Pengenalan Margin Trading Dalam Forex

Margin adalah salah satu konsep trading yang paling penting dalam dunia forex. Namun, banyak trader pemula tidak memahami maknanya atau salah dalam memahami istilah tersebut. Kesalahan dalam memahami arti dari istilah forex ini dapat berujung pada serangkaian kesalahan yang dapat merugikan Anda dalam trading forex

Namun janganlah khawatir, kali ini kami akan menjawab berbagai pertanyaan umum mengenai margin berikut:

• Apa itu margin dalam forex?
• Bagaimana cara kerja margin trading?
• Bagaimana cara mengoperasikan margin trading?
• Bagaimana cara menghitung margin dalam forex?
• Apa itu margin dalam MetaTrader 4?

Apa itu Margin dalam Forex - Pengertian Margin Trading

Pengertian margin dalam forex adalah, sejumlah modal yang diperlukan untuk mempertahankan posisi terbuka. Margin bukanlah komisi atau biaya per transaksi, namun adalah bagian dari dana akun trading Anda yang disisihkan dan dialokasikan sebagai sebuah deposit. Margin trading adalah persentase jumlah total dari penempatan posisi trading.

Margin trading dapat memiliki konsekuensi penting yang dapat mempengaruhi hasil operasi Anda baik secara positif maupun negatif.

Secara sederhana, margin awal adalah sejumlah uang yang diperlukan di akun trading Anda untuk mempertahankan suatu posisi trading tetap terbuka.

Broker forex mengambil margin awal ini untuk melakukan pemesanan di pasar. Margin adalah sebuah jaminan dari klien bahwa ia dapat menghadapi kemungkinan kerugian dari posisi trading. Margin sering dinyatakan sebagai persentase dari nilai nominal kontrak yang dipilih.

Sebagian besar persyaratan margin trading dalam forex diperkirakan ada pada persentase 2%, 1%, 0,5%, dan 0,25%. Persentase ini mewakili modal yang harus diperhitungkan sebagai persentase dari posisi trading. Semakin besar posisi trading Anda, maka semakin besar margin yang Anda butuhkan untuk mempertahankan dalam tingkat leverage yang sama.

Berdasarkan margin trading yang dibutuhkan oleh broker, Anda dapat menghitung jumlah leverage maksimum yang dimiliki oleh akun trading Anda.

Sebagai contoh:

• Instrumen: EUR/USD
• Leverage: hingga 1:30 untuk trader ritel dan 1: 500 untuk trader profesional (Menurut peraturan ESMA yang baru )
• Ukuran kontrak forex: 100.000 euro = 1 lot
• Margin trading 0,2% = 0,2% * 100 000 = 200 EUR untuk trader profesional. Atau 100 000/500 (leverage) = 200 EUR
• Margin trading 3,33% = 3,33% * 100 000 = 3333,33 EUR untuk trader ritel atau 100 000/30 (leverage) = 3333,33 EUR

Contoh diatas menggambarkan bahwa seorang trader profesional dengan leverage 1: 500 perlu memiliki 200 euro dalam akun tradingnya untuk dapat membuka posisi ukuran 1 lot dalam dolar euro.

Di sisi lain, trader ritel dengan leverage 1:30 perlu memiliki €3333,33 di akun trading mereka untuk membuka posisi yang sama.

Untuk memeriksa variasi jumlah ini dan melihat margin yang dipertahankan di setiap instrumen, Anda perlu mengunduh platform trading MetaTrader. Platform ini adalah cara terbaik untuk belajar dan berlatih trading karena dilengkapi dengan akun demo gratis! Sebelum melanjutkan, kami harus memperingatkan Anda bahwa menggunakan margin trading sama dengan menggunakan leverage, yang merupakan operasi trading yang berisiko.

Margin di MetaTrader 4

Apa Anda Ingin mengetahui seperti apa tampilan margin di MetaTrader 4? Untuk mengetahuinya, Anda harus mengakses akun Anda di platform perdagangan.

