Používáme cookies, abyste měli z našich stránek co nejvíce. Pokračováním na této stránce souhlasíte s použitím cookies. Pro více informací, včetně nastavení preferencí, si prosím přečtěte Ochranu osobních údajů.
Více informací Přijímám

Nejlepší dividendové akcie pro příjmy v roce 2020

Srpen 26, 2020 10:55 Europe/Prague
Doba čtení: 14 minut(y)

Nejlepší dividendové akcie 2020

Pokud jde o výběr nejlepších akcií do nichž investovat, budou akcie, které vyplácí dividendu, na seznamu mnoha investorů. A proč ne? Pokud si investor může vybrat některé z nejvýkonnějších akcií, mohl by potenciálně vydělat na růstu cen akcií a také na pravidelném příjmu ve formě dividend.

Ve skutečnosti mnozí investoři rádi využívají stabilní hotovostní platby, které některé společnosti poskytují akcionářům. Konec konců to dává investorovi příležitost znovu investovat a koupit více akcií pro složený růst nebo dividendu jednoduše použít jako zdroj příjmu. Zajímavé je, že reinvestování dividend představovalo 42% průměrného celkového výnosu indexu Standard & Poor's 500 od roku 1930.

Výběr nejlepších akcií, které lze nyní koupit a pokusy o identifikaci akcií, které vyplácí nejvyšší dividendy se může zdát na první pohled skličující. Existuje však několik vodíteků, které mohou tento proces udělat mnohem jasnější. Pojďme se na to podívat, než prozkoumáme některé z nejlepších dividendových akcií, do kterých investovat.

Jak Investovat do Dividendových akcií

Dividendové akcie jsou akcie veřejných společností. Tyto společnosti vyplácejí akcionářům část zisku společnosti. Dividendy se obvykle vyplácejí čtvrtletně a představují pro akcionáře způsob, jak se podílet na úspěchu společnosti. Většina dividend jsou dividendy v hotovosti. O frekvenci výplaty dividend stejně jako o datumu výplaty dividendy rozhoduje společnost a musí schvaluje to valná hromada.

Datum, kdy dojde k výplatě dividendy je také známo pod termínem ex dividend date (v češtině se používá termín rozhodný den). Pokud před ex dividend datem investor vlastní akcii společnosti, pak mu bude na jeho obchodní účet připsána částka dividendy. Její výše se odvíjí od toho, jak velký podíl investor ve společnosti vlastní (jinými slovy, kolik má nakoupeno akcií společnosti, která dividendu vyplácí).

Například společnost BlackRock Inc (největší ETF správce peněz na světe) vyplácí 3,63 $ na akcii (údaj k únoru 2020) každé čtvrtletí formou dividendy.

Co je Dividendový výnos

Možná jste už slyšeli termín dividendový výnos. Pokud tento termín neznáte, tak níže pro něj uvádíme jednoduchý výpočet:

  • Dividendový výnos = Roční dividenda / Cena akcie

Dividendový výnos je roční dividenda vydělená cenou akcie. V případě společnosti BlackRock Inc by tedy roční dividenda činila 14,52 USD ( 3,63 USD x čtyři čtvrtletní platby).

K poslednímu dni výplaty dividend 5. prosince 2019 byla zavírací cena akcie 490,30 $. To znamená, že dividendový výnos byl 2,96% (14,52 $ / 490,30 $).

Jak investovat do dividendových akcií - vzdělání

Jak tedy můžeme tyto informace použít k identifikaci dividendových akcií, do kterých investovat? Podívejme se na to.

Jaké jsou Nejlepší Dividendové akcie?

Než se podíváme na seznam některých nejlepších akcií vyplácejících dividendy, je důležité porozumět některým kritériím, které by mohly pomoci zlepšit Vaše investování, až budete hledat nejlepší akcie, do kterých investovat.

# 1 Dividendový růst

Akcie s rostoucími dividendami mají tendenci překonávat akcie se stabilními nebo klesajícími dividendami. Jak to víme? Porovnáním návratnosti indexu S&P 500 Dividend Aristocrats s indexem S&P 500. Konec konců, index dividendových aristokratů tvoří společnosti S&P 500, které dividendy zvyšují nejméně 25 let.

Nejlepší dividendové akcie SPDAUDT

Zdroj: Bloomberg - Index SPDAUDT - Rozsah dat: 1990 - 2019
Poznámka: Prognózy jako tyto nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků nebo budoucího výkonu.

