlato, glede na podatke iz leta 2020. Kot lahko vidimo, so bili donosi izjemno visoki, saj so se plemenite kovine smatrale kot varno zatočišče v turbulentnih časih na finančnih trgih.

Zlato je v letu 2020 doseglo rekordni tečaj in sicer $2,060 na unčo, kar je predstavljajo 24,5% rast v letu. Leto 2020 je bilo sicer najboljše leto za naložbo v zlato po veliki recesiji v letih 2008-2009.

Kako izbrati najboljši GOLD ETF - ETF na zlato?

Ko razmišljate o investiranju ali trgovanju z ETF-i na zlato (GOLD ETF), morate pretehtati tako preteklo donosnost, kot tudi stroške skladov (kot je prikazano v tabeli zgoraj).

Med kriteriji za odločitev je lahko tudi sloves upravljalca sklada. Nekateri upravljalci uživajo visoko spoštovanje in ugled na finančnih trgih.

Pomembno je tudi, da preverite vsebino portfelja sklada, kar morajo ETF-i zelo transparentno razkrivati. Kot smo že omenili, lahko ETF-i v svoj portfelj vključijo zgolj fizično zlato, lahko pa v zlato investirajo tudi preko drugih finančnih instrumentov, ali pa se poslužujejo kombinacije obeh možnosti.

Portfelj sklada Invesco DB Gold Fund na primer sestoji zgolj iz terminskih pogodb na zlato. Zato je ta ETF primeren za naložbo zgolj za tiste vlagatelje, ki se želijo izpostaviti terminskemu trgu zlata, ki pa velja za bolj volatilnega od 'spot' trga, kar pomeni, da bo tudi tečaj tega ETF-a bolj volatilen.

Na drugi strani sklad Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF investira zgolj v fizično zlato v obliki zlatih palic, ki so hranjene na različnih lokacijah v Zurichu in Londonu. Vsak dan objavijo, koliko zlatih palic je v njihovem portfelju.

INVESCO MT5 GRAF

Prikaz: Admirals (prej Admiral Markets) MetaTrader 5, Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (#SGOL), dnevno - obdobje: 21.11.2018 – 15.4.2021, zajeto dne 21.6.2021. Opozorilo: Pretekli rezultati ne zagotavljajo prihodnjih donosov in tudi niso zanesljiv indikator bodoče uspešnosti.

Je naložba v Gold ETF-je dobra naložba?

Zlato je priljubljena oblika naložbe, saj plemenite kovine veljajo za dobro zaščito pred devalvacijo valute, recesijo, inflacijo in deflacijo. Zlato predstavlja tudi varno zatočišče v primeru večjih turbulenc na finančnih trgih in v času večje gospodarske negotovosti.

Večini vlagateljev je všeč preprostost zlata in to, da gre za otipljivo dobrino, ki ima neko notranjo vrednost, tako v zlatarstvu, kot tudi v drugih proizvodnih procesih in proizvodih. Naložba v zlato v obliki ETF-a zato predstavlja logično izbiro za številne vlagatelje.

ETF-i na zlato so priljubljeni tudi med pokojninskimi skladi, ki strmijo k razpršitvi tveganja preko naložbe v plemenite kovine. Veliko pokojninskih skladov v Veliki Britaniji se je specializiralo za naložbe v ETF-e na zlato ter poskrbijo za celoten proces za svoje stranke, od nakupa do hrambe.

Kot smo že omenili, je celoten strošek in tveganje povezano z naložbo v ETF na zlato bistveno manjše, kot to velja za nakup in hrambo fizičnega zlata. V primeru ETF-ov se ta strošek giblje okoli 0,2% celotne naložbe, medtem ko je premija oz. spread pri nakupu fizičnega zlata lahko bistveno višji.

Donosnost ETF-ov na zlato (Gold Etf)

Donosi ETF-ov na zlato v letu 2020 so bili izjemni, kar je bila posledica rasti cene zlata v tem istem letu. Terminska cena zlata se je dvignila za približno 18% na letnem nivoju do februarja 2021, kar je le malo manj od delniškega indeksa S&P500 v istem obdobju, ki je zabeležil 19% rast.