Seperti yang telah kami jelaskan di bagian sebelumnya, jika Anda membuka transaksi banyak dalam EUR/USD, maka margin yang dipertahankan dengan leverage 1: 500 akan menjadi 200 Euro.

Anda bisa melihatnya di MT4 dan MT5 Toolbox di bagian bawah platform seperti di gambar berikut ini;

Apa itu Margin Bebas dalam Forex?

Margin bebas (free margin) adalah jumlah uang yang tidak digunakan untuk menjamin operasi perdagangan apa pun dan Anda dapat menggunakannya untuk membuka lebih banyak posisi.

Cara lain untuk mendefinisikan atau menghitungnya adalah:

Margin bebas adalah selisih antara ekuitas Anda dan margin.

• Jika posisi terbuka Anda menang, maka modal atau ekuitas Anda akan lebih besar dan akibatnya margin bebas Anda juga akan meningkat.
• Jika posisi terbuka Anda kalah, maka margin bebas yang tersedia berkurang.

Dalam margin trading, terdapat suatu situasi di mana Anda memiliki posisi terbuka dan juga beberapa pesanan yang tertunda secara bersamaan.

Pada situasi ini, pasar ingin mengeksekusi salah satu pesanan Anda yang tertunda, tetapi Anda tidak memiliki cukup margin trading bebas di akun Anda. Maka pada situasi ini, pesanan tertunda tersebut mungkin tidak akan dieksekusi atau akan dibatalkan secara otomatis.

Juga, dalam situasi tersebut, trader mungkin berpikir bahwa brokernya telah gagal mengeksekusi order dan karenanya menilai bahwa broker memiliki kinerja yang buruk. Tentu saja, dalam hal ini, pernyataan itu tidak benar. Situasi ini terjadi karena Anda tidak memiliki margin yang tersedia untuk membuka posisi yang baru.

Jika kita kembali ke data pada contoh margin trading sebelumnya:

• Saldo margin untuk trader profesional: €200
• Saldo margin untuk trader ritel: €3333,33

Katakanlah bahwa saldo akun trading adalah 1500 euro, dan trader forex membuka operasi 1 lot dalam EURUSD:

Margin trading atau margin bebas yang tersedia di akun trading Anda adalah € 1300 (1500 - 200 = 1300 EUR) untuk trader profesional.

Margin yang diperlukan untuk posisi 1 lot di EURUSD adalah 3333,33 EUR. Jumlah ini lebih tinggi dari jumlah dalam akun trading, sehingga trader harus melakukan setoran tambahan sebesar EUR 1833,33 untuk membuka posisi ini.

Tingkat Margin Trading dalam Forex

Untuk lebih memahami trading forex, kita harus mengetahui segala hal tentang margin dalam forex. Itulah sebabnya kami juga ingin Anda membiasakan diri dengan istilah tingkat atau level margin dalam forex, yang juga perlu Anda pahami.

Level margin dalam forex adalah nilai persentase berdasarkan ekuitas akun terhadap margin yang digunakan atau dipertahankan. Dengan kata lain, margin dihitung sebagai berikut:

Level margin = (modal/margin ditahan) x 100

Broker menggunakan level margin sebagai alat ukur jika trader dapat membuka posisi trading baru ataupun tidak. Menurut broker, batas untuk level margin dapat bervariasi, tetapi sebagian besar menetapkannya pada 100% sebelum terjadi margin call, sebuah konsep yang akan kami jelaskan nanti.

Apakah level margin dalam trading memiliki persentase yang konstan? Jawabannya adalah tidak. Tergantung pada jenis operasi dan situasi naik turunnya harga, margin bebas yang tersedia akan bervariasi.

Cara Menghitung Level Margin Trading dalam Forex

Sebelum memulai dengan contoh, kami memiliki kabar baik bahwa Anda tidak perlu menghitung level margin secara manual. Platform MetaTrader dilengkapi dengan kalkulator margin.

