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Comment Investir sur les Fonds Communs de Placement

Mars 02, 2021 12:32 UTC
Temps de lecture: 20 minutes

fond commun de placement

Apprendre à investir dans des fonds communs de placement est devenu un sujet de plus en plus populaire ces dernières années. Et cela pourrait être pour une bonne raison, car les analystes prédisent que le secteur des fonds communs de placement atteindra 26,8 billions de dollars d'ici 2025!

Mais qu'est-ce qu'un fond commun de placement exactement et quels sont les avantages d'investir dans des fonds communs de placement et les inconvénients par rapport à l'investissement boursier traditionnel? Lisez cet article pour en savoir plus! ▼ ▼ ▼

Dans cet article, vous apprendrez:

✅ Qu’est-ce que les fonds communs de placement et comment fonctionnent-ils.

✅ Comment commencer à investir dans des fonds communs de placement comme Vanguard, Fidelity, Blackrock et autres.

✅ Les différences entre investir sur les fonds communs de placement par rapport aux actions, et les avantages d'investir sur les fonds communs de placement par rapport aux inconvénients.

✅ Comment commencer à investir dans des fonds communs de placement avec le compte Admiral Markets Invest.MT5 avec un dépôt minimum de seulement 1 € et bénéficier de faibles commissions à partir de seulement 0,01 $ sur les actions et ETF américains.

✅ Comment paramétrer votre plateforme de trading pour recevoir des idées de trading et d'investissement exploitables en temps réel sur des milliers de fonds communs de placement différents en utilisant la plateforme exclusive Admiral Markets Edition Suprême, qui peut être téléchargée gratuitement!

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✅ Et bien plus encore!

Commencez à investir

Investir dans les Fonds Communs de Placement - Définition des Fonds Mutuels?

Les fonds communs de placement sont des produits d'investissement qui mettent en commun l'argent de différents investisseurs. Le fonds achète ensuite un panier d'actions ou d'obligations ou d'autres titres.

Essentiellement, le fonds commun de placement agit comme un investissement de groupe de plusieurs investisseurs ou actionnaires. Cela permet aux investisseurs d'accéder à différentes classes d'actifs et paniers d'actions avec un seul investissement. 

Le prix d'un fonds commun de placement est connu sous le nom de valeur liquidative et est calculé à la fin de la journée par la valeur totale de tous les titres du portefeuille divisée par le nombre d'actions du fonds.

En investissant dans un fonds commun de placement, les investisseurs peuvent avoir accès à la performance de tous les titres détenus en son sein. Cependant, l'investisseur détiendra des actions du fonds plutôt que les titres individuels détenus en son sein.

Lorsque vous investissez dans des fonds mutuels, il est important de savoir comment le fonds est géré. S'agit-il d'un fonds géré activement ou d'un fonds géré passivement? Voyons les différences. 

Fonds commun de placement à gestion active. Ces types de fonds sont gérés par un gestionnaire de placements ou une équipe de gestionnaires. La plupart du temps, ces fonds disposent d'équipes de chercheurs et d'analystes, ainsi que de plusieurs gestionnaires de portefeuilles dont le travail est de surperformer son indice de référence, comme l'indice S&P 500. 

▶ ️Fonds commun de placement à gestion passive. Ces types de fonds sont gérés passivement et répliquent simplement la performance d'un indice boursier tel que l'indice S&P 500. Il n’y a pas de chercheurs ou d'équipes de direction qui prennent des décisions d'investissement. 

Avec le compte Admiral Markets Invest.MT5, vous pouvez investir dans des actions et des fonds négociés en bourse (ETF) qui présentent certaines similitudes avec les fonds communs de placement expliqués plus loin dans cet article, provenant de 15 des plus grandes bourses au monde. 

Le compte vous permet également d'accéder à de faibles commissions à partir de seulement 0,01 $ sur les actions américaines et vous pouvez ouvrir un compte avec seulement 1 €. Ouvrez un compte dès aujourd'hui en cliquant sur la bannière ci-dessous: ▼ ▼ ▼

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C'est quoi les Fonds Mutuels et Comment fonctionnent-ils ?