Prilivi svežega denarja v ETF-e na zlato so bili v letu 2020 rekordni in to je tudi pripomoglo k rekordnim naložbam v zlato. Po podatkih World Gold Council so vlagatelji za kar 33% povečali izpostavljenost zlatu v letu 2020, ki je ob koncu leta znašalo rekordnih 3752 ton. 870 ton te izpostavljenosti so predstavljali ETF-i na zlato, ki so bili skupaj vredni približno 48 milijard dolarjev. Gre za 230 ton več, kot je predstavljalo prejšnje rekordno leto 2009.

Kar enajst mesecev v letu 2020, do novembra, so se prilivi v ETF-e na zlato povečevali. Šele tokom novembra so potem vlagatelji začeli zmanjševati njihovo izpostavljenost plemenitim kovinam in začeli vlagati v bolj tvegane naložbe, povezane z volitvami v ZDA in Covid-19 cepivom.

Kako trgovati s CFD-ji na ETF-e na zlato?

Preko Admiras lahko trgujete tudi s CFD-ji (Contract for Difference) na več kot 300 različnih ETF-ov. CFD-ji omogočajo trgovalcem ustvariti dobiček tako na rastočih kot padajočih trgih (short trgovanje), poleg tega pa lahko pri trgovanju izkoriščajo finančni vzvod.

Da bi opravili svoj prvi posel, sledite naslednjim korakom:

1.Odprite Trade.MT5 račun preko Admirals.

2.Namestite si MetaTrader 5 trgovalno platformo.

3.Odprite platformo in se prijavite.

4.Pritisnite Ctrl+U na tipkovnici in prikazalo se bo okno 'Symbols'. Poiščite instrument, ki ga želite trgovati in potem izberite 'Show Symbol' in 'OK'.

simbol sgold

Prikaz: Admirals MetaTrader 5 - Simboli

5.Poiščite simbol v oknu 'Market Watch', kliknite nanj z desno tipko na miški in izberite 'Chart Window', s čimer se bo instrument prikazal v grafikonu.

6.Za oddajo naročila kliknite kamorkoli v grafikon z desno tipko na miški in potem izberite 'Trading' in 'New Order'.

sgold novo naročilo

Prikaz: Admirals MetaTrader 5, #SGOL ETF, dnevno, novo naročilo. Obdobje: 21.11.2018 – 15.4.2021, zajeto dne 21.6.2021. Opozorilo: Pretekli rezultati ne zagotavljajo prihodnjih donosov in tudi niso zanesljiv indikator bodoče uspešnosti.

 

Trgujte s CFD-ji z ​​Admirals

Z računom Trade.MT5 Admirals lahko trgujete s CFD-ji na zlato in številne druge finančne instrumente! Kliknite spodnjo pasico, če želite izvedeti več in odpreti račun danes!

trgovalni račun za zlato

O Admirals

Admirals je večkrat nagrajena, globalno regulirana borza Forex in CFD, ki ponuja trgovanje z več kot 8.000 finančnimi instrumenti prek najbolj priljubljenih svetovnih trgovinskih platform: MetaTrader 4 in MetaTrader 5. Začnite trgovati danes!

Kako do še dodatnega znaja za spletnega trgovanja na borzi

Dogovorite se za srečanje z nami v živo ali nadaljujte z branjem številnih tem, povezanih s trgovanjem in vlaganjem v izobraževalni del naše spletne strani:

To gradivo ne vsebuje in ga ne bi smelo razlagati tako, da vsebuje naložbene nasvete, investicijska priporočila, ponudbo ali zbiranje kakršnih koli transakcij s finančnimi instrumenti. Upoštevajte, da takšna analiza trgovanja ni zanesljiv kazalnik sedanje ali prihodnje uspešnosti, saj se okoliščine sčasoma lahko spremenijo. Pred kakršnimi koli naložbenimi odločitvami se posvetujte z neodvisnimi finančnimi svetovalci, da boste razumeli tveganja .

 

Avatar-Admirals
Admirals
Vse rešitve na enem mestu za porabo, investiranje in upravljanje denarja

Več kot samo broker, Admirals je finančno središče, ki nudi široko paleto finančnih produktov in storitev. Omogočamo vam upravljanja vaših osebnih financ preko enkratne združene rešitve, ki omogoča investiranje, porabo in upravljanje denarja.