Forex Risk Management - TOP 10 tipů

Listopad 24, 2020 16:00 Europe/Prague
Doba čtení: 16 minut(y)

Řízení rizika je jedním z nejdůležitějších, ne-li nejdůležitějším tématem, pokud jde o obchodování. Obchodníci chtějí, aby ztráty byly co nejmenší, ale na druhou stranu také chtějí na každém obchodu dosáhnout největšího zisku. Důvod, proč mnoho obchodníků na Forexu ztrácí peníze, není jen nedostatek zkušeností nebo znalost trhu, ale může to být i špatné řízení rizika. Správné řízení rizika nebo-li risk management je absolutní nutností jakéhokoli obchodníka.

V tomto článku Vám řekneme vše, co potřebujete vědět o řízení rizik, a poskytneme Vám deset tipů na toto téma, které Vám pomohou k odbourání částečného stresu při obchodování!

Forex Risk Management

Řízení rizika

Devizový trh trh je jedním z největších finančních trhů na světě s transakcemi v celkové hodnotě 5.1 bilionu USD denně! Banky, finanční instituce a jednotliví obchodníci tak mají potenciál vydělat jak obrovské zisky, tak i dosáhnout velkých ztrát.

Riziko obchodování na Forexu je jednoduše potenciální riziko ztráty, ke které může při obchodování dojít. Tato rizika mohou zahrnovat:

  • Riziko trhu
    • Finanční trh se bude chovat jinak, než očekáváte, a je nejběžnějším rizikem v obchodování na Forexu. Pokud si například myslíte, že americký dolar posílí proti euru, a proto se rozhodnete koupit měnový pár EURUSD. V případě, že kurz tohoto páru klesne, přijdete o peníze.
  • Pákové riziko
    • Většina obchodníků na Forexu využívá pákový efekt pří otevírání obchodů, což jim umožní otevřít větší pozici než je velikost vkladu na jejich obchodním účtu. V některých případech to však může vést k větší ztrátě, než byl původní vklad účtu.
  • Riziko úrokových sazeb
    • Úrokové sazby mohou mít dopad na hodnotu měny dané ekonomiky, což znamená, že obchodníkům může hrozit neočekávaná změna úrokových sazeb.
  • Riziko likvidity
    • Některé měny jsou likvidnější než jiné. Pokud má měnový pár vysokou likviditu, znamená to, že je po nich větší nabídka a poptávka, a proto lze obchody provést téměř okamžitě. U měn, kde je menší poptávka, může dojít ke zpoždění mezi otevřením nebo uzavřením obchodu na Vaší obchodní platformě a skutečným provedením obchodu. To by mohlo znamenat, že obchod se nerealizuje za očekávanou cenu a výsledkem je menší zisk nebo dokonce ztráta.
  • Riziko zkázy
    • Může dojít k situaci, kdy Váš účet nebude disponovat dostatečným zůstatkem. V případě, že otevřete pozici, která se vyvíjí opačným směrem, potřebujete dostatek kapitálu, abyste tuto situaci zvládli, dokud se měna neačne pohybovat ve Váš prospěch. Pokud nemáte dostatek kapitálu, Váš obchod by mohl být automaticky uzavřen a ztratíte vše, co jste do konkrétního obchodu investovali, i když se měna později vyvine směrem, který jste očekávali.

Nyní byste si měli být plně vědomi toho, že obchodování Forexu přináší řadu rizik! Z tohoto důvodu, jak jistě oceníte, je téma řízení rizika při obchodování na Forexu velmi důležité. Proto jsme sestavili seznam deseti tipů, které Vám pomohou přistupovat k efektivně!

Trading Risk Management

Zde jsou naše hlavní tipy pro řízení rizik na Forexu, které Vám pomohou snížit Vaše riziko bez ohledu na to, zda jste začátečník nebo profesionál:

  1. Vzdělávejte se v řízení devizového rizika
  2. Použijte stop loss
  3. Take Profit k zajištění svých zisků
  4. Neriskujte více, než si můžete dovolit
  5. Omezte využití pákového efektu
  6. Mějte realistické očekávání zisku
  7. Forex obchodní strategie
  8. Připravte se na nejhorší
  9. Ovládejte své emoce
  10. Diverzifikace portfolia

V následujících částech projdeme podrobněji každý z těchto bodů.

