Što je recesija i kako se za nju pripremiti?

Admirals Aug 24, 2023 15 Min čitanja

Jeste li znali da dvije od tri osobe jednostavno nisu spremne za sljedeću ekonomsku recesiju? To strašna činjenica s obzirom na to da se sve više ekonomista priprema za novu recesiju u bliskoj budućnosti. Međutim, postoje neki jednostavni načini da se pripremite za recesiju, poput razumijevanja utjecaja recesije na tržište dionica i učenja strategija za zaštitu recesije koje koriste globalni ulagači kako bi ste i vi potencijalno mogli profitirati.

U ovom članku objašnjavamo što je ekonomska recesija, što uzrokuje recesiju, kako utječe na ekonomiju i tržište dionica, kao i kako se pripremiti za sljedeću recesiju i nekoliko strategija otpornih na recesiju koje možete zadržati u svom arsenalu, spremni kada dođe sljedeća ekonomska recesija.

Što je ekonomska recesija?

Nacionalni zavod za ekonomska istraživanja - recesiju definira kao "značajan pad gospodarskih aktivnosti koji se širi po cijelom gospodarstvu, a traje više od nekoliko mjeseci". Pad ekonomske aktivnosti mjeri se sljedećim pet pokazatelja: realni bruto domaći proizvod (BDP), realni prihod, zaposlenost, industrijska proizvodnja i maloprodaja.

Mnogi ekonomisti i analitičari uzimaju definiciju korak dalje i recesiju definiraju kao gospodarstvo koje ima dva negativna kvartala, uzastopno, u rastu BDP-a. Postoje i drugi, vidljiviji pokazatelji, poput bankrotiranja tvrtki, velike prodaje u trgovinama zbog niske potrošnje, pada cijena kuća i visoke stope nezaposlenosti.

Zašto i kako počinje ekonomska recesija?

Postoje mnogi uzroci ekonomske recesije. Neke su pokrenuli ratovi, a neke akcije vladine politike. Općenito govoreći, ekonomsku recesiju uzrokuje neravnoteža u gospodarstvu koju je potrebno ispraviti.

Primjerice, uzrok ekonomske recesije u 2008. bio je zbog neracionalan odnosno pretjeran rast na tržištu nekretninama. Svi su mislili da će cijene kuća rasti, što je dovelo do toga da mnogi ljudi kupuju kuće koje si ne mogu priuštiti. Američki Fed je zadržao kamatne stope na niskoj razini, što je potaknulo još više zaduživanja, dodatno potaknuto interest-only kreditima.

Financijske institucije stvorile su složene proizvode miješajući dobre kredite s lošim. Kad su ljudi prestali isplaćivati svoje kredite, tržište se uspaničilo, što je na kraju dovelo do bankrota banaka i vladinog plana za spašavanje u vrijednosti od 700 milijardi dolara.

Dok je recesija u 2008. bila uzrokovana prekomjernim dugom u gospodarstvu, recesiju 2001. godine uzrokovala je napuhana cijena imovine u tehnološkim zalihama što je dovelo do pucanja „tech bubble-a". U prošlosti je svaka recesija bila jedinstvena, ali postoje neke zajedničke stvari poput visokih kamatnih stopa, napuhanih cijena imovine i ekstremnih nivoa inflacije.

Kako recesija utječe na tržište dionica?

Važno je napomenuti da tržište dionica nije pokazatelj ekonomske recesije. To je iz zato što burza predstavlja stavove ulagača o budućim zaradama javnih kompanija koje kotiraju na burzi, a ne stanje ekonomije.

Međutim, u recesiji potrošači obično troše manje, što može dovesti do smanjenja radnih mjesta, što može utjecati na profitabilnost ili buduću zaradu tvrtke. Zbog toga obično postoji preklapanje između recesije i pada na burzi. Na primjer, pogledajmo financijsku recesiju iz 2008. i indeks dionica Dow Jones 30 (DJI 30), koji predstavlja tridesetak američkih tvrtki iz različitih sektora kao što su Apple, Nike, McDonald's i još mnogo drugih.

Izvor: Admiral Markets MetaTrader 5, DJI 30, Mjesečno - Raspon podataka: od 1. svibnja 2005. do 15. kolovoza 2019., pristup podacima 15. kolovoza 2019. u 13:56 BST. - Napomena: Rezultati u prošlosti nisu pouzdan pokazatelj budućih rezultata.

