Money Management: Cómo aplicarlo al trading con 7 sencillos consejos

Eva Blanco Garzón
La salud financiera de un trader se mide por la forma en la que es capaz de gestionar su capital cuando opera. Entre las herramientas de gestión de riesgos que te permiten evitar errores comunes del trading y salvaguardar tu capital, la primera posición la ocupa el money management.

La incorporación de un plan de money management en tu estrategia te ayudará a proteger tu cartera.

Lamentablemente, la forma en la que la mayoría de los traders principiantes aprenden es con la práctica, lo que puede suponer pérdidas, por lo que es preferible contar con un buen plan de gestión monetaria.

En este artículo aprenderás:

Definición de Money Management

¿Qué es money management? Se trata de un término inglés con el que nos referimos a la gestión monetaria en el trading. Es un término utilizado en el mundo de las finanzas, que viene a significar la capacidad de administrar las ganancias y el capital invertido con el objetivo de no asumir riesgos fuera de nuestra estrategia de trading.

La razón mayoritaria por la que muchos traders pierden dinero al invertir es su falta de experiencia, una carencia que les suele llevar a descuidar los principios básicos de la gestión monetaria en su plan de trading.

Por tanto, el trading con money management es uno de los factores que llevan al éxito y que no debe descuidarse. Un buen trader tiene una buena estrategia de trading y una buena herramienta de gestión del dinero. 

Herramientas para la gestión monetaria en trading

Admirals cuenta con servicios gratuitos para facilitarte tu plan de money management.

Los clientes con cuenta real pueden activar un servicio de alertas de SMS gratuito a través del Despacho del Trader

Además, contamos con una política de Protección de Balance Negativo de manera que Admirals compensará el balance negativo que sea consecuencia de actividades normales de mercado, como ocurre con los gaps y los deslizamientos. 

En el caso de minoristas, la protección es ilimitada y para profesionales se limitará hasta 50.000 libras esterlinas.

Otras herramientas de money management disponibles son el margin call, una alerta que salta cuando el nivel de margen es de 100%, y el stop out, que cierra las posiciones abiertas cuando el nivel de margen sigue bajando y alcanza un determinado nivel, para evitar pérdidas mayores.

Más adelante veremos algunos sencillos consejos para lograr un buen money management en trading. Pero antes, veamos con detalle los principales riesgos que nos podemos encontrar cuando operamos.

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Situaciones en las que aplicar el Money Management

1. Apalancamiento

Cuando optamos por invertir en el mercado de divisas o con CFDs una de las razones que nos mueven a hacerlo es la posibilidad de utilizar apalancamiento ya que así no necesitamos un capital muy abultado para comenzar a operar. Pese a que esta es una gran ventaja, debemos manejarlo con sentido común porque de la misma manera que multiplica nuestro rendimiento potencial, también lo hará con las pérdidas potenciales.

Admirals ofrece un apalancamiento en Forex de hasta 1:30 para minoristas y de hasta 1:500 para traders profesionales. Por ejemplo, con un apalancamiento 1:100 se puede abrir una operación de valor nominal de 10.000 EUR, con tan sólo 100 EUR de margen.

Uno de los mayores riesgos dentro del money management, en este sentido, es el sobre-apalancamiento, que suele estar detrás de la mayoría de las pérdidas de los traders principiantes. Para evitarlo, es aconsejable abrir varias posiciones pequeñas aunque sea a costa de los potenciales beneficios y ajustar un nivel de apalancamiento correcto a cada una de ellas.

2. Alta volatilidad

La volatilidad mide la intensidad de los cambios en el precio de los activos y supone una medida de riesgo. A mayor volatilidad, mayor rentabilidad a corto plazo pero también mayor riesgo de pérdida. Por el contrario, si la volatilidad es baja en el activo financiero, la operación será menos arriesgada.

Sea como sea, para protegernos de la volatilidad y minimizar sus riesgos, Admirals ofrece un paquete de herramientas que te ayudarán en tu gestión monetaria en bolsa. Este paquete consiste, entre otras cosas, en limitar al máximo el slippage o deslizamiento; limitar las pérdidas de las órdenes que estén dentro de gaps del precio o evitar la activación de la orden debido a la ampliación del spread.

3. Trading con noticias

El mercado sufre constantemente el impacto de noticias, eventos, decisiones políticas que pueden cambiar la tendencia de un segundo a otro. Lo estamos viendo continuamente, por ejemplo, cada vez que se toma una decisión sobre tipos de interés.

Por eso, en este caso tiene especial importancia una buena gestión monetaria, y además estar al tanto de las informaciones que vayan sucediendo, contando con un buen calendario económico para poder predecir movimientos antes de que ocurran. No obstante, debemos ser conscientes de que no podemos conocer absolutamente todo al detalle ni predecir todos los movimientos.

4. Problemas por factores externos

En nuestra operativa diaria pueden ocurrir eventos o accidentes que no podemos prever, por ejemplo, si sufrimos un corte de luz, un fallo en la conexión a Internet o si estamos ocupados y no prestamos atención por alguna cuestión laboral o personal. 

Por ello es importante haber realizado previamente una buena estrategia de money management.

7 Consejos de Money management

1. Operar con una cuenta demo

Las cuentas demo son adecuadas tanto para traders principiantes como experimentados. Operar en esta cuenta te permitirá configurar una estrategia, evitar errores y, sobre todo, establecer una buena gestión del dinero o money management.

