Investing for Beginners: शुरुआती निवेशक के लिए एक सहज गाइड

Reading time: 43 मिनट

सभी अपने पैसे को बढ़ाना चाहते हैं और उसका आनंद लेना चाहते हैं। परिवार के साथ छुट्टीययां मानना, नई गाड़ी पे घूमना या अपने सेवानिवृत्ति की योजना बनान - हर आदमी के अपने तरीके से अपना कमाए हुए पैसे का आनंद लेता है। लेकिन सही जगह पर अपने पैसे को बुद्धिमान रूप से निवेश करना आसान नहीं है, खाशकर कोइ शुरुआती निवेशक के लिए। यह पता लगाना कि निवेश कहां से शुरू करना है एक चुनौती हो सकती है। बाजार मे बहुत सारे पूंजी निवेश के विकल्प उपलब्ध हैं, जो किसी को भी उलझन में डाल सकता है।

हालांकि, सच्चाई यह है कि भविष्य के लिए और अधिक कमाने के लिए अपने पैसे का उपयोग करने का तरीका जानना वित्तीय रूप से सुरक्षित भविष्य को सुनिश्चित करने का एक शानदार तरीका है। बस अपने पूंजी खाते को अपने बैंक खाते में निष्क्रिय रहने देने से आपको लंबी अवधि के लिए बचत करने में मदद नहीं मिलेगी। यही कारण है कि निवेश पर जल्द से जल्द विचार करना इतना महत्वपूर्ण है।

Investment for beginners

यह बात सुनके आपको ख़ुशी होगी के शुरुआती लोगों के निवेश के लिए अब पहले से कहीं अधिक विकल्प हैं। उदाहरण के लिए, यूके में, निवेश विकल्पों की एक विस्तृत श्रृंखला है। लंदन स्टॉक एक्सचेंज का बाजार पूंजीकरण लगभग $ ६ ट्रिलियन है। यह दुनिया भर के ६० से अधिक देशों की लगभग ३,००० कंपनियों के शेयरों का घर है।

अगर आप Investment in Hindi ढूंढ रहे हैं, तो पड़ते रहे। इस लेख में, हम इस बात पर ध्यान देंगे कि कैसे पैसे का निवेश किया जाए। इसके साथ ही साथ हम शुरुआती लोगों के लिए कुछ सर्वोत्तम निवेश विकल्प का चर्चा करेंगे। लेकिन, इससे पहले कि आप यह तय करें कि पैसे का निवेश कहां करना है, आपको यह जानना होगा कि निवेश से हमारा क्या मतलब है।

Forex education: निवेश का अर्थ

सहज भाषा मे बोलै जाये तो निवेश केवल आपके धन को परिसंपत्ति पैदा करने वाले आय के लक्ष्य के साथ, या मूल्य में सराहना के साथ एक संपत्ति में डालन है।

उदाहरण के रूप में, रियल एस्टेट को लेते हैं। यदि आप किरायेदारों को किराए पर देने के इरादे से घर खरीदते हैं, तो यह एक आय पैदा करने वाली संपत्ति है। यदि आप पुनर्निर्मित करने और उच्च कीमत के लिए बेचने के इरादे से एक घर खरीदते हैं, तो यह एक ऐसी संपत्ति है जिसे मूल्य में सराहना मिली है।

वैसे ही शेयरों में निवेश कीया जाता है। एक शेयर केवल एक कंपनी का एक छोटा सा टुकड़ा है। यदि कंपनी शेयरधारकों को लाभांश का भुगतान करती है, तो यह निवेश आय का एक रूप है। अगर कंपनी के शेयर की कीमत बढ़ने के बाद आप अपने शेयरों को बेचते हैं तो आप लाभ कमाएंगे।

चलिए अब बात करते है आप किस चीज में निवेश कर सकते हैं। आप शेयरों, इंडेक्स फंड्स और ईटीएफ, बॉन्ड्स, कमोडिटीज, करेंसी, क्रिप्टोकरेंसी, रियल एस्टेट इत्यादि पर निवेश कर सकते हैं। निवेश करना ज़रूरी है क्यूंकि अगर आप इसे सिर्फ नकद में रखते हैं तो यह आपके पैसा बढ़ नहीं पायेगा।

How to invest in stocks: आपको पैसा निवेश करना क्यूं चाहिए?

अब जब हमने इस मुद्दे पर आ गए है के पैसा निवेश करना ज़रूरी क्यूं है, तो चलिए इस बारे मे थोड़ा विस्तृत मे चर्चा करते हैं। शुरुआती लोगों के लिए निवेश का विषय आमतौर पर इस सवाल से शुरू होता है - आखिर निवेश क्यों करें? इसका सीधा सा जवाब है आपकी दौलत का निर्माण करने के लिए।

हम में से अधिकांश ने देखा है कि कीमतें समान नहीं हैं। एक समय था जब दूध की कीमत थी सिर्क ५ पैसा प्रति लीटर। आज देखिये वो कहा पर है। यह मुद्रास्फीति है - वह दर जिस पर समय के साथ वस्तुओं और सेवाओं की कीमत बढ़ती है।

चुनौती यह है कि इसका अर्थ है कि आपके बैंक खाते में नकदी का मूल्य समय के साथ घटता जाता है। आज ₹ १०० के साथ आप जो खरीद सकते हैं, आज से ५० साल पहले उसका मूल्य काफी काम थी। इसका मतलब आपके बटुए मे जो ₹ १०० है वो आज एक और ५० वर्ष पहले ज़्यादा सामान ला सकता था।

निवेश का लाभ यह है कि आप मुद्रास्फीति की दर की तुलना में अधिक लाभ कमा सकते हैं, जिसका अर्थ है कि जीवन की लागत के रूप में आपका पैसा उसी दर पर (या, आदर्श रूप से, उच्च दर पर) बढ़ता है।

दुर्भाग्य से, अधिकांश बैंक खाते आज ज़्यादा ब्याज नहीं देते हैं, इसलिए जब आप अपने पैसे का निवेश कर रहे हैं, तो आपको इसे ऐसे उपक्रमों में रखना चाहिए जो आपके धन को बढ़ने के लिए उच्च दरों की वापसी की क्षमता प्रदान करें। और वो भी अधिक समय तक।

How to invest in shares: चक्रवृद्धि रिटर्न की शक्ति

तो अब देखते है के निवेश कैसे काम करते हैं।

प्रत्येक निवेश में वापसी की दर होती है, जो वो दर है जिसके साथ समय के साथ निवेश में वृद्धि होगी।

उदाहरण के लिए, एक बचत खाता प्रति वर्ष ४% ब्याज का भुगतान कर सकता है। इसका मतलब है कि यदि आप ₹ १०,००० उस खाते में डालते हैं, तो एक वर्ष में आप ₹ ४०० की वापसी अर्जित करेंगे, जिससे आपका कुल निवेश ₹ १०,४०० तक पहुंच जाएगा।

यदि आप फिर कुछ और नहीं करते, तो आप अगले वर्ष एक और ४% कमा सकते थे। हालाँकि, क्योंकि दूसरे वर्ष के लिए आपका शुरुआती शेष ₹ १०,४०० है, इसलिए ४% ब्याज ₹४१६ होगा। यह आपके कुल खाते की राशि ₹४०,८१६ तक लाएगा।

हर साल आप अपने बढ़ते खाते के शेष पर ब्याज अर्जित करना जारी रखेंगे।

दूसरी ओर, शेयर बाजार में ८% की वृद्धि हो सकती है। इसका मतलब है कि यदि आपने शेयर बाजार में ₹ १०,००० का निवेश किया है, तो एक वर्ष में आपके निवेश का मूल्य ₹ १०,८०० होगा।

यदि आपने एक और वर्ष के लिए निवेश में अपना पैसा छोड़ दिया, तो आप एक और ८% कमाएंगे। क्योंकि आपका निवेश अब ₹ १०,८०० है, तो ८% के हिसाब से आपको दूसरी वर्ष ₹ ८६४ मिलेगा। तो आपका पैसा कुल में ₹ ११,६६४ तक पहुंचेगा। १० साल बाद, आपके पास ₹ २१,५८९.२५ होगा, भले ही आपने अतिरिक्त धनराशि के साथ अपने निवेश को कभी नहीं बढ़ाया हो।

यदि आप एक हर महीन इस निवेश में ₹ ५०० डालते रहते हैं, तो १० वर्षों में आपके पास ₹ १११,६५१.३९ होगा!

