Najboljši dividendni ETF-ji za leto 2024

Jitanchandra Solanki
10 Min branje

Dividende so pomembne za mnoge vlagatelje, ki iščejo tok dohodka, ki ga lahko potencialno ustvarijo s svojim kapitalom. Ta članek pojasnjuje, kaj točno so dividende in dividendni ETF-ji, pa tudi prednosti in slabosti vlaganja vanje.

Ključni zaključki 

  • Nekatera podjetja izplačujejo dividende delničarjem kot nagrado za lastništvo delnic. 
  • Dividendni ETF so skladi, ki trgujejo na borzah in so posebej osredotočeni na podjetja, ki izplačujejo dividende. 
  • Izbira dividendnih ETF-jev s stabilno zgodovino izplačil dividend ponuja vlagateljem priložnost, da povečajo prihodke svojega portfelja. 
  • Podjetja, ki izplačujejo dividende, imajo manj denarja za ponovno vlaganje v rast svojega poslovanja in zato običajno opazijo nekoliko manjšo apreciacijo delnic. 

Kaj so dividendni ETF-ji?

Dividendni ETF so skladi, s katerimi se trguje na borzi (ETF), s poudarkom na podjetjih, ki zagotavljajo dividendne donose. ETF lahko razumemo kot kombinacijo delnic, ki trgujejo kot ena delnica. Izdajatelj sklada vloži denar, ki ga vlagatelji vložijo v sklad, neposredno v osnovna podjetja. Na ta način se lahko vlagatelji izpostavijo širokemu naboru različnih lastniških vrednostnih papirjev, ne da bi jih bilo treba vse ločeno vključiti v svoje portfelje.

Nekatera podjetja izplačujejo dividende. Dividenda je neposredna nagrada delničarjem v obliki denarja. Ko želi podjetje začeti izplačevati dividende svojim vlagateljem, najprej določi določen znesek na delnico. Na primer, Coca-Cola vsako četrtletje izplača približno 46 dolarskih centov dividende, cena delnice pa je približno 56 USD. To pomeni približno 2 USD dividend na delnico na leto, kar pomeni približno 3-odstotni donos (2 USD dividend na delnico / 56 USD cene delnice). Opomba: Dividendni donosi se spreminjajo vsak dan, ko se spreminja cena delnice.

Podjetja bodo morda želela izplačati višje dividende, da bi povečala vrednost svojih delnic v očeh vlagateljev. Dividende se v nasprotju z zvišanjem vrednosti delnice običajno obravnavajo kot način za ustvarjanje dodatnega donosa vloženega kapitala. Velja pa opozoriti, da lahko podjetja višino izplačanih dividend kadarkoli spremenijo ali celo popolnoma prenehajo z izplačevanjem dividend. Zato ni nobenih garancij za prihodnost, tudi če so bile v zgodovini dividende odlične.

Najboljši dividendni ETF-ji za ogled

Ta seznam dividendnih ETF-jev zajema štiri sklade, ki skupaj predstavljajo zelo dobro osnovo za raziskavo, ki bi jo vlagatelj morda želel izvesti, ko želijo v svoj portfelj dodati dividendne ETF-je. Karkoli naredi posamezni vlagatelj ob iskanju najboljše dividende, je to še vedno subjektivna in odvisno od osebnih okoliščin vsakega vlagatelja.

  1. Vanguard High Dividend Yield ETF – dividendni ETF, ki sledi indeksu FTSE High Dividend Yield Index 
  2. SPDR S&P UK Dividend Aristocrats ETF – spremlja 40 najboljših podjetij v Združenem kraljestvu z visokim dividendnim donosom 
  3. SPDR Global Dividend Aristocrats ETF – spremlja indeks dohodka S&P Global Dividend Aristocrats Quality Income Index 
  4. iShares Euro Dividend ETF – izdal BlackRock, največji upravljavec premoženja na svetu 

ETF Vanguard High Dividend Yield 

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) je izdal Vanguard, eden vodilnih upravljavcev finančnih sredstev na svetu. Vanguard je eden od pionirjev vlaganja v indekse in izdaja številne pasivno upravljane ETF-je in sklade. Ta sklad sledi indeksu FTSE High Dividend Yield Index, ki je indeks, sestavljen iz podjetij z relativno visokim dividendnim donosom. Ta ETF se upravlja pasivno.

