Apa itu Swap Dalam Forex?
Istilah forex yang paling tidak dipahami oleh para trader mungkin adalah rollover atau yang juga dikenal sebagai biaya swap forex.
Meskipun demikian, swap forex tidaklah terlalu rumit untuk dipahami ketika Anda memiliki kalkulator yang baik. Penting untuk mengetahui jumlah swap forex dan memperhitungkan semua biaya broeker untuk dapat mengatur strategi trading dan manajemen keuangan Anda dengan lebih baik.
Pada artikel ini kita akan memberikan penjelasan mengenai swap forex, contoh biaya swap forex, cara menghitung swap forex, akun tanpa swap forex, dan strategi trading swap.
Apa itu Swap Forex?
Rollover forex atau swap forex adalah biaya bunga yang dibayarkan oleh klien broker online untuk posisi yang dibuka lebih dari semalam. Dengan kata lain, swap forex adalah suku bunga yang dibayarkan atas nilai nominal dari posisi trading yang terbuka selama lebih dari 24 jam. Kata swap sendiri berasal dari bahasa Inggris "swap" yang artinya adalah pertukaran.
Ketika Anda melakukan trading CFD untuk sebuah mata uang, Anda seperti memiliki waktu untuk menjual kembali tanpa biaya selama selama satu hari trading. Namun, jika hal ini tidak dilakukan, maka biaya swap forex akan dibebankan pada posisi trading tersebut.
Biaya swap forex akan bergantung pada jenis mata uang kontrak pertukaran uang. Misanya, biaya swap forex EUR/USD tidak akan sama dengan biaya swap forex terhadap USDCAD. Biaya swap forex karena itu akan juga beragam berdasarkan:
- broker online
- jenis penempatan posisi: beli atau jual
- instrumen yang diperdagangkan
- jumlah hari posisi CFD terbuka
- jumlah nominal
Kapan biaya swap forex dibayarkan?
Saat yang tepat ketika swap forex dibayarkan dari akun trading Anda akan bergantung pada broker Anda. Pada sebagian besar broker, swap forex akan didebit sekitar tengah malam.
Hal yang tidak banyak diketahui oleh trader, bahkan untuk banyak trader berpengalaman, adalah bahwa adakalanya Anda harus membayar biaya swap forex akhir pekan. Pada beberapa jenis pasar keuangan, biaya swap forex akhir pekan dibayarkan di hari Jumat malam, namun untuk jenis pasar lain seperti pasar saham, biaya swap forex dibayarkan misalnya pada hari Rabu.
Untuk memastikan kapan broker Anda menarik biaya swap forex dari akun trading Anda, maka ada baiknya untuk membaca Spesifikasi Kontrak atau bertanya langsung kepada broker melalui layanan pelanggan. Umumnya penarikan swap forex berlangsung antara pukul 11:00 malam hingga tengah malam, waktu Paris.
Harap diingat: Swap forex pasar saham hanya berlaku untuk posisi yang dibuka saat biaya swap ditarik dari akun Anda!
Bagaimana cara menghitung swap forex?
Penghitungan nilai tukar terkadang tidak selalu tersedia bagi beberapa broker. Namun, di Admirals Anda dapat menggunakan kalkulator perdagangan untuk mengetahui jumlah biaya swap forex.
Jumlah biaya swap forex bervariasi dari satu broker ke broker lainnya, namun perhitungannya cukup sederhana:
Rumus perhitungan swap: ((nilai tukar*1)/365 hari)*nilai nominal dari posisi perdagangan Anda
Untuk menghitung biaya swap forex, Anda harus terlebih dahulu menghitung kurs harian dan mengalikannya dengan jumlah nominal posisi trading CFD Anda. Untuk kontrak dolar euro, nilai nominalnya adalah 100,000 euro. Di forex, ukuran posisi adalah 100,000 unit mata uang pertama dalam pasangan mata uang.
Pada indeks dan komoditas, nilai nominal kontrak berbeda. Kalkulator trading juga memungkinkan Anda mengetahui nilai nominal kontrak CFD Anda.
Biaya swap forex adalah berbeda untuk setiap instrumen keuangan dan sangat tergantung pada tingkat referensi mata uang kontrak. Biaya juga ditentukan tergantung pada jenis posisi, apakah merupakan posisi jual ataupun beli, yang kemudian dari sana dapat ditentukan jika nilai tukar dapat menjadi negatif ataupun positif.
Biaya swap forex sebagian besar juga bergantung pada kurs mata yang diperdagangkan dan juga pada biaya penyimpanan (lebih tinggi pada trading bahan baku). Jika biaya penyimpanan suatu aset sangat besar, seperti dalam kasus produk komoditas, trader akan memiliki swap forex negatif untuk posisi beli ataupun jual.
