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如何为经济衰退做好准备

七月 28, 2020 20:20 UTC

您知道三分之二的人根本没有为下一次经济衰退做好准备吗?考虑到越来越多的经济学家正在为即将到来的另一场衰退做准备,这是一个更加可怕的事实。但是,有一些简单的方法可以为经济衰退做准备,例如了解股市是如何受到影响的以及学习全球投资者用来从中获利的抗衰退策略。

为经济衰退做准备

在这篇文章中,我们将解释什么是经济衰退,是什么原因导致的,它们如何影响经济和股票市场,以及如何为下一次衰退做好准备,以及您可以在您的武器库中准备好应对下一次经济衰退的几种防衰退策略。

什么是经济衰退?

美国国家经济研究局将衰退定义为"经济活动在整个经济体中的显著下降,持续数月以上"。经济活动的下降由以下五个指标衡量:实际国内生产总值(GDP)、实际收入、就业、工业生产和零售额。

许多经济学家和分析人士将这一定义更进一步,将衰退定义为GDP连续两个季度出现负增长的经济体。还有其他更为明显的指标,如企业破产,由于低消费支出导致商店大量销售,房价下跌和高失业率。

什么导致经济衰退?

经济衰退有很多原因。有些是由战争引发的,有些是由政府的政策行动引发的。一般来说,经济衰退是由经济不平衡引起的,需要加以纠正。

例如,2008年经济衰退的原因是房地产市场的非理性繁荣。每个人都认为房价会继续上涨,这导致很多人买不起房。美联储(fed)将利率维持在较低水平,这鼓励了更多借贷,而纯利息贷款则进一步推动了这一进程。

金融机构创造了复杂的产品,将好贷款和坏贷款混合在一起。当人们开始拖欠贷款时,市场恐慌,最终导致银行破产和7000亿美元的政府救助计划。

2008年的经济衰退是由经济中的过度债务造成的,而2001年的经济衰退则是由科技股资产价格膨胀导致的"科技泡沫"破灭造成的。在过去,每次衰退都是独特的,但也有一些共性,比如高利率、资产价格泡沫和极端的通胀水平。

如果您想避免陷入下一次经济衰退,重要的一步是确保您的金融武器库中有正确的工具。其中之一就是MetaTrader 5—世界第一的多资产交易平台。Admiral Markets提供的平台完全免费!访问卓越的图表功能,免费的实时市场数据和分析,可用的最佳交易小部件等。单击下面的横幅,并完全免费下载!

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经济衰退如何影响股票市场?

值得注意的是,股市并不是经济衰退的指标。这是因为股市代表了投资者对上市公司未来收益的看法,而不是经济状况。

然而,在经济衰退中,消费者通常会减少支出,这可能导致裁员,从而影响公司的盈利能力或未来收益。这就是为什么经济衰退和股市下跌之间通常会有重叠。例如,让我们看看2008年的金融衰退和道琼斯30股票市场指数(DJI30),它代表了来自不同行业的30家美国公司,如苹果、耐克、麦当劳等。

经济衰退影响股市DJI30图表

来源:Admiral Markets MetaTrader 5,DJI 30月刊-数据范围:从2005年5月1日到2019年8月15日,于BST 2019年8月15日下午1:56访问。-请注意:过往表现并非未来结果的可靠指标。

上图中的黄色方框显示了道琼斯30指数从2007年10月到2009年3月的下跌。虽然该指数在这段时间内大幅下滑,但在经济开始复苏之前,该指数已触底反弹。这是因为在经济衰退期间,央行通常会降低利率以降低借贷成本,希望企业将这些资金用于增长、创新、就业等领域的投资。我们的想法是让经济再次增长。

理解这一点意味着您可以开始使用防衰退的策略来为下一次衰退做准备,正如下节所述。

如何通过Admiral Markets为经济衰退做准备

许多人认为,在经济陷入衰退的正确时机进行准备是最重要的方法。事实上,拥有正确的金融交易产品、能够从任何重大市场波动中获利,要重要的多。那么在经济衰退时期交易者们该如何投资呢?

