Kami menggunakan cookies untuk memberi Anda pengalaman terbaik di situs web kami. Dengan terus menelusuri situs web ini, Anda memberi izin atas penggunaan cookies tersebut. Untuk detail lebih lanjut, termasuk cara mengubah preferensi Anda, silakan baca Kebijakan Privasi.
Info Selengkapnya Setuju

Jenis-jenis dan Rasio Leverage Forex

Agustus 05, 2020 17:05 UTC
Waktu membaca: 13 menit

Jika Anda adalah seorang trader pemula, Anda mungkin akan memiliki pertanyaan seperti 'apa yang dimaksud dengan leverage?' dan 'bagaimana leverage dapat memberikan keuntungan?'. Oleh karena itu, artikel ini akan memberikan Anda jawaban untuk jenis pertanyaan tersebut, dilengkapi dengan gambaran terperinci mengenai leverage forex, keunggulan dan kekurangannya, beserta berbagai cara penggunaan dan batasannya.

leverage forex

Apa itu Leverage?

Secara umum, leverage adalah cara untuk melipatgandakan keuntungan dari perdagangan tanpa harus meningkatkan jumlah sumber daya yang Anda miliki.

Dalam dunia trading, leverage memungkinkan Anda untuk memiliki akses dana yang lebih besar untuk berdagang dengan jumlah deposit yang lebih kecil dibandingkan dengan investasi tradisional. Leverage memberikan Anda keuntungan untuk mendapatkan pengembalian yang lebih besar dengan jumlah investasi yang lebih kecil, meskipun penting untuk diingat bahwa leverage membuat pedagang memiliki risiko kerugian yang lebih tinggi.

Dalam dunia keuangan, saat Anda meminjam uang Anda bertujuan untuk berinvestasi dan menghasilkan lebih banyak uang atas daya beli yang meningkat. Setelah Anda mengembalikan dana pinjaman, Anda pada akhirnya masih memiliki lebih banyak uang dibandingkan jika Anda hanya berinvestasi dengan modal Anda sendiri. Untuk lebih jelasnya mari kita lihat secara rinci leverage pada dunia keuangan, perdagangan, dan forex.

Apa yang dimaksud dengan Leverage Keuangan?

Leverage dalam keuangan (financial leverage) berkaitan dengan penggunaan dana pinjaman untuk pembelian aset. Tujuannya adalah untuk menghindari penggunaan modal berlebihan. Rasio pinjaman terhadap modal adalah rumus perhitungan leverage (rasio pinjaman/modal) dimana semakin besar proporsi pinjaman, maka semakin tinggi jumlah margin. Jika sebuah perusahaan, investasi bisnis, atau usaha properti memiliki 'leverage yang tinggi", maka perusahaan memiliki jumlah pinjaman yang lebih besar daripada jumlah modal yang mereka miliki.

Ketika pinjaman leverage digunakan sedemikian rupa sehingga keuntungan yang dihasilkan lebih besar dari bunga dana pinjaman, maka investor berada pada posisi yang menguntungkan. Namun, jumlah margin yang berlebihan memiliki risiko, mengingat selalu ada kemungkinan gagal untuk membayarnya kembali.

infographic cara kerja leverage forex

(Leverage yang ditampilkan dalam tabel 2 dan 3 hanya tersedia untuk klien Profesional. Klien profesional adalah klien yang memiliki pengalaman, pengetahuan, dan keahlian untuk membuat keputusan investasi sendiri dan menilai dengan tepat risiko yang ada.)

Margin keuangan dan margin operasi adalah kedua hal yang sangat berbeda, dengan margin operasi yang terdiri dari entitas bisnis dan dihitung sebagai jumlah total dari jumlah biaya tetap yang dibebankan, di mana semakin tinggi jumlah biaya tetap, maka semakin tinggi jumlah leverage operasi.

Jadi, apa artinya penggunaan leverage untuk sebuah bisnis? Leverage untuk bisnis berarti penggunaan dana eksternal untuk ekspansi, startup atau akuisisi aset. Bisnis juga dapat menggunakan ekuitas leverage untuk mengumpulkan dana dari investor yang ada.

Mengapa Menggunakan Leverage Keuangan?