Prvih 10 deležev tega sklada po teži je Exxon Mobil Corp (~3,6 %), JPMorgan Chase & Co. (~3,2 %), Johnson & Johnson (~2,9 %), Procter & Gamble Co. (~2,6 %), Broadcom Inc. (~2,6 %), Home Depot Inc. (~2,4 %), Chevron Corp. (~2,3 %), AbbVie Inc. (~2 %), Merck & Co. Inc. (~2 %), PepsiCo Inc. (~1,8 %).

Glavni gospodarski sektorji, ki jih pokriva ta sklad, so finance (~20 %), potrošniški izdelki (~13 %), zdravstvo (~12 %), industrija (~12 %) in energija (~12 %). Preostali del kapitala sklada je razpršen na številne druge sektorje, vključno z diskrecijskim potrošniškim blagom in tehnologijo. Z Admirals trgujete s CFD-jem Vanguard High Dividend Yield ETF. CFD-ji ali pogodbe na razliko so izvedene pogodbe, ki sledijo osnovni ceni sredstva. To vlagateljem omogoča dolgle in kratke trgovalne pozicije z uporabo finančnega vzvoda. Več o tem v Vodičo o trgovanju s CFD-ji .

SPDR S&P UK Dividend Aristocrats ETF

SPDR S&P UK Dividend Aristocrats ETF (UKDV) sledi 40 britanskim podjetjem z najvišjo dividendno donosnostjo, ki so vključena v S&P Europe Broad Market Index in so v zadnjih 7 zaporednih letih ohranila ali povečala svojo dividendno donosnost. Izraz 'dividendni aristokrat' se v finančnem svetu pogosto uporablja za podjetja s stabilnim ali naraščajočim dividendnim donosom v večih zaporednih letih. Natančno število let, potrebnih za pridobitev pogojev uvrstitve med artisokrate, se običajno razlikuje glede na vir.

Prvih 10 deležev tega dividendnega sklada ETF v Združenem kraljestvu glede na velikost dodelitve kapitala je Intermediate Capital Group PLC (~5,4 %), Legal & General Group PLC (~5,3 %), Primary Health Properties PLC (~5,3 %), IG Group Holdings PLC (~5,2 %), British American Tobacco PLC (~5 %), National Grid PLC (~4,8 %), Hargreaves Lansdown PLC (~4,5 %), Schroders PLC (~4,2 %), Unilever PLC (~3,9 %) in Big Yellow Group PLC (~3,8 %).

Glavni gospodarski sektorji, ki jih pokriva ta sklad, so finance (~26 %), industrija (~19 %), netrajno potrošno blago (~14 %) in nepremičnine (~12 %). Preostali del kapitala sklada je dodeljen številnim drugim sektorjem, kot sta zdravstvo in javne službe.

SPDR Global Dividend Aristocrats ETF 

SPDR Global Dividend Aristocrats ETF (GLDV.UK) je bil ustvarjen za sledenje indeksu kakovosti dohodka S&P Global Dividend Aristocrats. Sestavljajo ga podjetja znotraj S&P Global BMI, ki zagotavljajo visoke dividendne donose in so ohranila ali povečala svoj dividendni donos v zadnjih 10 zaporednih letih. Hkrati pa morajo ta podjetja za izpolnjevanje pogojev imeti pozitiven denarni tok iz poslovanja.

Največja podjetja v lasti tega sklada glede na njihov utež so Adecco Group AG (~2,8 %), Seagate Technology Holdings PLC (~2,7 %), A2A SpA (~2,7 %), Verizon Communications Inc. (~2,5 %), Lenovo Group Limited (~2,4 %), Digital Reality Trust Inc (~2,4 %), HNI Corporation (~2,4 %), LyondellBasell Industries NV (~2,4 %), Universal Corp. (~2,4 %), LTC Properties (~2,3 % ).

Najbolj zastopani gospodarski sektorji v tem skladu so finance (~25 %), nepremičnine (~15 %), industrija (~15 %) in informacijska tehnologija (~8 %). Preostali del kapitala sklada pokriva številne druge sektorje, kot so komunalne storitve (~8 %) in materiali (~7 %).

iShares Euro Dividend ETF

iShares Euro Dividend ETF (IDVY) je izdal BlackRock, največji upravljavec finančnih sredstev na svetu. Sklad sestavlja 30 evropskih podjetij z visokimi dividendnimi donosi.

