Jak vybudovat vlastní investiční portfolio

Duben 26, 2021 12:00 Europe/Prague
Doba čtení: 8 minut(y)

V tomto článku projdeme tím, z čeho se skládá typické investiční portfolio, některými z nejlepších technik investičního portfolia, které používají například Warren Buffett, a jak můžete dnes začít s vlastním investičním portfoliem!

Obsah

  • Jak vybudovat investiční portfolio ve 3 krocích!
  • Definice portfoliových investic
  • Jak vytvořit nejlepší investiční portfolio
  • Příklady investičního portfolia
  • Závěr

Jak vybudovat investiční portfolio ve 3 krocích!

Pokud toužíte začít, zde je průvodce rychlým krokem, jak vybudovat investiční portfolio se společností Admirals (dříve Admiral Markets), autorizovanou a regulovanou úřadem Financial Conduct Authority (FCA)!

  1. Otevřete si účet Invest.MT5, kde můžete investovat do akcií a ETF (fondy obchodované na burze) z 15 největších burz na světě. Můžete si otevřít účet s minimálním minimálním vkladem pouze 1 €!
  2. Vložte prostředky a proveďte první investici. U bankovních převodů, které jsou bez provize, ale může trvat až tři dny, neexistuje minimální vklad. Prostředky Visa nebo Mastercard, stejně jako PayPal, Klarna, iDEAL a další, můžete také vložit bez provize.
  3. Kliknutím na Obchod v místnosti obchodníka Admirals otevřete webovou obchodní platformu pro výběr svých investic. Odtud můžete vyhledávat ve více než 3 000 různých nástrojích, prohlížet si jejich aktuální cenové grafy a investovat přímo z grafu také!

Věděli jste, že s účtem Admirals Invest.MT5 můžete vybudovat investiční portfolio s ultranízkými provizemi od pouhých 0,01 USD na akcii u amerických akcií? Vytvořte si své investiční portfolio ještě dnes kliknutím na banner níže.

Definice portfoliových investic

Pojem investiční portfolio jednoduše označuje aktiva, která jsou vlastněna investorem. Mohly by to být akcie, dluhopisy, měny, komodity nebo dokonce hotovost. K dispozici jsou také portfolia investující do nemovitostí, investiční portfolia veteránů atd. Cílem investičního portfolia je dosáhnout návratnosti počáteční investice. V zásadě jde o dosažení zisku. Toho lze dosáhnout různými způsoby. Dále v tomto článku probereme některé zavedené techniky investičního portfolia, se kterými můžete začít.

Jak vytvořit nejlepší investiční portfolio

Budování investičního portfolia vyžaduje určitou dovednost. I profesionální poradci to někdy mohou pokazit. Existují však některá známá investiční portfolia, která investoři používají.

 by používal diverzifikační strategie, aby zajistil, že portfolio nebude silně předpojaté pouze na jedno aktivum nebo sektor. Investoři by si obvykle vybrali procento svého investičního portfolia, aby přidělili svůj kapitál, což uvidíte v níže uvedených příkladech.

Mnoho jednotlivců si vybírá investiční portfolio podle věku. Moderní teorie správy portfolia má tendenci alokovat vyšší procento portfolia na akcie, když je investor mladý, s vyšším procentem na dluhopisy, když se blíží odchod do důchodu.

Příklady investičního portfolia

Pojďme se podívat na některé z různých typů investičních portfolií.

Dividendové portfolio

Dividendy jsou platby od některých veřejně obchodovaných společností investorům. Představují podíl na zisku společnosti. Obvykle se vyplácejí čtvrtletně a jedná se většinou o hotovostní dividendy.

Při budování investičního portfolia se mnoho investorů rozhodne zaměřit na investice do dividendových akcií, které poskytují vysoký dividendový výnos. To se vypočítá vydělením roční dividendy cenou akcie.

Například pokud společnost ABC vyplácí čtvrtletní dividendu ve výši 3 USD na akcii, pak by roční výplata dividendy byla 12 USD (3 x 4 čtvrtletí). Pokud by se cena akcie obchodovala za 300 USD, pak by roční dividendový výnos byl 4% (12 USD / 300 USD). Roční dividendový výnos se mění s pohybem ceny akcií, ale investoři jej často sledují.

DRIP investování

Investice DRIP znamená Dividendový reinvestiční plán. Koncept je pro investory, aby místo částek investovali částky v dolarech. Nejprve se musí investor rozhodnout, kolik dolarů (nebo jiné měny) může pravidelně investovat, řekněme měsíčně.

Investováním malých částek měsíčně, důsledně po celý rok, investor nakonec koupí některé akcie, když je cena nízká, a některé akcie, když je cena vysoká. To pomáhá průměrovat náklady na jejich investice.

Klíčem je pokračovat v nákupu malých částek, ale také reinvestovat také jakékoli výplaty dividend. Je to technika, která odstraňuje emoce z procesu, ale může pomoci vyhnout se pokusům o načasování trhu, což může být náročné.

Faktorové portfolio

Teorie portfolia investování faktorů je přístup, který se zaměřuje na investování do akcií nebo ETF, které mají známé „faktory“ ovlivňující její výnosy. Faktory mají tendenci spadat do dvou kategorií: makroekonomické faktory a faktory stylu.

  • Makroekonomické faktory zahrnují analýzu širokého obrazu, jako je ekonomický cyklus, úrokové sazby, úvěrové riziko, inflace atd.
  • Faktory stylu zahrnují analýzu jednotlivého aktiva, jako je volatilita, velikost, finanční zdraví a cenové slevy ve vztahu k fundamentům (známé také jako konstrukce portfolia s investováním hodnoty).