Perdagangan margin sangat populer di kalangan pedagang dan umumnya digunakan untuk tiga tujuan dasar berikut:

  • Untuk memperluas aset perusahaan atau individu dan pengembalian modal berisiko. Hal ini juga berarti bahwa ada peningkatan Rasio Pengembalian Modal (ROE) dan Laba Per Saham.
  • Untuk meningkatkan penghasilan.
  • Untuk perlakuan pajak yang menguntungkan, karena di banyak negara, biaya bunga dapat dikurangkan dari pajak. Jadi, biaya bersih untuk peminjam dapat berkurang.

Ekuitas Leverage

Ketika biaya pinjaman modal rendah, maka ekuitas leverage dapat meningkatkan pengembalian bagi pemegang saham. Ketika Anda memiliki saham di perusahaan yang memiliki jumlah dana pinjaman yang besar, maka Anda telah meningkatkan ekuitas. Oleh karena itu, pemegang saham memiliki manfaat dan biaya yang sama seperti menggunakan pinjaman.

Perdagangan Leverage

Perdagangan harian leverage memungkinkan Anda untuk mengontrol jumlah yang jauh lebih besar dalam perdagangan. Perdagangan leverage juga dikenal sebagai perdagangan margin. Anda dapat membuka akun dengan jumlah dana minimum dengan broker, dan melakukan peminjaman uang dari broker untuk membuka posisi besar. Perdagangan leverage memungkinkan trader untuk memperbesar jumlah keuntungan dan juga jumlah kerugian yang diperoleh.

Leverage atau margin pada pasar saham adalah perdagangan saham dengan hanya sedikit modal perdagangan. Hal yang serupa terjadi pada situasi leverage forex, di mana trader memiliki kemampuan untuk membuka posisi pada harga mata uang yang lebih besar dari jumlah saldo yang tersedia pada akun.

Harus diingat bahwa margin tidak mengubah potensi keuntungan dari trading; namun sebaliknya, mengurangi jumlah modal yang Anda gunakan. Perdagangan margin juga dianggap sebagai pedang bermata dua, karena akun dengan leverage forex yang lebih tinggi mendapat pengaruh dari perubahan harga yang besar dan meningkatkan kemungkinan yang dapat memicu stop loss. Oleh karena itu, penting untuk memiliki manajemen risiko pada instrumen leverage.

Apa itu Leverage Forex?

Apa itu leverage dalam forex? Leverage forex pada dasarnya adalah sebuah fasilitas peningkatan modal pada akun trader forex. Dengan bantuan leverage forex, seorang trader dapat membuka pesanan 1.000 kali lebih besar dari modal yang mereka miliki. Dengan kata lain, leverage forex adalah cara bagi para trader untuk mendapatkan akses terhadap volume perdagangan yang jauh lebih besar daripada modal yang mereka sebenarnya dapat perdagangkan. Karena fasiilitas ini, semakin banyak pedagang memutuskan untuk melakukan perdagangan di pasar forex (juga dikenal sebagai pasar mata uang asing) setiap harinya.

Memperdagangkan mata uang secara online adalah sebuah pengalaman menyenangkan yang dapat diakses oleh banyak pedagang, dan sementara setiap orang akan memiliki alasan sendiri untuk melakukan trading di pasar forex, tingkat leverage forex yang tersedia tetap menjadi salah satu alasan paling utama mengapa para pedagang memilih untuk melaukan perdagangan di pasar forex..

Ketika mengunjungi situs trading, Anda mungkin akan melihat banyak spanduk mencolok yang memberikan penawaran menarik seperti ''trading dengan lot 0,01, ECN, dan leverage 500: 1''. Meskipun masing-masing penawaran ini mungkin tidak dapat dimengerti bagi para trader pemula, namun permintaan untuk informasi mengenai leverage forex untuk pemula lebih lanjut nampaknya merupakan permintaan yang paling umum.

Walaupun kami telah menjelaskan pengertian leverage dalam forex sebelumnya, mari kita bahas leverage forex lebih lanjut:

Banyak trader yang mendefinisikan leverage forex sebagai batas kredit yang disediakan broker untuk klien mereka. Hal ini tidak sepenuhnya benar, karena leverage tidak memiliki fitur yang sama dengan kredit. Pertama-tama, ketika Anda melakukan trading dengan leverage forex, Anda tidak diharapkan untuk membayar kredit apa pun. Anda hanya diwajibkan untuk menutup posisi Anda, atau tetap membiarkan posisi terbuka sebelum posisi ditutup secara otomatis oleh margin call. Dengan kata lain, tidak ada batas waktu yang ditentukan oleh broker untuk dapat mengakses leverage forex.