1) Vzdělávejte se v řízení devizového rizika

Pokud jste v obchodování nováčkem, budete se muset co nejvíce vzdělávat. Ve skutečnosti, bez ohledu na to, jaké máte zkušenosti s Forexem, vždy se musíte naučit novou lekci!

Dobrou zprávou je, že existuje široká škála vzdělávacích materiálů, které vám mohou pomoci, včetně článků o Forexu , videí a webinářů!

Broker CFD

2) Používejte Stop Loss

Stop loss je nástroj, který umožňuje chránit své obchody před neočekávanými pohyby na trhu tím, že umožňuje nastavit předdefinovanou cenu, za kterou se Váš obchod automaticky uzavře. Pokud tedy vstoupíte na trh v naději, že aktivum zvýší svou hodnotu avšak ve skutečnosti klesne, Váš Stop Loss zabrání dalším ztrátám.

Je však důležité si uvědomit, že stop loss není zárukou. Existují situace, kdy se trh chová nevyzpytatelně a vytvoří cenové gapy. Pokud k tomu dojde, stop loss nebude realizován na předem stanovené úrovni. Tento jev se nazývá slippage.

Dobrým pravidlem je nastavit stop loss na úroveň, která činí risk pozice ne více než 2% obchodního zůstatku.

Jakmile nastavíte stop loss, nikdy byste neměli zvyšovat ztrátovou marži.

Na Forexu existují různé typy zastávek. To, jak umístíte stop loss, bude záviset na vaší osobnosti a zkušenostech. Mezi běžné typy zastávek patří:

  • Zastavení vlastního kapitálu
  • Zastavení volatility
  • Zastavení grafu ( technická analýza )
  • Margin stop

Pokud zjistíte, že vždy ztrácíte se stop-lossem, analyzujte své zastávky a podívejte se, kolik z nich bylo skutečně užitečné. Může být jednoduše čas upravit své úrovně, abyste dosáhli lepších výsledků obchodování.

Kromě toho vám ochranná zarážka pomůže zablokovat zisky dříve, než se trh otočí. Například jakmile otevřete pozici a máte plovoucí zisk 500 $, můžete posunout stop loss blíže k aktuální ceně, takže pokud by byla zasažena, váš obchod by se uzavřel a část vašeho zisku by byla stále v taktu. Pokud obchod pokračuje v cestě, můžete pokračovat v sledování zastávky po ceně. Jedním z automatizovaných způsobů, jak toho dosáhnout, jsou koncové zastávky.

3) Take Profit k zajištění zisků

Take profit je velmi podobný nástroj jako stop loss, ale jak název napovídá, má opačný účel. Zatímco stop loss je navržen tak, aby automaticky uzavíral obchody, aby se zabránilo dalším ztrátám, zisk na zisk je navržen tak, aby automaticky uzavřel obchody, jakmile dosáhnou určité úrovně zisku.

Díky jasným očekáváním pro každý obchod můžete nejen stanovit cíl zisku, a tedy zisk, ale také se můžete rozhodnout, jaká je příslušná úroveň rizika pro obchod. Většina obchodníků by usilovala o poměr alespoň 2: 1 odměna-riziko, kde očekávaná odměna je dvojnásobné riziko, než jsou ochotni podstoupit.

Pokud tedy nastavíte zisk na 40 pipů nad vstupní cenu, stop loss by byl nastaven o 20 pipů pod vstupní cenou (tj. Poloviční vzdálenost).

Stručně řečeno, přemýšlejte o tom, na jaké úrovně míříte vzhůru nohama a jaké úrovni ztráty je rozumné odolat. Pokud tak učiníte, pomůže vám to udržet si disciplínu v zápalu obchodu. Rovněž vás povzbudí k přemýšlení z hlediska rizika versus odměna.

