Jak začít investovat do podílových fondů

Březen 21, 2021 09:30 UTC
Doba čtení: 16 minut(y)
Naučit se, jak investovat do podílových fondů, je v posledních letech stále populárnější. A mohlo by to být z dobrého důvodu, protože analytici předpovídají, že odvětví podílových fondů poroste do roku 2025 na 26,8 bilionů $!

Co však vlastně je podílový fond a jaké jsou výhody investování do podílových fondů, jaké jsou nevýhody ve srovnání s tradičním investováním na akciovém trhu? Čtěte dále, dozvíte se mnohem více! 

Podílové fondy

V tomto článku se dozvíte:

Co jsou podílové fondy.

 Jak začít investovat do podílových fondů jako Vanguard, Fidelity, Blackrock a další.

Podílové fondy srovnání výhody investování do podílových fondů ve srovnání s nevýhodami.

Jak začít investovat do podílových fondů s účtem Admiral Markets Invest.MT5 s minimálním vklaem pouhé 1 € a přístupem k nízkým provizím od pouhých 0,01 $ za americké akcie a ETF.

Jak doplnit svou obchodní platformu, abyste mohli v reálném čase přijímat užitečné obchodní a investiční nápady na tisících podílových fondů pomocí exkluzivní platformy Admiral Markets Supreme Edition, jejíž stažení je ZDARMA!

Jak začít s demo obchodním účtem ZDARMA, abyste mohli otestovat všechny funkce a služby nabízené Admiral Markets, stejně jako své vlastní obchodní a investiční nápady ve virtuálním prostředí, dokud nebudete připraveni začít. 

Co jsou podílové fondy?

Podílové fondy jsou investiční produkty, které sdružují peníze od různých investorů. Fond poté zakoupí koš akcií. dluhopisů nebo jiných cenných papírů. Podílový fond v zásadě funguje jako skupinová investice od více investorů nebo akcionářů. To umožňuje investorům přístup k různým třídám aktiv a košům akcií s jedinou investicí. 

Cena podílového fondu se označuje jako čistá hodnota aktiv (NAV) a vypočítává se na konci dne celkovou hodnotou všech cenných papírů v portfoliu děleno počtem nesplacených akcií ve fondu. Investováním do podílového fondu mohou investoři získat přístup k výkonnosti všech cenných papírů v něm držených. Investor však bude vlastnit akcie fondu spíše než jednotlivé cenné papíry v něm držené. 

Při investování do podílových fondů je důležité vědět, jak je fond spravován. Je to aktivně spravovaný fond nebo pasivně spravovaný fond? Pojďme se podívat na rozdíly. 

▶ ️ Aktivně spravovaný podílový fond. Tyto typy fondů spravuje investiční manažer nebo tým manažerů. Tyto fondy mají většinou týmy vědců a analytiků a několik manažerů portfolia, jejichž úkolem je překonat srovnávací index, jako je index S&P 500. 

▶ ️ Pasivně spravovaný podílový fond. Tyto typy fondů jsou spravovány pasivně a jednoduše sledují výkonnost tržního indexu, jako je index S&P 500. Neexistují žádní výzkumní pracovníci ani řídící týmy, kteří by prováděli jakýkoli typ investičního rozhodnutí. 

S účtem Admiral Markets Invest.MT5 můžete investovat do akcií a fondů obchodovaných na burze (ETF), které mají některé podobnosti s podílovými fondy vysvětleny dále v tomto článku, z 15 největších burz na světě. 

Účet vám také umožňuje přístup k nízkým provizím od pouhých 0,01 USD u amerických akcií a můžete si otevřít účet pouze za 1 EUR. Další informace a otevření účtu ještě dnes kliknutím na banner níže: ▼ ▼ 

CFD obchodování broker

Jak fungují podílové fondy?

Podílové fondy jsou obvykle spravovány velkými správci aktiv. Fungují tak, že investoři nebo finanční poradci převádějí kapitál do společnosti pro správu aktiv, která za vás poté investuje. Tyto fondy jsou poté kombinovány s fondy jiných investorů k investování na vybraných trzích od aktivního správce nebo sledovaného tržního indexu, pokud jde o pasivní fond. 