Prvih 10 deležev tega sklada po teži je Endesa SA (~5,5 %), Credit Agricole SA (~5,1 %), NN Group NV (~4,5 %), Orange SA (~4,4 %), Poste Italiane (~3,9 %) ), ASR Nederland NV (~3,9 %), Assicurazioni Generali (~3,8 %), Ageas SA (~3,8 %), SNAM (~3,7 %) in OMV AG (~3,6 %).

Gospodarski sektorji, v katere je ta sklad vložil svoj kapital, so predvsem finance (~42 %), javne službe (~11 %) in luksuzni izdelki široke porabe (~10 %). Drugi sektorji vključujejo industrijo (~7 %), komunikacije (~6 %) in nepremičnine (~6 %).

Kako vlagati v dividendne ETF

Z Admirals lahko vlagate v dividendne ETF-je z računa Invest.MT5 in z naslednjimi provizijami:

  • Delnice in ETF v Združenem kraljestvu – 0,1 % vrednosti posla, minimalna provizija 1 GBP.
  • Ameriške delnice in ETF-ji – od 0,02 USD na delnico, najmanjša provizija 1 USD.
  • Delnice in ETF v Franciji/Nemčiji - 0,1 % vrednosti posla, minimalna provizija 1 EUR.

Več o naložbenih provizijah lahko izveste na strani s specifikacijami pogodbe Admirals . Globalne delnice in ETF-je lahko iščete na spletni platformi MT5 in vlagate v štirih korakih:

  1. Odprite račun pri Admirals.
  2. Kliknite Trgovanje na enem od svojih trgovalnih računov v živo ali demo, da odprete spletno platformo.
  3. Poiščite svoj simbol na vrhu iskalnega okna.
  4. V spodnjem oknu kliknite Ustvari novo naročilo, da odprete trgovalni listič in vnesete velikost trgovanja, zaustavitev izgube in raven dobička.
Vir: Primer grafikona in trgovalne karte iz spletne trgovalne platforme Trade.MT5 . Samo za ilustracijo. Datum zajema: 27. november 2023.
ETF CFDji

Trgujte CFDje na najbolj priljubljene ETFJE (exchange-traded funds)

Prednosti in slabosti vlaganja v dividendne ETF 

Z vlaganjem v dividendne sklade ETF lahko vlagatelji uporabijo redna izplačila dividend za ustvarjanje toka dohodka iz svojega portfelja. Z izbiro podjetij, ki imajo dolgo zgodovino stabilnih izplačil dividend, lahko vlagatelji ustvarijo prihodke od svojih naložb, tudi če cena delnice pada.

Dividendni ETF-ji, ki se osredotočajo na podjetja, za katera je dokazano, da še naprej izplačujejo dividende tudi med gospodarskimi pretresi, se lahko vključijo v portfelj za zmanjšanje nestanovitnosti. Ne samo, da izplačila dividend še naprej ustvarjajo dohodek, ampak je tudi cena delnic podjetij, ki izplačujejo dividende, manj volatilna in dovzetna za močne padce kot delnica podjetij, ki ne izplačujejo dividend.

Slaba stran je, da dividendni ETF-ji običajno kažejo manjšo apreciacijo delnice kot nasprotni skladi, ki ne izplačujejo dividend. To je zato, ker podjetja izplačujejo dividende svojim delničarjem, namesto da bi ta denar vložila v rast svojega poslovanja (zato tehnološka podjetja običajno izplačujejo zelo nizke dividende, če sploh). Običajno so podjetja, ki izplačujejo dividende, že dovolj velika in stabilna.

Nadaljujte z branjem:

Pogosta vprašanja o najboljših dividendnih ETF-jih 

Kaj je ETF z visokimi dividendami?

Podjetja S&P 500 običajno ponujajo dividende v razponu od 2 % do 5 %, čeprav nekatera podjetja zagotavljajo višje donose do 9 %. In čeprav se zdi 15-odstotni dividendni donos privlačen, morajo biti vlagatelji kljub temu previdni in opraviti temeljito raziskavo, saj se lahko podjetja s tako visokimi donosi sčasoma le stežka obdržijo.

Kateri je najboljši dividendni ETF?

Na voljo je veliko dividendnih ETF-jev, ki se osredotočajo predvsem na ameriška ali evropska podjetja, pri čemer so večja, uveljavljena podjetja na splošno sposobna doslednih izplačil dividend. Primeri dividendnih ETF vključujejo Vanguard High Dividend Yield ETF in SPDR Global Dividend Aristocrats ETF. Vendar bi morali vlagatelji opraviti lastno neodvisno raziskavo, da bi izbrali želeno regijo, indeks in želeni donos, ko se odločajo o naložbah v dividendne ETF.