Žuti okvir na gornjem grafikonu pokazuje pad indeksa Dow Jones 30 od listopada 2007. do ožujka 2009. Iako se indeks u tom vremenu značajno smanjio, dno je dosegao prije nego što je ekonomija ponovno počela rasti. To je zato što će tijekom recesije središnje banke obično snižavati kamatne stope kako bi troškove pozajmljivanja pojeftinile u nadi da će kompanije koristiti kapital za ulaganje u rast, inovacije, zapošljavanje i tako dalje. Ideja je pomoći gospodarstvu da ponovno raste.

Razumijevanje toga znači da se možete početi pripremati za sljedeću recesiju koristeći strategije otporne na recesiju, kao što opisuju sljedeći odjeljci.

Kako se pripremiti za recesiju uz Admiral Markets

Mnogi ljudi vjeruju da je pokušaj odabira pravog trenutka kad ekonomija pada u recesiju najvažniji način za pripremu. Zapravo je mnogo važnije imati pristup pravim financijskim instrumentima za trgovanje kako bi se mogla ostvariti profit na većim pomacima na tržištu.

Prije nego što pogledamo nekoliko strategija trgovanja otpornim na recesiju, evo kako se možete početi pripremati za sljedeću recesiju:

1. Otvorite trgovački račun kod reguliranog brokera

U vremenima ekonomske nesigurnosti, poput recesije, želite sigurnost da vaš broker radi za vaše najbolje interese i vodi kompetentnu operaciju. Brokeri koje regulira najprepoznatljiviji svjetski financijski regulator, poput britanske agencije Financial Conduct Authority (FCA) , nude viši stupanj financijske stabilnosti i sigurnosti.

Admiral Markets reguliraju četiri svjetski priznata financijska regulatora: UK Financial Conduct Authority (FCA), Australijska Securities and Investments Commission (ASIC), Ciparska Securities and Exchange Commission (CySEC) i Estonski Financial Supervision Authority (EFSA).

2. Saznajte kako koristiti CFD-ove za ostvarivanje profita u razdoblju recesije

Postoje razne koristi i rizici trgovanja CFD-ovima. Međutim, trgovinom s njima korisnici mogu profitirati od padajućeg tržišta i rastućih tržišta - to je nešto o čemu detaljnije raspravljamo u našoj prvoj trgovinskoj strategiji otpornoj na recesiju.

Učenje načina funkcioniranja trgovanja CFD-om moglo bi biti korisno u recesiji u kojoj neka tržišta padaju, a neka rastu, pružajući fleksibilnost potrebnu za trgovanje u vrijeme recesije.

Korisnici se također mogu držati računa s tradicionalnim dionicama kao što je Invest.MT5 koji pruža mogućnost ulaganja u dionice. Iako na ovom računu ne možete profitirati od pada tržišta, međutim nudi druge pogodnosti, poput mogućnosti naplate profita kod isplate dividendi. Međutim, mogućnost da pristupite različitim financijskim instrumentima za trgovanje, sa jednog mjesta se može pokazati korisnim.

3. Trgujte na jednostavnoj, brzoj i sigurnoj trgovačkoj platformi

Najpopularnija svjetska trgovačka platforma je MetaTrader (MetaTrader 4, MetaTrader 5 i MetaTrader WebTrader) koje korisnici Admiral Market-a mogu besplatno preuzeti. Bilo da trgujete na PC-u, Mac-u, Androidu ili iOS-u, možete pristupiti MetaTrader paketu trgovačkih platformi i uživati u vrhunskim značajkama grafikona, širokom rasponu tržišta za trgovanje, slobodnim tržišnim podacima i vijestima kao i širokom rasponu tehničkih pokazatelja i fundamentalnih pokazatelja za trgovanje.

Prilikom pripreme za trgovanje na financijskim tržištima tijekom recesije važno je već znati kako koristiti svoju trgovačku platformu, kako pristupiti različitim tržištima i kako djelovati u trgovini uživo. Razlog tome je što će se mnogo ulagača i trgovaca pokušati prilagoditi i upravljati svojim portfeljima na odgovarajući način, što može dovesti do brzog kretanja tržišta. Sigurno ne želite biti zaustavljeni u trgovini, jer ne znate otvoriti svoju trgovačku platformu!

Kako ulagati kad je prisutna ekonomska recesija uz Admiral Markets?