Mezi největší společnosti na správu podílových fondů na světě patří:

  1. BlackRock fondy. BlackRock je největší správce podílových fondů na světě s více než 8 biliony dolarů ve správě aktiv. 
  2. Vanguard Group. Jedná se o jednu z nejznámějších společností pro správu fondů pro retailové investory s více než 20 miliony investorů ve 170 různých zemích s více než 6 biliony dolarů ve správě aktiv.
  3. Věrnost. Tato společnost pro správu aktiv je ve skutečnosti nadnárodní společností poskytující finanční služby nabízející řadu produktů. Produkty jejího podílového fondu jsou dobře známé a spravovaná aktiva přesahují 3,3 bilionu dolarů.   
  4. State Street Global Advisors. State Street nabízí některé z nejznámějších produktů fondu obchodovaných na burze (ETF) s názvem SPDR (Standard & Poor's Depositary Receipt) a spravuje aktiva v hodnotě více než 2,8 bilionu dolarů.

Investice, které doufají v návratnost svého kapitálu u jedné z těchto společností podílových fondů, mohou mít návratnost v různých formách. Nejčastěji se na návratnost dívá návratnost vloženého kapitálu. Většina podílových fondů poskytuje jednoletý, tříletý a pětiletý historický graf výkonnosti a číslo, které investorům pomohou při rozhodování, do kterého fondu investovat. 

Další formou návratnosti z investování do podílových fondů jsou dividendy a úroky. Pokud společnost dosáhne zisku, může se rozhodnout tyto zisky sdílet se svými akcionáři. Tyto platby se označují jako dividendy. Úroky lze vyplatit také při investování do dluhopisů. Dividendy i úroky jsou další způsoby, jak může investor podílového fondu získat návratnost svého investovaného kapitálu. 

S účtem Admiral Markets Invest.MT5 můžete vybudovat portfolio výnosových akcií založených na výnosech z celého světa. Tento účet také poskytuje bezplatné nabídky v reálném čase, prémiový průzkum trhu a mnoho dalších funkcí. Další informace se dozvíte kliknutím na banner níže. ▼ ▼ 

Dividendové podílové fondy

Podílové fondy srovnání 

Podílové fondy investují na různých trzích, což závisí na cíli fondu a způsobu jeho správy. Například pokud chce investor získat expozici v Číně, může si vybrat aktivně spravovaný podílový fond, jako je Fidelity China Special Situations PLC nebo pasivně spravovaný podílový fond, jako je SPDR S&P China ETF. 

Fidelity China Special Situations Fund

Podle informačního listu Fidelity pro tento fond je cílem „dosáhnout dlouhodobého kapitálového růstu z aktivně spravovaného portfolia tvořeného primárně z cenných papírů vydaných společnostmi kótovanými v Číně a čínskými společnostmi kótovanými jinde.“

Společnost pro správu fondů také poskytuje podrobné statistiky pro investování do fondu. To zahrnuje klíčové statistiky, cenu, výkon, podílové fondy poplatky, dividendy, portfolio, riziko a další kategorie, jak je vidět níže:

Fidelity

Zdroj: Fidelity , 23. února 2021. Poznámka: Minulá výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. 

Můžete si také prohlédnout živý graf podílového fondu přímo z obchodní platformy MetaTrader 5 poskytované společností Admiral Markets, protože se jedná o investovatelné aktivum z účtu Invest.MT5. Níže je uveden dlouhodobý měsíční cenový graf PLC Fidelity China Special Situations:

Investice do podílových fondů FCSS.png

Zdroj: Admiral Markets MetaTrader 5 , FCSS , měsíčně - Rozsah dat: od 1. dubna 2010 do 23. února 2021, přístup 23. února 2021 v 11:30 GMT. Poznámka: Minulá výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. 

I když je dlouhodobý uptrend jasný, ukazuje také velmi volatilní cenové výkyvy. Důvodem je, že investice v Číně a na rozvíjejících se trzích mohou být extrémně volatilní kvůli neustále se měnícím podmínkám v těchto ekonomikách a skutečnosti, že pro běžné investory nejsou vždy snadno dostupné. 

Další možností pro některé investory je podívat se na složky fondu z informačního listu. Toto podrobně popisuje podíly v portfoliu fondu. Například obrázek níže ukazuje prvních deset podílů ve fondu a zahrnuje například společnosti Alibaba Group Holding Ltd ADR, Tencent Holdings Ltd a další. Ve skutečnosti fond v době psaní tohoto článku drží 160 akcií s jedním držením dluhopisů. 