Akcie s rostoucími dividendami celkově překonaly index S&P 500. Je třeba si uvědomit, že některé společnosti nevyplácejí dividendy. Společnosti, které dividendy vyplácí, mohou také snížit výplaty dividend v době potíží.

# 2 Dividendový výnos

Dividendový výnos společnosti může být užitečným měřítkem. Ukazuje investorovi poměr roční dividendy ve srovnání s aktuální cenou akcie v procentech. V zásadě ukazuje odhad výplaty dividend z investice do akcií.

Mnoho investorů by samozřejmě hledalo pouze akcie s vysokým výnosem, což může být chyba. Proč? Protože mnoho společností, které mají velmi vysoký výnos, má často velmi nízké ceny akcií. A pokud je cena akcií nízká, je to z nějakého důvodu.

Ve skutečnosti výzkumy ukazují, že mezi lednem 1928 a prosincem 2018 čtvrtý výnosový kvintil dividendových akcií překonal první a pátý výnosový kvintil dividendových akcií.
V zásadě to znamená, že výběr akcií s dividendovým výnosem na střední úrovni překonává akcie s nejvyšším a nejnižším dividendovým výnosem.

Zdroj: Heartland Advisors - Plátci nejvyšších a nejnižších dividend - Rozsah dat: 1928 - 2018
Upozornění: Prognózy jako tyto nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků nebo budoucího výkonu.

Poměrně často společnosti, které mají nejvyšší předpokládaný dividendový výnos, nemusí nakonec zaplatit odhadovanou částku. Akcie s velmi vysokým výnosem jsou vlastně akcie, kterým by se většina investorů měla vyhýbat, protože mezi odhadovaným dividendovým výnosem a skutečným dividendovým výnosem je velký rozdíl, jak ukazuje sloupcový graf níže.

Dividendový výnos - rozdíl očekávaný vs skutečný

Zdroj: CNBC - Yield Bait & Switch - 20letý rovnoměrně vážený průměr pro akcie v S&P 500 - rozsah dat: 1996 - 2015
Prognózy jako tyto nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků nebo budoucího výkonu.

Nyní známe některé výhody a nevýhody dividendové částky a dividendového výnosu. To nám pomáhá identifikovat nejlepší akcie, které si dáme na seznam, ze kterého budeme ve finále vybírat nejlepší akcie, do kterých investovat. Nyní se podívejme na některé nejlepší dividendové akcie 2020 z celého světa:

Nejlepší Dividendové akcie ve Spojených státech (USA)

Spojené státy jsou domovem některých z nejznámějších společností na světě. S možností výběru z různých odvětví, jako jsou například maloobchod, energetika a finanční služby, existuje mnoho kandidátů, kteří mohou vytvořit seznam nejlepších dividendových akcií, do kterých lze investovat.

Avšak díky vodítkům uvedeným výše víme, že společnost musí mít:

  • Dlouhou historii stabilních výplat dividend
  • Růst dividend
  • Dividendový výnos, který není příliš vysoký nebo příliš nízký

Seznam Nejlepších Dividendových akcií pro příjmy

1. JP Morgan Chase

  • JP Morgan, jedna z největších bank na světě. Má působivou dividendovou historii. Před finančním krachem v roce 2008 vyplatil gigant investičního bankovnictví roční dividendu 1,52 $. Krátce po finanční krachu ji snížili na pouhých 0,20 $ centů. Výplata dividend se však každým rokem zvyšuje a je na nejvyšší úrovni za dvě desetiletí, čímž překonala úroveň před rokem 2008.

Nejlepší dividendové akcie 2020 JP Morgan (JPM)

Zdroj: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition - #JPM, týdenní graf (od 18. března 2012 do 26. srpna 2020) - Pořízeno 26. Srpna 2020

Upozornění: Prognózy jako tyto nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků nebo budoucího výkonu.

Kromě výplaty dividend se akcionáři také těšili ze zvýšení ceny akcií, což investorům dává více možností. Mohou se rozhodnout použít výplatu dividend jako formu příjmu, nebo by ji mohli použít k reinvestování a nákupu dalších akcií - čímž by se navýšila jejich návratnost.

Samozřejmě, že růst ceny akcií společnosti se nezvýšil v přímočaře. Avšak v době, kdy akcie klesají, má investor od společnosti alespoň určitý kapitál ve formě výplaty dividend.

