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​如何获取交易中最佳的经纪商费用

八月 20, 2020 12:28 UTC

纪商费用对交易者获利能力的影响通常被忽视。在交易时,有很多种交易费用您需要考虑,例如点差和掉期,这些费用因经纪商而异。即使使用同一家经纪商,在线股票交易费也可能不同于外汇交易费,而外汇交易费可能不同于比特币交易的费用。那么,如何找到最适合您的经纪费呢?

经纪商费用

本文解释了您需要了解的关于所有不同类型的经纪费的所有内容,不同资产类别之间的经纪费如何不同,获得最便宜的交易费与典型交易费之间的差异,如何进行在线交易费用比较,以及如何尽可能使用市场上最低的交易费用和经纪佣金立即开始交易。

什么是经纪商费用?

在特定金融市场上买入和卖出时,都会涉及到成本。这些费用称为经纪 费用或经纪商佣金。从本质上讲,这些费用是您的经纪商向您收取的费用,他们作为中间人为您提供服务,并将您的交易转移给市场上的其他买家和卖家。

您支付的经纪费的金额在不同经纪商之间以及不同资产类别之间会有所不同。从历史上看,由于技术欠发展和进入市场的不易,经纪费曾经很高。但是,互联网和新技术已经彻底改变了该行业,使经纪商领域竞争相当激烈,并为像您这样的人提供了历史上最低的交易费用。

这便催生了折扣经纪公司。折扣经纪公司是允许您在网上提交订单的股票经纪公司,从而为您提供更低廉的交易费用。由于您在买卖金融工具时需要支付经纪费或佣金,因此在投资低成本股票时,使用合适的经纪商至关重要。

不幸的是,并非所有经纪商价格一致,有些经纪商的费用要比其他经纪商高得多,您将在下一部分中了解!

不同类型的经纪商费用解释

以下列出了一些需要注意的典型交易费用。并非所有经纪商都会针对特定服务或产品收取费用,有些会比其他经纪商高或低。经纪商可能还会有其他一些额外的或隐藏的费用,因此您最好检查经纪商的条款和条件以明确。

经纪费用#1:交易点差

最常见的经纪费类型是一类资产的交易点差。点差是资产的买入价(卖出价)和卖出价(买入价)之间的价值差。交易点差也被称为买卖点差,不同的经纪商和资产类别之间的点差差异很大。

您可以通过您的经纪商交易平台查看不同交易工具的点差。例如,在Admiral Markets 的 MetaTrader交易平台上,您可以通过"市场观察"(Market Watch)窗口(Ctrl + M)查看不同资产类别的买入价和卖出价:

什么是经纪商费用-交易点差

那么您如何知道您的经纪商是否收取市场上最低廉的交易费用呢?唯一的方法就是是进行在线交易费用比较测试。

经纪费用点差比较

我们在2019年7月16日进行了在线交易费用比较测试,并提供了以下在线交易费用对比:

经纪商交易费用-点差比较

如您所见,交易点差因经纪商而异,有的比别人高有的比别人低。在某些情况下,道琼斯CFD(差价合约)交易员将从最低的点差经纪商到最高的点差经纪商多支付200%的点差成本。这对任何人的交易利润都有重大影响!

实际上,通过Admiral Markets 英国有限公司,您可以使用 免费的模拟交易账户来测试不同资产类别的点差。您可以在零风险的情况下实时看到外汇和差价合约的交易点差,包括股票、大宗商品、指数、加密货币等!

