Come diventare un esperto di Money Management [Guida]

Il trading richiede molta pazienza, una formazione adeguata, un rapido adattamento agli aggiornamenti del mercato e altre qualità. Tuttavia, questo non garantisce il successo, in quanto vi sono molti rischi associati al trading. Al fine di ridurli il più possibile, possiamo utilizzare diversi metodi di gestione del denaro.

La salute finanziaria di un trader sarà misurata dal modo in cui è in grado di gestire il suo capitale quando negozia, sia sul mercato Forex che su altri mercati. Tra gli strumenti di gestione del rischio che ti permettono di evitare i comuni errori di trading e di salvaguardare il tuo capitale, la gestione del denaro occupa sicuramente la prima posizione.

L'integrazione di un piano di gestione del denaro in una strategia globale di trading sul Forex ti aiuterà a proteggere il tuo portafoglio. Purtroppo, il modo in cui la maggior parte dei trader principianti impara è con la pratica, che può portare a perdite, quindi è preferibile avere un buon piano di gestione del denaro per il trading.

In questo articolo impareremo:

• Che cosa è il Money Management? - Che cosa vuol dire money management
• Perché la gestione del rischio è importante?
• Come fare per gestire questo strumento di trading? Come fare per gestire i rischi?
• Come possiamo proteggere il nostro capitale grazie alla gestione del denaro?
• Quanto capitale di rischio rischiamo quando operiamo?
• Money management per guadagnare in borsa. Le tecniche per decidere quanto investire

Cosa è il Money Management? Definizione di Money Management

Che cosa è il Money Management? Questo è un termine inglese che sta per la gestione del denaro. È un termine usato nel mondo della finanza, specialmente nel trading online, per parlare di gestione del rischio Forex. La gestione del denaro non è altro che la capacità di gestire i profitti e il capitale investito per non correre rischi al di fuori della nostra strategia di trading.

Il motivo principale per cui molti trader perdono denaro quando investono è la loro mancanza di esperienza, una mancanza che spesso li porta a trascurare i principi di base della gestione del rischio nel loro piano di trading.

Pertanto, il money management trading con la gestione del denaro è uno dei fattori che portano al successo e non deve essere trascurato, sia nel caso dei trader Forex principianti che per i più esperti. Un buon trader ha una buona strategia di trading e un buon strumento di gestione del denaro. Ecco alcuni semplici consigli per ottenere una buona gestione del denaro nel trading. Ma prima di tutto, esaminiamo più da vicino i principali rischi che possiamo incontrare quando facciamo trading.

Trading Money Management - La leva finanziaria

Quando scegliamo di investire nel mercato dei cambi o con i CFD uno dei motivi che ci spingono a farlo è la possibilità di utilizzare la leva finanziaria e in questo modo non abbiamo bisogno di un capitale molto grande per iniziare a fare trading. Anche se questo è un grande vantaggio, dobbiamo gestirlo con buon senso perché, così come moltiplica il nostro potenziale di rendimento, moltiplicano anche le nostre potenziali perdite.

Admiral Markets UK LTD offre una leva Forex fino a 1:30 per i clienti retail e fino a 1:500 per i trader professionisti. Ad esempio, con una leva di 1:100 è possibile aprire un'operazione con un valore nominale di 10.000 EUR, con un margine di soli 100 EUR.

Uno dei maggiori rischi a questo proposito è l'eccesso di leva finanziaria, che di solito è alla base della maggior parte delle perdite dei trader principianti. Per evitare questo, è consigliabile aprire diverse piccole posizioni anche a scapito dei potenziali profitti e regolare il corretto livello di leva finanziaria per ciascuna di esse.

Se sei un trader principiante, è meglio evitare una leva finanziaria significativa. Infatti, è consigliabile utilizzare la leva finanziaria solo quando siamo abituati alla perdita di fondi e abbiamo raggiunto la consapevolezza che non tutti gli ordini sul mercato possono essere vincenti. In questo modo, sarai in grado di evitare grandi perdite nel tuo portafoglio, oltre ad evitare di stare dalla parte sbagliata del mercato. In breve, si tratta di uno strumento a doppio taglio e pertanto si consiglia di utilizzarlo con cautela.