Cuando te sientas preparado podrás replicar tus estrategias en una cuenta real empezando con un capital que puedas permitirte perder. La pérdida es inevitable en el trading y es conveniente que nos acostumbremos a este hecho para evitar disgustos posteriores.

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2. Gestiona el riesgo con una buena plataforma de trading

Las plataformas de trading que utilizan los profesionales ofrecen herramientas de money management que ayudan a administrar mejor el riesgo y reducen su exposición en el mercado. Admirals ofrece Experts Advisors a través del Terminal de Trading y del Mini Terminal, dentro de la MetaTrader Supreme Edition. Estas herramientas te permiten una mejor gestión monetaria a través del trading automático:

  • Colocar las órdenes pendientes.
  • Activar órdenes OCO y OCA
  • Registrar los modelos de órdenes
  • Cerrar las órdenes de trading de golpe
  • Separar los gráficos de la MetaTrader 4 en otra pantalla.
  • Establecer alertas de trading
  • Realizar cierres parciales en función del objetivo de ganancias y definir el money management
  • Cerrar automáticamente las órdenes

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3. Calcula la pérdida máxima

¿Cuánto capital arriesgar en cada posición de trading? ¿Cómo calcular la pérdida máxima en una operación? Para saber esto, es recomendable conocer por adelantado cuánto se puede perder y cuánto se puede ganar con la posición.

Nuestra calculadora de trading permite saber el tamaño de la posición, el lote, el spread, el swap y todos los parámetros que necesita saber según la pérdida máxima que esté dispuesto a asumir, algo muy importante dentro del money management.

Un trader debe tener el hábito de analizar los riesgos antes de abrir una operación.

4. Gestiona el estrés

Si seguimos los consejos de money management anteriores gestionaremos mejor nuestro estrés. 

Opera solo con dinero que puedas permitirte perder, nunca con el capital necesario para vivir, porque el trading es una práctica arriesgada. Esto te ayudará a reducir el estrés y evitará el miedo a la quiebra que podría conducir a cometer errores de gravedad.

5. Gestiona las emociones

El trading puede generar una gran cantidad de emociones, desde la euforia hasta la frustración. Liberar tu mente del sesgo emocional puede ayudarte a tomar decisiones más racionales y correctas. Las decisiones basadas en tus emociones son la forma más segura de perder dinero.

Debemos tener en cuenta la psicología del trading y evitar cometer errores. Aceptar una pérdida es muy difícil y siempre vas a querer intentar recuperar lo perdido. Esto es lo más peligroso del trading. 

Por ejemplo, si pierdes 1000 euros al invertir 5000, el porcentaje de pérdida es del 20 %. Para cubrir la pérdida tendrás que conseguir un beneficio en la misma proporción para volver a la cantidad original. Esta presión puede llevar a cometer graves errores.

6. Sigue tu plan de trading

Otra herramienta muy útil dentro del money management es el plan de trading, un 'mapa' que nos guiará durante todo el proceso y que debe incluir un plan de gestión de riesgos o money management Forex. Gracias a esta guía podremos controlar más efectivamente nuestras emociones y operar de manera más sensata, siempre que no nos desviemos del plan, pase lo que pase.

7. Diario de trading

El rigor es uno de los términos que debe guiar nuestro trading, ya seamos principiantes o profesionales. Para mejorar nuestro rigor en el money management es esencial la buena organización. En este sentido, lo más práctico es llevar un 'diario de trading', aunque sea escribiendo en un post-it los siguientes mensajes:

  • Motivos por los que abres una posición (factores técnicos y/o fundamentales)
  • Dónde colocas el stop loss
  • La pérdida máxima en esta posición para que no supere el % de tu capital que te has fijado
  • La relación riesgo/beneficio es igual o mayor que 1:2 (o 1:1, 1:3, 1:4, dependiendo del estilo de trading)

De esta manera aprenderemos de nuestros errores e iremos mejorando nuestras estrategias y técnicas.

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Conclusión sobre la gestión de dinero en el trading

A modo de conclusión, a continuación recogemos los mejores consejos sobre el money management en trading:

  • Calcula el capital de riesgo con la calculadora de trading. Esta herramienta te proporcionará el tamaño de la posición, el lote, el spread, el swap y demás elementos que debes conocer según la pérdida máxima a asumir.
  • Evita practicar un trading agresivo.
  • Establece metas realistas.
  • Admite los errores para poder aprender de ellos.
  • Prepárate siempre para lo peor y ten preparado un plan para hacerle frente.
  • Utiliza stop loss para proteger tu inversión.
  • No intentes recuperar lo perdido abriendo nuevas operaciones.
  • Maneja el apalancamiento con sentido común.
  • Piensa a largo plazo: minimiza la importancia de tu operación actual, ya sea exitosa o no.

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Este material no contiene y no debe interpretarse como que contiene consejos de inversión, recomendaciones de inversión, una oferta o solicitud para cualquier transacción en instrumentos financieros. Tenga en cuenta que dicho análisis comercial no es un indicador confiable para ningún desempeño actual o futuro, ya que las circunstancias pueden cambiar con el tiempo. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, debe buscar el asesoramiento de asesores financieros independientes para asegurarse de que comprende los riesgos.

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