4) Neriskujte více, než si můžete dovolit ztratit

Jedním ze základních pravidel řízení rizik v obchodování na Forexu je, že byste nikdy neměli riskovat více, než si můžete dovolit ztratit. Navzdory své zásadnosti je chyba v porušování tohoto pravidla extrémně častá, zejména u těch, kteří jsou v obchodování na Forexu noví. Devizový trh je vysoce nepředvídatelný, takže obchodníci, kteří vystavují riziku více, než si skutečně mohou dovolit, se stávají velmi zranitelnými.

Pokud by k vymýcení většiny vašeho obchodního kapitálu stačila malá posloupnost ztrát, naznačuje to, že každý obchod podstupuje příliš velké riziko.

Proces krytí ztraceného devizového kapitálu je obtížný, protože musíte vydělat větší procento svého obchodního účtu, abyste pokryli to, co jste ztratili. Představte si, že máte obchodní účet ve výši 5 000 $ a ztratíte 1 000 $. Procentní ztráta je 20%. Chcete-li však tuto ztrátu pokrýt, musíte získat zisk 25% ze zbývajícího kapitálu na svém účtu (4 000 USD). Proto byste měli před zahájením obchodování vypočítat riziko spojené s obchodováním na Forexu . Pokud jsou šance na zisk ve srovnání se ziskem nižší, přestaňte obchodovat. Možná budete chtít použít Forex obchodní kalkulačku, která vám pomůže s řízením vašich rizik.

Osvědčeným pravidlem je neriskovat více než 2% zůstatku účtu na jeden obchod. Mnoho obchodníků navíc upravuje velikost své pozice tak, aby odrážela volatilitu páru, s nímž obchodují. Více volatilní měna vyžaduje menší pozici ve srovnání s méně volatilním párem.

V určitém okamžiku můžete utrpět špatnou ztrátu nebo spálit podstatnou část svého obchodního kapitálu. Po velké ztrátě existuje pokušení pokusit se získat vaši investici zpět s dalším obchodem. Nejhorší je však zvýšit riziko, když je zůstatek na vašem účtu již nízký. Místo toho zvažte snížení velikosti obchodování v sérii ztrát nebo si udělejte pauzu, dokud neidentifikujete obchod s vysokou pravděpodobností. Vždy zůstaňte na rovném kýlu, a to jak emocionálně, tak z hlediska velikosti vaší pozice.

5) Omezte používání finanční páky

V návaznosti na předchozí část náš další tip omezuje vaše využívání pákového efektu.

Leverage vám nabízí příležitost zvětšit své zisky z vašeho obchodního účtu, ale může podobně zvětšit vaše ztráty a zvýšit potenciální riziko. Například účet s pákovým efektem 1:30 znamená, že na účet s 1 000 $ můžete umístit obchod v hodnotě až 30 000 $.

To znamená, že pokud se trh bude pohybovat ve váš prospěch, zažijete plný užitek z obchodu 30 000 $, i když jste investovali pouze 1 000 $. Opak je však pravdou, pokud se trh pohne proti vám.

Vaše úroveň expozice vůči Forex riziku je proto vyšší s vyšší pákou. Pokud jste začátečník, rozumným přístupem k řízení rizik forexu je omezení expozice tím, že nebudete používat vysokou páku. Zvažte použití pákového efektu pouze v případě, že máte jasnou představu o potenciálních ztrátách. Pokud tak učiníte, neutrpíte velké ztráty ve svém portfoliu - a můžete se vyhnout tomu, že budete na špatné straně trhu.

Admiral Markets nabízí různé páky podle stavu obchodníka. Obchodníci spadají do dvou kategorií: maloobchodníci a profesionální obchodníci. Admiral Markets nabízí pro maloobchodníky finanční páku 1:30 a pro profesionální obchodníky finanční páku 1: 500. Obojí má výhody a kompromisy a to, co máte k dispozici, zjistíte přečtením našich retailových a profesionálních podmínek .