तो बचत और निवेश का एक सबसे बड़ा लाभ चक्रवृद्धि रिटर्न (या आपके रिटर्न के ऊपर रिटर्न) अर्जित करने की क्षमता है। समय के साथ वापसी की दर जितनी अधिक होगी, उतनी ही तेजी से आपका निवेश बढ़ेगा।

बचत और सक्रिय रूप से निवेश करने के बीच सबसे बड़ा अंतर यह है कि निवेश समय के साथ उच्च रिटर्न कमाते हैं, यह मानते हुए कि आप अच्छे जोखिम प्रबंधन और धन प्रबंधन प्रथाओं का उपयोग कर रहे हैं।

जैसा कि नाम से पता चलता है, एक बचत खाता आपके बूढ़े दिनों के लिए पैसे बचाने में मदद करने के लिए है। दूसरी ओर, निवेश आपके धन को कई निवेश वाहनों में डालकर विकसित करने की कोशिश पर केंद्रित है।

ऐसे कई निवेश वाहन हैं जो शुरुआती शेयरों, बॉन्ड, ईटीएफ, विदेशी मुद्रा, सीएफडी, वस्तुओं और क्रिप्टोकरेंसी जैसे उपकरणों को आप अपने धन को बढ़ाने के लिए उपयोग कर सकते हैं। इन विकल्पों में से अधिकांश बचत खाते की तुलना में अधिक उच्च दर अर्जित करते हैं। हालांकि, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि उसमे जोखिम के विभिन्न डिग्री भी शामिल करते हैं।

लोग विभिन्न कारणों से निवेश करते हैं, जैसे कि लंबी अवधि के लिए धन का सृजन, सेवानिवृत्ति की योजना बनाना, वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करना, या बस अपनी खर्चा के लिए पैसा बढ़ाना। कुछ निवेश उत्पाद कर लाभ प्रदान करते हैं, जो कर बचत और पूंजीगत लाभ के दोहरे लाभ में बदल जाता है।

क्या आप शुरू करने के लिए पहले से ही उतावले हैं? खुश खबरी यह है कि आप एडमिरल मार्केट्स के साथ कम से कम EUR १ के साथ एक निवेश खाता खोल सकते हैं। बस शुरू करने के लिए नीचे दिए गए बैनर पर क्लिक करें!

Start trading

निवेश करने के लिए सीखने वाले शुरुआती लोगों के लिए सबसे बड़ी चुनौतियों में से एक है सीखने की उम्मीद करना। आजकल निवेश से जुड़े कई सरे डरावनी कहानियों सामने आ रहा है।

इससे कई नए निवेशकों को यह विश्वास हो सकता है कि उन्हें सही समय पर बाजार में खरीदने और बेचने की जरूरत है - ताकि निवेश में सफलता मिल सके।

सच्चाई यह है कि बाजार चक्रों में चलते हैं। समय के साथ, उत्पादकता बढ़ती है - प्रौद्योगिकी बेहतर हो जाती है, कंपनियां अधिक कुशल हो जाती हैं, और लोग उन नवाचारों पर निर्माण करते हैं जो अतीत में किए गए हैं। इससे कंपनियां समय के साथ बेहतर और बेहतर होती जाती हैं।

एक ही समय में, एक नियमित ऋण चक्र होता है, जहां बाजारों में वृद्धि की अवधि का अनुभव होता है, जिसके बाद संकुचन या मंदी होती है। आम तौर पर, वृद्धि की अवधि के दौरान ब्याज दरें चरम पर होती हैं। फिर एक बस्ट के बाद रीसेट हो जाती हैं, जो आगे की वृद्धि को प्रोत्साहित करती है और जिससे चक्र फिर से शुरू होता है। यह चक्र हर ५-८ वर्षों में होता है। यही कारण है कि इतने सारे निवेशक महसूस करते हैं कि बाजार लगातार फलफूल रहा है फिर निचे जा रहा है - क्योंकि असल मे ही वो होता है!

Invest in stock market: शुरुआती लोगों को कितना पैसा निवेश करना चाहिए?

शुरुआती लोगों के लिए निवेश करने पर विचार करते समय, कितना पैसा निवेश करना चाहिए वह एक महत्वपूर्ण सवाल है।

यह तीन मुख्य कारकों पर निर्भर करता है:

१. आपके वित्तीय लक्ष्य

२. आप कितना निवेश कर सकते हैं

३. आपकी जोखिम सहिष्णुता

सामान्य तौर पर, बाजार दीर्घकालिक रूप से ऊपर जाते हैं, जिसका अर्थ है कि दीर्घकालिक लाभ किसी भी अल्पकालिक उतार-चढ़ाव से बचे रहेंगे।

How to invest: आपके निवेश के लक्ष्य क्या हैं?

सबसे पहले, अपने आप से पूछें: आपके वित्तीय लक्ष्य क्या हैं? आप क्यों निवेश कर रहे हैं? भविष्य में आपको धन की क्या और कब आवश्यकता होगी?

कुछ सामान्य लक्ष्यों में शामिल हैं:

• घर या गाड़ी खरीदने के लिए निधि

• अपने बच्चे की विश्वविद्यालय शिक्षा के लिए निधि

• एक व्यवसा को बढ़ाना

• अपनी सेवानिवृत्ति के लिए निधि

आम तौर से अधिकांश लोगों को सेवानिवृत्ति को ध्यान में रखते हुए निवेश करना चाहिए। भले ही कई पश्चिमी देशों में रिटायर होने के बाद लोगों के लिए पेंशन योजना है, या आप कोई पेंशन फण्ड मे अपना पैसा लगा सकते हैं, लेकिन मुद्रास्फीति के कारण ये योजनाएं कम आकर्षक होती जा रही हैं। रिटायर लोगों को मिलने वाली राशि वास्तविक रूप से कम है, और कई देशों में उस तक पहुंचने की उम्र सीमा भी बढ़ रही है।

अगर आपके रिटायर होने पर कोई पेंशन उपलब्ध है, तो यह विचार करना महत्वपूर्ण है कि क्या वह आपको उस जीवन शैली में रखेगा जो आप चाहते हैं। क्या आप सेवानिवृत्त होने पर यात्रा करना चाहते हैं, या अपने बच्चों और पोते-पोतियों की आर्थिक रूप से मदद करना चाहते हैं? यदि इन सवालों का उत्तर हां है, तो पेंशन पर निर्भर रहना आपके लिए पर्याप्त नहीं हो सकता है।

Stock market for beginners: इसे ध्यान में रखते हुए, यह महत्वपूर्ण है:

१. अपने वित्तीय लक्ष्यों को स्पष्ट करें (और उन लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए जितना पैसा लगेगा उसको भी)

२. उन लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए एक समय सीमा चुनें

एक बार जब आपके पास एक लक्ष्य और एक समय सीमा होती है, तो आप गणना कर सकते हैं कि आपको अपने लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए पर्याप्त धनराशि निर्धारित करने के लिए प्रति माह या प्रति वर्ष (वापसी की अपेक्षित दर को ध्यान में रखते हुए) कितनी धन निवेश करने की आवश्यकता है।

कई मामलों में, लंबी अवधि के लक्ष्यों को प्राप्त करना आसान होता है, इसका कारन है चक्रवृद्धि की शक्ति (जिसकी हमने पहले चर्चा की थी)। चक्रवृद्धि की शक्ति कुछ प्रतिशत अंक लंबे समय के बाद बड़े पैमाने पर दिखाई देती है। इसलिए, विस्तारित समय और वापसी की उच्च दर दोनों संभावित रूप से आपको समान परिणाम दे सकते हैं। यही वह है जो विभिन्न लक्ष्यों के लिए निवेश को रोचक और उपयुक्त बनाता है।

How to invest: आप कितना निवेश कर सकते हैं?

कई गुरु आपकी शुरुआती आय के ५% या १०% को शुरुआती बिंदु के रूप में निवेश करने की सलाह देते हैं। लेकिन अपने सभी पैसे का निवेश क्यों न करें, अगर इससे आपको अपने लक्ष्य तक पहुँचने में तेज़ी मिलेगी तो?

जबकि यह सुनने में अच्छा लगता है, सच्चाई यह है कि न केवल आपको दिन-प्रतिदिन के खर्चों और विलासिता के लिए उस पैसे की आवश्यकता है, बल्कि आपको आपात स्थिति के लिए अलग से धन रखने की भी आवश्यकता है। हाला की आप अपनी परिसंपत्तियों को बेच सकते हैं अतिरिक्त नकदी के के लिए, तो यह बेहतर है यदि आप उन निवेशों को बढ़ने के लिए छोड़ देते हैं।

आपके वर्तमान खर्च करने की आदतों के आधार पर, ५-१०% असंभव लग सकता है, इसलिए एक अच्छा प्रारंभिक बिंदु देखने के लिए अपने वर्तमान खर्च नज़र रखना शुरू करें ता कि आप यह जान पाएं के आप क्या कटौती कर सकते हैं। क्या आपके पास सदस्यताएँ हैं जिनका आप कभी उपयोग नहीं करते? क्या आप घर पर खाना बनाने के बजाय, बाहर खाना खा रहे हैं? क्या आपको उन चीजों को खरीदने की आदत है, जिनकी आपको जरूरत नहीं है?

इन आदतों की पहचान करना और उन पर कटौती करना उन निधियों को मुक्त करने में मदद कर सकता है, जिन्हें आपको अपने निवेश लक्ष्यों तक पहुंचने की आवश्यकता है।

Investment for beginners: आप कितना निवेश जोखिम स्वीकार करने को तैयार हैं?

