Скачать PDF Печать

Категоризация клиентов


Admiral Markets Cyprus Ltd зарегистрирована (Свидетельство о регистрации № HE 310328) в Республике Кипр через Департамент Регистратора компаний и Официального ликвидатора (http://www.mcit.gov.cy). Admiral Markets Cyprus Ltd имеет лицензией и регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам Кипра (http://www.cysec.gov.cy) (Лицензия № 201/13) и работает под управлением финансовых рынков в соответствии с Директивой о рынках финансовых инструментов (Директива ЕС 2004/39/EC).

1. Введение

1.1. Чтобы предоставлять инвестиционные услуги клиентам, Admiral Markets Cyprus Ltd требует, чтобы перед оказанием услуг клиенты предоставили информацию, необходимую для понимания основных обстоятельств, связанных с клиентом. Кроме того, предоставьте Admiral Markets Cyprus Ltd разумные основания полагать, что клиент обладает необходимыми знаниями и опытом для понимания рисков, связанных с продуктом или инвестиционной услугой, предлагаемой клиенту или запрошенной им.

1.2. Чтобы определить уровень знаний и опыта клиента в отношении инвестиций, информация, полученная Admiral Markets Cyprus Ltd, должна охватывать как минимум следующие аспекты в той степени, в какой это актуально с точки зрения классификации клиентов – характер и объем предоставляемой услуги, ее тип и сложность, продукт и транзакции, а также связанные с этим риски:

1.2.1. виды инвестиционных услуг, сделок и ценных бумаг, о которых клиент знает в достаточной степени;

1.2.2. объем, характер и частота операций клиента с ценными бумагами и период, в течение которого они проводились;

1.2.3. уровень образования, профессия или, при необходимости, предыдущая профессия клиента или потенциального клиента.

1.3. Admiral Markets Cyprus Ltd имеет право полагаться на информацию, предоставленную клиентом, если Admiral Markets Cyprus Ltd не знала или не должна была знать о том, что предоставленная информация была устаревшей, неточной или неполной.

2. Розничные клиенты

2.1. Лицо, которое не является профессиональным клиентом или правомочным контрагентом, будет рассматриваться Admiral Markets Cyprus Ltd как непрофессиональный клиент.

Профессиональные клиенты

3.1. Профессиональный клиент – это клиент, который обладает опытом, знаниями достаточными, чтобы принимать собственные инвестиционные решения и правильно оценивать риски, которым он подвергается.

3.2. Следующие люди считаются профессиональными клиентами по своей натуре:

3.2.1. субъекты, уполномоченные государством-членом, субъекты, уполномоченные или регулируемые государством-членом, и организации, уполномоченные или регулируемые государством, не являющимся членом:

3.2.2. кредитные учреждения, инвестиционные фирмы, другие уполномоченные или регулируемые финансовые учреждения, страховые компании, схемы коллективных инвестиций и управляющие компании таких схем, пенсионные фонды и управляющие компании таких фондов, торговцы товарами и производными инструментами на товары;

3.2.3. национальные и региональные правительства, государственные органы, управляющие государственным долгом, центральные банки;

3.2.4. международные и наднациональные институты, такие как Всемирный банк, МВФ, ЕЦБ,

3.2.5. EIB и другие подобные международные организации;

3.3. Вышеуказанные лица считаются профессионалами. Однако они могут запросить непрофессиональнуюуслугу, и Admiral Markets Cyprus Ltd может согласиться предоставить более высокий уровень защиты. Если клиентом Admiral Markets Cyprus Ltd является компания, указанная выше, Admiral Markets Cyprus Ltd должна информировать ее перед каждым предоставлением услуг, что на основе информации, доступной Admiral Markets Cyprus Ltd, клиент считается профессиональным клиентом и будет рассматриваться как таковые, если Admiral Markets Cyprus Ltd и заказчик не договорились об ином. Клиент может запросить изменение условий соглашения, чтобы обеспечить более высокий уровень защиты.

3.4. Более высокий уровень защиты будет предоставлен, когда клиент, который считается профессионалом, заключает письменное соглашение с Admiral Markets Cyprus Ltd о том, что он не должен рассматриваться как профессионал в целях изменения режима ведения бизнеса. В таком соглашении следует указать, применяется ли это к одной или нескольким конкретным услугам или транзакциям или к одному или нескольким типам продуктов или транзакций.

3.5. Следующие люди могут рассматриваться как профессионалы по запросу.

3.5.1. Клиентам, кроме указанных в п. 3.2.1, включая государственные органы и частных инвесторов, также может быть разрешено отказаться от некоторых мер защиты, предусмотренных правилами ведения бизнеса Admiral Markets Cyprus Ltd.

