Money management: 7 lihtsat näpunäidet, kuidas seda kauplemisel rakendada

Rahajuhtimisplaani oma strateegiasse kaasamine aitab sul oma portfelli kaitsta.

Kahjuks õpib enamik algajaid kauplema praktika kaudu, mis võib viia raha kaotuseni - seega on hea rahajuhtimisplaani kasutamine äärmiselt tähtis.

Selles artiklis õpid:

Money managementi definitsioon

Peamine põhjus, miks paljud kauplejad investeerimisel raha kaotavad, on vähene kogemus - puudus, mis tavaliselt viib nende kauplemisplaanis money managementi aluspõhimõtete tähelepanuta jätmiseni.

Seetõttu on money management üks olulisi teguried edu juures, mida ei tohiks tähelepanuta jätta. Heal kauplejal on hea kauplemisstrateegia ja head money managementi tööriistad.

Money managementi tööriistad

Admirals pakub tasuta teenuseid sinu money managementi plaani täiustamiseks.

Reaalse kontoga kliendid saavad Dashboardi kaudu aktiveerida tasuta SMS-teavitusteenuse.

Lisaks on meil negatiivse kontojäägi poliitika, mis tagab, et Admirals kompenseerib negatiivse kontojäägi, mis tuleneb normaalsetest turuilmingutest, nagu turulüngad (gapid) ja libisemised.

Money managementi tööriistade hulgas on ka näiteks minimaalse tagatistaseme hoiatus (hoiatus, mis esineb siis, kui tagatise tase on 100%) ja stop-out, mis sulgeb avatud positsioonid, kui tagatise tase jätkuvalt langeb ja jõuab kindlaksmääratud tasemele, vältimaks edasist kahjumit.

Hiljem käsitleme ka mõningaid näpunäiteid hea rahahalduse kohta. Kõigepealt uurime aga peamisi riske, millega kaubeldes kokku puutume.

Selle kõige kohta saad rohkem õppida, osaledes meie kauplemiskursusel Algajast meistriks. Naudi videoformaadis tunde kõikjal, kus soovid:

Olukorrad, kus money managementi rakendada

1. Võimendus

Otsustades investeerida Forexil või CFD-de kaudu, on üks põhjuseid selle taga võimalus kasutada finantsvõimendust, sest nii ei vaja me kauplemiseks väga palju kapitali. Kuigi see on suur eelis, tuleb seda käsitleda ettevaatusega, sest samamoodi nagu see mitmekordistab potentsiaalse kasumi, teeb see seda ka võimaliku kahjumiga.

Üks suurimaid riske on ülevõimendamine, mis on tavaliselt enamiku algajate kauplejate kahjude üks peamisi põhjuseid. Selle vältimiseks on soovitatav avada mitu väikest positsiooni, isegi potentsiaalse kasumi arvelt ja rakendada igaühe jaoks õiget võimendustaset.

2. Kõrge volatiilsus

Volatiilsus mõõdab varade hinna muutuse intensiivsust ja on riskinäitaja. Mida suurem on volatiilsus, seda suurem on lühiajaline kasumlikkus, kuid seda suurem on ka kahjumirisk. Vastupidiselt, kui vara volatiilsus on madal, on kauplemine vähem riskantne.

Et kaitsta end volatiilsuse eest ja minimeerida sellega kaasnevaid riske, pakub Admirals money managementi tööriistade paketti. See sisaldab näiteks piiranguid hinna libisemisele - hinna gap'ide piires olevate orderite kahjumite piiramine või tellimuse aktiveerimise vältimine kursivahe laienemise tõttu.

3. Uudiste põhjal kauplemine

Turg on pidevalt mõjutatud uudiste, sündmuste ja poliitiliste otsuste poolt, mis võivad muuta trendi ühest sekundist teise. Seda on näha näiteks iga kord, kui tehakse otsus intressimäärade kohta.

Seetõttu on eriti oluline hea money management, teadlikkus finantsmaailmas toimuvast ja hea majanduskalender , et oleks võimalik ennustada liikumisi enne nende toimumist. Tuleb aga mõista, et ei saa teada absoluutselt kõike ega ennustada igat liikumist.