Selain itu, tidak ada bunga pada leverage forex, sebagai gantinya, komisi swap (selisih suku bunga) akan dibebankan untuk mentransfer posisi yang lewat tengah malam. Namun, tidak seperti pinjaman reguler, pembayaran swap juga dapat menguntungkan bagi trader. Singkatnya, leverage forex adalah sebuah cara untuk meningkatkan ukuran posisi maksimum yang dapat dibuka oleh seorang trader.

Sekarang kita memiliki pemahaman yang lebih baik tentang leverage forex trading, mari kita lihat cara kerjanya dengan sebuah contoh.

Trading Dengan Akun Demo

Trader juga memiliki kemampuan untuk melakukan trading bebas risiko dengan akun trading demo. Dengan akun trading demo, maka trader dapat menghindari menempatkan modal mereka dalam risiko, dan mereka dapat memilih jika mereka ingin terjun ke pasar langsung secara nyata. Akun trading demo Admiral Markets memungkinkan para trader untuk mendapatkan akses ke data pasar real-time secara terbaru, kemampuan untuk melakukan trading dengan mata uang virtual, dan akses kepada wawasan trading terbaru dari para pakar trading. Untuk membuka akun trading demo GRATIS Anda, klik tombol di bawah ini!

Buka Akun Demo

Bagaimana Cara Kerja Leverage Forex?

Katakanlah seorang trader memiliki 1.000 USD pada akun trading mereka. '1' lot reguler di MetaTrader 4 sama dengan 100.000 unit mata uang. Karena Admiral Markets memungkinkan trading dengan ukuran lot mini bahkan mikro, setoran sebesar 1.000 USD akan memungkinkan trader untuk membuka lot mikro (0,01 lot tunggal sejumlah 1.000 unit mata uang) tanpa leverage. Seorang trader biasanya mencari keuntungan sekitar 2% dari setiap posisi trading, dan jumlah tersebut dalam hal ini sama dengan 20 USD.

Inilah sebabnya mengapa banyak trader memutuskan untuk melakukan trading mereka dengan leverage forex sehingga ukuran posisi trading dan keuntungan bisa menjadi lebih tinggi.

Sebagai contoh, mari kita asumsikan seorang trader dengan 1.000 USD pada saldo akun mereka ingin melakukan trading besar dan broker mereka menyediakan leverage 1: 500. Dengan cara ini seorang trader dapat membuka posisi yang besarnya 5 lot dalam mata uang USD. Dengan kata lain, 1.000 USD * 500 (leverage), akan sama dengan ukuran maksimum 500.000 USD untuk sebuah posisi. Dengan cara ini, trader dapat menempatkan pesanan mereka 500 kali lebih besar dari jumlah deposit mereka.

Jika leverage 1: 500 digunakan, maka trader akan menghasilkan 500 USD daripada menghasilkan 1 USD. Tentu saja penting diingat dengan leverage forex, seorang trader dapat kehilangan dana secepat mereka dapat melipatgandakannya. Sekarang karena kita telah memahami definisi dan contoh praktis dari leverage forex, mari kita lihat lebih lanjut dalam penerapannya, dan temukan tingkat leverage terbaik yang ada dalam trading forex. Admiral Markets menawarkan leverage yang beragam berdasarkan status klien sesuai ketentuan yang berlaku.

Untuk klien ritel, tersedia leverage hingga 1:30 untuk pasangan mata uang dan 1:20 untuk indeks. Untuk klien profesional, leverage tersedia hingga 1: 500 ntuk pasangan mata uang, indeks, energi, dan logam mulia. Baik ritel maupun profesional keduanya memiliki keunggulan dan kekurangan unik tersendiri, karena itu adalah ide yang baik untuk mempelajari lebih lanjut akan kedua pilihan tersebut sebelum mulai melakukan trading.

Cari tahu hari ini jika Anda memenuhi syarat untuk trader profesional ataupun ritel, sehingga Anda dapat memaksimalkan potensi perdagangan Anda, dan memiliki leverage yang Anda inginkan!