Si vous vous demandez comment fonctionne un fonds commun de placement, il faut savoir que ces fonds sont généralement gérés par de grands gestionnaires d'actifs. Ils travaillent par des investisseurs ou des conseillers financiers qui transfèrent des capitaux à une société de gestion d'actifs qui effectue ensuite un investissement pour vous.

Ces fonds sont ensuite combinés avec les fonds d'autres investisseurs pour investir dans les marchés choisis par le gestionnaire actif ou l'indice de marché suivi s'il s'agit d'un fonds passif. 

Voici une liste de certaines des plus grandes sociétés de gestion de fonds mutuels au monde comprennent:

  1. Fonds BlackRock. BlackRock est le plus grand gestionnaire de fonds communs de placement au monde avec plus de 8 billions de dollars d'actifs sous gestion.
  2. Vanguard Group. C'est l'une des sociétés de gestion de fonds les plus connues pour les investisseurs particuliers avec plus de 20 millions d'investisseurs dans 170 pays différents avec plus de 6 billions de dollars d'actifs sous gestion.
  3. Fidelity. Cette société de gestion d'actifs est en fait une société multinationale de services financiers offrant une variété de produits. Ses produits sont bien connus avec plus de 3,3 billions de dollars d'actifs sous gestion.   
  4. State Street Global Advisors. State Street offre certains des produits de fonds négociés en bourse (ETF) les plus connus appelés SPDR (Standard & Poor’s Depositary Receipt) et a plus de 2,8 billions de dollars d’actifs sous gestion.

On ne peut pas dire s'ils sont les meilleurs fonds communs de placement, mais c'est sûr qu'ils sont uns des plus grands du monde entier. Pour investir dans l'espoir de faire un retour sur leur capital avec l'une de ces sociétés de fonds communs de placement, le rendement peut prendre diverses formes.

Le rendement le plus souvent considéré est le rendement du capital investi. La plupart des fonds mutuels fournissent un graphique et un chiffre de rendement historique sur un an, trois ans et cinq ans pour aider les investisseurs à décider dans quel fonds investir. 

Les dividendes et les intérêts constituent une autre forme de rendement de l'investissement dans des fonds communs de placement. Si une entreprise réalise des bénéfices, elle peut choisir de partager ces bénéfices avec ses actionnaires. Ces paiements sont appelés dividendes.

Des intérêts peuvent également être payés lors d'un investissement dans des obligations. Les dividendes et les intérêts sont des moyens supplémentaires pour un investisseur de fonds mutuels de recevoir un rendement sur leur capital investi. 

Avec le compte Admiral Markets Invest.MT5, vous pouvez créer un portefeuille basé sur le revenu d'actions à dividendes du monde entier. Ce compte fournit également des devis gratuits en temps réel, des études de marché premium et de nombreuses autres fonctionnalités. En savoir plus en cliquant sur la bannière ci-dessous. ▼ ▼ ▼

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Investir dans les Fonds Mutuels vs Actions

Les fonds communs de placement investissent dans une variété de marchés différents qui dépendent de l'objectif du fonds et de la façon dont il est géré.

Par exemple, si un investisseur souhaite obtenir une exposition à la Chine, il peut choisir un fonds commun de placement à gestion active, tel que Fidelity China Special Situations PLC ou un fonds commun de placement à gestion passive comme le SPDR S&P China ETF.

Fidelity China Special Situations Fund

Selon la fiche d'information de Fidelity pour ce fonds, l'object

if est «d'obtenir une croissance du capital à long terme à partir d'un portefeuille géré activement composé principalement de titres émis par des sociétés cotées en Ch

ine et des sociétés chinoises cotées ailleurs».

La direction du fonds fournit également des statistiques détaillées sur les investissements dans le fonds. Cela comprend les statistiques clés, le prix, la performance, les frais, les dividendes, le portefeuille, le risque et d'autres catégories, comme indiqué ci-dessous:

fonds commun de placement fidelity china

Source: Fidelity, 23 février 2021. Remarque: les performances passées ne garantissent en aucun cas les performances futures.