Money Management Trading - Volatilità

La volatilità misura l'intensità delle variazioni dei prezzi delle attività ed è una misura del rischio. Maggiore è la volatilità, maggiore è il rendimento a breve termine ma anche maggiore è il rischio di perdita. Al contrario, se la volatilità dell'attività finanziaria è bassa, l'operazione sarà meno rischiosa.

Sia come sia, per proteggerci dalla volatilità e minimizzare i rischi, Admirals offre un pacchetto di configurazione avanzata per qualsiasi tipo di strategia di trading. Questo pacchetto consiste, tra l'altro, nel limitare il più possibile lo slippage, nel limitare le perdite di ordini che si trovano all'interno di gap di prezzo o nell'impedire l'attivazione degli ordini a causa dell'allargamento dello spread.

Trading Money Management - Analisi fondamentale

Il mercato subisce costantemente l'impatto di notizie, eventi, decisioni politiche che possono cambiare la tendenza da un secondo all'altro. Lo abbiamo visto con le minacce di Donald Trump sui dazi nella guerra commerciale con la Cina e altri paesi o quando la Banca centrale prende una decisione sui tassi di interesse.

Per questo motivo è molto importante essere a conoscenza delle informazioni che stanno accadendo e avere un buon calendario economico per prevedere i movimenti prima che si verifichino. Tuttavia, dobbiamo essere consapevoli del fatto che non possiamo assolutamente sapere tutto nel dettaglio o prevedere ogni movimento.

Trading Money Management - GAP

Può capitare di incontrare salti di prezzo significativi. Queste lacune tendono a formarsi quando i mercati sono chiusi, ma a volte ci sono notizie inaspettate che hanno forte impatto. In questo modo, quando il mercato è aperto, si può causare la chiusura degli ordini dove non vogliamo, anche con uno stop loss.

Money Management Forex - Stop loss

Quando i prezzi si muovono molto rapidamente a causa dell'alta volatilità, uno stop loss precedentemente piazzato reagisce di solito più velocemente che se il trader lo attiva manualmente. Con Admirals puoi aprire ordini con uno stop loss precedentemente impostato.

Al fine di scegliere uno stop loss adeguato, dobbiamo dettagliare questi aspetti:

• Intervallo di tempo dell'operazione
• Obiettivo di prezzo e quando ci aspettiamo di raggiungerlo
• Saldo corrente del mio conto
• Posizione aperta
• Dimensione dell'ordine e se corrisponde alla dimensione del mio conto, all'ora e alla situazione attuale del mercato
• Sensazione generale del mercato
• Per quanto tempo questo mercato rimarrà aperto

Trading Money Management - Problemi causati da fattori esterni

Nelle nostre operazioni quotidiane possono verificarsi eventi o incidenti che non possiamo prevedere, ad esempio, se subiamo un'interruzione dell'alimentazione elettrica, un'interruzione della connessione Internet o se siamo occupati e non prestiamo attenzione al mercato per qualche problema di lavoro o personale.

Admirals ti aiuta a gestire i tuoi rischi

Admirals offre servizi gratuiti per facilitare il tuo piano di gestione del rischio. I clienti con un conto reale possono attivare un servizio gratuito di avviso via SMS tramite la propria Dashboard. Inoltre, abbiamo una politica di protezione del saldo negativo in modo che Admiral Markets UK compenserà qualsiasi saldo negativo derivante dalle normali attività di mercato Forex, come i gap. Nel caso dei rivenditori, la protezione è illimitata e per i professionisti sarà limitata a 50.000 sterline.

Altri strumenti disponibili sono il margin call, un allarme che salta quando il livello di margine è troppo basso, e lo stop out, che chiude le posizioni aperte quando il margine rimane a zero.