Berapakah Rasio Leverage Forex yang digunakan?

Sulit untuk menentukan tingkat leverag forex yang harus digunakan, karena hal ini bergantung pada strategi dan visi trader dari pergerakan pasar yang akan datang. Pada penerapannya, semakin lama Anda ingin membuka posisi, maka seharusnya tingkat leverage Anda semakin rendah. Hal ini dikarenakan posisi terbuka jangka panjang biasanya ditempatkan ketika diharapkan ada pergerakan besar pada pasar. Namun, jika Anda menginginkan posisi yang dapat bertahan lama, Anda harus menghindari 'Stopped Out' karena fluktuasi pasar.

Sebaliknya, saat seorang trader membuka posisi yang diperkirakan hanya bertahan untuk beberapa menit atau bahkan detik, mereka memiliki tujuan untuk mendapatkan jumlah keuntungan maksimum dalam waktu yang terbatas. Apa leverage forex terbaik dalam kasus ini? Biasanya trader pada kasus ini akan menggunakan jumlah leverage tertinggi untuk memastikan keuntungan terbesar dapat tercapai, biasanya trading seperti ini dilakukan pada fluktuasi pasar yang kecil.

Dari kedua hal tersebut kita dapat melihat bahwa rasio leverage forex sangat bergantung pada strategi yang digunakan. Untuk memberi Anda gambaran yang lebih baik, trader dengan strategi scalping dan breakout menggunakan leverage setinggi mungkin, karena mereka biasanya melakukan trading untuk mendapatkan keuntungan cepat. Trader jangka panjang melakukan trading dengan leverage rendah atau tidak dengan leverage sama sekali. Leverage forex yang digunakan untuk trader jangka panjang biasanya dimulai pada 5: 1 dan naik hingga sekitar 20: 1.

Saat melakukan scalping, trader cenderung menggunakan leverage forex sebesar 50: 1 dan mungkin meningkat hingga 500: 1. Mengetahui kegunaan leverage dan rasio optimal levereage forex sangat penting untuk keberhasilan strategi trading, karena Anda tidak ingin mengalami trading yang berlebihan, namun Anda pasti ingin mendapatkan potensi keuntungan maksimum dari posisi trading. Biasanya seorang trader disarankan untuk bereksperimen dengan leverage dalam strategi trading mereka untuk sementara waktu, sampai mereka menemukan strategi yang paling efektif.

Untuk mempelajari lebih lanjut mengapa leverage lebih rendah baik untuk pedagang ritel dan berapa tingkat keberhasilan leverage tinggi vs rendah, tonton webinar gratis dibawah ini:

Perdagangan Mata Uang Kripto dengan Margin

Perdagangan mata uang kripto dengan leverage juga menjadi sangat populer dalam beberapa tahun terakhir dan banyak trader menggunakan strategi trading forex pada perdagangan mata uang kripto. Banyak broker yang menawarkan perdagangan margin pada CFD mata uang kripto. Hal ini berarti trader dapat berspekulasi tentang arah pergerakan harga mata uang kripto tanpa harus memiliki aset yang mendasarinya, menyimpannya, dan menggunakannya.

Perdagangan leverage Bitcoin juga dapat dilakukan. Namun, ketika melakukan perdagangan di pasar mata uang kripto dengan margin, biasanya jumlah yang ditawarkan oleh broker lebih terbatas karena sifat mata uang kripto yang sangat fluktuatif. Dengan Admiral Markets, klien ritel dapat memperdagangkan CFD mata uang kripto seperti Bitcoin dengan leverage sebesar 1:2.

Penawaran Leverage Forex dari Broker

Tidak seperti broker saham dan berjangka yang menawarkan leverage terbatas atau tidak sama sekali, penawaran dari broker forex jauh lebih menarik bagi trader yang bertujuan untuk menggunakan jumlah leverage maksimum. Sulit untuk menentukan ukuran leverage forex yang harus dimiliki oleh seorang trader, namun sebagian besar leverage broker forex tersedia mulai dari 2:1 untuk CFD mata uang kripto, sampai dengan 1000:1. Akan tetapi, hal ini juga bergantung pada status regulasi broker.