Vous pouvez également afficher un graphique en temps réel du fonds mutuel directement à partir de la plateforme de trading MetaTrader 5 fournie par Admiral Markets, car il s'agit d'un actif investissable du compte Invest.MT5. Le graphique des prix mensuels à long terme de Fidelity China Special Situations PLC est présenté ci-dessous:

fonds commun de placement fcss

Source: MetaTrader 5 Admiral Markets, FCSS, Mensuel - Plage de données: du 1er avril 2010 au 23 février 2021, consulté le 23 février 2021 à 11h30 GMT. Remarque: les performances passées ne garantissent en aucun cas les performances futures.

Si la tendance haussière à long terme est claire, elle montre également des fluctuations de prix très volatiles. En effet, investir en Chine et sur les marchés émergents peut être extrêmement volatil en raison des conditions en constante évolution dans ces économies et du fait qu'elles ne sont pas toujours facilement accessibles pour les investisseurs ordinaires. 

Une autre option pour certains investisseurs consiste à examiner les éléments constitutifs du fonds à partir de la fiche d'information. Ceci détaille les holdings avec le portefeuille du fonds.

Par exemple, l'image ci-dessous montre les dix principaux titres du fonds et inclut Alibaba Group Holding Ltd ADR, Tencent Holdings Ltd et plus encore. En fait, le fonds - au moment de la rédaction du présent article - détient 160 actions avec une seule obligation. 

fonds mutuels top 10 holdings

Source: Fidelity, 23 février 2021.

Bien que certaines de ces actions puissent être disponibles pour investir, la plupart ne le seraient pas, car la Chine est un marché fermé. Par conséquent, l'avis sur le fonds commun de placement est qu'il offre aux investisseurs la possibilité de s'exposer à des régions qui seraient généralement hors de leur portée. 

Avec Admiral Markets, vous pouvez trader des actions chinoises cotées sur les bourses américaines via le système American Depositary Receipt (ADR). 

Saviez-vous que grâce à la plateforme de trading MetaTrader 5, vous pouvez consulter les prix en direct et historiques de milliers de marchés différents du monde entier? Que vous souhaitiez investir sur les marchés américains ou européens ou même sur le marché des devises, vous avez accès à plus de 3000 instruments depuis la plateforme. 

Mieux encore, le téléchargement de la plateforme est totalement GRATUIT! Cliquez sur la bannière ci-dessous pour commencer. ▼ ▼ ▼

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Investir dans des Fonds Mutuels vs ETFs

Bien que de nombreux fonds mutuels soient gérés activement, certains sont gérés passivement et suivent simplement un indice boursier. Les ETF, ou fonds négociés en bourse, sont des exemples de fonds gérés passivement. 

Les fonds mutuels se divisent en deux catégories: à capital variable ou à capital fixe. Les fonds communs de placement à capital variable n'ont aucune limite quant au nombre d'actions qu'ils mettent à disposition.

Les fonds communs de placement à capital fixe offrent un nombre fixe d'actions dans le cadre d'une offre publique initiale (IPO). Des deux types, la plupart des ETF sont ouverts et gérés passivement. Prenons un exemple. 

Le ETF SPDR S&P 500

Le ETF SPDR S&P 500 est l'un des plus grands fonds communs de placement au monde. Le graphique des prix mensuels à long terme du fonds est présenté ci-dessous:

fonds mutuels spy

Source: MetaTrader 5 Admiral Markets, #SPY, mensuel - Plage de données: du 8 juillet 2018 au 23 février 2021, consulté le 23 février 2021 à 12h30 GMT. Remarque: les performances passées ne garantissent en aucun cas les performances futures. Performances sur cinq dernières années: 2020 = + 16,16%, 2019 = + 28,79%, 2018 = -6,35%, 2017 = + 19,38%, 2016 = + 9,64%, 2015 = -0,81%.

L'une des principales différences entre un fonds commun de placement à capital fixe traditionnel et un fonds tradé en bourse (ETF) est qu'un ETF peut être négocié comme une action où l'investisseur peut acheter et vendre pendant les heures de marché. Les fonds mutuels, en revanche, ne peuvent être achetés qu’à la fin du cours de la valeur liquidative de la journée. 