3.5.2. Admiral Markets Cyprus Ltd имеет право обращаться с любым из вышеуказанных клиентов как с профессионалами при соблюдении соответствующих критериев и процедур, упомянутых ниже. Однако не предполагается, что эти клиенты обладают знанием рынка и опытом, сопоставимыми с категориями, перечисленными в разделе 3.2.1.

3.5.3. Любой такой отказ от защиты, предоставляемой стандартным режимом управления бизнесом, будет считаться действительным только в том случае, если адекватная оценка знаний, опыта и знаний клиента, проведенная Admiral Markets Cyprus Ltd, дает разумную уверенность в том, что в свете характера предполагаемых транзакций или услуг, клиент сможет принимать собственные инвестиционные решения и понимать связанные с этим риски.

3.5.4. Тест соответствия, применяемый к менеджерам и директорам организаций, лицензированных в соответствии с европейскими директивами в финансовой области, можно рассматривать как пример оценки опыта и знаний. В случае малых предприятий лицо, подлежащее вышеуказанной оценке, должно быть лицом, уполномоченным проводить операции от имени предприятия.

3.5.5. В ходе вышеуказанной оценки должны быть удовлетворены как минимум два из следующих критериев:

  • клиент проводил операции значительного размера на соответствующем рынке со средней частотой 10 операций в квартал в течение предыдущих четырех кварталов,
  • размер портфеля финансовых инструментов клиента, включающий денежные депозиты и финансовые инструменты, превышает 500 000 EUR
  • клиент работает или проработал в финансовом секторе не менее одного года на профессиональной должности, что требует знания предполагаемых операций или услуг.

3.6. Клиенты, указанные выше, могут отказаться от подробных правил поведения только при соблюдении нижеприведенной процедуры:

  • они должны письменно заявить Admiral Markets Cyprus Ltd, что они хотят, чтобы их рассматривали как профессионального клиента либо в целом, либо в отношении конкретной инвестиционной услуги или транзакции, или типа транзакции или продукта,
  • Admiral Markets Cyprus Ltd должна дать им четкое письменное предупреждение о правах на защиту и компенсацию инвесторам, которые могут потерять,
  • они должны указать в письменной форме в отдельном документе контракта, что они осведомлены о последствиях потери такой защиты.

3.7. Прежде чем принять решение о принятии запроса на вывод средств, Admiral Markets Cyprus Ltd должна предпринять все разумные шаги для обеспечения того, чтобы клиент, который хочет, чтобы его считали профессиональным клиентом, соответствовал соответствующим требованиям, изложенным выше.

3.8. Профессиональные клиенты несут ответственность за информирование Admiral Markets Cyprus Ltd о любых изменениях, которые могут повлиять на их текущую категоризацию. Однако, если Admiral Markets Cyprus Ltd поймет, что клиент больше не соответствует исходным условиям, которые делали его подходящим для профессиональной категории, Admiral Markets Cyprus Ltd примет соответствующие меры.

4. Допустимый контрагент

4.1. Следующие лица могут быть классифицированы как допустимые контрагенты только в отношении предоставления услуг приема и передачи распоряжений о ценных бумагах, исполнения распоряжений о ценных бумагах от имени или за счет клиентов и операций с ценными бумагами за собственный счет:

  • субъекты, уполномоченные государством-членом, субъекты, уполномоченные или регулируемые государством-членом, и субъекты, уполномоченные или регулируемые третьей страной:
  • кредитные учреждения, инвестиционные фирмы, другие уполномоченные или регулируемые финансовые учреждения, страховые компании, схемы коллективных инвестиций и управляющие компании таких схем, пенсионные фонды и управляющие компании таких фондов, торговцы товарами и производными инструментами на товары;
  • национальные и региональные правительства, государственные органы, управляющие государственным долгом, центральные банки;
  • международные и транснациональные институты, такие как Всемирный банк, IMF, ECB, EIB и другие подобные международные организации;
  • лица, основная деятельность которых связана с товарами или товарными деривативами за собственный счет;
  • лица, которые торгуют за свой собственный счет финансовыми фьючерсами, опционами или другими рынками для производных инструментов и денежных рынков только с целью обеспечения инвестиций, сделанных на рынках для производных инструментов, или которые проводят операции от имени участников этих рынков или устанавливают ценообразование принципы для них и чьи сделки обеспечиваются лицами, которые организуют расчеты на тех же рынках.

5. Запрос на другую категоризацию

5.1. Розничный клиент может запросить отнесение к категории профессионального клиента. Таким образом, клиент принимает более низкий уровень защиты.

5.2. Профессиональный клиент может запросить отнесение к категории розничного клиента. Таким образом, клиент получает более высокий уровень защиты.

5.3. Правомочный контрагент может потребовать, чтобы он был отнесен к категории профессионального клиента или непрофессионального клиента. Клиент получает более высокий уровень защиты.

5.4. Admiral Markets Cyprus Ltd оставляет за собой право отклонить любой из вышеупомянутых запросов о другой категории.