Swap Forex MetaTrader 4/MT5 - Perdagangan jangka pendek atau jangka panjang?
Pada platform trading MetaTrader 4 dan MT5 Anda dapat melihat biaya swap forex pada kolom trading.
Anda harus menyadari dampak biaya swap forex terhadap trading jangka pendek ataupun jangka panjang Anda sebelum membuat keputusan trading.
Biaya swap pasar saham misalnya, dapat secara efektif mempengaruhi trading Anda karena terdapat biaya broker yang juga akan ditambahkan untuk menghitung profitabilitas trading Anda.
Untuk trading jangka pendek, biaya swap forex memiliki dampak kecil, karena kemungkinan besar perdagangan CFD tidak akan terbuka selama lebih dari beberapa jam. Jika Anda ingin melakukan trading jangka panjang, maka perhitungannya juga akan sangat berbeda. Semakin lama Anda mempertahankan posisi Anda, maka semakin tinggi biaya swap forex terhadap mata uang.
Dalam trading jangka panjang, biaya swap forex bahkan dapat menjadi lebih tinggi dari spread trading . Untuk melakukan trading jangka panjang dengan leverage, apakah mungkin lebih baik untuk memiliki akun trading bebas swap forex atau melakukan trading sepenuhnya tanpa leverage?
Akun Bebas Swap Forex
Apakah terdapat akun bebas swap forex? Akun Islamic adalah jawabannya;
Dalam keuangan Islam pemberi pinjaman tidak memiliki hak untuk membebankan bunga. Akun trading Islam mungkin memiliki lebih banyak biaya broker atau komisi mingguan yang diambil dari awal trading pada broker tertentu ataupun tanpa komisi tambahan.
Akun forex Islami atau yang dikenal sebagai akun trading halal adalah jenis akun forex tanpa biaya swap.
Biaya swap khusus pada kontrak berjangka
Kontrak berjangka memiliki biaya swap khusus yang tidak ada hubungannya dengan pertukaran harian pasar forex. Dipasar berjangka tidak terdapat biaya swap, sehingga kita dapat memperdagangkan indeks seperti CAC 40 atau DAX 30 tanpa harus membayar biaya swap semalaman.
Namun di sisi lain pada akhir kontrak, beberapa broker online menawarkan untuk melanjutkan kontrak Anda saat ini dengan mengakhirinya pada kontrak berikutnya di masa depan. Operasi ini dapat menarik, karena memungkinkan Anda untuk melakukan trading tanpa biaya swap dan dapat melanjutkan posisi trading untuk kurun waktu yang lama.
Jenis kontrak berjangka dengan rollover (keberlanjutan) otomatis ini bukannya tanpa risiko: jika perbedaan antara harga kontrak saat ini dan kontrak baru adalah besar, maka posisi Anda akan lebih baik untuk memiliki stop loss dan take profit ataupun gap pada masa perubahan satu kontrak ke kontrak yang lainnya. Jenis operasi ini dapat terjadi pada CAC 40, minyak, VIX (VOLX) atau bahkan kontrak berjangka DAX30.
Rollover Pasar Saham
Strategi forex swap yang paling terkenal dan bahkan diajarkan di sekolah bisnis adalah "Carry Trade". Carry Trade terdiri dari peminjaman dalam mata uang dengan suku bunga rendah dan menempatkan uang ini dalam mata uang dengan tingkat bunga lebih tinggi. Contoh klasik dari kemungkinan carry trade adalah meminjam dalam yen Jepang dan berinvestasi dalam dolar Australia atau dolar Selandia Baru.
Strategi carry trade adalah strategi jangka panjang yang penting untuk memilih mata uang dengan perbedaan besar dalam nilai tukar.
Artikel lainnya yang mungkin menarik bagi Anda
Tentang Admirals
Admirals adalah broker Forex dan CFD yang telah memenangkan banyak penghargaan dan diatur secara global, menawarkan trading dengan lebih dari 8.000 instrumen keuangan melalui platform trading paling populer di dunia: MetaTrader 4 dan MetaTrader 5. Mulai trading hari ini!
***
Materi ini tidak mengandung dan tidak boleh diartikan sebagai saran investasi, rekomendasi investasi, tawaran atau rekomendasi untuk setiap transaksi dalam instrumen keuangan. Harap dicatat bahwa analisis trading bukanlah indikator yang pasti untuk kinerja saat ini atau di masa mendatang, karena keadaan dapat berubah seiring berjalannya waktu. Sebelum membuat keputusan investasi, Anda harus mencari nasihat dari penasihat keuangan independen untuk memastikan Anda memahami risikonya.