4. Välistest teguritest tulenevad probleemid

Meie igapäevaelus võib esineda sündmusi, mida me ei saa ette näha, nagu elektrikatkestus, Interneti-ühenduse rike või oleme lihtsalt tööga hõivatud.

Seetõttu on oluline omada head rahajuhtimisstrateegiat.

7 näpunäidet money managementi kohta

1. Kauple demokontol

Demokontod sobivad nii algajatele kui ka kogenud kauplejatele. See võimaldab teil luua strateegia, vältida vigu ja ennekõike luua hea money managementi plaani.

Kui tunnete, et olete valmis, saate oma strateegiaid reaalsel kontol kopeerida, alustades kapitalist, mille kaotust saate endale lubada. Kahjum on kauplemisel vältimatu ning parem on sellega ära harjuda, et hilisemat pettumust vältida.

2. Hallake riske hea kauplemisplatvormi abil

Spetsialistide kasutatavad kauplemisplatvormid pakuvad money management tööriistu, mis aitavad neil paremini riske juhtida. Admirals pakub ekspertnõustajaid MetaTrader Supreme Editioni Trade Terminali ja Mini Terminali kaudu. Need tööriistad võimaldavad teha järgmist:

• Ootel orderite esitamine
• OCO ja OCA orderite aktiveerimine
• Orderite mallid
• MetaTrader 4 graafikute teisel ekraanil kuvamine
• kauplemisteavituste määramine
• Osalised sulgemised lähtuvalt kasumieesmärgist ja money management plaanist
• Tellimuste automaatne sulgemine

3. Valmistu halvimaks ja arvuta maksimaalne kahjum

Meil pole võimalik tulevikku ennustada, kuid minevikust saame õppida. See, mis on varem juhtunud, et pruugi küll korduda, kuid vähemasti teame, mis võib juhtuda. Mõtle sellele, mis samme peaksid tegema, kui halb stsenaarium peaks korduma. Ära alahinda hinnakrahhide tekkimise võimalust, oska end sellistes olukordades kaitsta.

Hinnakrahhi näiteid ei pea kaugest minevikust otsima. 2015.a. jaanuaris tõusis Šveitsi frank euro suhtes vaid mõne minuti jooksul ligikaudu 30% võrra.

Enne positsiooni avamist on soovitatav arvutada, kui palju võib positsiooniga kaotada ja kui palju võita. Meie kauplemiskalkulaator võimaldab teil teada saada positsiooni suurust, lotti suurust, kursivahet, SWAP-i ja kõiki muid parameetreid, mida tuleks teada. Kauplejal peab olema harjumus enne tehingu avamist riske analüüsida.

4. Hoia stress kontrolli all

Järgides ülaltoodud money managementi näpunäiteid, saad oma stressitaset paremini kontrollida.

Kauple ainult rahaga, mille kaotamist võid endale lubada - ära kasuta kunagi elamiseks vajalikku kapitali, sest kauplemisega kaasnevad riskid. See aitab teil vähendada stressi ja vältida hirmu laostumise ees, mis võib põhjustada tõsiseid vigu.

5. Ära kauple emotsioonide pealt

Võib juhtuda, et kaotad suure osa oma riskikapitalist, peale mida võib tekkida kiusatus järgmise tehinguga kogu kaotatud summa tagasi teenida.

See oleks viga. Halvim aeg oma riski suurendada on peale riskikapitali nõrgenemist. Selle asemel vähenda oma tehingumahtusid kaotavate tehingute jadas või võta kauplemisel paus, kuni leiad paljutõotava tehingu. Ole alati nii emotsionaalselt kui positsiooni suuruse suhtes kahe jalaga maa peal. Vii end kurssi, millised on kõige sagedamini esinevad mõtlemisvead. 

6. Järgi oma kauplemisplaani

Teine väga kasulik money managmenti tööriist on kauplemisplaan - "kaart", mis juhendab sind kogu protsessi vältel ja sisaldab riskijuhtimisplaani või rahajuhtimist. Tänu sellele juhendile suudame oma emotsioone tõhusamalt kontrollida ja mõistlikumalt tegutseda.