Investice do podílových fondů FCSS holding.png

Zdroj: Fidelity , 23. února 2021.

Zatímco některé z těchto akcií mohou být k dispozici k investování, většina z nich by nebyla, protože Čína je uzavřeným trhem. Podílový fond proto umožňuje investorům příležitost získat expozici v regionech, které by obvykle byly mimo jejich dosah. 

S Admiral Markets můžete obchodovat s čínskými akciemi kotovanými na amerických burzách prostřednictvím systému American Depositary Receipt (ADR). Více se o tom dozvíte v článku „ Čínský akciový trh - investice do čínských akcií “. 

Věděli jste, že prostřednictvím obchodní platformy MetaTrader 5 můžete zobrazit aktuální a historické ceny tisíců různých trhů z celého světa? Ať už hledáte investovat na trzích v USA nebo na evropských trzích nebo dokonce na měnovém trhu, máte z platformy přístup k více než 3000 nástrojům. 

Ještě lepší je, že platforma je ke stažení zcela ZDARMA! Začněte kliknutím na banner níže. ▼ ▼ 

MetaTrader 5

Nejvýkonnější podílové fondy vs ETF

Zatímco mnoho podílových fondů je aktivně spravováno, existují některé, které jsou spravovány pasivně a sledují pouze tržní index. ETF nebo fondy obchodované na burze jsou příklady pasivně spravovaných fondů. 

Podílové fondy spadají do dvou kategorií: otevřené nebo uzavřené. Otevřené podílové fondy nemají žádné omezení počtu akcií, které zpřístupňují. Uzavřené podílové fondy nabízejí stálý počet akcií prostřednictvím počáteční veřejné nabídky (IPO). Ze dvou typů je většina ETF otevřená a pasivně spravovaná. Pojďme se podívat na příklad. 

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF je jedním z největších podílových fondů na světě. Níže je uveden dlouhodobý měsíční cenový graf fondu:

Investice do podílových fondů SPY.png

Zdroj: Admiral Markets MetaTrader 5, #SPY , týdně - Rozsah dat: od 8. července 2018 do 23. února 2021, přístup 23. února 2021 ve 12:30 GMT. Poznámka: Minulá výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Výkon za poslední pět let: 2020 = + 16,16%, 2019 = + 28,79%, 2018 = -6,35%, 2017 = + 19,38%, 2016 = + 9,64%, 2015 = -0,81%.

Jedním z klíčových rozdílů mezi tradičním uzavřeným podílovým fondem a burzovním obchodním fondem (ETF) je to, že s ETF lze obchodovat jako s akciemi, kde může investor nakupovat a prodávat během tržních hodin. Naproti tomu podílové fondy lze nakupovat až na konci denní hodnoty čisté hodnoty aktiv. 

Dalším rozdílem je, že fondy obchodované na burze jsou většinou spravovány pasivně, protože obvykle sledují tržní index. Například podle informačního listu State Street Global Advisor pro SPDR S&P 500 je cílem ETF „poskytnout investiční výsledky, které před výdaji obecně odpovídají cenové a výnosové výkonnosti indexu S&P 500 “. 

Informační list poskytuje podrobné informace o fondu, jako je jeho historická výkonnost, nejvyšší pozice, alokace sektoru a další metriky. Například následující snímek obrazovky ukazuje nejvyšší podíly fondu k 22. únoru 2021:

Investice do podílových fondů SPDR S&P 500 ETF holdingů.png

Zdroj: SSGA , 23. února 2021

Někteří investoři se mohou rozhodnout obchodovat a investovat do jednotlivých akcií fondu. Ostatní investoři se mohou rozhodnout jednoduše investovat do samotného fondu. Vše záleží na zvoleném stylu investování investora a na tom, zda chtějí být při budování svého portfolia aktivnější nebo pasivnější. 

Další možností je použít kontrakty na rozdíl (CFD) ke spekulacím s jednotlivými akciemi, ETF a dalšími trhy, jako jsou měny nebo komodity. CFD umožňují obchodníkům spekulovat na pohyb cen nahoru nebo dolů při využití pákového efektu. To znamená, že můžete potenciálně ovládat velkou pozici s menším vkladem, který má výhody i nevýhody. 

