Money management – 7 tipp a sikeres pénzkezeléshez
| A kereskedő pénzügyi helyzetét az méri, ahogyan kereskedés közben képes kezelni tőkéjét. A gyakori kereskedési hibák elkerülését és a tőke védelmét lehetővé tevő kockázatkezelési eszközök között az első helyet a money management, azaz a pénzkezelés foglalja el. |
A pénzkezelési terv beépítése kereskedési stratégiánkba segíthet minimalizálni veszteségeinket és növelheti portfóliónk sikerességét.
Sajnos a legtöbb kezdő kereskedő saját kárán tanul, ami sokszor veszteségekhez vezet, ezért érdemes egy jó pénzkezelési tervet választani, hogy minél hatékonyabb legyen a money management kereskedéseink során.
Tartalomjegyzék
Mi az a money management? A pénzkezelés jelentése
| Mi az a money management? A money management egy angol kifejezés, jelentése pénzkezelés, pénzgazdálkodás. A money management a pénzügyek világában használatos kifejezés, amely a nyereség és a befektetett tőke kezelésének képességét jelenti. |
A fő ok, amiért sok kereskedő pénzt veszít a befektetések során, a tapasztalat hiánya. A tapasztalat hiánya gyakran azt eredményezi a kezdő kereskedők körében, hogy figyelmen kívül hagyják a pénzkezelés szabályait tőzsdei befektetéseik során, ám néhány befektetési tipp követésével a veszteségek csökkenthetők.
A money management fontos alapeleme a sikeres kereskedésnek. A tudatos pénzkezelés a sikerhez vezető tényezők egyike, amit nem szabad elhanyagolni.
Korszerű pénzkezelési eszközök a tőzsde világában
Az Admirals ingyenes szolgáltatásokkal segíti a kereskedőket hatékony pénzkezelési tervük kialakításában.
Az éles számlával rendelkező ügyfelek a Dashboard felületén ingyenes SMS-riasztási szolgáltatást aktiválhatnak.
Továbbá negatív számlaegyenleg elleni védelmi irányelvet alkalmazunk, így az Admirals ellensúlyozza a normál piaci tevékenységekből adódó negatív egyenlegeket.
| A lakossági kereskedők számára a negatív számlaegyenleg védelme korlátlan, professzionális kereskedők esetén pedig 50 000 GBP. |
További pénzkezelési eszközök a margin call és a stop out. A margin call egy riasztás, amely akkor aktiválódik, ha a fedezeti szint 100%. A stop out pedig lezárja a nyitott pozíciókat, ha a letéti szint tovább csökken, és elér egy bizonyos szintet. A cél, hogy elkerüljük a nagyobb veszteségeket.
Később látni fogunk néhány egyszerű tippet a tudatos pénzkezelés eléréséhez a kereskedésben. Először azonban nézzük meg részletesen azokat a fő kockázati tényezőket, amelyekkel a tőzsde világában találkozhatunk.
Tudj meg többet ezekről a fogalmakról szakértő kereskedők által tartott ingyenes webináriumainkon!
Money management Forex kereskedés során
1. Tőkeáttétel
Amikor a devizapiaci vagy CFD kereskedés mellett döntünk, az egyik ok, ami erre ösztönözhet bennünket, a tőkeáttétel alkalmazásának lehetősége, mivel így nincs szükségünk túl nagy tőkére a kereskedés megkezdéséhez. Bár ez nagy előny, ezzel párhuzamosan hátrány is, hiszen ahogyan megsokszorozza a potenciális nyereségünket, úgy megsokszorozhatja az esetleges veszteségeinket is.
| Az Admirals 1:30 tőkeáttételt kínál a lakossági kereskedőknek és 1:500 tőkeáttételt a professzionális kereskedőknek. Például 1:100 tőkeáttétellel 10 000 EUR névértékű ügyletet nyithatunk, mindössze 100 EUR fedezettel. |
A pénzkezelés egyik legnagyobb kockázata ebben az értelemben a túlzott tőkeáttétel, amely általában a kezdő kereskedők számára jelenthet veszélyt, sokszor ez áll veszteségeik hátterében. Ennek elkerülése érdekében célszerű több kis pozíciót nyitni akár potenciális nyereség árán is, és mindegyikhez beállítani a megfelelő tőkeáttételi szintet.