Nakon što utvrdite koje su najbolje ETF-ove dionice za vas, možete pogledati njihove grafikone cijena i trgovati izravno s platforme za trgovanje MetaTrader 5 koju pruža Admiral Markets pomoću sljedećih koraka:

Otvorite svoju trgovačku platformu ili pokrenite besplatno preuzimanje ovdje.
Otvorite Market Watch prozor koji možete pronaći pod View tab u gonjem meniju ili pritiskom na Ctrl+M na vašoj tipkovnici.
U Market Watch prozoru, kliknite zadnji redak koji ima plus gumb i tekst 'click to add' i upišite instrument kojim želite trgovati. Pojavit će se izbor instrumenata, za potvrdu željenoga pritisnite enter.
Sada će ovo biti dodano vašem Market Watch prozoru, jednostavno povucite simbol na grafikon.
Da biste otvorili trgovinski nalog na grafikonu kojim želite trgovati, desnom tipkom miša kliknite i odaberite Trading i potom New Order. Otvorit će vam se nalog za trgovanje za unos željenog iznosa, stop loss-a i take profit levels kao i veličine pozicije.

Snimak zaslona na kojem je prikazana trgovačka platforma MetaTrader 5, koju je ustupio Admiral Markets, s otvorenim trgovačkim nalogom na grafikonu.

Koja je prednost Admiral Markets demo računa u recesiji?

Možete trgovati s dobro ustrojenom tvrtkom koju je ovlastilo i regulira financijsko tijelo (FCA).
Možete imati koristi od politike zaštite negativnog računa, koja vas može štititi od promjenjivih uvjeta tržišta.
Možete trgovati s popularne mrežne platforme za trgovanje MetaTrader za PC, Mac, Web, Android i iOS operativnih sustava.
Potpuno BESPLATNO nadogradite svoju trgovačku platformu na Supreme Edition za djelotvorne ideje o trgovanju na tisuće različitih dionica.
Otvorite investicijski račun Invest.MT5 kako biste kupili dionice, i ETF-ove na 15 najvećih svjetskih burzi.
Otvorite račun Admiral.Markets ili Trade.MT5 za trgovinu putem CFD-ova, omogućujući vam da otvarate duge ili kratke pozicije na tržištu i potencijalno profitirate od rastućih i padajućih tržišta.

Jeste li znali da svoje ideje i teorije o trgovanju možete testirati na najboljim IPO dionicama i tisućama drugih instrumenata otvaranjem BESPLATNOG demo računom za trgovanje? Otvaranjem ovog računa moći ćete trgovati u virtualnom trgovačkom okruženju sve dok ne budete spremni za live račun!

Zašto danas ne biste testirali svoje ideje i teorije? Za početak kliknite baner ispod!

4. Upoznajte se s više financijskih instrumenata poput Forex valutnih parova, dionica, roba i indeksa

Postoji mnogo financijskih tržišta kojima se može trgovati, kao što su Forex, Dionice, Robe , Indeksi, Obveznice i Kripto valute. Neka od tih tržišta mogu pokazati tendenciju rasta ili pada tijekom recesije.

Na primjer, u sljedećem odjeljku u jednoj od strategija otpornosti na recesiju razmotrit ćemo tendenciju ulagača za prelazak na 'safe-haven' instrumente, poput zlata i švicarskog franka.

"Safe-haven" instrumenti se odnose na tržišta od kojih se očekuje da zadrže svoju vrijednost čak i kad su globalna financijska tržišta pogođena recesijom. Švicarski franak smatra se sigurnim instrumentom zbog stabilnosti švicarske vlade i njenog financijskog sustava. Zlato se smatra "Safe-haven" zbog njegove upotrebe kao oblika valute u davnim vremenima.

Razumijevanje različitih vrsta imovine kojima možete trgovati može vam pomoći da se pripremite za trgovanje u vrijeme recesije, kao što ćete otkriti u sljedećem odjeljku.

Kako se pripremiti za sljedeću recesiju

Nakon što postavite svoj live ili demo račun za trgovanje i trgovačku platformu MetaTrader, sljedeći korak u pripremi za recesiju je izgradnja plana trgovanja s strategijama za trgovanje otpornim na recesiju.

U ovom ćemo se članku usredotočiti na tri strategije recesije na različitim tržištima. Također možete vidjeti više strategija za korištenje u različitim tržišnim uvjetima u članku 'Strategije trgovanja za ovu godinu'.

Koja je strategija prikladna za doba u kojem je prisutna recesija?

Da biste doista razumjeli strategije ispod, najbolje je otvoriti svoju MetaTrader platformu Admiral Markets-a, tako da možete slijediti primjere na vlastitoj trgovačkoj platformi

# 1 Diverzificirajte svoj portfelj dionica koristeći rotaciju sektora

Za one koji imaju dionice društava u portfelju, postoji rizik da bi te dionice tijekom recesije mogle gubiti na vrijednosti. Neki ulagači mogu pokušati zaštititi izloženost skraćivanjem indeksa CFD-a (objasnjeno u sljedećoj strategiji otpornoj na recesiju u nastavku). Cilj je da svaka dobit od trgovanja na padajućem tržištu nadoknadi gubitke od pada u njihovom portfelju dionica. Međutim, to je lakše reći nego učiniti.