Kami akan menggunakan contoh margin trading untuk menjawab pertanyaan ini. Bayangkan Anda memiliki akun 10.000 euro dan Anda posisi terbuka Anda kalah dengan selisih 1.000 euro.

Jika posisi Anda kalah dan mencapai kerugian sebanyak $9.000, maka modal atau ekuitas akan menjadi $1.000.

Contoh: 10.000 - 9.000 = 1000 = setara dengan margin

Maka sesuai situasi di atas level margin akan menjadi 100%. Sekali lagi, jika level margin trading mencapai tingkat 100%, Anda tidak dapat menempatkan posisi terbuka baru, kecuali pasar tiba-tiba berubah arah dan posisi terbuka menjadi menguntungkan Anda sehingga ekuitas Anda menjadi lebih besar daripada margin yang ditetapkan.

Mari kita bayangkan bahwa pasar tetap menentang Anda. Dalam hal ini, broker tidak punya pilihan selain menutup semua posisi Anda yang hilang.

Margin Trading Negatif

Apakah margin dalam trading selalu positif?

Pada prinsipnya ya, tapi kadang-kadang mungkin saja terjadi bahwa margin negatif. Margin adalah jumlah tetap untuk membuka posisi. Ketika kerugian melebihi margin awal, margin negatif akan terjadi. Akun trading yang memiliki margin negatif berarti berada pada level margin di bawah 100%.

Bisakah kita memiliki margin negatif?

Ya, ketika akun memiliki tingkat margin di bawah 100% pada platform trading Anda, maka margin trading akan menjadi negatif. Dalam situasi margin trading negatif, trader tidak memiliki cukup uang di akunnya untuk mempertahankan posisinya.

Sederhananya, jika trader memiliki ekuitas 800 euro di akunnya dan margin trading yang dipotong untuk kontrak euro euro adalah 1.000 euro, akun trader memiliki margin negatif 200 euro.

Mari kita lihat apa implikasi situasi ini, tetapi pertama-tama...mari kita lihat apa margin call di forex!

Apa Yang Dimaksud Dengan Margin Call?

Margin call mungkin merupakan salah satu mimpi buruk terbesar yang dapat dimiliki oleh para trader forex.

Secara teknis, jika level margin call mencapai 100% berarti bahwa ketika level margin akun Anda mencapai level maksimum, pada situasi ini Anda masih bisa menutup posisi Anda, tetapi Anda tidak bisa membuka posisi yang baru.

Seperti yang dialami para trader, level margin call 100% terjadi ketika jumlah ekuitas akun Anda sama dengan jumlah margin. Hal ini biasanya terjadi ketika Anda kehilangan posisi dan pasar dengan cepat bergerak terus menerus melawan arah posisi Anda.

Ketika ekuitas akun Anda sama dengan jumlah margin, Anda tidak akan dapat membuka posisi baru.

Platform trading memperingatkan ketika kita Anda mencapai level margin tersebut. Masalah yang sering terjadi adalah ketika pemberitahuan margin call diterima saat pasar terus bergerak cepat terus melawan Anda dan Anda tidak dapat cepat bertindak pada saat itu.

Pada situasi seperti diatas, jika aset akun Anda jatuh di bawah persyaratan margin, broker Anda dapat menutup beberapa atau semua posisi trading, seperti yang akan kita lihat di bagian selanjutnya.

Bagaimana kita dapat menghindari kejutan yang tidak menyenangkan ini?