Kaj je dividendni ETF?

Dividendni ETF je sklad, ki ga je mogoče kupiti kot eno delnico prek borznega posrednika. Sklad bo imel delnice številnih podjetij, ki izplačujejo dividende. Izplačila dividend se izplačajo delničarjem za udeležbo v dobičku podjetja.

INFORMACIJE O ANALITIČNIH MATERIALIH:

Navedeni podatki zagotavljajo dodatne informacije v zvezi z vsemi analizami, ocenami, napovedmi, napovedmi, tržnimi pregledi, tedenskimi obeti ali drugimi podobnimi ocenami ali informacijami (v nadaljevanju »analize«), objavljenimi na spletnih straneh investicijskih podjetij Admirals, ki delujejo pod blagovno znamko Admirals (v nadaljevanju »Admirals«). «). Preden se odločite za naložbo, bodite pozorni na naslednje:

1. To je tržno komuniciranje. Vsebina je objavljena zgolj v informativne namene in je v nobenem primeru ne smemo razumeti kot naložbeni nasvet ali priporočilo. Ni bil pripravljen v skladu z zakonskimi zahtevami, namenjenimi spodbujanju neodvisnosti investicijskih raziskav, in da zanj ne velja nobena prepoved trgovanja pred širjenjem investicijskih raziskav.

2. Vsako naložbeno odločitev sprejme vsaka stranka sama, medtem ko Admirals ni odgovoren za kakršno koli izgubo ali škodo, ki izhaja iz take odločitve, ne glede na to, ali temelji na vsebini ali ne.

3. Z namenom zaščite interesov naših strank in objektivnosti analize je Admirals vzpostavil ustrezne interne postopke za preprečevanje in obvladovanje nasprotij interesov.

4. Analizo pripravi neodvisni analitik (Jitanchandra Solanki, v nadaljevanju »avtor«) na podlagi osebnih ocen.

5. Medtem ko si prizadevamo zagotoviti, da so vsi viri vsebine zanesljivi in ​​da so vse informacije predstavljene, kolikor je to mogoče, na razumljiv, pravočasen, natančen in popoln način, Admirals ne jamči za točnost ali popolnost vse informacije, ki jih vsebuje analiza.

6. Kakršna koli pretekla ali modelirana uspešnost finančnih instrumentov, navedena v vsebini, se ne sme razlagati kot izrecna ali implicitna obljuba, jamstvo ali implikacija družbe Admirals za kakršno koli prihodnjo uspešnost. Vrednost finančnega instrumenta se lahko poveča ali zmanjša, ohranitev vrednosti sredstev pa ni zagotovljena.

7. Produkti s finančnim vzvodom (vključno s pogodbami za razliko) so špekulativne narave in lahko povzročijo izgube ali dobiček. Preden začnete trgovati, se prepričajte, da v celoti razumete povezana tveganja . 

NAJBOLJ BRANI ČLANKI
Kako kupiti ETF? Najboljši ETF skladi za nakup v letu 2023?
Skladi, s katerimi se trguje na borzi (ETF) naredijo vlaganje v sklade veliko bolj dostopno malim vlagateljem in so posledično postali v zadnjem desetletju izjemno priljubljeni. To povečanje priljubljenosti je povzročilo, da se je v zadnjih letih pojavilo na tisoče novih ETF-jev – kar pomeni, da je...
6 najboljših indeksnih skladov
Indeksni sklad je naložbeni produkt, ki zasleduje košarico delnic ali obveznic. Na nek način so indeksni skladi podobni vzajemnim skladom, ki zagotavljajo vlagateljem razpršitev naložbe z nizkimi stroški.Če vas zanima več o indeksnih skladih, kako investirati v njih, kdaj je pravi čas za investiranj...
ETF skladi in kako investirati v najboljše?
Ali ste vedeli, da obstajajo skladi, ki zajemajo nabor različnih sredstev (indeksov, surovin, delnic..), vendar so na borzi navedeni kot en instrument? Ali veste, kaj so ETF skladi na borzi in kako deluje? Se želite naučiti, kako vlagati v ETF sklade? Če je vaš odgovor pritrdilen, berite dalje!Ta čl...
Poglej vse