Během pandemie došlo k prudkému nárůstu poptávky investorů po technologických akciích, protože makroekonomický faktor zablokování způsobil, že více lidí přijalo technologii pro práci i doma.

Kombinace stylu a makroekonomických faktorů může být účinnou kombinací. Například během pandemie se investoři nemusí soustředit pouze na široká technologická odvětví využívající makroekonomické faktory, ale mohou také analyzovat zprávy společností a najít finančně zdravé společnosti.

Portfolio na kávu

Teorie portfolia Coffee Can může mít divný název, ale je ideální pro dlouhodobé investory. Jméno se datuje do staré Ameriky, kdy lidé umístili veškerý svůj majetek do plechovky pod matraci a nedotkli se jich velmi, velmi dlouho.

Na finančních trzích jde o koncept investorů využívajících mentalitu „kup a zapomeň“. Je běžné, že noví investoři jsou aktivnější, pokud jde o investice, nákup a prodej s krátkodobými výkyvy na trhu.

Teorie portfolia Coffee Can naznačuje, že kupujeme vysoce kvalitní akcie a nebudeme se na ně znovu dívat dalších deset let - podobně jako v metodice Warrena Buffetta.

Portfolio 90/10 Warrena Buffetta

V roce 2013 navrhl legendární investor Warren Buffett ve svém dopise akcionářům společnosti Berkshire Hathaway plán, jak by měla být spravována důvěra jeho manželky.

V tomto plánu navrhl investiční portfolio 90/10, ve kterém by 90% mělo být investováno do nízkonákladového sledovacího fondu S&P 500 a 10% do krátkodobých státních dluhopisů.

Základem portfolia je investování do různých různých akciových sektorů, které poskytuje 500 největších společností v indexu akciového trhu S&P 500.

Buffett upřednostňoval zejména Vanguard S&P 500 ETF. Jedná se o fond poskytovaný společností Vanguard pro správu investic, který sleduje index akciového trhu S&P 500. Výkonnost tohoto fondu od roku 2016 je uvedena níže.

Zdroj: Vanguard , 22. dubna 2021. Minulá výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků.

Do tohoto fondu můžete investovat prostřednictvím účtu Admirals Invest.MT5. Při budování investičního portfolia je pro diverzifikaci nezbytný přístup k řadě různých nástrojů, což poskytuje účet Invest.MT5.

Jakmile si otevřete bezplatný účet u Admirals, můžete se přihlásit do svého Trader's Room a získat přístup k různým investičním účtům (živým nebo ukázkovým), funkcím vkladu a výběru a prvotřídním analytickým nástrojům.

Kliknutím na Obchod na svém účtu budete přesměrováni na webovou obchodní platformu. Odtud můžete vyhledávat Vanguard S&P 500 ETF z vyhledávacího pole ve spodní části okna Market Watch a zobrazit aktuální cenový graf a získat přístup k investiční tiketu, jak je uvedeno níže.

Snímek obrazovky webové obchodní platformy MetaTrader 5 poskytnuté Admirals, zobrazující obchodní lístek. Zřeknutí se odpovědnosti: Grafy pro finanční nástroje v tomto článku slouží pouze pro ilustraci a nepředstavují obchodní radu ani výzvu k nákupu nebo prodeji jakéhokoli finančního nástroje poskytovaného Admiral Markets (CFD, ETF, akcie). Minulá výkonnost nemusí nutně znamenat budoucí výkonnost.

Závěr

Nyní existuje mnohem více jednotlivců, kteří se učí dlouhodobě budovat investiční portfolio. Existuje řada způsobů, jak toho dosáhnout, s výše uvedenými strategiemi. Zvolená metoda bude záviset na vás a může nejprve vyžadovat pokusy a omyly.

Naštěstí byste mohli začít s demo účtem Invest.MT5, kde si můžete otestovat všechny funkce a služby poskytované Admirals, stejně jako vaše vlastní teorie a nápady, ve virtuálním prostředí, dokud nebudete připraveni jít živě!

Pokud jste připraveni začít hned teď, můžete si také otevřít živý účet Invest.MT5 pouze s 1 € a u amerických akcií si užít nízké provize pouhých 0,01 $ za akcii. Můžete také získat přístup k mnoha pokročilým obchodním nástrojům a analytickým službám.

Začněte ještě dnes kliknutím na banner níže!

O admirálech

Admirals je globálně regulovaný makléř Forex a CFD, který získal řadu ocenění a nabízí obchodování s více než 8 000 finančními nástroji prostřednictvím nejpopulárnějších obchodních platforem na světě: MetaTrader 4 a MetaTrader 5. Začněte obchodovat ještě dnes !

Tento materiál neobsahuje a neměl by být vykládán jako obsahující investiční poradenství, investiční doporučení, nabídku nebo doporučení pro jakékoli transakce s finančními nástroji. Vezměte prosím na vědomí, že taková obchodní analýza není spolehlivým ukazatelem pro jakoukoli současnou nebo budoucí výkonnost, protože okolnosti se mohou časem změnit. Před jakýmkoli investičním rozhodnutím byste měli vyhledat radu od nezávislých finančních poradců, abyste se ujistili, že rozumíte rizikům .

Avatar-Admirals
Admirals Správa Vašich výdajů, investic a financí na jednom místě.

Admirals je více než jen broker, je finančním centrem, které nabízí širokou škálu finančních produktů a služeb. Jednoduší přístup k osobním financím, se správou výdajů a investic. To vše na jednom místě!