2. Magas volatilitás
A volatilitás az eszközárak változásának intenzitását méri, ez a kockázat mértéke. Minél nagyobb a volatilitás, annál nagyobb a rövid távú jövedelmezőség, de nagyobb a veszteség kockázata is. Ezzel ellenkezőleg, ha a pénzügyi eszköz volatilitása alacsony, a tőzsdei tevékenység kevésbé lesz kockázatos.
A volatilitás elleni védelem és a volatilitásból fakadó kockázatok minimalizálása érdekében az Admirals egy olyan eszközcsomagot kínál, amely segít a korszerű pénzkezelésben. Ez többek között abból áll, hogy a csúszás a lehető legnagyobb mértékben korlátozva van, illetve a cél, hogy a sread kiszélesedése miatti megbízások kiváltása el legyen kerülve.
3. Híralapú kereskedés
A piacra folyamatosan hatnak olyan hírek, események, politikai döntések, amelyek egyik pillanatról a másikra megváltoztathatják a piaci trendet. Ezt láthatjuk például minden alkalommal, amikor kamatdöntés születik.
Ilyenkor különösen fontos a tudatos pénzkezelés, és az is, hogy tisztában legyünk az aktuális információkkal, jó gazdasági naptárunk legyen, hogy előre fel tudjunk készülni a lehetséges piaci mozgásokra, még mielőtt azok bekövetkeznének. Tisztában kell lennünk azonban azzal, hogy nem jósolhatunk meg minden mozgást előre.
4. Külső tényezők okozta problémák
Mindennapjaink során olyan nem várt események történhetnek, amelyek negatívan érinthetik tőzsdei tevékenységeinket, például ha áramszünet vagy internetkapcsolati hiba következik be.
Emiatt rendkívül fontos, hogy tudatos pénzkezelési tervet dolgozzunk ki és kövessük az pénzkezelés szabályait.
A tudatos pénzkezelés szabályai
1. Kereskedés demo számlán
A demo számlák kezdő és tapasztalt kereskedők számára egyaránt alkalmasak. A demo számlán való kereskedés lehetővé teszi különböző kereskedési stratégiák gyakorlását, a hibák minimalizálását és mindenekelőtt a korszerű pénzkezelés kialakítását tőzsdei tevékenységeinkhez.
Ha úgy érzed, szeretnéd stratégiáidat éles kereskedési számlán tesztelni, feltétlenül figyelj oda arra, hogy csak annyi tőkét kockáztass, melynek potenciális elvesztését megengedheted magadnak. A veszteség elkerülhetetlen a kereskedések során, ám ha követjük a pénzkezelés szabályait a tőzsdén, minimalizálhatjuk azt.
2. Kockázatkezelési eszközök – Hatékony kereskedési platform
A szakemberek által használt kereskedési platformok olyan pénzkezelési eszközöket kínálnak, amelyek segítenek a kockázatok jobb kezelésében és a piaci kitettség csökkentésében. Az Admirals Expert Advisor szolgáltatást kínál a Kereskedési Terminálon és a Mini Terminálon keresztül, a MetaTrader Supreme Edition keretein belül. Ezek az eszközök hatákonyabb pénzkezelést tesznek lehetővé automatikus kereskedésen keresztül:
- Függőben lévő megbízások
- OCO és OCA megbízások
- MetaTrader 4 diagramok egy másik képernyőn
- Kereskedési figyelmeztetések
- Pozíciók részleges zárása profitcél alapján
- Pozíciók automatikus lezárása
3. Maximális veszteség kiszámítása
Mennyi tőkét kell kockáztatni az egyes kereskedési pozíciókban? Hogyan lehet kiszámítani a maximális veszteséget egy kereskedés során? Ennek ismeretéhez célszerű előre tudni, mennyit veszíthetünk és mennyit nyerhetünk a pozícióval.