Une autre différence est que les fonds négociés en bourse sont pour la plupart gérés passivement car ils suivent généralement un indice boursier.

Par exemple, selon la fiche d'information de State Street Global Advisor pour le ETF SPDR S&P 500, l'objectif est de «fournir des résultats d'investissement qui, avant les dépenses, correspondent généralement au cours et au rendement de l'indice S&P 500».

La fiche d'information fournit des informations détaillées sur le fonds, telles que sa performance historique, ses principaux titres, l'allocation sectorielle et d'autres éléments. Par exemple, la capture d'écran ci-dessous montre les principaux titres du fonds au 22 février 2021:

fonds mutuels_SPDR_S&P_500_ETF_holdings

Source: SSGA, 23 février 2021

Certains investisseurs peuvent choisir de trader et d'investir dans les actions individuelles du fonds. D'autres investisseurs peuvent choisir d'investir simplement dans le fonds lui-même. Tout dépend du style d'investissement choisi par l'investisseur et de son désir d’être plus actif ou passif dans la construction de son portefeuille. 

Une autre option consiste à utiliser des contrats sur différence (CFD) pour spéculer sur des actions individuelles, des ETF et d'autres marchés tels que lemarché des devises ou des matières premières.

Les CFDs permettent aux traders de spéculer sur la hausse ou la baisse des prix tout en utilisant l'effet de levier. Cela signifie que vous pouvez potentiellement contrôler une position importante avec un dépôt plus petit, ce qui présente à la fois des avantages et des inconvénients. 

Pour en savoir plus, consultez l’article «Comprendre les CFD en Bourse - CFD Trading Expliqué», ou cliquez sur la bannière ci-dessous pour ouvrir un compte. ▼ ▼ ▼

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Inconvénients et Avantages d'Investir dans les Fonds Mutuels

Il existe de nombreux inconvénients et avantages à investir dans les fonds mutuels qui dépendent du style de l’investisseur. Il existe également plusieurs styles d'investissement parmi lesquels choisir, tels que l’investissement à court terme, à long terme, sur la croissance, sur la valeur, sur le revenu de dividendes ou l'appréciation du capital, etc.

Jetons un coup d’œil à certains des avantages d’investir dans des fonds communs de placement et à certains des risques. 

Avantages

Voici quelques-uns des avantages d'investir dans des fonds communs de placement:

Large gamme de fonds disponibles pour une diversification. En fait, avec les fonds communs de placement, il existe deux niveaux de diversification. La première est que les fonds communs de placement se concentrent sur une région ou un secteur en particulier afin que vous puissiez diversifier votre portefeuille en investissant dans un fonds commun de placement technologique ou un fonds commun de placement axé sur le secteur pharmaceutique. Vous avez également la diversification car le fonds détiendra un panier de différentes actions plutôt que d'essayer de choisir des actions individuelles. 

✔ ️Choix de gestion active ou de gestion passive. Certains investisseurs aiment l'idée qu'un gestionnaire professionnel et une équipe de chercheurs prennent des décisions dans les coulisses des fonds communs de placement gérés activement. Cependant, certains, comme les fonds communs de placement qui sont gérés passivement en tant que frais de gestion des fonds mutuels ou ratio de frais, sont susceptibles d'être inférieurs. 

✔ Réinvestir les dividendes pour les gains composés. Les paiements de bénéfices de certaines sociétés peuvent être utilisés pour réinvestir et acheter plus d'actions dans le fonds. Cela aide à composer les gains sur une période plus longue, car le revenu de l'investissement augmente la taille de votre investissement.

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Inconvénients

Voici quelques-uns des inconvénients liés à l'investissement dans des fonds communs de placement:

Les fonds gérés activement peuvent avoir des ratios de dépenses élevés. Alors que certains investisseurs apprécient le concept d'un gestionnaire professionnel et d'une équipe de chercheurs qui gèrent activement le fonds, le coût du fonds, connu sous le nom de ratio des frais, est susceptible d'être plus élevé. Cela peut diminuer vos bénéfices à long terme.