हमारी अगला चर्चा का विषय है जोखिम सहिष्णुता, या आपकी जोखिम लेने की क्षमता। यह आमतौर पर आपके वर्तमान आय, बचत, व्यय, वित्तीय दायित्वों (जैसे एक बंधक का भुगतान) जैसे कारकों पर निर्भर करता है, चाहे आपके पास वित्तीय आश्रित हों या नहीं। और क्या आपके पास उपयुक्त जीवन और स्वास्थ्य बीमा कवर है?

एक बैचलर आदमी जो पूरे समय काम करता है, और घर खरीदने के लिए पैसे बचा रहा है, उनका जोखिम सहिष्णुता अधिक होगी। वो खर्च कम करंगे, और वो बाकि आय निवेश करेंगे। क्यूंकि उनके पास कोई ज़िम्मेदारी नहीं हैं, तो वो बाजार ज़्यादा जोखिम लेके अपना पैसे को दाओ मे लगाने के लिए तैयार होंगे।

इसके विपरीत, अगर ऐसा कोई है जो अपने परिवार के लिए एकमात्र आय कमाने वाला है उसके पास वित्तीय दायित्वों की एक सीमा है। ईसका अर्थ है कि उनकी जोखिम सहिष्णुता बहुत कम है। उनके लिए, यह बहुत बड़ा मुद्दा है अगर कुछ गलत हो जाता है, तो न केवल उनके पास कोई अतिरिक्त आय नहीं है, बल्कि उनकी आय के आधार पर कई लोगों का जीवन निर्भर हैं। इस कारण से, वे संभवत: कम राशि का निवेश करेंगे ताकि हमेशा कुछ आपातकालीन नकदी हाथ में रखेंगे।

निवेश की समय सीमा भी जोखिम सहिष्णुता को भी प्रभावित कर सकती है। जैसा कि हमने पहले चर्चा की थी, जबकि वित्तीय बाजार समय के साथ बढ़ते हैं, छोटी अवधि की कमी और दुर्घटनाएं होती हैं। यदि आपके पास धनराशि की आवश्यकता होने से पहले कुछ साल हैं, तो आप अपने पोर्टफोलियो को उच्च-जोखिम, उच्च-प्रतिफल निवेश विकल्पों में उजागर कर सकते हैं। युवा पीढ़ी जिनके पास अपनी सेवानिवृत्ति की आयु तक पहुंचने से पहले दशकों शेष हैं, वे शायद अधिक जोखिम उठा सकते हैं। एक उच्च-जोखिम, उच्च-वापसी निवेश रणनीति में स्टॉक्स और क्रिप्टो सीएफडी शामिल होगी।

जैसे-जैसे आपकी उम्र बढ़ती हैं, आपकी रणनीति कम जोखिम, लो-रिटर्न प्रोफाइल में बदल सकती है। मुद्रा और कमोडिटी बाजार अत्यधिक तरल हैं, और ३० से ६० वर्ष की आयु के बीच व्यापारियों के लिए ज्यादातर स्थिर वातावरण हैं। यह एक ऐसा समय भी हो सकता है जब आप अपने स्टॉक होल्डिंग्स को कम करना चुनते हैं। याद रखें, यहां कोई सेट फॉर्मूला नहीं है; यह सब आपके वर्तमान वित्त, आपके दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों और आपके जोखिम सहिष्णुता पर निर्भर करता है।

कोई व्यक्ति जो ३० साल के समय सिमा के साथ निवेश कर रहा है, वह इंतजार कर सकता है, और समय के साथ संचयी लाभ का आनंद ले सकते हैं। और कोई जो ५ साल के लक्ष्य के साथ निवेश कर रहा है, शायद एक 'सुरक्षित' निवेश का चयन करना चाहेगा। इन दोनों का मूल्य में समान वृद्धि की संभावना नहीं हो सकता।

यदि आप निवेश जोखिम के बारे में चिंतित हैं, तो पानी का परीक्षण करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक है डेमो ट्रेडिंग अकाउंट खोलना। डेमो अकाउंट के साथ, आप लाइव मार्केट डेटा का इस्तेमाल सकते हैं और वास्तविक ट्रेडिंग और निवेश प्लेटफॉर्म का जोखिम मुक्त उपयोग कर सकते हैं। अपने स्वयं के पैसे का निवेश करने के बजाय, आपके पास एक आभासी खाता शेष होगा जिससे आप यह देखेंगे की निवेश कैसे करते हैं और वो कैसे बढ़ता है!

नीचे दिए गए बैनर पर क्लिक करके आज ही अपना निःशुल्क डेमो खाता प्राप्त करें।

Admiral market demo account

Start investing: आपको कब निवेश करना शुरू करना चाहिए?

एक पुरानी चीनी कहावत है:

"पेड़ लगाने का सबसे अच्छा समय २० साल पहले था। और दूसरा सबसे अच्छा समय है आज।"

जब शुरुआती लोगों के लिए निवेश की बात आती है, तो संचयी रिटर्न की शक्ति के कारण जल्द से जल्द निवेश शुरू करना सबसे अच्छा है।

हालांकि, अगर आपने अभी तक शुरुआत नहीं की है, तो घबराने की जरूरत नहीं है। आज ही सबसे अच्छा समय है। बस: जितनी जल्दी आप शुरू करते हैं, उतनी ही जल्दी आप चक्रवृद्धि रिटर्न से लाभ लेना शुरू कर सकते हैं, और उन रिटर्न को आप लंबी अवधि तक जमा कर सकते हैं।

जब निवेश करने के लिए पर्याप्त पैसा बचाने की बात आती है, तो हमेशा एक अच्छा विचार है कि आपातकालीन फंड को अलग रखा जाए, बस कुछ अनपेक्षित होने की स्थिति में। यह राशि आपके जोखिम सहिष्णुता और वित्तीय स्थिति के आधार पर सभी के लिए अलग-अलग होगी - लेकिन आम तौर पर आपके तीन महीने के खर्च एक अच्छा निधि है।

यदि आपने तीन महीनों के लिए अपने आप को समर्थन देने के लिए पर्याप्त धनराशि बचाई है, तो शायद यह सही समय है कि आप अपने धन को बेहतर उपयोग में लाएं।

यह हमें अगले सवाल पर लाता है - आप कैसे शुरू कर सकते हैं?

How to invest for beginners

अब जब हमने आपको 'क्यों', 'कब' और 'कितना' निवेश से परिचित कराया है, तो अगला कदम यह है कि आप कैसे निवेश शुरू कर सकते हैं। खुश खबरि यह है कि पहले से कहीं अधिक ऑनलाइन निवेश विकल्प हैं, जिसका अर्थ है कि आप एक निवेश खाता बना सकते हैं और आज ही निवेश करना शुरू कर सकते हैं।

चलिए बात करते हैं के इसे कैसे कर सकते हैं!

क: एक निवेश खाता बनाएँ

स्टॉक, बॉन्ड, कमोडिटीज और क्रिप्टोकरेंसी जैसी परिसंपत्तियों में निवेश करने के लिए, आपको एक ब्रोकर के साथ एक खाते की आवश्यकता होगी जो आपके द्वारा निवेश किए जाने वाले उपकरणों की पेशकश करता है।

कुछ ब्रोकर लाइव और डेमो दोनों खातों की पेशकश करेंगे। एक लाइव खाता वह है जहां आप अपने स्वयं के धन के साथ निवेश करते हैं, जबकि एक डेमो खाता आपको निवेश मंच के बारे में महसूस करने और बाजारों में काम करने में मदद करने के लिए आभासी धन का उपयोग करने देता है।

चलिए देखते हैं आप एडमिरल मार्केट के साथ निवेश खाता कैसे खोल सकते हैं:

१. एक ट्रेडिंग रूम का खाता बनाएँ। ट्रेडर रूम एक डैशबोर्ड है जहां आप अपने लाइव और डेमो अकाउंट्, जमा और खर्च की निधि और ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर डाउनलोड कर सकते हैं।

२. आपको अपने खाते के विवरण के साथ एक ईमेल मिलेगा - अपने खाते को सक्रिय करने के लिए उसमे दिए गए लिंक पर क्लिक करें।

३. जब आपका खाता सक्रिय हो जाए, तो यहां लॉग इन करें

४. लाइव खाते के लिए अपना आवेदन शुरू करने के लिए 'ओपन लाइव अकाउंट' बटन पर क्लिक करें, या एक डेमो अकाउंट खोलने के लिए 'ओपन डेमो अकाउंट' बटन पर क्लिक करें।

५. आपका खाता विवरण आपको ईमेल कर दिया जाएगा, साथ ही आपके ट्रेडर के रूम डैशबोर्ड में उपलब्ध होगा (यह डेमो अकाउंट तुरंत उपलब्ध होगा, और आपके आवेदन के बाद लाइव खाते की समीक्षा की जाएगी)।

ख: निवेश प्लेटफार्म डाउनलोड करें

ऑनलाइन निवेश करते समय सही निवेश प्लेटफार्म चुनना विचार करने वाली पहली चीजों में से एक है।

सबसे लोकप्रिय ट्रेडिंग और निवेश प्लेटफॉर्म मेटाट्रेडर ५ है, जो एक ही सॉफ्टवेयर के द्वारा बहुत सरे उपकरणों में निवेश के लिए बनाया गया है। इसका मतलब यह है कि एक ब्रोकर के साथ शेयर में निवेश, दूसरे के साथ कमोडिटीज, और तीसरे के साथ क्रिप्टोकरेंसी मे निवेश करने के बजाय, आप हजारों बाजारों में एक सॉफ्टवेयर के साथ निवेश कर सकते हैं।

अच्छी खबर यह है कि मेटाट्रेडर ५ बिल्कुल मुफ्त उपलब्ध है - आप इसे यहां डाउनलोड कर सकते हैं।


ग: उन बाजारों को चुनें जिनमें आप निवेश करना चाहते हैं

अब जब आपके पास एक निवेश खाता और एक ट्रेडिंग और निवेश प्लेटफार्म है, तो आपको क्या निवेश करना चाहिए?