Kako bi se pripremili za recesiju, ulagači mogu razmotriti korištenje "rotacije sektora". To je praksa rebalansiranja portfelja dionica u sektore koji obično imaju bolji učinak. Na primjer, u ekonomskoj recesiji „obrambeni" sektori poput komunalnih službi i zdravstvene zaštite imaju bolji učinak od ostalih sektora poput trgovine na malo i slično. To je zato što te tvrtke pružaju usluge ili proizvode koji će ljudima i dalje trebati bez obzira na to što se događa u gospodarstvu.

Ulagači će se također možda pokušati boriti za veće zalihe dividendi. Ako ulažete u dionice poduzeća, imate pravo na dividendu koja je u osnovi dio zarade. U osnovi, ulagači pokušavaju pronaći dionice s najboljom dividendom za prihod.

Više o diverzifikaciji portfelja pročitajte u ovom članku.

Jedan od najjednostavnijih načina za započinjanje ulaganja u dionice je otvaranje Invest.MT5 računa, koji vam omogućuje ulaganje u dionice i ETF-ove na 15 najvećih svjetskih burza putem platforme MetaTrader 5. Ostale pogodnosti uključuju slobodne podatke o tržištu u stvarnom vremenu, ažuriranja premijskih tržišta, bez naknada za održavanje računa, niske provizije transakcija i isplate dividendi!

#2 Short CFD-ovi na indekse

Pomoću Admiral Marketsa možete trgovati na različitim CFD-ovima indeksa poput Dow Jones 30 (DJI 30), njemačkog DAX 30 (DAX 30) i FTSE 100. Da biste vidjeli na kojim tržištima možete trgovati, slijedite ove korake:

Otvorite MetaTrader.
Otvorite odjeljak Market Watch iz izbornika View na vrhu ili pritiskom na Ctrl + M na tipkovnici. Ovo će otvoriti popis tržišnih simbola na lijevoj strani grafikona.
Kliknite desnom tipkom miša na prozor Market Watch i odaberite Symbols ili pritisnite Ctrl + U na tipkovnici.
Nakon toga otvorit će se prozor ispod kojeg su prikazana sva tržišta na kojima možete trgovati.
Odaberite gotovinske indekse.

Izjava o odricanju odgovornosti: Grafikoni za financijske instrumente u ovom članku su u ilustrativne svrhe i ne predstavljaju trgovinski savjet ili savjet za kupnju ili prodaju bilo kojeg financijskog instrumenta koji pruža Admiral Markets (CFD-ovi, ETF-ovi, dionice). Rezultati u prošlosti nisu nužno pokazatelj budućih rezultata.

Indeksi dionica na burzi predstavljaju izbor različitih kompanija koje kotiraju na javnim burzama. Na primjer, indeks Dow Jones 30 izračunava se primjenom cijena zatvaranja i tržišne kapitalizacije 30 američkih kompanija. Tu se ubrajaju Apple, Boeing, Pfizer, Microsoft, Nike, Wal-Mart i još mnoge druge.

Kao što tvrtke imaju tendenciju da se bore u vremenima gospodarske recesije također i cijene dionica imaju tendenciju da padaju. Dakle, umjesto da kupujete udio ili ulažete u indeks s očekivanjem da će cijena poskupjeti i da se prodaje s profitom, možete raditi obrnuto trgovinom CFD-ovim na indekse.

Kako pojedinačne cijene dionica padaju, tako pada i indeks koji ih drži. Stoga trgovci često prodaju ili " shortaju" indekse kako bi potencijalno profitirali od pada cijena. Korištenje CFD-a omogućava vam otvaranje "Sell" pozicija, što znači da prodajete CFD po višoj cijeni s nadom da će cijena pasti i da možete zatvoriti trgovinu otkupom natrag po nižoj cijeni i ostvarivanjem dobiti na razlika.

Naravno, ako tržište raste, trgovac će gubiti novac, tako da je upravljanje rizikom bitno.