7. pea kauplemispäevikut

Kaubeldes on äärmiselt olulised tähelepanelikkus ja hoolsus. Abiks tuleb kauplemispäeviku pidamine, isegi kui see tähendab post-it'ile kirjutatuid sõnumeid:

• Positsiooni avamise põhjused (tehnilised ja/või fundamentaalsed tegurid)
• Stop-lossi asukoht?
• Maksimaalne kahjum selles positsioonis, et see ei ületaks sinu määratud % kapitalist
• Riski ja tulu suhe on 1:2 või suurem (või 1:1, 1:3, 1:4, olenevalt kauplemisstiilist)

Nii õpime oma vigadest ning täiustame oma strateegiaid ja tehnikaid.

Kokkuvõte

Nagu iga inimene on erinev, on ka iga kaupleja kauplemisstiil erinev. Mis sobib ühele, ei pruugi sobida teisele. Siin on kookuvõtlik ülevaade näpunäidetest, mida tuleks money managementi puhul silmas pidada:

• Määra oma riskikapitali suurus
•  Hoidu liiga agressiivsest kauplemisest
• Ole realistlik
• Tunnista oma eksimust
• Valmistu halvimaks
• Kavanda oma väljumised juba enne tehingu avamist
• Kasuta stoppi
• Ära kauple emotsioonide pealt
• Mõista võimenduse olemust
• Mõtle pikaajaliselt

Lugege lisaks:

• Kuidas saada kauplejaks? Juhend
• 10 peamist põhjust, miks Forex on parim turg kauplemiseks
• Investeerimine naftasse

Admiralsist

Reguleeritud ja auhinnatud kauplemisteenuse osutajana pakume juurdepääsu maailma kõige populaarsematele kauplemisplatvormidele. Admirals pakub võimalust kaubelda aktsiate, Forexi, indeksite, toorainete ja börsil kaubeldavate fondide (ETF) hinnavahelepingutega (CFD) ning aktsiatega.

TEAVE ANALÜÜTILISTE MATERJALIDE KOHTA

Käesolev teave väljendab täiendavat informatsiooni kõikide analüüside, hinnangute, prognooside, ennustuste, turuülevaadete, nädalaprognooside ning mistahes teiste sarnaste hinnangute või informatsiooni kohta (edapidi „Analüüs"), mis on avalikustatud Admiralsi veebilehel. Enne investeerimisotsuse tegemist palume Teil pöörata tähelepanu alljärgnevale:

• Tegemist on sisuturundusega. Sisu avaldatakse ainult informatiivsel eesmärgil ja seda ei saa mingil juhul tõlgendada investeerimisnõuande või -soovitusena. See ei ole koostatud kooskõlas investeerimisuuringute sõltumatuse edendamiseks kavandatud juriidiliste nõuetega ning selle suhtes ei kohaldata enne investeerimisuuringute levitamist mingisugust ärikeeldu.
• Iga investeerimisalase otsuse näol on tegemist kliendi isikliku otsusega ning Admirals ei vastuta otsusest tekkinud kahju eest, olenemata sellest, kas otsuse tegemisel on tuginetud Analüüsis esitatud teabele või mitte.
• Klientide huvide kaitsmiseks ning analüüsi objektiivsuse kahjustamise vältimiseks on Admiralsi kehtestanud vastavad sisekorrad huvide konfliktide tuvastamiseks ning käitlemiseks.
• Analüüsi on koostanud sõltumatu analüütik (Eva Blanco, edaspidi "autor") autori isiklike hinnangute põhjal.
• Kuigi kasutusele on võetud kõik mõistlikud meetmed tagamaks, et analüüsi allikad oleksid usaldusväärsed ning sisalduv informatsioon oleks esitatud võimalikult arusaadavalt, õigeaegselt, täpselt ning täielikult, ei garanteeri Admiralsi analüüsis sisalduva teabe täpsust või täielikkust.
• Analüüsis avaldatud teave finantsinstrumentide varasema või modelleeritud tootluse kohta ei tähenda Admiralsi poolset otsest või kaudset lubadust, garantiid või viidet järgmiste perioodide tootluse kohta. Finantsinstrumendi väärtus võib nii kasvada kui kahaneda ning vara väärtuse säilimine ei ole garanteeritud.
• Võimendatud tooted (sealhulgas hinnavahelepingud), on spekulatiivse iseloomuga ning võivad kaasa tuua nii kahju kui kasu. Enne kauplemise alustamist palume teha kindlaks, et mõistate täielikult kaasnevaid riske.