ट्रेडिंग और निवेश के लिए कई प्रकार की संपत्तियां उपलब्ध हैं जो आपको दुविधा मे डाल सकता है। इसलिए इनमें से प्रत्येक के अच्छे और बुरे चीज़ों का जानना ज़रूरी है। यह सब जानने के लिए आगे पड़ते रहें।

Investment guide for beginners

हर निवेशक अपने पैसे को बढ़ने के लिए बहुत सरे संपत्ति मे निवेश करते हैं।

इनमें 'उत्पादक संपत्तियां' शामिल हैं, जो ऐसे निवेश हैं जो आय का भुगतान कर सकते हैं (उदाहरण के लिए, एक किराये की संपत्ति किराए के रूप में आय का भुगतान करेगी, जबकि शेयर लाभांश का भुगतान कर सकते हैं), और 'गैर-उत्पादक संपत्ति', जो नहीं आय उत्पन्न कर सकते। निवेशक इन्हें चुनते हैं क्योंकि उनका मानना है कि समय के साथ उनका मूल्य बढ़ेगा, और फिर वे उन्हें लाभ पर बेच सकते हैं।

पोर्टफोलियो बनाने में दोनों प्रकार की संपत्ति का मूल्य होता है। आने वाले वर्गों में, हम आज के कुछ सबसे लोकप्रिय निवेशों - स्टॉक, ईटीएफ, फॉरेक्स, क्रिप्टोकरेंसी, कमोडिटीज, बॉन्ड और रियल एस्टेट को रेखांकित करेंगे।

How to invest in stocks and shares

एक स्टॉक सार्वजनिक रूप से सूचीबद्ध कंपनी के एक टुकड़ा है, या एक भाग के स्वामित्व का प्रतिनिधित्व करता है। क्योंकि आप कंपनी में इक्विटी रखते हैं, स्टॉक या शेयर को कभी-कभी 'इक्विटी' भी कहा जाता है।

कंपनियां नियोजित व्यावसायिक गतिविधियों के लिए धन जुटाने के तरीके के रूप में स्टॉक और शेयर जारी करती हैं। जब आप एक शेयर खरीदते हैं, तो आप उस कंपनी के मालिकों में से एक बन जाते हैं, जिसका मतलब है कि आप कंपनी की कमाई और संपत्ति पर दावा कर सकते है।

स्टॉक का मूल्य कंपनी के प्रदर्शन से जुड़ा हुआ है। आम तौर पर, यदि व्यवसाय अच्छा प्रदर्शन कर रहा है, तो शेयर की कीमत बढ़ जाएगी। यदि कोई कंपनी खराब प्रदर्शन कर रही है, तो शेयर की कीमत घट जाएगी। एक सामान्य नियम के रूप में, समय के साथ-साथ संपूर्ण बाजारों में स्टॉक बढ़ जाता है, हालांकि, व्यक्तिगत कंपनियां और स्टॉक घट सकते हैं या विफल भी हो सकते हैं।

शेयरों से संभावित कमाई के दो तरीके हैं। यदि आप शेयर खरीदते हैं जब कीमतें कम होती हैं और जब कीमतें बढ़ी हैं तो बेचते हैं, तो आप लाभ कमाएंगे। इसे

पूंजी लाभ के रूप में जाना जाता है। इसके लिए निवेशक तेजी से बढ़ने वाली कंपनियों की पहचान करने का प्रयास करते हैं।

कमाई का दूसरा तरीका लाभांश भुगतान के माध्यम से है। जब आप किसी कंपनी के शेयर खरीदते हैं, तो आप उस कंपनी द्वारा किए गए मुनाफे में हिस्सेदारी के हकदार होते हैं। यह एक लाभांश के रूप में जाना जाता है, जो निवेशकों के लिए आय की एक नियमित धारा प्रदान कर सकता है। सबसे लोकप्रिय रूप से कारोबार किए गए शेयर अपने संबंधित उद्योगों के प्रमुख नेताओं के हैं। दुनिया के कुछ प्रसिद्ध कंपनिययां जो ऐसा कर सकते हैं उनमें शामिल हैं:

• कोका-कोला कंपनी (KO)

• वॉल-मार्ट स्टोर्स (WMT)

• जनरल इलेक्ट्रिक कंपनी (GE)

• आईबीएम कॉर्प (आईबीएम)

• मैकडॉनल्ड्स कॉर्प (MCD)

• Apple इंक (AAPL)

शुरुआती निवेशकों के लिए चुनौतियों में से एक यह चुनना कि कौन से शेयर अच्छा प्रदर्शन करेंगे। इस कारण से, कई नए व्यापारी और निवेशक शेयर बाजार के सूचकांकों का व्यापार करते हैं, जो पूरे बाजार का प्रतिनिधित्व करते हैं।

उदाहरण के लिए, यूके में, लंदन स्टॉक एक्सचेंज वह स्थान है जहाँ सार्वजनिक सीमित कंपनियों के साथ-साथ अन्य उपकरणों, जैसे कि डेरिवेटिव और सरकारी बॉन्ड का कारोबार किया जाता है। यूके स्टॉक मार्केट इंडेक्स इस एक्सचेंज से मूल्यों का प्रतिनिधित्व करता है। FTSE 100, जो लंदन स्टॉक एक्सचेंज में सबसे लोकप्रिय सूचकांक है, एक्सचेंज में सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली शीर्ष १०० कंपनियों में शामिल है।

ट्रेडिंग सूचकांकों में से एक लाभ यह है कि क्योंकि आप समग्र रूप से बाजार पर कारोबार कर रहे हैं, आप लंबी अवधि के रुझानों से लाभान्वित हो सकते हैं, और व्यक्तिगत शेयरों के कमजोर प्रदर्शन से कमजोर हो सकते हैं। नकारात्मक पक्ष यह है कि जब कोई विशेष शेयर बाजार से बाहर निकलता है, तो आपको पूरा लाभ नहीं मिलेगा, क्योंकि यह प्रदर्शन बाजार के बाकी हिस्सों के प्रदर्शन से पतला होता है।

अन्य सूचकांकों में शामिल हैं:

• DAX30 - जर्मनी की ३० सबसे बड़ी और सबसे तरल कंपनियों का प्रतिनिधित्व करता है

• S&P500 - अमेरिका में ५०० सबसे बड़ी सूचीबद्ध कंपनियों का प्रतिनिधित्व करता है

• CAC40 - यूरोनेक्स्ट पेरिस पर १०० सबसे बड़े पूंजीकरणों में से ४० सबसे महत्वपूर्ण शेयरों का प्रतिनिधित्व करता है

• DJI30 30 - डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज अमेरिका में सबसे बड़ी सूचीबद्ध कंपनियों में से ३० का प्रतिनिधित्व करता है

आप अपने घर पे बैठके इन सभी पे ट्रेडिंग कर सकते हैं। बस नीचे दिए गए बैनर पर क्लिक करें और इनके बारे मे ज्ञान प्राप्त करें।

trade in indices

Stock market for beginners: एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में निवेश

यूके के बाजारों में पैसा लगाने का एक और तरीका ईटीएफ या एक्सचेंज ट्रेडेड फंड के माध्यम से है। ETF एक विशिष्ट उद्योग से संबंधित शेयरों का एक संग्रह है। इनका उदाहरण है वित्तीय क्षेत्र के शेयर, उभरते हुए बाजार के खनन शेयर और भी बहुत कुछ।

ईटीएफ इंडेक्स-आधारित निवेश हैं, जिनका प्रदर्शन सम्बंधित सूची या इंडेक्स पर आधारित है। इनका लक्ष्य सूचकांक के रिटर्न का नकल करना है। ट्रेडिंग स्टॉक सूचकांकों के साथ साथ आप इनमे निवेश करके दीर्घकालिक वृद्धि और लाभ कमा सकते हैं।