Řízení devizových rizik není těžké pochopit. Složitou částí je dostatek sebekázně k dodržování těchto pravidel řízení rizik, když se trh pohne s pozicí.

6) Mějte realistické očekávání zisku

Jedním z důvodů, proč noví obchodníci zbytečně riskují, je skutečnost, že jejich očekávání nejsou realistická. Mohou si myslet, že agresivní obchodování jim pomůže rychleji získat návratnost jejich investice. Nejlepší obchodníci však dosahují stabilních výnosů. Stanovení realistických cílů a zachování konzervativního přístupu je správná cesta k zahájení obchodování.

Být realistou jde ruku v ruce s přiznáním, když se mýlíte. Je nezbytné rychle opustit pozici, jakmile je zřejmé, že jste provedli špatný obchod. Je přirozenou lidskou reakcí pokusit se ze špatné situace udělat dobrou, avšak u obchodování na Forexu je to chyba.

Díky tomuto myšlení můžete zabránit chamtivosti přijít do rovnice, což vás může vést k tomu, abyste se špatně rozhodovali při obchodování. Obchodování není o otevření vítězného obchodu každou minutu nebo tak, jde o otevření správných obchodů ve správný čas a jejich předčasné uzavření, pokud to situace vyžaduje.

7) Forex obchodní strategie

Jednou z velkých chyb, kterých se noví obchodníci na Forexu dopouštějí, je přihlašování se k obchodní platformě a následné obchodování pouze na základě instinktu nebo možná něčeho, co ten den ve zprávách slyšeli. I když to může vést k několika šťastným obchodům, to je vše, čím jsou - štěstí.

Už jste možná slyšeli, že udržení Vaší disciplíny je klíčovým aspektem obchodování. Je to tak, ale jak tuto disciplínu opravdu dodržet, když jste v obchodu?

Jeden způsob je mít obchodní strategii, které se můžete držet.

Pokud je tato strategie otestovaná a dobře odůvodněná, můžete si být jisti, že používáte jednu z úspěšných Forex obchodních strategií. Tato jistota nebo sebevědomí Vám pomůže snadněji dodržovat pravidla Vaší strategie—a zároveň dodržovat disciplínu.

Většinou když lidé mluví o Forex strategiích, mluví o konkrétní obchodní metodě, která je pouze jednou částí kompletního obchodního plánu. Konzistentní Forex obchodní strategie poskytuje výhody v podobě vstupních signálů, dobré je zvážit následující:

  1. objem pozic
  2. řízení rizika
  3. jak z obchodu vystoupit.

Chcete-li správně spravovat své Forexové riziko, potřebujete obchodní plán, který obsahuje alespoň následující:

  • Kdy otevřete obchod
  • Když to zavřete
  • Váš minimální poměr odměny k riziku
  • Procento vašeho účtu, které jste ochotni riskovat na jeden obchod

Jakmile vymyslíte svůj obchodní plán Forex, držte se ho ve všech situacích. Obchodní plán vám pomůže udržet vaše emoce pod kontrolou při obchodování a také vám zabrání v nadměrném obchodování. S plánem jsou jasně definovány vaše vstupní a výstupní strategie a budete vědět, kdy využít své zisky nebo snížit ztráty, aniž byste se báli nebo cítili chamtivost. Tento přístup přinese do vašeho obchodování disciplínu, která je nezbytná pro dobré řízení rizik.

Je logické, že úspěch nebo selhání jakéhokoli obchodního systému bude určeno jeho dlouhodobým výkonem. Dávejte si tedy pozor na to, abyste příliš mnoho přikládali úspěchu nebo neúspěchu vašeho současného obchodu. Neporušujte ani neohýbejte pravidla svého systému, abyste se pokusili, aby váš současný obchod fungoval.

Jedním z nejlepších způsobů, jak vytvořit obchodní plán, je učit se od odborníků. Věděli jste, že to můžete udělat zdarma s našimi týdenními webináři? Kliknutím na banner níže zjistíte více a zaregistrujete se!