2. Johnson & Johnson


Každý dividendový investor miluje Johnson & Johnson. Přestože neposkytuje nejvyšší dividendový výnos na trhu, nabízí dobrý poměr mezi růstem dividend a stabilní cenou akcií. Nejen, že společnost zvyšovala svoji dividendu 56 let v řadě. Je také považována za defenzivní akci - společnost, která bude fungovat v dobrém i špatném období ekonomiky.

Koneckonců, společnost je jedním z největších výrobců a distributorů zdravotnických a farmaceutických výrobků na světě. Výrobky které nabízejí, jsou tedy vždy potřeba, bez ohledu na to, jak funguje ekonomika.

Dividendové akcie JNJ

Zdroj: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition - #JNJ, týdenní graf (od 17. června 2012 do 26. srpna 2020) - Pořízeno 26. Srpna 2020

Upozornění: Prognózy jako tato nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků nebo budoucího výkonu.

Investoři využili výhod rostoucí ceny akcií a stabilních dividend. Je zajímavé, že mezi lety 1970 a 2016 činil roční průměrný výnos téměř 15%. V tomto období bylo pouze 13 poklesových roků. To znamená, že 72,2% času akcie zakončily rok růstem.

Nejlepší Dividendové akcie ve Velké Británii (UK)

Akciový trh ve Velké Británii je pro mezinárodní investory velmi oblíbeným místem k nalezení nejlepších akcií vyplácejících dividendy. Sídlí zde některé z největších společností na světě, které působí v globálním měřítku. Není náhodou, že některé z nejlepších britských akcií mají vysokou korelaci s akciemi s vysokým dividendovým výnosem.

Zde je výběr několik dividendových akcií ve Velké Británii, které si zasluhují pozornost jako nejlepší akcie, které si nyní můžete koupit.

1. Unilever PLC

  • Dividenda: 1,42 GBP na akcii (součet dividend vyplacených za poslední 4 kvartály - k 31.10.2019)
  • Předpokládaný dividendový výnos: 3,11% (k 20. 2. 2020)


Unilever PLC má od svého založení v roce 1885 bohatou historii. Akcie odvětví spotřebního zboží je domovem značek uznávaných po celém světě (např. Dove, Lipton, Hellmann's, Ben & Jerry a mnoho dalších).

Skutečnost, že společnost má obrovské portfolio produktů, které se prodávají po celém světě, včetně rozvíjejících se trhů jako je Afrika, Čína a Indie, z něj dělá silného uchazeče o jednu z nejlepších britských dividendových akcií.

Top dividendové akcie ULVR

Zdroj: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition - #ULVR, týdenní graf (od 27. květena do 26. srpna 2020), Pořízeno 26. Srpna 2020

Upozornění: Prognózy jako tato nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků nebo budoucího výkonu.

Unilever je vlastně kotován na třech různých burzách po celém světě, protože jeho značka je tvořena dvěma entitami. Unilever NV je kótována na burze Euronext Amsterdam a New York Stock Exchange. Unilever PLC je kótována na londýnské burze. Protože každá burza nabízí nákup akcií v různé měně, existuje prostor pro důvtipné investory, kteří mohou také spekulovat se směnným kurzem různých akcií Unilever.

Snad nejatraktivnější kvalitou společnosti Unilever je však nárůst ceny jejích akcií od roku 1990, znázorněný na grafu výše. Akcie ve Velké Británii, které vyplácejí vysoké dividendy, jen zřídka přicházejí s tak stabilním růstem ceny akcií. I když to nemusí trvat věčně, určitě je to atraktivní a jde o jednu z nejlepších akcií, do kterých investovat.

2. GlaxoSmithKline

  • Dividenda: 0,80 GBP na akcii (součet dividend vyplacených za poslední 4 kvartály - k 31.10.2019)
  • Odhadovaný dividendový výnos: 4,84% (k 20. 2. 2020)

GlaxoSmithKline je jednou z největších zdravotnických a farmaceutických společností na světě s tržní kapitalizací přes 80 miliard GBP. Zaměřují se především na léčiva, vakcíny a zdravotní péči pro spotřebitele. Jedním z hlavních důvodů, proč je společnost hlavním uchazečem o top dividendové akcie ve Velké Británii, je jednoznačně její dividendový výnos (4,84%).

Vyšší dividendový výnos ovšem něco stojí. Ceny akcií farmaceutických společností bývají velmi volatilní, protože lze utratit miliardy za léky a teprve při klinických zkouškách zjistit, že nefungují.