अल्पकालिक व्यापार थोड़ा और अधिक चुनौतीपूर्ण है। हालांकि, आपको कंपनियों के एक समूह के प्रदर्शन की सटीक भविष्यवाणी करने की आवश्यकता है, यह उस समय पर भी आधारित है जब आप सोचते हैं कि बाजार में वृद्धि और गिरावट आएगी।

ब्रिटैन के बाजार में निवेश करने के लिए सबसे लोकप्रिय ईटीएफ में से कुछ हैं:

• iShares Core DAX UCITS ETF (EXS1)

• iShares Core FTSE 100 UCITS ETF (ISF)

• LYXOR EURO STOXX BANKS DR UCITS ETF (BNKE)

• Xtrackers DAX UCITS ETF (DBXD)

शेयरों की तरह, ईटीएफ को लाभ के लिए बेचने के इरादे से खरीदा और धारण किया जा सकता है। कुछ लाभांश का भी भुगतान करते हैं, जो ईटीएफ में शामिल शेयरों के लाभांश से प्राप्त होते हैं।

Investment ideas for beginners: विदेशी मुद्रा में पैसा कैसे निवेश करें

विदेशी मुद्रा बाजार (जो फोरेक्स बाजार या FX बाजार के रूप में भी जाना जाता है) वो बाजार है जहां मुद्राओं का व्यापार होता है। विदेशी मुद्रा दुनिया का सबसे तरल बाजार है, जिसका औसत दैनिक कारोबार लगभग $ ५,३०,००० करोड़ है। सप्ताह में पांच दिन २४ घंटे बाजार खुले रहते हैं, जिससे कई शौकीन व्यापारियों को भाग लेने का अवसर मिलता है। लेनदेन की लागत आम तौर पर कम होती है और विदेशी मुद्रा निवेश के लिए कीमत में निर्मित होती है। खरीद और बिक्री मूल्य के बीच का अंतर को प्रसार के रूप में जाना जाता है।

इक्विटी मार्केट के विपरीत, विदेशी मुद्रा में यह बढ़ती और गिरती कीमतों दोनों से लाभ संभव है। ऐसा इसलिए है क्योंकि जब किसी मुद्रा की कीमत मूल्य में गिरती है, तो उसे दूसरी मुद्रा के मुकाबले मापा जाता है। इसका मतलब यह है कि बाद वाला पूर्व के खिलाफ उगता है। आप एक मुद्रा जोड़ी पर लॉन्ग जा सकते हैं जिसे आप मानते हैं कि मूल्य में वृद्धि होने जा रही है; और आप एक जोड़ी पर शार्ट जा सकते हैं, जिसमे आपको मूल्य में गिरावट की उम्मीद है।

एक मुद्रा व्यापारी के रूप में, आपको प्रमुख कारकों के बारे मे खबर रखना होगा जो मूल्य आंदोलनों को निर्धारित करते हैं, जैसे कि राजनीतिक और आर्थिक स्थिरता, मौद्रिक नीतियां, मुद्रा हस्तक्षेप, और प्राकृतिक आपदाओं जैसे अन्य कारक। इसके लिए, आपको विदेशी मुद्रा समाचारों के बीच बने रहने की आवश्यकता होगी। आपको विदेशी मुद्रा कैलेंडर जैसे उपकरणों का उपयोग करने की भी आवश्यकता होगी, और आपको विदेशी मुद्रा संकेतों और विदेशी मुद्रा चार्ट तक पहुंच की आवश्यकता होगी। ये सभी आपको उच्च प्रदर्शन वाले फोरेक्स मुद्रा जोड़े की पहचान करने में मदद करेंगे। यह भी ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि विभिन्न प्रकार के विदेशी मुद्रा जोड़े हैं, जिनमें 'फॉरेक्स मेजर', 'फॉरेक्स माइनर्स' और 'विदेशी जोड़े' शामिल हैं।

बाजार में सबसे अधिक तरल मुद्रा जोड़े हैं:

• GBPUSD

• EURUSD

अन्य महत्वपूर्ण मुद्रा जोड़े हैं:

• USDCHF

• USDJPY

विदेशी मुद्रा के बारे में विस्तार मे जानने के लिए आप हमारे What is forex? शुरुआती के लिए विदेशी मुद्रा व्यापार का पूर्ण गाइड पड़ें।

एडमिरल मार्केट्स के साथ विदेशी मुद्रा और सीएफडी का व्यापार शुरू करने के लिए और अपना लाइव खाता खोलने के लिए नीचे दिए गए बैनर पर क्लिक करें!

Start live trading

Investment for beginners: क्रिप्टोकरेंसी में निवेश

क्रिप्टोक्यूरेंसी में निवेश करना बेहद रोमांचक हो सकता है। क्रिप्टोक्यूरेंसी ट्रेडिंग अब मुख्यधारा बन गई है, विशेष रूप से २०१७ में इस बाजार की अभूतपूर्व वृद्धि के बाद। लेकिन, २०१८ और २०१९ में अत्यधिक अस्थिरता के साथ, इसने कुछ निवेशकों को सावधान कर दिया है - विशेष रूप से शुरुआती निवेशकों को।

बिटकॉइन इसमें सबसे आगे है, और अन्य सभी क्रिप्टो को ऑल्टकॉइन (या बिटकॉइन के विकल्प) के रूप में जाना जाता है। वर्तमान में क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार पूंजीकरण $ २५००० करोड़ से अधिक था, बिटकॉइन की मार्केट कैप लगभग १४५०० करोड़ डॉलर थी। डिजिटल परिसंपत्ति वर्ग के अधिक से अधिक मुख्यधारा को अपनाने के साथ, आने वाले वर्षों में क्रिप्टो बाजार का मूल्य वृद्धि के लिए तैयार है।

निवेश की संभावनाओं के संदर्भ में, आप एक निवेश के रूप में क्रिप्टो सिक्के खरीद सकते हैं। जब बाजार में वृद्धि होती है तो उन्हें उच्च कीमत पर बेचने का लक्ष्य रखिये।

हालांकि, सीऍफ़डी जैसे डेरिवेटिव के साथ, आप अल्पकालिक अस्थिरता पर भी लाभ कमा सकते हैं। एक दीर्घकालिक निवेश के रूप में किसी संपत्ति को खरीदने के बजाय, आप इस बात पर निर्णय ले सकते हैं कि क्या आपको लगता है कि संपत्ति मूल्य में वृद्धि या कमी करेगी। फिर आप उस पर एक व्यापार खोलने का विकल्प चुन सकते हैं - एक लंबा व्यापार यदि आपको लगता है कि मूल्य में वृद्धि होगी, या एक छोटा व्यापार अगर आपको लगता है कि यह घट जाएगा।

जब आप कोई व्यापार को बंद करने का सिद्धांत लेते हैं, तो आप तब लाभ कमाते हैं। या जब आप व्यापार खोलते हैं, तो परिसंपत्ति की कीमत और संपत्ति की कीमत के बीच अंतर के आधार पर नुकसान होता है।

सीएफडी, या कॉन्ट्रैक्ट्स फॉर डिफरेंस, एक उपकरण है जिसका उपयोग आप अल्पकालिक ट्रेडों को खोलने के लिए कर सकते हैं, यह सब अंतर्निहित संपत्ति को खरीदे बिना कर सकते हैं! इसका मतलब है कि आपको व्यापार करने के लिए अधिक पूंजी की आवश्यकता नहीं है। हालांकि, इस प्रकार का निवेश लंबी अवधि के खरीद-और-पकड़ दृष्टिकोण की तुलना में अधिक क्रियाशील होता है। इसलिए यह इसे आप खोलकर भूल नहीं सकते हैं।

सबसे अधिक कारोबार वाले क्रिप्टो जोड़े हैं:

• BTC/USD (बिटकॉइन बनाम यूएस डॉलर)

• BCH / USD (बिटकॉइन कैश बनाम यूएस डॉलर)

• ETH/USD (इथेरियम बनाम यूएस डॉलर)

• LTC / USD (अमेरिकी डॉलर के विपरीत)

• XRP/USD (रिपल बनाम यूएस डॉलर)

ध्यान रखें कि ऑनलाइन एक्सचेंजों पर क्रिप्टो ट्रेडिंग एक उच्च सुरक्षा जोखिम पैदा करता है। यदि आप आभासी परिसंपत्तियों के साथ व्यापार करना चाहते हैं, तो क्रिप्टो सीएफडी में निवेश करने की सिफारिश की जाती है, जहां आप अंतर्निहित परिसंपत्ति के मालिक होने के बिना, बढ़ते और गिरते बाजारों दोनों में स्थिति ले सकते हैं। एडमिरल मार्केट्स व्यापारियों को क्रिप्टोकरेंसी पर कई अलग-अलग सीएफडीएों पर व्यापार करने की क्षमता प्रदान करता है, जिनमें से कुछ ऊपर सूचीबद्ध हैं।