Za početnike trgovce, bolje je da u početku zadržite nizak rizik i koristite „ stop-loss", razina narudžbe koju stavljate u svoj trgovački nalog da biste izašli s tržišta po fiksnoj cijeni da bi minimizirali gubitke. Da biste išli "Short" s CFD-om na indekse, slijedite ove korake:

Koristite strategiju trgovanja za prepoznavanje mogućeg ulaska, „stop loss" i ciljne razine cijena.
Odaberite indeks na MetaTrader platformi u prozoru Market Watch, lijevim klikom na njega, držite i povucite na grafikon i pustite ga.
Desnom tipkom miša kliknite grafikon, odaberite Trgovanje -> Nova narudžba ili pritisnite F9 na tipkovnici.
Narudžbu prikazana u nastavku pojavit će se i trgovci mogu kliknuti na Prodaj ili Kupi.

Sada je pitanje: koju trgovinsku strategiju ili alate koristiti kako biste odredili kada ići "Short" na tržištu? Postoje brojni alati koje trgovci mogu koristiti u svoju korist, kao što su tehnički pokazatelji i obrasci trgovanja. Primjeri njih mogu se vidjeti u članku 'Strategije trgovanja za ovu godinu'.

# 3 Kupite CFD-ove na zlato

Zlato je popularno tržište za trgovce i investitore u doba ekonomske nesigurnosti. To je zbog svog statusa "safe-haven", jer povijest zlata datira iz drevnih vremena kada se upotrebljavalo kao oblik valute. U financijskoj recesiji 2008. godine ulagači su napustili tržište dionica u korist tržišta zlata, kao što grafikon dolje prikazuje:

Na gore prikazanom dugoročnom grafikonu zlata, žuti okvir označava početak 2008. godine do vrhunca koje je tržište zlata dostiglo u rujnu 2011. godine. Cijene zlata već su se povećavale prije financijske recesije, trend se ubrzao nagore kada je recesija pogodila tržište u obliku bankrota poduzeća i spašavanja banaka.

Od svih plemenitih metala zlato je najveće tržište i tržište koje investitorima nudi diverzifikaciju u doba ekonomske recesije, kao i kratkoročne i dugoročne mogućnosti trgovanja zbog velike volatilnosti cijena i pristranosti usmjerenog trenda. Trgovci sa Admiral Markets mogu trgovati zlatom.

Zainteresirani ste za još? provjerite ove linkove i članke

Kako se danas možete pripremiti za vrijeme u kojem je prisutna recesija?

Pristup fleksibilnim trgovačkim proizvodima, raznovrsna imovina i brza, sigurna trgovačka platforma neophodni su za pripremu za sljedeću recesiju. Uz Admiral Markets možete:

Trgovina s dobro etabliranim brokerom koji reguliraju četiri svjetska financijska regulatora, uključujući britansku "Financial Conduct Authority".
Pristup najbržoj i najsigurnijoj trgovačkoj platformi od MetaTrader-a na PC-u, Mac-u, Androidu i iOS-u.
Trgovanje 24 sata dnevno, pet dana u tjednu.
Iskoristite mogućnost "zaštite od negativnog salda".

Ako ste inspirirani za početak trgovanja ili vam je ovaj članak pružio dodatni uvid u vaše postojeće znanje o trgovanju, možda će vam biti drago kada saznate da Admiral Markets pruža mogućnost trgovanja na Forex-u i CFD-ovima u 80+ valuta, s najnovijim ažuriranjima tržišta i tehničkim analizama dostupnim BESPLATNO!

Zašto odabrati Admiral Markets?

Admiral Markets je višestruko nagrađivani, globalno regulirani Forex i CFD broker koji nudi trgovanje sa preko 8000 financijskih instrumenata putem najpopularnijih svjetskih trgovačkih platformi: MetaTrader 4 i MetaTrader 5. Počnite trgovati već danas!

Nastavite čitati o brojnim temama vezanima za trgovanje i ulaganje na edukativnom dijelu naše web stranice :

Ovaj materijal ne sadrži i ne treba ga tumačiti kao da sadrži savjet o ulaganju, preporuke za ulaganje, ponudu ili preporuku za bilo kakve transakcije s financijskim instrumentima. Imajte na umu da takva analiza trgovanja nije pouzdan pokazatelj za bilo koji trenutni ili budući učinak, jer se okolnosti mogu vremenom mijenjati. Prije donošenja bilo kakve odluke o ulaganju, trebate potražiti savjet neovisnih financijskih savjetnika kako biste osigurali da razumijete rizike.

Više od brokera, Admirals je financijsko središte koje nudi široku paletu financijskih proizvoda i usluga. Osobnim financijama omogućujemo cjelovito rješenje za ulaganje, trošenje i upravljanje novcem.