Pas de propriété sur les actions individuelles. Lorsque vous investissez dans des fonds communs de placement, vous achetez des actions au sein du fonds, plutôt que les actions individuelles qu'il contient. Par conséquent, vous ne détenez aucun élément détenu dans le portefeuille et vous perdrez vos droits de vote.

Avoir trop de choix n’est pas toujours une bonne chose. Pour certains investisseurs, avoir accès à de nombreux types de fonds mutuels est une excellente chose. Cependant, pour de nombreux investisseurs, trop de choix peut être accablant. Après tout, lire les fiches d'information, trouver les coûts, analyser les performances historiques d'un seul fonds mutuel peut être intimidant, sans parler des milliers de fonds communs de placement disponibles.

Avoir accès aux bons outils peut aider à faire face à certains des inconvénients. Par exemple, l'indicateur Technical Insight Lookup disponible sur la plateforme MetaTrader Edition Suprême de Admiral Markets fournit aux investisseurs des idées de trading exploitables en temps réel sur des milliers de fonds communs de placement, d'actions, d'ETF et d'autres marchés tels que les matières premières et les devises. 

L'image ci-dessous est une capture d'écran de l'indicateur Technical Insight Lookup recherchant le SPDR S&P 500 ETF Trust. Au moment de la rédaction de cet article, il montre 13 événements techniques qui se déroulent à court, moyen et long terme. 

fonds communs de placement MetaTrader_Supreme_Edition

Une capture d'écran montrant un exemple de recherche de «SPDR S&P 500 ETF Trust» dans l'indicateur Technical Insight Lookup de la plateforme MetaTrader 5 Edition Suprême fournie par Admiral Markets. 23 février 2021.

Vous pouvez accéder à cet indicateur entièrement gratuit en passant à la plateforme MetaTrader Edition Suprême de Admiral Markets. Cliquez sur la bannière ci-dessous pour commencer dès aujourd'hui! ▼ ▼ ▼

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Investir dans les Fonds Mutules, les Actions et les ETFs

Pour commencer à investir sur les marchés de votre choix, vous pouvez suivre les étapes indiquées ci-dessous.

  1. Ouvrez votre plateforme de trading MetaTrader 5 fournie par Admiral Markets ou lancez votre téléchargement gratuit ici si vous ne l'avez pas encore téléchargée.
  2. Sélectionnez l'option Afficher dans le menu supérieur pour ouvrir la fenêtre Market Watch sur le côté gauche de votre graphique. 
  3. Dans cette fenêtre Market Watch, faites clic droit et sélectionnez Symboles. Ici, vous pouvez rechercher parmi les plus de 3000 instruments disponibles pour le trading chez Admiral Markets. Commencez à taper le nom de l'instrument et une sélection d'instruments apparaîtra. 
  4. Faites clic sur OK pour ajouter le symbole à votre liste Market Watch. Pour afficher un graphique en temps réel du prix du symbole, faites glisser le texte du symbole de la fenêtre Market Watch sur le graphique. 
  5. Pour ouvrir un ticket de trading, clic droit sur le graphique et sélectionnez Trading puis Nouvel Ordre. Un ticket de trading s'ouvrira pour vous permettre de saisir votre propre entrée, stop loss et take profit, ainsi que la taille de votre position. 

fonds mutuels MT5_ticket

Une capture d'écran montrant la plateforme de trading MetaTrader 5 fournie par Admiral Markets avec un ticket de trading ouvert sur le graphique. 23 février 2021.  

Pourquoi Commencer à Investir avec Admiral Markets?

✅ Investissez avec une société autorisée et régulée par la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni et la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), parmi d'autres régulateurs financiers bien connus.

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✅ Boostez votre plateforme de trading MetaTrader 5 gratuitement en passant à la plateforme Edition Suprême pour accéder à l'indicateur Technical Insight Lookup.

✅ Ouvrez un compte d'investissement Invest.MT5 pour acheter des actions et des ETFs de 15 des plus grandes bourses du monde.

✅ Ouvrez un compte de trading Trade.MT5 pour trader via des CFDs et profiter potentiellement de la hausse et de la baisse des marchés sur les actions, les ETFs, les indices, les matières premières, les devises et plus encore!

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