Investing for beginners: कमोडिटी में निवेश करना

कमोडिटी कच्चे माल हैं जैसे के कृषि उपज जैसे अनाज, मक्का और कपास; सोना, चांदी, तांबा और जस्ता जैसी धातुएं; या ऊर्जा वस्तुओं, जैसे कच्चे तेल, प्राकृतिक गैस और प्रोपेन। वे अलग-अलग एक्सचेंजों पर कारोबार करते हैं। और इनके लिए विशेष एक्सचेंज भी हैं। उदाहरण के लिए, लंदन मेटल एक्सचेंज केवल धातु की वस्तुओं का वहन करता है।

सबसे अधिक कारोबार वाली वस्तुएं हैं:

• सोना

• चांदी

• पेट्रोलियम

• प्राकृतिक गैस

पोर्टफोलियो विविधीकरण के लिए कमोडिटीज एक अच्छा संपत्ति विकल्प हैं। ऐसा यह इसलिए है क्योंकि आम तौर पर अन्य प्रमुख परिसंपत्ति वर्गों के रिटर्न के साथ वस्तुओं पर रिटर्न नकारात्मक सहसंबंध से कम होता है। उदाहरण के लिए, जब इक्विटी और बॉन्ड मूल्य में गिरावट होती हैं, तो वस्तुओं की कीमत बढ़ जाती है। स्टॉक और बॉन्ड मार्केट को प्रभावित करने वाले कारकों का कमोडिटी पर कोई असर नहीं हो सकता है। इसलिए, एक पोर्टफोलियो जिसमें आमतौर पर कमोडिटीज शामिल होती हैं, उनमें कम अस्थिरता होती है।

मुद्रास्फीति संरक्षण के रूप में भी वस्तुओं का उपयोग किया जाता है। मुद्रास्फीति के कारण मुद्रा का मूल्यह्रास होता है, जिसके परिणामस्वरूप स्टॉक और बॉन्ड जैसे वित्तीय परिसंपत्तियों के वास्तविक मूल्य का क्षरण होता है। दूसरी ओर, मुद्रास्फीति कमोडिटी की कीमतों में वृद्धि का कारण बनती है। कुछ वस्तुओं, जैसे सोना और चांदी को एक सुरक्षित निवेश माना जाता है। भू-राजनीतिक अनिश्चितताओं, प्राकृतिक आपदाओं और आर्थिक संकटों का अधिकांश वित्तीय परिसंपत्तियों पर नकारात्मक प्रभाव पड़ता है। ऐसे समय में, निवेशकों ने सोने और चांदी जैसी वस्तुओं की ओर रुख किया, जिसके परिणामस्वरूप उनकी कीमतों में वृद्धि हुई।

क्रिप्टोकरेंसी की तरह, आप भौतिक संपत्ति खरीदकर वस्तुओं में निवेश कर सकते हैं। हालांकि, यह उच्च कीमतों, भंडारण चिंताओं और भी बहुत सारे कारणों के लिए अधिकांश निवेशकों के लिए सबसे व्यावहारिक दृष्टिकोण नहीं है। इसके बजाय, अधिकांश निवेशक सीएफडी जैसे डेरिवेटिव के माध्यम से और व्यापार वस्तुओं में निवेश करते हैं।

Trade in commodities

Investment for beginners: बांड में निवेश

तो, बांड क्या हैं? शेयरों, कंपनियों, सरकारों और उनकी एजेंसियों पूंजी जुटाने के लिए बांड जारी करते हैं।

बांड और शेयरों के बीच कुछ अंतर हैं:

• बराबर मूल्य (पार वैल्यू): यह एक बांड का अंकित मूल्य है जो एक निश्चित दर है। यह बांड के बाजार मूल्य से भिन्न (अधिक या कम हो सकता है) हो सकता है, जो ब्याज दरों और बांड की क्रेडिट स्थिति जैसे कारकों के आधार पर निश्चित किया जाता है।

• ब्याज दर: बांड की एक ब्याज दर होती है, जो बांड के धारक को भुगतान की जाती है।

• परिपक्वता तिथि: यह वह तिथि है जिस पर बांड देय हो जाता है, जिसका अर्थ है कि प्रारंभिक निवेश निवेशक को वापस भुगतान किया जाता है।

बांड जारीकर्ता से बराबर मूल्य पर खरीदा जाता है; और जारीकर्ता समय-समय पर उन लोगों को ब्याज देता है जो इनमें निवेश करते हैं। परिपक्वता तिथि पर, बांड जारीकर्ता को वापस करता है और जारीकर्ता को निवेशक को बराबर मूल्य का भुगतान करने की आवश्यकता होती है।

निवेशकों के लिए मुख्य लाभ यह है कि बांड निश्चित-आय भुगतान (ब्याज भुगतान) प्रदान करते हैं। कई सरकारी बॉन्ड कर मुक्त भी होते हैं, जिसका अर्थ है कि ब्याज आय को करों से मुक्त किया जाता है, इसलिए किसी को दोहरा लाभ मिलता है।

बांड के द्वारा निवेशकों पोर्टफोलियो विविधीकरण करते हैं। यह पोर्टफोलियो मे जोखिम को कम करके उसका जोखिम संतुलन भी बनाये रखता है। शेयर की तरह ही, बॉन्ड अत्यधिक तरल होते हैं।

व्यापारी सीएफडी में भी निवेश कर सकते हैं, क्योंकि इससे उन्हें मार्जिन के कारण छोटे मूल्य आंदोलनों का लाभ उठाने की अनुमति मिलती है। सीएफडी के साथ, व्यापारियों को बांड के परिपक्व होने की प्रतीक्षा करने की आवश्यकता नहीं है, क्योंकि व्यापार मूल्य में उतार-चढ़ाव पर आधारित है।

बांड सीऍफ़डी के सबसे आम प्रकार हैं:

• 10 वर्षीय जर्मनी बुंड फ्यूचर्स सीऍफ़डी (Bund)

• 10-वर्षीय अमेरिकी ट्रेजरी नोट वायदा सीऍफ़डी (USTNotee)

Investment guide for beginners: अचल संपत्ति (रियल एस्टेट) में निवेश

सबसे लोकप्रिय प्रकार के निवेश में से एक अचल संपत्ति है। वास्तव में, बहुत से लोगों के लिए उनके निवल मूल्य का थोक अचल संपत्ति में है - आमतौर पर उनके परिवार का घर।

रियल एस्टेट एक लोकप्रिय निवेश है क्योंकि, शेयर और डेरिवेटिव के विपरीत, जो कि अवधारणा के लिए मुश्किल हो सकता है, इसमें आपको पता है कि आपको अपने पैसे के लिए क्या मिल रहा है - जमीन का एक टुकड़ा, एक घर या एक फ्लैट।

अचल संपत्ति को किराए मिलने के लिए, आय उत्पन्न करने या लाभ के लिए बेचने के लिए खरीदा जा सकता है। वे भी लीवरेज्ड निवेश हैं, जिसका अर्थ है कि आप एक बड़ी संपत्ति में अपेक्षाकृत कम जमा के साथ निवेश कर सकते हैं। घर खरीदने के लिए लोन का ब्याज आमतौर पर १०% और २०% के बीच होता है।

इसलिए यह एक निवेश के रूप में आकर्षक है।

हालांकि अचल संपत्ति खरीदने के लिए एक संपत्ति के मूल्य के अग्रिम का केवल एक छोटा सा प्रतिशत खर्चा करना पड़ता है, संपत्ति की कीमतें कई क्षेत्रों में इतनी अधिक हो गई हैं कि इस मार्किट मे प्रवेश करना काफी मुश्किल है।

इसके आसपास होने का एक तरीका रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट्स या REIT में निवेश करना है, जो आपको एक तरह से रियल एस्टेट में निवेश करने की अनुमति देता है। यह invest in share market के समान है।

आरईआईटी एक ऐसी कंपनी है जो रियल एस्टेट में निवेश करती है और संपत्तियों के पोर्टफोलियो का प्रबंधन करती है। निवेशक आरईआईटी में शेयर खरीद सकते हैं, और आरईआईटी शेयरधारकों को आय का भुगतान करता है। यह आय संपत्ति के प्रकार पर निर्भर करती है।

निचे दिए गए उपकरणों इसमें शामिल हो सकते हैं:

• रिटेल आरईआईटी: शॉपिंग सेंटर में किरायेदारों से किराया

• कार्यालय रिपोर्ट: कार्यालय भवनों से किराया

• आवासीय रिपोर्ट: अपार्टमेंट इमारतों और अन्य आवासीय संपत्तियों में निवासियों से किराया