Kereskedési kalkulátor segítségével kiszámíthatod a pozíció méretét, a lot, a spread, a swap és minden olyan paraméter értékét, amelyet tudnod kell ahhoz, hogy meg tudd állapítani a maximális veszteséget és azt, mekkora a kockázatvállalási hajlandóságod.
A kockázatok elemzése kulcsfontosságú mielőtt kereskedési pozíciót nyitnánk.
4. Stresszkezelés a kereskedések során
Ha követjük a pénzkezelés szabályait, jobban kezelhetjük a kereskedések közben felmerülő stresszt.
Csak olyan tőkét szabad befektetni a tőzsdén, amelynek esetleges elvesztését megengedhetjük magunknak, mivel a kereskedés kockázatos tevékenység. Csökkenthetjük a pénzeszközök elvesztéséből eredő stresszt, ha nem kockáztatunk a szükségesnél nagyobb összeget, hiszen a stresszhelyzet súlyos hibákhoz vezethet.
5. Érzelmek kezelése – Tőzsdepszichológia
A kereskedés érzelmek széles skáláját válthatja ki, az eufóriától a frusztrációig. A tőzsdepszichológia alkalmazása segíthet racionálisabb és helyesebb döntések meghozatalában. Ha érzelmi alapon hozunk döntéseket, az nagy valószínűséggel veszteségekhez fog vezetni.
A veszteséget nagyon nehéz elfogadni, és mindig szeretnénk visszaszerezni azt, amit elvesztettünk. Ez a kereskedés legveszélyesebb része.
| Például, ha 1000 dollárt veszítünk 5000 dollár befektetésével, a veszteség százaléka 20%. A veszteség fedezéséhez ugyanilyen arányban kell nyereséget termelnünk ahhoz, hogy az eredeti összeggel megfelelő pénzeszközünk legyen. Ez a nyomás súlyos hibákhoz vezethet. |
6. Kereskedési terv kidolgozása
Egy másik nagyon hasznos eszköz a money management során a kereskedési terv. A kereskedési terv egy „térkép”, amely végigvezet minket a kereskedési folyamat során. A kereskedési tervnek tartalmaznia kell egy kockázatkezelési tervet vagy a money management követendő irányelveit. Ennek az útmutatónak köszönhetően hatékonyabban tudjuk kontrollálni érzelmeinket és amíg nem térünk el a tervtől, kisebb eséllyel követünk el veszteséget eredményező hibákat.
7. Kereskedési napló vezetése
Akár kezdő, akár tapasztalt kereskedők vagyunk, a szigorúság és a racionális lépések követése a barátunk. A money management szigorának javításához praktikus lehet egy kereskedési napló vezetése, amely segít tisztában látni az ok-okozati tényezőket. Néhány alapvető kérdés feltevésével máris tisztábban láthatunk.
- Mik a pozíció megnyitásának okai?
- Technikai vagy fundamentális elemzésre támaszkodom?
- Hol legyen a stop loss érték?
- Mi az a maximális veszteség az adott pozícióban, amelyet megengedhetek magamnak, hogy ne haladja meg a tőkém X %-át?
- Mekkora a kockázat/nyereség arány? (egyenlő vagy nagyobb, mint 1:2 vagy 1:1, 1:3, 1:4, a kereskedési stílustól függően)
Néhány egyszerű önreflektáló kérdés segítségével tanulhatunk a hibáinkból, fejleszthetjük kereskedési stratégiáinkat és technikáinkat.