Money Management Trading - Operare con un conto demo

Se sei nuovo nel trading online, la prima cosa che devi fare è allenarti. La negoziazione di valuta, come in qualsiasi attività, non dovrebbe essere praticata senza una formazione preliminare. La cosa migliore da fare è testare ciò che hai imparato con un conto demo. Il trading su questo conto ti permetterà di impostare una strategia di trading, evitare gli errori dei trader alle prime armi e, soprattutto, stabilire una buona gestione del denaro.

Quando ti senti pronto, puoi iniziare a investire con un conto reale a partire da un capitale che puoi permetterti di perdere. La perdita è inevitabile nel Forex trading ed è una buona idea abituarsi a questo fatto per evitare delusioni in seguito. Un principio di base della gestione del denaro non è quello di mettere tutte le uova in un unico paniere, cioè, é sempre meglio diversificare i propri investimenti.

Questi principi sono facili da seguire, quindi non esitate ad applicarli perché ti faranno evitare maggiori perdite di denaro.

Money Management Trading - Strumenti di gestione del rischio

Le piattaforme di trading utilizzate dai professionisti offrono strumenti di gestione del denaro che aiutano a gestire meglio il rischio e a ridurre l'esposizione al mercato. Admiral Markets UK Ltd offre degli Expert Advisor attraverso il Trading Terminal e il Mini Terminal, all'interno della MetaTrader Supreme Edition. Questi strumenti ti permettono di:

• Inserire di ordini in sospeso.
• Attivare gli ordini OCO e OCA
• Registrare i modelli di ordine
• Chiudere gli ordini di trading con un solo click
• Separare i grafici MetaTrader 4 su un'altra schermata
• Impostare gli avvisi di trading
• Fare liste di ordini di borsa
• Effettuare chiusure parziali in base all'obiettivo di profitto e definire la gestione del denaro
• Chiudere automaticamente gli ordini

Money Management Trading - Come calcolare la perdita massima

Quanto capitale è a rischio in ogni posizione di negoziazione? Come calcolare la perdita massima di un'operazione? Per sapere questo, è consigliabile sapere in anticipo quanto si può perdere e quanto si può guadagnare con la posizione. La nostra calcolatrice di trading ti permette di conoscere la dimensione della posizione, il lotto, lo spread, lo swap e tutti i parametri che devi conoscere in base alla perdita massima che sei disposto ad assumere.

Anche se molti cercano di realizzare profitti il più rapidamente possibile, è più importante ridurre al minimo i rischi per evitare perdite importanti: se dichiariamo bancarotta, ovviamente non saremo in grado di operare. É normale registrare di tanto in tanto delle perdite, ma non perdere tutto il capitale utilizzato per la negoziazione.

Un trader Forex dovrebbe prendere l'abitudine di analizzare i rischi prima di investire in un'operazione. Un altro errore nel trading è quello di negoziare tutto il giorno. I principianti cercheranno di recuperare le perdite aprendo più posizioni, tuttavia, l'esperienza ha dimostrato che il trading eccessivo genera più perdite che profitti. Dovresti fare trading solo quando vedi reali opportunità di trading.

Le due regole d'oro nel trading sono: assicurati di avere abbastanza soldi per aprire 40 posizioni e non rischiare più del 3% del tuo capitale per ogni operazione. Questi sono 2 dei suggerimenti più consolidati nel trading.

Money Management Forex - Gestione dello stress

Se seguiamo i consigli scritti qui sopra, gestiamo meglio il nostro stress. Fai trading solo con i soldi che puoi permetterti di perdere, mai con il capitale di cui hai bisogno per vivere perché il trading sul Forex è una pratica rischiosa. Questo ti aiuterà a ridurre lo stress ed evitare la paura del fallimento che potrebbe portare a gravi errori.

Money Management - Gestione delle emozioni

Il Forex trading può generare molte emozioni, dall'euforia alla frustrazione. Liberare la mente da pregiudizi emotivi può aiutare a prendere decisioni più razionali e corrette. Le decisioni basate sulle emozioni sono il modo più sicuro per perdere soldi.
Imparare come gestire le emozioni nel trading diviene quindi fondamentale.