Investing for beginners: निवेश ब्रोकर चुनते समय क्या देखना चाहिए

जब आप इनमें से किसी भी संपत्ति में सीधे निवेश कर सकते हैं (उदाहरण के लिए invest in stock market, संपत्ति खरीदना, क्रिप्टोक्यूरेंसी खरीदना, आदि), तो कई शुरुआती निवेशकों के लिए ब्रोकर के साथ काम करना सरल होता है, जो उन्हें निवेश मे मदद करते हैं। निवेश का अर्थ क्या है से लेकर वह जिन बाजारों में वे निवेश करना चाहते हैं, ब्रोकर उन तक पहुंचने में भी निवेशकों को सक्षम करते हैं।

इसका मतलब है कि आपकी निवेश यात्रा में ब्रोकर की पसंद महत्वपूर्ण है। Investment in Hindi जानने के लिए ब्रोकर कैसे चुनना है यह जानना महत्वपूर्ण है:

यहाँ सही ब्रोकर चुनने के लिए कुछ सुझाव दिए गए हैं:

• हमेशा एक विनियमित ब्रोकर का विकल्प चुनें: ब्रोकर को आपके स्थानीय नियामक द्वारा लाइसेंस प्राप्त होना चाहिए। उदाहरण के लिए, यूके में, दलाल को FCA (Financial Conduct Authority) द्वारा अधिकृत किया जाना चाहिए, और FCA Client Money and Assets(CASS) rules नियमों के तहत ग्राहक धन रखने और निवेश को संभालने के लिए योग्य होना चाहिए।

• सुनिश्चित करें कि वो ब्रोकर बाजारों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है: यह आपको बेहतर निवेश निर्णय लेने के लिए पर्याप्त विकल्प प्रदान करेगा। उदाहरण के लिए, एडमिरल मार्केट, हजारों बाजारों में व्यापार और निवेश करने का अवसर प्रदान करता है।

• उनके ग्राहक सहायता की जाँच करें: क्यूंकि आप निवेश मे नए हैं, इसलिए आपको शुरू में अधिक सहायता की आवश्यकता हो सकती है। आप एक ऐसी टीम चाहंगे जो हमेशा उपलब्ध हो और पेशेवर हो। आपके द्वारा चुना गया ब्रोकर ईमेल और फोन के माध्यम से उपलब्ध होना चाहिए, और लाइव चैट सहायता भी प्रदान करनी चाहिए।

• शिक्षा संसाधनों के लिए ब्रोकर की वेबसाइट ब्राउज़ करें: लेख और ब्लॉग के अलावा, क्या ब्रोकर आपके ज्ञान को बढ़ाने के लिए वेबिनार और सेमिनार आयोजित करता है? यह आपको न केवल निवेश के संदर्भ में ज्ञान प्राप्त करने में मदद करेगा, बल्कि आपको अपनी सफलता के लिए ब्रोकर की प्रतिबद्धता का भी पता लगाने में भी सहायता करेगी।

• उनके कमीशन और खाता के साथ जुड़े हुए शुल्क की जांच करें: आपके निवेश का लाभ केवल बिक्री मूल्य का खरीद मूल्य नहीं है। यह बिक्री मूल्य से खरीद मूल्य और सभी शुल्क को घटाकर कर जो मूल्य आता है, वो है। यदि आप बड़ी मात्रा में निवेश कर रहे हैं तो यह आपके मुनाफे में कटौती कर सकता है। उदाहरण के लिए, एडमिरल मार्केट्स का कमीशन शेयरों और ईटीएफ में निवेश के लिए सिर्फ $ ०.०१ प्रति शेयर से शुरू होता है।

• ब्रोकर की वित्तीय सुरक्षा नीतियों पर ध्यान दें: ऐसा एक ब्रोकर चुनें जो ग्राहक के फंडों को अलग से रखे (आपके धन को पूरी तरह से ब्रोकर कीअपनी संपत्ति से अलग रखा जाना चाहिए) और नकारात्मक शेष सुरक्षा प्रदान करता है।

यदि आप एक ब्रोकर खोजने के लिए तैयार हैं, तो आप सही जगह पर हैं। एडमिरल मार्केट्स इन सभी मानदंडऔर अन्य चीजों को पूरा करता हैं! हम दुनिया के कुछ प्रमुख वित्तीय नियामकों - FCA, EFSA, ASIC और CySEC द्वारा लाइसेंस प्राप्त हैं; हम व्यापार और निवेश के लिए कई हजार वित्तीय साधन प्रदान करते हैं, हमारे पास फोन, ईमेल और लाइव चैट के माध्यम से ३५ देशों में स्थानीय ग्राहक सहायता उपलब्ध है; हम शैक्षिक संसाधनों की एक विस्तृत श्रृंखला की पेशकश करते हैं; हमारे पास प्रतिस्पर्धी ट्रेडिंग और निवेश लागत है, और वित्तीय सुरक्षा को बहुत गंभीरता से लेते हैं।

तो क्या आप आरंभ करने के लिए तैयार हैं? अपना निवेश खाता खोलने के लिए नीचे दिए गए बैनर पर क्लिक करें!

Account types

Investment guide for beginners: ८ शुरुआती टिप्स

अब तक आप जान चुके हैं कि आपको निवेश करने पर विचार क्यों करना चाहिए, कितना निवेश करना चाहिए, कैसे शुरू करना चाहिए और सबसे बड़े बाजारों में कैसे आप निवेश कर सकते हैं। इसलिए निचे हमने शुरुआती लोगों के लिए निवेश के कुछ अच्छे सुझाव दिये हैं जो आपको एक अच्छी शुरुआत मे मदद करेगी।

१. लंबी अवधि के लिए निवेश करें

ट्रेडिंग और निवेश के बीच सबसे बड़े अंतर में से एक समय सीमा है। आमतौर पर, व्यापारी अल्पकालिक लाभ बनाने उम्मीद मे रहते हैं - कभी-कभी एक मिनट में भी! इसका मतलब है कि उन्हें या तो सक्रिय रूप से बाजारों की निगरानी और व्यापार करने की आवश्यकता है, या उन्हें कुछ स्वचालित ट्रेडिंग सॉफ़्टवेयर की आवश्यकता है जो उनके लिए यह कर सकते हैं।

दूसरी ओर निवेशक वर्षों या दशकों में अपने मूल्य के लक्ष्य के साथ एक संपत्ति में निवेश करते हैं। यह दबाव को दूर करने में मदद करता है और आपको बाजार में अल्पकालिक डुबकी के बारे में चिंता करने की आवश्यकता नहीं होती है, क्योंकि आप जानते हैं कि वे समय के साथ ऊपर भी उठेंगे।

२. समय के साथ योगदान करें

पहला टिप से जोड़ते हुए हम यह बोलेंगे के समय के साथ अपने निवेश को नियमित रूप से बढ़ाना भी महत्वपूर्ण है। जबकि कंपाउंडिंग रिटर्न की शक्ति आपके शुरुआती डिपॉजिट को बढ़ाएगी, वो तबही तेज दर से बढ़ेगा जब आप नियमित रूप से इसमें पैसा भरेंगे - भले ही आप अपने पोर्टफोलियो में एक महीने में £ ५० या £ १०० ही क्यों न डाल रहे हों।

यह आपको बाज़ार के उतार-चढ़ाव का सबसे अच्छा लाभ उठाने मे भी मदद करता है। जब बाजार बढ़ता है, तो आप अधिक संपत्ति खरीदकर उस मौका का फायदा उठाते हैं। जब बाजार नीचे जाता है, तो आप अनिवार्य रूप से उन परिसंपत्तियों को छूट पर प्राप्त करते हैं, जब उनकी कीमतें कम रहते हैं। जब बाजार में फिर से वृद्धि होती है, तो आपका शुद्ध मूल्य तेजी से बढ़ेगा।

३. अपने निवेश जोखिम का प्रबंधन करें

चाहे आप स्टॉक और शेयरों में निवेश कर रहे हों, ट्रेडिंग फॉरेक्स पर विचार कर रहे हों, या सोच रहे हों कि बिटकॉइन सीएफडी में कैसे निवेश किया जाए, कम से कम नुकसान उठाने के लिए उपयुक्त जोखिम प्रबंधन की आवश्यकता है। यदि आप यूके में निवेश कर रहे हैं, तो याद रखें कि यूके के बाजार ७०% सेवा-आधारित हैं, इसलिए उपभोक्ता क्रेडिट और कमोडिटी की कीमतों में बदलाव आपके ट्रेडों को प्रभावित कर सकते हैं। ब्रिटेन दुनिया के सबसे पुराने और सबसे बड़े वित्तीय केंद्रों में से एक है, और अभी भी एक आकर्षक निवेश गंतव्य है।

चलिए निवेश या व्यापार करते समय जोखिम को प्रबंधित करने के कुछ अलग तरीकों पर एक नज़र डालते हैं:

• ट्रेंडों को अनुसरण करें: अक्सर कहा जाता है कि ट्रेंड आपका दोस्त है। इसलिए व्यापारियों को एक प्रमुख जोखिम प्रबंधन तकनीक पर विचार करना चाहिए। क्या वे ऐसी संपत्तियां खरीदना चाहते हैं जो एक अपट्रेंड में हैं, और फिर उन्हें बेच दें जब वे बहुत अधिक बढ़ गए हैं (उनकी प्रवृत्ति लाइन समर्थन को पार कर गया)?