• Margin call dapat dihindari dengan memeriksa saldo akun Anda dengan secara teratur dan juga dengan perintah stop-loss pada setiap posisi terbuka untuk meminimalkan risiko. Tidak masuk akal untuk tetap kehilangan posisi terbuka dalam portofolio dengan harapan bahwa pasar akan berbalik arah. Lebih baik menderita kerugian kecil daripada mengalami kondisi margin call.
• Menambahkan dana ke akun ketika level margin mendekati 100%.
• Menutup beberapa operasi untuk membebaskan margin yang dipertahankan. Mengapa? Karena semakin banyak posisi trading terbuka berarti semakin banyak dana yang digunakan untuk mempertahankan posisi trading, sehingga Anda memiliki margin yang lebih sedikit untuk menghindari margin call dalam trading.
• Terapkan money management yang baik. Banyak trader forex tidak tahu bagaimana cara melindungi diri mereka sendiri dari kerugian. Pada dasarnya, Anda tidak dapat melakukan trading forex tanpa menggunakan manajemen risiko yang baik. Langkah pertama yang harus diikuti adalah memastikan Anda tidak berinvestasi lebih dari jumlah yang Anda dapat tanggung dan relakan.
• Gunakan tingkat leverage yang tepat. Trader paling sukses berinvestasi sekitar 2,5% hingga 5% dari modal mereka. Akun demo dapat membantu Anda lebih memahami mekanisme panggilan margin.

Leverage dapat membantu Anda mencegah akun Anda memiliki saldo negatif karena operasi penutupan. Di Admiral Market kami memiliki perlindungan keseimbangan negatif.

Margin trading dalam forex adalah topik yang masih diperdebatkan. Beberapa trader mengatakan bahwa memiliki banyak margin sangat berbahaya. Namun, itu semua tergantung pada pengalaman dan strategi trading yang Anda miliki.

Jika Anda akan beroperasi dalam akun dengan margin atau leverage, penting untuk mengetahui kebijakan margin yang ditawarkan broker dan memahaminya serta merasa nyaman dengan risiko yang dapat terjadi.

Karena kami sudah mendekati akhir pembahasan kami, penting bagi Anda untuk mengingat sebuah fakta. Sebagian besar broker membutuhkan jumlah margin tinggi selama pada akhir pekan. Jumlah ini bisa mencapai margin 1% selama seminggu dan jika Anda ingin mempertahankan posisi selama akhir pekan, dan jumlah itu bisa bertambah hingga 2% atau lebih.

Stop Loss dan Margin Trading dalam Forex

Level stop loss dalam Forex adalah level atau persentase yang ditetapkan oleh broker di mana platform akan secara otomatis menutup posisi Anda.

Misalnya, jika broker menetapkan stop loss di 50%, platform akan menutup posisi Anda ketika tingkat margin Anda adalah 50%. Hal ini akan mencegah saldo akun trading Anda menjadi negatif.

Penting untuk diingat bahwa stop loss mulai menutup dari posisi dengan kerugian terbesar. Jika posisi Anda yang lain terus mengalami kekalahan dan tingkat margin mencapai 50% untuk kedua kalinya, sistem akan menutup posisi kehilangan lainnya.

Anda akan bertanya-tanya mengapa broker melakukan hal tersebut. Alasannya adalah bahwa broker menutup posisi ketika level margin mencapai level stop-loss adalah karena mereka tidak dapat membiarkan trader kehilangan lebih banyak uang daripada yang mereka setorkan dalam akun Trading mereka. Pasar dapat terus melawan posisi trader, dan broker tidak ingin menanggung kerugiannya.

Bagaimana cara menghitung kerugian yang bisa kita hadapi sebelum kita menutup operasi?

Saldo margin x Stop loss level = Ekuitas

• Saldo akun trading = € 2.000
• Saldo margin = 1000 euro
• Stop loss level margin = 30%

1000 euro x 0,3 = 300 euro ekuitas

Hal ini berarti bahwa kerugian sama dengan = 2000 - 300 = 1700 euro.

Setelah melihat konsep seperti "ekuitas", "saldo", "margin", Anda mungkin menjadi bingung, oleh karena itu kita akan melihat perbedaan di antara ketiganya.

Margin Trading - Perbedaan Antara Ekuitas dan Saldo

Definisi saldo dalam trading:

Saldo = Jumlah awal dari akun trading atau jumlah dengan semua transaksi ditutup.