在我们研究几种可以防止经济衰退的交易策略之前,这里是如何开始为下一次衰退做准备的方法:

1. 在受监管经纪商处开设交易账户

在诸如经济衰退之类的经济不确定性时期,您需要确信自己的经纪商正在为您的最大利益服务,并正在开展有能力的业务。由世界上最知名的金融监管机构例如英国金融行为监管局(FCA)监管的经纪商,可以提供更高程度的金融稳定性和安全性。

Admiral Markets由世界上最知名的四个金融监管机构监管:英国金融行为监管局(FCA),澳大利亚证券和投资委员会(ASIC),塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)和爱沙尼亚金融监管局(EFSA)。

2. 了解如何使用差价合约(CFD)从下跌的市场中获利

使用差价合约交易有多种好处和风险。但是,通过与他们进行交易,用户可以从下跌的市场以及上涨的市场中潜在获利-这是我们在下面的第一个防经济衰退交易策略中更深入地讨论的内容。

了解差价合约交易的工作方式可能在某些市场正在下跌而某些市场在上涨的经济衰退中很有用,从而提供了在经济衰退中进行交易所需的灵活性。

用户还可以使用传统的股票交易账户,例如Invest.MT5,该账户可以投资公司的股票。尽管您无法从此账户的市场下跌中获利,但还有其他好处,例如能够收取股息。然而,能够从同一个经纪商获得不同的金融交易产品可能是有益的。

3. 在易于使用,快速且安全的交易平台上练习交易

世界上最受欢迎的交易平台是MetaTrader(MetaTrader 4,MetaTrader 5和MetaTrader WebTrader),Admiral Markets用户可以免费下载。无论您是在PC,Mac,Android还是iOS系统上进行交易,您都可以访问MetaTrader交易平台套件,并享受卓越的图表功能,广泛的交易资产类别,免费的市场数据和新闻以及广泛的技术和基本交易指标。

在经济衰退期间准备交易金融市场时,知道如何使用您的交易平台,如何进入不同的市场以及如何进行实时交易是很重要的。这是因为许多投资者和交易者将争先恐后适当地调整和管理其投资组合,这可能导致市场非常迅速的变化。您当然不想放缓速度,以弄清楚如何打开您的交易平台!

模拟交易账户是在无风险的环境中开始练习的理想方式,可确保在适当时机准备就绪。

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4. 熟悉外汇、股票、大宗商品和指数等多种资产类别

在金融市场上有多种市场可供交易,如外汇股票大宗商品指数债券加密货币。其中一些市场在经济衰退期间可能会出现上涨或下跌的趋势。那么经济衰退时期交易者们应该投资或交易哪些资产呢?

例如,在下一节的防衰退策略中,我们将讨论投资者转向黄金和瑞士法郎等"避险"资产的趋势。

避险资产指的是即使在全球金融市场受到冲击时,仍有望保持其价值的市场。由于瑞士政府及其金融体系的稳定,瑞士法郎被认为是安全的。黄金由于在古代被用作一种货币而被认为是安全的避风港。

了解您可以交易的不同资产类别可以帮助您在经济衰退时期做好交易准备,您将在下一节中发现这一点。

防衰退的交易策略

要真正理解以下策略,最好打开您的Admiral Markets MetaTrader平台,以便您可以按照自己的图表上的示例进行操作。

#1 利用转移投资行业使您的股票投资组合多样化

对于那些在股票交易组合中持有公司股票的人来说,在经济衰退期间,这些股票有可能表现不佳。一些投资者可能试图通过做空指数差价合约来"对冲"他们的敞口(在下面防衰退策略中解释)。这样做的目的是,在下跌的市场交易中获得的任何利润都将抵消其股票交易组合下跌带来的任何损失。然而,这说起来容易做起来难。

为了应对经济衰退,投资者可以考虑采用"转移投资行业"。这是将股票投资组合重新平衡到通常表现更好的行业。例如,在经济衰退时期,必需消费品、公用事业和医疗保健等"防御性"行业往往比非必需消费品、零售业等其他行业表现更好。这是因为这些公司提供的服务或产品,无论经济形势如何,人们仍然需要这些服务或产品。

投资者也可能会试图涌向股息率较高的股票。如果您投资一家公司的股票,您就有资格获得股息,股息实质上是利润的一部分。从本质上讲,投资者试图寻找收益最好的分红股票

开始投资股票最简单的方法之一就是打开Invest.MT5账户,您可以通过MetaTrader 5交易平台投资全球15个最大证券交易所的股票和ETF。其他的好处包括免费实时市场数据,高级市场更新,零账户维护费,低交易佣金和股息支付!您可以通过单击下面的横幅打开投资账户:

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#2 做空股票指数差价合约

通过Admiral Markets,您可以交易一系列指数差价合约,例如道琼斯30(DJI 30),德国DAX 30(DAX 30)和富时100指数等。要查看您可以在哪些市场进行交易,请执行以下步骤:

  1. 打开MetaTrader。
  2. 从顶部的"查看"菜单或按键盘上的Ctrl + M,打开"市场观察"部分。这将在图表左侧打开一个市场交易品种列表。
  3. 右键单击"市场观察"窗口,然后选择"交易品种"或按键盘上的Ctrl + U。
  4. 然后,这将打开下面显示的窗口,其中详细介绍了可供您交易的所有市场。
  5. 选择现金指数。