Dividendové akcie 2020 GSK

Zdroj: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition - #GSK, Měsíční graf - Datový rozsah: leden 1992 - únor 202006 listopadu 2019 Pořízeno 21. února 2020

Upozornění: Prognózy jako tato nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků nebo budoucího výkonu.

Cena akcií společnosti GlaxoSmithKline může být značně volatilní, jak ukazuje obrázek výše. Jsou chvíle, kdy cena akcií roste, ale také časy, kdy klesá. Od roku 1991 však cena akcií musí prorazit dlouhodobý support ve formě růstové trendové linie.

Ti, kteří jsou dostatečně sebevědomí při používání metod načasování trhu, by se mohli pokusit těžit z růstu ceny akcie, stejně jako z vysokého dividendového výnosu. Investoři by měli zvažovat tuto společnost do svého seznamu akcií s vysokými dividendami ve Velké Británii.

Nejlepší Dividendové akcie v Evropě - jak najít dividendove akcie

Evropa má velký výběr dividendových akcií v různých odvětvích. To z ní dělá zajímavé místo pro investory, když vybírají nejlepší akcie, do kterých investovat. Jedním ze způsobů, který pomůže při hledání některých top akcií, které vyplácejí dividendy, je podívat se na sektor podílových fondů. Ten je totiž domovem mnoha evropských podílových fondů zaměřených na dividendy.

Top dividendové akcie v Evropě

Zdroj: Seeking Alpha

Výše uvedená tabulka obsahuje 19 nejlepších evropských dividendových akcií, které jsou nejvíce drženy nejméně třetinou evropských podílových fondů zaměřených na dividendy. Tato tabulka vlastně informuje investora o tom, které dividendové akcie jsou pro manažery institucionálních fondů nejatraktivnější.

Společnosti pocházejí z celé řady odvětví a pokrývají široké spektrum dividendových výnosů. Na nízkém konci spektra je německý SAP SE, s dividendovým výnosem 1,4%, a na horním konci spektra je britská HSBC Holdings PLC, s dividendovým výnosem 10,4%.

Důvtipní investoři možná budou chtít zvážit provedení dalšího výzkumu každé společnosti. Ať už se jedná o fundamentální analýzu nebo technickou analýzu , určení nejlepší dividendové akcie poskytuje investorovi výhodu. Je však stejně důležité si tuto výhodu udržet. Za tímto účelem musí investoři disponovat správným výzkumem a nejlepší možnou investiční platformou, jakož i správným produktem, do kterého investují.

Jak nakupovat Dividendové akcie

Pokud uvažujete o investování na akciovém trhu s cílem vybudovat portfolio nejlepších dividendových akcií, musíte mít přístup k nejlepším dostupným investičním produktům. Jedním takovým produktem je Invest.MT5.

Invest.MT5 je investiční účet, který nabízí Admiral Markets. Tento účet umožňuje investovat do akcií a ETF na 15 největších burzách na světě s obchodní platformou MetaTrader 5. Mezi další výhody patří bezplatná tržní data v reálném čase, prémiové tržní aktuality, nulové poplatky za vedení účtu, nízké provize za transakce a výplaty dividend. Otevřete si investiční účet ještě dnes kliknutím na banner níže!

Dividendové akcie - obchodní účet

Konec článku Detail investice dividendove akcie

O Admiral Markets

Admiral Markets je vítězem ocenění a globálně regulovaný Forex a CFD broker. Nabízí obchodování na více než 8 000 finančních nástrojích prostřednictvím nejpopulárnějších obchodních platforem na světě: MetaTrader 4 a MetaTrader 5. Začněte obchodovat ještě dnes!

Jako licencovaný broker [ FCA] poskytujeme nejspolehlivější a velice oblíbené obchodní platformy, pomocí kterých máte snadný přístup k CFD kontraktům, akciím a ETF.

Tento materiál neobsahuje a neměl by být vykládán jako investiční poradenství, investiční doporučení, nabídka nebo žádost o jakoukoliv transakci s finančním nástrojem. Vezměte prosím na vědomí, že tato obchodní analýza není spolehlivým ukazatelem žádného současného a budoucího výkonu, protože okolnosti se mohou v průběhu času měnit. Před jakýmkoliv investičním rozhodnutím musíte vyhledat radu nezávislých finančních poradců, abyste se ujistili, že rozumíte souvisejícím rizikům.

Upozornění na rizika

Rozdílové smlouvy jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty. U 77% účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak rozdílové smlouvy fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.