Saldo adalah jumlah awal yang dikontribusikan oleh trader atau jumlah yang dihasilkan setelah operasi ditutup dan kerugian atau manfaat dikonsolidasikan.

Pada pembahasan ini kita telah memperkenalkan istilah penting, "konsolidasi kerugian dan manfaat" dan itu adalah bahwa sampai operasi ditutup kita tidak dapat mempertimbangkan untung atau rugi itu.

Dan dari sini dan melalui konsep konsolidasi, konsep ekuitas mulai berperan.

Definisi ekuitas dalam margin trading:

Nilai ekuitas dan karenanya definisi akan tergantung pada apakah trader memiliki posisi terbuka atau tidak.

Jika ada posisi terbuka:

Ekuitas = Margin used + Margin Bebas + Untung rugi tidak terikat

atau

Ekuitas = Saldo + untung rugi tidak terikat

Jika tidak ada posisi terbuka

Ekuitas = Margin Bebas = Saldo Akun

Ekuitas sebenarnya adalah modal yang dimiliki trader dalam akun mereka, yang menyatakan penambahan atau pengurangan modal yang dimiliki trader ketika semua posisi terbuka diselesaikan.

1) Jika pasar mengalami perubahan lintasan dan ada penurunan tingkat kerugian, maka lebih banyak margin akan benar-benar dibebaskan dan ekuitas akan segera melebihi jumlah margin itu lagi.

2) Situasi lainnya adalah, jika pasar terus bergerak melawan Anda, maka ekuitas akan jatuh ke tingkat di mana itu akan kurang dari margin, sehingga hampir tidak mungkin untuk mendukung operasi terbuka.

Posisi kerugian harus ditutup untuk menyeimbangkan operasi dan melindungi sisa modal Anda

Seperti yang kami jelaskan sebelumnya dalam artikel ini, broker menetapkan beberapa level stop loss. Setelah level ini tercapai, broker akan menutup posisi dengan kerugian, mulai dengan yang dengan kerugian mengambang tertinggi.

Jika trader kemudian menyetor lebih banyak modal yang dapat ditambahkan kepada margin untuk menjaga posisi tetap terbuka. Itu bukanlah ide yang baik, karena pasar mungkin terus melawan arah trading Anda dan akibatnya Anda akan kehilangan modal lebih banyak lagi.

Margin Trading dalam Forex - Kesimpulan

Seperti yang Anda ketahui, margin trading atau margin dalam forex adalah salah satu aspek trading yang tidak boleh diabaikan, karena ini dapat menyebabkan hasil yang tidak menyenangkan dan risiko menghasilkan kerugian yang signifikan.

Untuk menghindari margin call dan kerugian yang ditimbulkannya, Anda harus memahami teori tentang margin, level margin dan margin call, dan menerapkan pengalaman trading Anda untuk menciptakan strategi forex yang layak.

Tanpa diragukan lagi, memahami margin dalam forex dan konsekuensinya dapat menyelamatkan Anda dari banyak masalah

Margin trading dalam forex adalah masalah yang seringkali dipertanyakan. Beberapa trader percaya bahwa trading dengan margin sangat berbahaya, dan trader yang lain merasa trading dengan margin sangat berguna untuk trading dengan strategi jangka pendek yang dapat dibayarkan dengan jumlah investasi awal yang kecil.

***

Materi ini tidak mengandung dan tidak boleh diartikan sebagai saran investasi, rekomendasi investasi, tawaran atau rekomendasi untuk setiap transaksi dalam instrumen keuangan. Harap dicatat bahwa analisis trading bukanlah indikator yang pasti untuk kinerja saat ini atau di masa mendatang, karena keadaan dapat berubah seiring berjalannya waktu. Sebelum membuat keputusan investasi, Anda harus mencari nasihat dari penasihat keuangan independen untuk memastikan Anda memahami risikonya.