Broker yang diatur oleh badan pengatur ternama seperti Otoritas Perilaku Keuangan Inggris, Komisi Sekuritas dan Bursa Siprus dan Komisi Sekuritas dan Investasi Australia, menawarkan margin terbatas kepada klien yang dikategorikan sebagai klien ritel. Pada umumnya rasio leverage sebesar 30: 1 untuk klien 'ritel', namun juga banyak broker yang dapat memberikan margin sebesar 1: 500.

Juga, dalam kasus yang sangat jarang terjadi, adalah mungkin untuk membuka akun dengan broker dengan ukuran leverage 1.000: 1, namun, tidak ada banyak trader yang menggunakan leverage dengan ukuran sebesar ini.

Cara Mengubah Leverage Forex

Setelah Anda mulai melakukan trading dengan broker forex tertentu, Anda mungkin ingin mengubah leverage forex yang tersedia untuk Anda. Hal ini bergantung pada broker. Dengan Admiral Markets Anda dapat menggunakan prosedur standar forex yang mencakup akses ke Ruang Trader, memilih jenis akun Anda, dan mengubah leverage forex yang tersedia. Perubahan terjadi secara langsung, jadi berhati-hatilah jika Anda memiliki posisi terbuka ketika Anda mencoba mengurangi leverage Anda.

Aspek penting lain yang perlu diingat adalah bahwa leverage forex terhubung dengan jumlah setoran pada akun, ketika Anda menyetor dana tambahan ke akun Anda, leverage trading mata uang dapat berkurang. Sebagai contoh, seorang broker memberikan leverage 1: 500 pada deposito di bawah 1.000 USD, dan leverage 1: 200 pada deposito antara 1.000 dan 5.000 USD.

Saat seorang trader memiliki 950 USD, dan membuka posisi 3 lot pada EURUSD, mereka mungkin memutuskan untuk menyetor sedikit lebih banyak untuk mempertahankan margin yang diperlukan, namun ketika setoran terjadi, ukuran leverage akan berubah, dan posisi mungkin akan ditutup ketika Stop Out level telah tercapai.

Kesimpulan Leverage Forex

Kami berharap artikel ini bermanfaat bagi Anda, dan sekarang Anda telah memahami dengan jelas mengenai leverage forex, cara menghitung leverage forex, dan bagaimana leverage forex dapat menguntungkan atau membahayakan bagi strategi trading Anda. Penting untuk diketahui bahwa trading forex dengan leverage adalah proses yang cukup berisiko, dan deposit Anda dapat hilang dengan cepat jika Anda melakukan trading menggunakan leverage yang besar. Hindari melakukan perdagangan dengan leverage yang sangat besar sebelum Anda memiliki cukup pengalaman.

Trading dengan Admiral Markets

Jika Anda merasa terinspirasi untuk memulai trading, atau artikel ini telah memberikan Anda wawasan tambahan dalam pengetahuan trading, Anda mungkin senang mengetahui bahwa Admiral Markets dapat memberikan Anda kemampuan untuk melakukan trading Forex dan CFD pada lebih dari 80 pasangan mata uang, dengan pembaruan pasar terbaru dan analisis teknis yang disediakan secara GRATIS! Klik spanduk di bawah ini untuk membuka akun langsung Anda hari ini!

Trade Forex & CFDs

Artikel lainnya yang mungkin menarik bagi Anda

Tentang Admiral Markets

Admiral Markets adalah pialang Forex dan CFD yang telah memenangkan banyak penghargaan dan diatur secara global, menawarkan trading dengan lebih dari 8.000 instrumen keuangan melalui platform trading paling populer di dunia: MetaTrader 4 dan MetaTrader 5. Mulai trading hari ini!

***

Materi ini tidak mengandung dan tidak boleh diartikan sebagai saran investasi, rekomendasi investasi, tawaran atau rekomendasi untuk setiap transaksi dalam instrumen keuangan. Harap dicatat bahwa analisis trading bukanlah indikator yang pasti untuk kinerja saat ini atau di masa mendatang, karena keadaan dapat berubah seiring berjalannya waktu. Sebelum membuat keputusan investasi, Anda harus mencari nasihat dari penasihat keuangan independen untuk memastikan Anda memahami risikonya.

CFD adalah instrumen kompleks yang membawa risiko tinggi terjadinya kerugian dengan cepat karena penggunaan leverage.