做空股票指数-防衰退策略

免责声明:本文中金融工具的图表仅作说明之用,并不构成买卖建议或买卖Admiral Markets提供的任何金融工具(差价合约,ETF,股票)的邀请。过去的表现并不一定表示未来的表现。

股票市场指数代表了不同公开上市公司的选择。例如,道琼斯30指数是根据30家美国公司的收盘价和市值计算出来的。这些公司包括苹果、波音、辉瑞、微软、耐克、沃尔玛等等。

由于公司在经济衰退时期往往会挣扎,股价也会下跌。因此,您可以通过交易股票指数差价合约来进行相反的操作,而不是期望价格会上涨而以预期的价格购买股票或投资指数。

当个股价格下跌,持有它们的指数也下跌。因此,交易者通常卖出或"做空"指数,以潜在的从价格下跌中获利。使用差价合约可以让您进行"卖出"交易,这意味着您以更高的价格卖出差价合约,希望价格会下跌,您可以通过以更低的价格回购来结束交易,并从差价中获利。

当然,如果市场上涨,交易者将亏损,因此风险管理至关重要。

对于新手交易者来说,最好先将风险保持在较低水平,并使用止损,止损是指您在交易订单上的价格订单水平,以固定的价格退出市场,以尽量减少损失。要做空指数差价合约,请执行以下步骤:

  1. 使用交易策略确定可能的进入、止损和目标价格水平。
  2. 在MetaTrader平台中选择指数,在市场观察窗口中选择指数,左键单击,按住并拖动到图表上并释放。
  3. 右键单击图表,选择"交易"->"新订单",或按键盘上的F9键。
  4. 下面显示的订单将弹出,交易者可以单击"卖出"或"买入"。

如何做空股票指数

现在的问题是,您使用什么交易策略或工具来帮助确定何时做空市场?交易者可以使用多种工具来发挥自己的优势,例如技术指标和价格行为交易模式。

#3 购买黄金差价合约

在经济不确定时期,黄金是交易者和投资者的热门市场。这是因为黄金作为一种"避险"资产的地位,因为黄金的历史可以追溯到古代,当时黄金被用作一种货币形式。在2008年的金融衰退中,投资者退出股市,转而投资黄金市场,如下图所示:

防衰退策略之一够买黄金

来源:Admiral Markets MetaTrader 5,黄金,每月-数据范围:从1992年1月1日至2019年8月15日,于BST于2019年8月15日下午4:08访问。-请注意:过去的表现并不是未来结果的可靠指标。

在上面的黄金长期图中,黄色方框突出显示了2008年初至2011年9月黄金市场达到的峰值。虽然金价在金融衰退前已经走高,但当经济衰退的余波冲击到公司破产和银行救助时,金价便加速上涨。

在所有贵金属中,黄金是最大的市场,在经济衰退时期,黄金为投资者提供多样化投资,同时由于其价格波动性和方向性趋势偏差,也为投资者提供了短期和长期交易机会。通过Admiral Markets交易者可以免费交易黄金。

今天如何为下一次经济衰退做准备

拥有灵活的交易产品,各种资产类别和快速,安全的交易平台,对于迎接下一次经济衰退至关重要。那么经济衰退时期该在哪里投资呢?通过Admiral Markets,您可以:

  • 与一家由包括英国金融行为管理局(Financial Conduct Authority)在内的四家全球金融监管机构监管的知名经纪商进行交易。
  • 通过PC,Mac,Android和iOS上的MetaTrader访问最快,最安全的交易平台。
  • 每周五天,每天24小时进行交易。
  • 负余额保护政策可让您安心。

如果您有灵感开始交易,或者本文为您现有的交易知识提供了一些额外的见解,您可能会很高兴地知道,Admiral Markets提供了使用多达80多种货币进行外汇和差价合约交易的功能。免费提供最新的市场更新和技术分析!点击下面的横幅,立即打开您的真实账户!

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Admiral Markets是一家屡获殊荣的,受全球监管的外汇和差价合约经纪商,通过全球最受欢迎的交易平台MetaTrader 4和MetaTrader 5提供8,000多种金融工具的交易。立即开始交易!

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本材料不包含且不应解释为包含投资建议,任何金融工具交易的要约或建议。请注意,这样的交易分析对于当前或将来的表现不是可靠的指标,因为情况可能会随着时间而变化。在做出任何投资决定之前,您应该寻求独立财务顾问的建议,以确保您了解风险

差价合约是复杂的产品,并且由于杠杆作用具有快速亏损的高风险。