• निरंतर रहें: एक निश्चित राशि को नियमित आधार पर निवेश करना सबसे अच्छा है। इससे आपको समय के साथ बेहतर रिटर्न हासिल करने में मदद मिली।

• धैर्य रखें: थोड़ी सी भी गिरावट अपने निवेश को बाहर निकलने की न सोचें। कीमतों में कुछ उतार-चढ़ाव होगा, और आपको इसे खत्म करने और अपनी रणनीति को काम करने के लिए पर्याप्त समय देने की आवश्यकता हो सकती है।

• स्टॉप लॉस का उपयोग करें: यह व्यापार करते समय जोखिम प्रबंधन की सबसे महत्वपूर्ण तकनीकों में से एक है। एक स्टॉप लॉस ऑर्डर स्वचालित रूप से आपकी परिसंपत्ति बेच देगा यदि मूल्य एक निश्चित बिंदु से नीचे चला जाता है।

४. अपने निवेश में विविधता लाएं

आपके निवेश जोखिम को प्रबंधित करने का एक अच्छा तरीका है आपके पोर्टफोलियो में विविधता लाना।

इसमें विभिन्न प्रकार की संपत्ति, संपत्ति वर्ग और उपकरण खरीदना शामिल है। उदाहरण के लिए, केवल शेयरों में निवेश करना काफी जोखिम भरा है, क्योंकि इसका मतलब है कि जब शेयर बाजार नीचे जाता है तो आप संभावित रूप से सब कुछ खो सकते हैं। यदि आपके पास शेयरों के इलावा, वस्तुओं, बांडों, विदेशी मुद्रा का मिश्रण होता है - तो आप किसी भी एक बाजार के अस्थिरता से अछूते रहेंगे। आप अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए कुछ उच्च-जोखिम और कुछ कम-जोखिम वाली संपत्ति (जैसे शेयर और बॉन्ड) भी शामिल कर सकते हैं।

यह संभवतः जोखिम को कम करने का सबसे सरल तरीका है, क्योंकि यह एक परिसंपत्ति या परिसंपत्ति वर्ग में ज़्यादा अनावरण को कम करने का काम करता है, और आपके पोर्टफोलियो के समग्र मूल्य की रक्षा करता है। यह विधि उन संपत्तियों या परिसंपत्ति वर्गों की पहचान करने में भी मदद करती है जिनके नकारात्मक सहसंबंध हैं (जैसे दो मुद्रा जोड़े, या स्टॉक और कमोडिटी)।

५. निवेश जोखिम और वापसी का संतुलन

एक सामान्य नियम के रूप में, सबसे अधिक रिटर्न उत्पन्न करने वाली संपत्ति ही सबसे अधिक जोखिम भरा है। इसे ध्यान में रखते हुए, अपने वित्तीय लक्ष्यों और आपके निवेश समय सीमा के आधार पर अपने जोखिम और इनाम को संतुलित करना महत्वपूर्ण है।

जैसा कि हमने पहले चर्चा की है, एक लंबी अवधि के निवेश क्षितिज वाले निवेशक (सेवानिवृत्ति के लिए ३५-वर्षीय निवेश) अल्पावधि में अधिक जोखिम ले सकते हैं, केवल इसलिए कि बाजार में कोई भी चोटियां और गिरावट समय के साथ खत्म हो जाती है। बुरे साल या बुरे महीने की चपेट में आने के बजाय, वे दशक भर के रुझानों पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं।

इसके विपरीत, जो लोग कम समय के लिए निवेश कर रहे हैं (जैसे कि संपत्ति के लिए अगले पांच वर्षों में पैसे बचाने की कोशिश करना) वो ज़्यादा जोखिम नहीं ले सकते। इसे ध्यान में रखते हुए, उनके लिए उन बाजारों को चुनना बेहतर होगा, जिनमें निवेश पर इतना अधिक रिटर्न नहीं हो सकता है, लेकिन काम समय मे वो ज़्यादा स्थिर है।

६. नियमित रूप से अपने निवेश की निगरानी करें

जबकि लंबी अवधि के निवेश का एक लक्ष्य यह है कि आप अपने पैसे को अपने निवेश में लगा सकें और उन्हें कम सक्रिय प्रबंधन के साथ समय के साथ बढ़ने दें, चीजों पर नज़र रखना महत्वपूर्ण है।

कभी-कभी कुछ बाजारों में महत्वपूर्ण परिवर्तन होते हैं जो बड़े पैमाने पर कीमतों में उतार-चढ़ाव का कारण बन सकते हैं, जैसे नियामक परिवर्तन, प्राकृतिक आपदाएं और बहुत कुछ। जब ये घटनाएँ होती हैं, तो कभी-कभी अपने निवेश जोखिम को कम करना एक अच्छा विचार होता है। आपके निवेश कैसे प्रदर्शन कर रहे हैं, इस पर नज़र रखने से यह सुनिश्चित करने में मदद मिलती है कि चीजें आपके इच्छित दिशा में चलती रहें।

७. अपने दिमाग से निर्णय लें - दिल से नहीं

अंत में, तर्क के आधार पर निवेश के निर्णय लें, भावनाओं के आधार पर नहीं। कभी-कभी बाजार अस्थिर होते हैं। कभी-कभी नए, रोमांचक रुझान होते हैं, जिसमे हर कोई अपना पैसा लगाना चाहता है।

प्रवृत्ति हमेशा नहीं चलता है। इसे ध्यान में रखते हुए, बस खरीदने या बेचने का प्रलोभन न पड़ें, क्योंकि वो हर कोई कर रहा है। जब आप निवेश के निर्णय लेते हैं, तो वे ठोस डेटा पर आधारित होने चाहिए, और आपकी निवेश रणनीति और लक्ष्यों के साथ संरेखण में होना चाहिए।

इन सभी युक्तियों को व्यवहार में लाने का सबसे अच्छा तरीका है निवेश शुरू करना। लेकिन अगर आप एक शुरुआत कर रहे हैं, और आप लाइव मार्केट में अपने पैसे का निवेश शुरू करने के लिए तैयार नहीं हैं, तो शुरू करने का एक तरीका फ्री डेमो अकाउंट खोलना है।

डेमो अकाउंट के साथ, आप विदेशी मुद्रा जोड़े, स्टॉक इंडेक्स, कमोडिटीज, क्रिप्टोकरेंसी और सीएफडी और हजारों उपकरणों का उपयोग कर सकते हैं। यह आपको यह देखने का मौका देगा कि बाजार कैसे आगे बढ़ते हैं। और यह आपको मेटाट्रेडर ५ निवेश मंच मे जोखिम मुक्त निवेश का भी स्वाद देगा!

नीचे दिए गए बैनर पर क्लिक करके आरंभ करें।

Risk free demo account

दूसरा लेख जो आपको उपयोगी लग सकता है:

What is forex? शुरुआती के लिए विदेशी मुद्रा व्यापार का पूर्ण गाइड

२०२० में फोरेक्स और सी ऍफ़ डी ट्रेडिंग के लिए top brokers in India कैसे चुने

Automated Trading के बारे में आपको जो कुछ भी जानना चाहिए

एडमिरल मार्केट्स एक विश्व स्तर पर विनियमित विदेशी मुद्रा और सीएफडी ब्रोकर जो बहु-पुरस्कार का विजेता है। बहुत सारे उपकारणों के इलावा एडमिरल मार्केट्स के वेबसाइ में कई सरे शिक्षा सम्बंधित लेखे है जहाँ से आपको फोरेक्स, शेयर मार्किट, निवेश और भी बहुत कुछ के बारे मेतथ्य मिलेगा। दुनिया के सबसे लोकप्रिय ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से ८,००० से अधिक वित्तीय साधनों पर व्यापार की पेशकश करते हैं: मेटा ट्रेडर ४ और मेटा ट्रेडर ५ ।आज ही ट्रेडिंग शुरू करें!

इस लेख में वित्तीय उपकरणों में किसी भी लेनदेन के लिए निवेश सलाह, निवेश सिफारिशों सामग्री में शामिल नहीं है और यह प्रस्ताव या सिफारिश युक्त के रूप में नहीं होना चाहिए। कृपया ध्यान दें कि इस तरह का ट्रेडिंग विश्लेषण किसी भी वर्तमान या भविष्य के प्रदर्शन के लिए एक विश्वसनीय संकेतक नहीं है, क्योंकि समय के साथ परिस्थितियां बदल सकती हैं। किसी भी निवेश निर्णय लेने से पहले, आपको इस विषय से सम्बंधित जोखिमों को समझने के लिए स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों से सलाह लेनी चाहिए।



CFD जटिल इंस्ट्रूमेंट हैं और इनमें लीवरेज की वजह से तेजी से फंड का नुकसान होने का उच्च जोखिम होता है।