Více se dozvíte v této části „ Co je obchodování CFD? nebo kliknutím na banner níže se dozvíte více a otevřete si účet. ▼ ▼ 

Obchodování Forexu a CFD

Podílové fondy zkušenosti

Existuje mnoho různých nevýhod a výhod investování do podílových fondů, které závisí na stylu investorů. Existuje také několik druhů podílových fondů, z nichž si můžete vybrat, například krátkodobé nebo dlouhodobé podílové fondy, spořící podílové fondy , hodnotové , dividendové podílové fondy atd. Pojďme se podívat na některé z výhod investování do podílových fondů a některá rizika. 

Výhody investování do podílových fondů

Zde je několik výhod investování do podílových fondů:

✔️ K dispozici je široká škála finančních prostředků zajišťujících diverzifikaci. Ve skutečnosti existují u vzájemných fondů dvě úrovně diverzifikace. Prvním je, že se podílové fondy zaměřují na jeden konkrétní region nebo sektor, takže můžete diverzifikovat své portfolio investováním do technologického podílového fondu nebo do podílového fondu založeného na farmaceutickém sektoru. Máte také diverzifikaci, protože fond bude spíše držet koš různých akcií, než aby se snažil vybírat jednotlivé akcie. 

✔️ Volba aktivního nebo pasivního řízení. Někteří investoři mají rádi myšlenku, že v zákulisí rozhodování v aktivně spravovaných podílových fondech je profesionální manažer a tým výzkumníků. Je však pravděpodobné, že některé budou mít rád podílové fondy, které jsou pasivně spravovány jako poměr poplatků za správu nebo výdajů. 

✔️ Znovu investujte dividendy za složené zisky. Výplaty zisku od některých společností lze použít k reinvestování a nákupu více akcií ve fondu. To pomáhá sloučit zisky po delší dobu, protože příjem z investice zvyšuje velikost vaší investice. 

Nevýhody investování do podílových fondů

Zde je několik nevýhod investování do podílových fondů:

 Aktivně spravované fondy mohou mít vysoké poměry výdajů. Zatímco některým investorům se líbí koncept profesionálního manažera a týmu výzkumníků aktivně spravujících fond, náklady na fond, známé jako poměr nákladů, budou pravděpodobně vyšší. To může z dlouhodobého hlediska pojmout vaše zisky. 

 Žádné vlastnictví jednotlivých akcií. Při investování do podílových fondů kupujete spíše akcie v rámci fondu než jednotlivé akcie v něm držené. Proto nemáte žádné vlastnictví ničeho drženého v portfoliu a ztratíte veškerá hlasovací práva. 

 Příliš mnoho možností není vždy dobrá věc. Pro některé investory je skvělý přístup k mnoha různým druhům podílových fondů. Pro mnoho běžných investorů však může být příliš velký výběr. Přečtení informačních listů, zjištění nákladů, analýza historické výkonnosti pouze jednoho podílového fondu může být skličující, natož tisíce dostupných podílových fondů. 

Přístup ke správným nástrojům může pomoci vypořádat se s některými nevýhodami. Například indikátor Technical Insight Lookup, který je k dispozici na platformě Admiral Markets MetaTrader Supreme Edition, poskytuje investorům realistické obchodní nápady napříč tisíci různých podílových fondů, akcií, ETF a dalších trhů, jako jsou komodity a měny. 

Na následujícím obrázku je snímek obrazovky indikátoru vyhledání Technical Insight, který hledá důvěru SPDR S&P 500 ETF. V době psaní tohoto článku ukazuje 13 technických událostí, které probíhají krátkodobě, střednědobě a dlouhodobě.  

Investice do podílových fondů MetaTrader Supreme Edition.png

Snímek obrazovky ukazující příklad hledání „SPDR S&P 500 ETF Trust“ v indikátoru Technical Insight Lookup z platformy MetaTrader 5 Supreme Edition poskytované Admiral Markets. 23. února 2021. 

Přístup k tomuto indikátoru získáte zcela ZDARMA upgradem na platformu Admiral Markets MetaTrader Supreme Edition. Začněte ještě dnes kliknutím na banner níže! ▼ ▼ 

Stáhněte si MetaTrader 5 Supreme Edition

Investice podílové fondy, akcie a ETF

Chcete-li začít investovat na vybraných trzích, můžete postupovat podle níže uvedených kroků. 