Online webináře o obchodování

8) Buďte vždy připraveni na nejhorší

Nikdo nedokáže předpovědět devizový trh , ale z minulosti máme spoustu důkazů o tom, jak trhy reagují v určitých situacích. To, co se stalo dříve, se nemusí opakovat, ale ukazuje, co je možné. Proto je důležité podívat se na historii měnového páru, který obchodujete. Přemýšlejte o tom, jaké kroky byste museli podniknout, abyste se ochránili, pokud by se znovu objevil špatný scénář.

Nepodceňujte pravděpodobnost neočekávaných pohybů cen. Měli byste mít plán pro takový scénář, protože k nim skutečně dochází.

9) Ovládejte své emoce

Je nezbytné, aby obchodníci na Forexu dokázali ovládat své emoce. Pokud nemůžete ovládat své emoce během obchodování, nebudete schopni dosáhnout pozice, kde můžete dosáhnout zisků, které chcete z obchodování.

Proč?

Emoční obchodníci se snaží držet obchodních pravidel a strategií. Obchodníci, kteří jsou příliš tvrdohlaví, nemusí opustit ztrátové obchody dostatečně rychle, protože očekávají, že se trh obrátí ve svůj prospěch.

Když si obchodník uvědomí svou chybu, musí opustit trh a dosáhnout co nejmenší ztráty. Čekání příliš dlouho může způsobit, že obchodník nakonec přijde o značný kapitál. Jakmile budou obchodníci venku, musí být trpěliví a znovu vstoupit na trh, když se naskytne skutečná příležitost.

Obchodníci, kteří jsou po ztrátě emotivní, mohou také přimět větší obchody, aby se pokusily kompenzovat své ztráty, ale následně zvýšit riziko. Opak může nastat, když má obchodník vítěznou sérii - mohl by být nafoukaný a přestat dodržovat správná pravidla řízení rizik na Forexu.

Nakonec se v obchodním procesu nestresujte. Nejlepší strategie řízení rizik na Forexu se spoléhají na to, že se obchodníci vyhýbají stresu.

10) Diverzifikace portfolia

Klasickým, osvědčeným pravidlem pro řízení rizik je nedávat všechna vajíčka do jednoho košíku, abych tak řekl, a Forex není výjimkou. Tím, že máte různorodou škálu investic, chráníte se v případě, že jeden trh poklesne, doufejme, že pokles bude kompenzován jinými trhy, které možná zažívají vyšší výkon.

S ohledem na tuto skutečnost můžete spravovat svá rizika na Forexu tím, že zajistíte, aby byl Forex součástí vašeho portfolia, ale ne celého. Další možností, jak se můžete rozšířit, je výměna více než jednoho měnového páru.

Bonusový tip pro obchodníky na Forexu

Pokud obchodujete často, existuje další nástroj, který můžete použít ke správě svého rizika Forex.

Jedním z hlavních způsobů měření a řízení rizika je pohled na korelaci vašich obchodů.

Co je Forex korelace?

Korelace na Forexu nám ukazuje, jak se změny v rámci jednoho měnového páru odrážejí ve změnách v samostatném měnovém páru. Obecně řečeno, pokud obchodujete s úzce korelovanými měnami (např. EUR / USD a AUD / USD), můžete očekávat, že budou mít společný trend. Jinými slovy, kdykoli klesne EUR / USD, můžete také očekávat klesající trend v AUD / USD.

Ty by měly především obchodovat s páry, které nejsou mají silné korelace, bez ohledu na to, zda je to pozitivní nebo negativní. Důvodem je, že jednoduše promarníte marži u párů, které vedou ke stejnému nebo opačnému pohybu ceny. Korekce měn se zpravidla také liší v různých časových rámcích. Proto byste měli hledat korelaci v časovém rámci, který skutečně používáte.

Můžete lépe řídit svá rizika na Forexu, když věnujete větší pozornost korelaci měny, zejména pokud jde o skalpování Forexu . Pokud používáte strategii skalpování, musíte maximalizovat své zisky v krátkém časovém období. Toho lze dosáhnout pouze tak, že nezachytíte své marže v aktivách s opačnou korelací. Správa vašich rizik je zásadní, pokud chcete uspět jako obchodník na Forexu . Proto byste měli dodržovat výše uvedené zásady řízení rizik na Forexu.