Dobbiamo tenere conto della psicologia del trading ed evitare di commettere errori. Accettare una perdita è molto difficile e i principianti vorranno sempre cercare di recuperare la perdita. Questa è la parte più pericolosa del trading. Ad esempio, se si perdono 1000 euro investendo 5000, la percentuale di perdita è del 20%. Per coprire la perdita dobbiamo realizzare un profitto nella stessa proporzione per ritornare all'importo originario.

Money Management Forex - Piano di trading

Un altro strumento molto utile nella gestione del denaro è il piano di trading, una 'mappa' che ci guiderà durante tutto il processo e dovrebbe includere un piano di gestione del rischio o di money management trading. Grazie a questa guida saremo in grado di controllare le nostre emozioni in modo più efficace e di operare in modo più sensato, purché non ci discostiamo dal piano, qualunque cosa accada.

Nel Forex trading, sia per realizzare il nostro piano di trading che per metterlo in pratica, è molto utile consultare i forum ed essere in contatto con altri trader per tenersi aggiornati sul sentimento del mercato. Un trader Forex dovrebbe sempre seguire le notizie di mercato e le tecniche utilizzate da altri trader per ottenere una strategia vincente.

Money Management - Diario di trading

Il rigore è uno dei termini che dovrebbe guidare il nostro trading, sia per principianti che per professionisti. Per migliorare il nostro rigore nella gestione del denaro, una buona organizzazione è essenziale. In questo senso, la cosa più pratica è tenere un "diario di trading", anche se vogliamo scriverlo semplicemente lasciando i seguenti messaggi su un post-it:

• Motivi per cui ho aperto una posizione (fattori tecnici e/o fondamentali)
• Dove posso fissare uno stop loss
• Quale perdita massima su questa posizione non supera il 5% del mio capitale di trading.
• Il rapporto rischio/beneficio è pari o superiore a 1:2 (o 1:1, 1:3, 1:4, a seconda dello stile di trading).
• Le mie perdite accumulate nel giorno o nella settimana non supereranno il 20% del mio capitale, altrimenti devo smettere di fare trading.

In questo modo impareremo dai nostri errori e miglioreremo le nostre strategie e tecniche

Trading Money Management - Conclusioni

Nelle regole di un piano di gestione del denaro, rispetto alla perdita massima che siamo disposti ad assumere, possiamo trovarci con limiti difficili da mettere in pratica. Ad esempio, se si dispone di un capitale di 1000 euro con una perdita massima dell'1%, il limite sarà di 10 euro di perdita per posizione, il che può portare alla chiusura prematura delle posizioni. Pertanto, maggiore è il capitale disponibile, più facile ed efficiente sarà la gestione del denaro.

Per contrastare questo limite, il trader non ha altra scelta che allentare un po' le restrizioni in termini di percentuale massima di perdita e correre un po' più rischi se vuole realizzare profitti più interessanti.

Per concludere, ecco alcuni dei migliori consigli sul money management trading:

• Calcola il capitale di rischio con la calcolatrice di trading. Questo strumento ti darà la dimensione della posizione, il lotto, lo spread, lo swap e altri elementi che dovresti conoscere in base alla perdita massima da assumere.
• Evita il trading aggressivo.
• Stabilisci obiettivi realistici con un approccio conservativo.
• Ammetti i tuoi errori e cerca di imparare da loro.
• Sii sempre pronto per il peggio e studia un piano per affrontarlo.
• Utilizza la funzione stop loss per proteggere il tuo investimento.
• Non cercare di recuperare la perdita aprendo nuove operazioni.
• Gestisci la leva con buon senso.
• Pensa a lungo termine: riduci al minimo l'importanza del tuo trade attuale, che abbia o meno successo.

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Buon Trading!

Questo materiale non contiene e non deve essere interpretato come un consiglio di investimento, raccomandazioni di investimento, un'offerta o una sollecitazione di transazioni in strumenti finanziari. Tali analisi di trading non sono un indicatore affidabile per qualsiasi performance attuale o futura, in quanto le circostanze possono cambiare nel tempo. Prima di prendere qualsiasi decisione di investimento, si dovrebbe chiedere consiglio a consulenti finanziari indipendenti per assicurarsi di comprendere i rischi connessi.