  1. Otevřete svou obchodní platformu MetaTrader 5 poskytovanou Admiral Markets nebo začněte zdarma stahovat zde, pokud jste si ji ještě nestáhli. 
  2. Vyberte možnost Zobrazit z horního menu a otevřete okno Market Watch na levé straně grafu. 
  3. V tomto okně Sledování trhu klikněte pravým tlačítkem a vyberte Symboly. Zde můžete vyhledávat z +3 000 nástrojů, s nimiž lze obchodovat prostřednictvím Admiral Markets. Začněte psát název nástroje a objeví se výběr nástrojů.  
  4. Stisknutím tlačítka OK přidáte symbol do svého seznamu sledování trhu. Chcete-li zobrazit aktuální graf ceny symbolu, přetáhněte text symbolu z okna Market Watch do grafu. 
  5. Chcete-li otevřít obchodní tiket, klikněte pravým tlačítkem na graf a vyberte Obchodování a poté Nová objednávka. Otevře se vám obchodní tiket, abyste mohli zadat svůj vlastní vstup, zastavit ztrátu a získat úrovně zisku i velikost své pozice. 

Investice do podílových fondů WebTrader.png

Screenshot zobrazující obchodní platformu MetaTrader 5 poskytovanou Admiral Markets s otevřeným obchodním lístkem v grafu. 23. února 2021. 

Proč obchod začít investovat s Admiral Markets?

 Investujte s dobře zavedenou společností autorizovanou a regulovanou UK Financial Conduct Authority (FCA) a Kyperskou komisí pro cenné papíry (CySEC), mezi dalšími známými finančními regulátory.

 Získejte přístup k více třídám aktiv, včetně finančních CFD na více než +3 000 akcií, ETF, indexů, komodit, měn a dalších!

✅ Upgradujte svou platformu obchodování MetaTrader 5 zcela ZDARMA upgradem na platformu Supreme Edition, abyste získali přístup k indikátoru vyhledání Technical Insight.

 Otevřete si investiční účet Invest.MT5 a nakupujte akcie, akcie a ETF z 15 největších burz na světě.

 Otevřete obchodní účet Trade.MT5 a obchodujte prostřednictvím CFD, abyste potenciálně profitovali z rostoucích a klesajících trhů u akcií, ETF, indexů, komodit, měn a dalších! 

Věděli jste, že si můžete otevřít demo obchodní účet zcela ZDARMA a vyzkoušet si všechny tyto služby, produkty a funkce sami? 

Můžete také otestovat své obchodní a investiční nápady ve virtuálním prostředí, dokud nebudete připraveni začít fungovat!

Kliknutím na banner níže otevřete svůj demo obchodní účet ZDARMA ještě dnes! ▼ ▼ 

Demo účet ZDARMA

Další články, které by vás mohly zajímat

O Admiral Markets

Admiral Markets je vítězem ocenění a globálně regulovaný Forex a CFD broker. Nabízí obchodování na více než 8 000 finančních nástrojích prostřednictvím nejpopulárnějších obchodních platforem na světě: MetaTrader 4 a MetaTrader 5. Začněte obchodovat ještě dnes!

Jako licencovaný broker [ FCA] poskytujeme nejspolehlivější a velice oblíbené obchodní platformy, pomocí kterých máte snadný přístup k CFD kontraktům, akciím a ETF.

Tento materiál neobsahuje a neměl by být vykládán jako investiční poradenství, investiční doporučení, nabídka nebo žádost o jakoukoliv transakci s finančním nástrojem. Vezměte prosím na vědomí, že tato obchodní analýza není spolehlivým ukazatelem žádného současného a budoucího výkonu, protože okolnosti se mohou v průběhu času měnit. Před jakýmkoliv investičním rozhodnutím musíte vyhledat radu nezávislých finančních poradců, abyste se ujistili, že rozumíte souvisejícím rizikům.

Avatar-Admirals
Admirals
Správa Vašich výdajů, investic a financí na jednom místě.

Admirals je více než jen broker, je finančním centrem, které nabízí širokou škálu finančních produktů a služeb. Jednoduší přístup k osobním financím, se správou výdajů a investic. To vše na jednom místě!