Otázkou je, jak můžete měřit korelaci různých měnových párů? To je jednoduché díky bezplatnému doplňku MetaTrader Supreme Edition pro MetaTrader 4 a 5.

K tomu budete potřebovat:

  1. Zaregistrujte si reálný nebo demo obchodní účet
  2. Stáhněte si a nainstalujte MetaTrader 4 nebo 5
  3. Stáhněte si a nainstalujte MetaTrader Supreme Edition

Poté, co ve svém počítači otevřete MetaTrader a přihlásíte se ke svému obchodnímu účtu, bude funkce k dispozici automaticky! Jednoduše:

  1. Přejít do okna Navigátor (ve výchozím nastavení se to zobrazuje v levém dolním rohu obrazovky)
  2. Klikněte na Expert Advisors
  3. Klikněte na Admirál - korelační matice
  4. Kliknutím na OK otevřete matici

Forex korelace

Zdroj: Admiral Markets MetaTrader 5 s doplňkem MT5SE - korelační matice

S tímto šikovným nástrojem pro správu rizik Forex uvidíte, jak různé měnové páry korelují!

Závěrečné myšlenky

Stejně jako všechny aspekty obchodování se i to, co nejlépe funguje v oblasti řízení rizik na Forexu, bude lišit podle vašich preferencí a profilu obchodníka. Někteří obchodníci jsou ochotni a schopni tolerovat větší riziko než ostatní.

Pokud jste začínající obchodník, nejlepší je, jak snížit riziko, začít s konzervativností bez ohledu na to, kdo jste. Doporučujeme procvičovat nové strategie v prostředí bez rizika s bezplatným demo obchodním účtem.

S Admiral Markets můžete začít obchodovat na demo účtu ještě dnes! S naším demo účtem bez rizika mohou začátečníci i profesionální obchodníci otestovat své strategie a zdokonalit je, aniž by riskovali své peníze.

Formou pokusu a omylu byste měli být schopní naučit se vše o Forex obchodních strategiích a přijít na to, která sedne nejlépe Vašemu obchodnímu stylu. Demo účet je ideálním místem pro začátečníky, kteří se chtějí pohodlně obchodovat, nebo pro zkušené obchodníky procvičovat. Ať už je účel jakýkoli, demo účet je pro moderního obchodníka nutností. Otevřete si svůj demo obchodní účet ZDARMA ještě dnes kliknutím na banner níže!

Demo účet bez rizika

O Admiral Markets

Admiral Markets je vítězem ocenění a globálně regulovaný Forex a CFD broker. Nabízí obchodování na více než 8 000 finančních nástrojích prostřednictvím nejpopulárnějších obchodních platforem na světě: MetaTrader 4 a MetaTrader 5. Začněte obchodovat ještě dnes!

Jako licencovaný broker [FCA] poskytujeme nejspolehlivější a velice oblíbené obchodní platformy, pomocí kterých máte snadný přístup k CFD kontraktům, akciím a ETF.

Tento materiál neobsahuje a neměl by být vykládán jako investiční poradenství, investiční doporučení, nabídka nebo žádost o jakoukoliv transakci s finančním nástrojem. Vezměte prosím na vědomí, že tato obchodní analýza není spolehlivým ukazatelem žádného současného a budoucího výkonu, protože okolnosti se mohou v průběhu času měnit. Před jakýmkoliv investičním rozhodnutím musíte vyhledat radu nezávislých finančních poradců, abyste se ujistili, že rozumíte souvisejícím rizikům.

 

Avatar-Admirals
Admirals
Správa Vašich výdajů, investic a financí na jednom místě.

Admirals je více než jen broker, je finančním centrem, které nabízí širokou škálu finančních produktů a služeb. Jednoduší přístup k osobním financím, se správou výdajů a investic. To vše na jednom místě!