Money management Forex kereskedés során – Következtetés
Összegzésképpen nézzük a tudatos pénzkezelés szabályait a tőzsde világában:
- Számítsd ki a pozíció alapvető értékeit a kereskedési kalkulátorral! Ez az eszköz megadja a pozíció méretét, a spread és a swap értékét, valamint további elemeket, amelyeket fontos tudni a vállalható maximális veszteség szempontjából.
- Törekedj az érzelem- és stressmentes kereskedésre!
- Tűzz ki reális célokat!
- Ismerd be a hibákat, hogy tanulhass belőlük!
- Mindig készülj fel a legrosszabbra, és készíts egy tervet a legrosszabb forgatókönyv kezelésére!
- Állts be stop loss értéket!
- Ne próbáld meg visszaszerezni a veszteségeket új kereskedési pozíciók nyitásával!
- Kezeld a tőkeáttételt józan ésszel!
- Gondolkodj hosszú távon!
További oktatási cikkek:
- A világ 10 legértékesebb vállalata 2024-ben
- Tőzsde trendek azonosítása – Bearish trend, bullish trend és oldalazó trend
- Mesterséges intelligencia (AI) befektetési lehetőségek
Az Admiralsról
Az Admirals egy többszörösen díjnyertes, globálisan szabályozott Forex és CFD bróker, amely több mint 8000 pénzügyi eszközzel kínál kereskedést a világ legnépszerűbb kereskedési platformjain keresztül: MetaTrader 4 és MetaTrader 5.
Kezdd el a kereskedést még ma!
INFORMÁCIÓK AZ OKTATÁSI ANYAGOKRÓL:
A megadott adatok további információkat tartalmaznak az Admirals védjegye alatt működő Admirals befektetési vállalkozások (a továbbiakban: "Admirals") webhelyein közzétett elemzésekről, becslésekről, előrejelzésekről, piaci felülvizsgálatokról, heti kilátásokról vagy egyéb hasonló értékelésekről és információkról (a továbbiakban: "Elemzés"). Mielőtt bármilyen befektetési döntést hoznál, vedd figyelembe a következőket:
- Ez egy marketing kommunikáció. A tartalom csak tájékoztató jellegű, és semmilyen módon nem tekinthető befektetési tanácsnak vagy ajánlásnak. Nem a befektetési kutatások függetlenségének előmozdítását célzó jogszabályi előírásoknak megfelelően készült, és semmilyen kereskedési tilalom nem vonatkozik rá a befektetési kutatások terjesztését illetően.
- A befektetési döntés minden ügyfél saját felelőssége, ezen okból kifolyólag az Admirals nem vállal felelősséget az ilyen döntésekből eredő veszteségekért vagy károkért, attól függetlenül, hogy azok alapja a publikált tartalom vagy sem.
- Ügyfeleink érdekeinek védelme és az Elemzés tárgyilagossága érdekében az Admirals releváns belső eljárásokat dolgozott ki az összeférhetetlenség megelőzésére és kezelésére.
- Az elemzést Eva Blanco független elemző készítette személyes becslések alapján.
- Bár minden erőfeszítést megteszünk annak érdekében, hogy a tartalom megbízható forrásból származzon és minden információ a lehető legnagyobb mértékben, időszerűen, pontosan és teljes egészében kerüljön nyilvánosságra, az Admirals nem garantálja az Elemzésben található minden információ pontosságát vagy teljességét.
- A tartalomban feltüntetett pénzügyi instrumentumok bármilyen múltbeli vagy modellezett teljesítményét nem szabad az Admirals kifejezett vagy hallgatólagos ígéretének, garanciájának vagy következményének értelmezni. A pénzügyi eszköz értéke növekedhet és csökkenhet és az eszközérték megőrzése nem garantált.
- A tőkeáttételes termékek (beleértve a különbözeti szerződéseket is) spekulatív jellegűek és veszteséget vagy nyereséget eredményeznek. Mielőtt elkezdenéd a kereskedést, győződj meg arról, hogy teljes mértékben megértetted a kockázatokat.