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外汇经纪商费用-虚拟账户

经纪费用#2:交易佣金交易费

除了点差之外,每笔交易可能还需要支付额外的经纪佣金或交易佣金。例如,许多经纪商提供外汇 ECN(电子通信网络)和STP(直通式处理)交易帐户,个人可以在其中与经纪商的流动资产提供者(通常是顶级银行)直接进行交易。这使用户可以获得最低的交易点差。

这通常会伴随每次交易产生额外费用。例如,使用提供STP交易功能的Zero.MT4账户,每1手交易的佣金可能在1.8美元到 3美元之间。但是,这样做的好处是Zero.MT4账户的点差从0点开始。如果您对开户有兴趣,只需单击 此处

对于传统类型的外汇账户,如Trade.MT4账户,外汇交易实际上是免佣金的,仅需支付点差和掉期。而股票和ETF的差价合约则要收取交易股票总价值的一定比例的佣金,或按交易每股股份的百分比收取佣金。您可以在本文的"在线股票交易费用"部分中找到更多详细信息。

经纪费用#3:掉期交易费

掉期交易费适用于隔夜持仓,或将买入或卖出头寸从一个交易日延至下一交易日的交易者。掉期交易费是一种利息费用,在每个交易日结束时从您的账户中扣除或计入。掉期费率可以在您的交易的市场代码下的 Admiral Market合约规格页面上找到。

掉期交易费的计算方式因交易市场而异,我们将在本文后面的"外汇交易费"和"在线股票交易费"部分中进行详细讨论。

开立账户

其他经纪商费用

尽管经纪费是交易金融市场交易的的主要成本,但根据您的经纪商,可能还有一些额外的费用需要考虑。这些费用包括:

实时数据提要

要获取金融市场的实时数据,相应的交易所会为此收取一定的费用,经纪商可能将此费用转嫁给其用户。例如,用户向某些银行获取股票的实时价格,每个证券交易所都会有相关费用。

因此,如果要获取在纽约证券交易所上市的股票的实时价格,每月将需要花费7美元,在纳斯达克证券交易所,每月需要支付7美元,伦敦证券交易所,每月需要支付7英镑,德意志证券交易所,每月需要支付7欧元等等。每月的费用加起来是一笔相当可观的数目!

幸运的是,我们对所有拥有Admiral Markets的账户都提供实时数据经纪费用,这意味着您可以查看全球所有市场提供的实时、最新的价格。

账户管理费

有些经纪商和投资公司会向在他们那里开设的账户中收取一定的费用。毕竟,其平台管理、客服支援、法规运作和员工雇佣均会产生费用。问题就在于他们是否会将费用转嫁给您。

例如,一些机构每月收取1.80英镑作为固定账户管理费,而如果您在某些银行的账户中有现金或有公开投资,则每月至少收取4英镑。同样,这些月租费用可能会累加。即使您不使用该账户也是如此。如果您正在考虑用Admiral Markets进行交易,您可能会因账户管理费和托管费都为0欧元而感到高兴。

平台费

分析股票价格图表可以帮助识别模式和信号,进行定期股票购买。一个最先进的交易平台其检修和维持稳定性可以是很昂贵的,而一些经纪商会将成本转嫁给用户。幸运的是,Invest.MT5的账户持有人可以完全免费获得上述所有服务。

许多经纪商会对这些附加功能收费,这可能会吞食您的投资回报,并将低成本的股票变成成本昂贵的股票。开户后,您可以使用一系列辅助功能和支持,以加强您的投资过程来获得最低的投资成本。

闲置交易费

如今,有许多经纪商收取每月的闲置费。对于Admiral Markets的客户,如果您在过去24个月内未进行任何交易并且其交易账户中有正余额,该费用为每月10欧元。

货币兑换经纪费用

如果您交易的货币与您的基本账户货币不同,经纪商通常会收取货币兑换费用。对于Admiral Markets的客户,使用不同基础货币的独立交易账户之间的内部转账将收取总额的1%作为手续费。

取款经纪费

虽然许多经纪商提供免佣金存款,但大多数经纪商都会收取某种类型的 取款费。这将取决于取款方式和金额。Admiral Markets的客户每月有两次免费通过银行转账进行提款的机会。

现在,您对经纪费用有了更多的了解,让我们看几个如何计算特定市场交易费用的例子。

外汇经纪商费用

外汇交易费将根据您的经纪商提供的账户类型而有所不同。例如,Trade.MT4账户允许您以低点差进行免佣金外汇交易。Zero.MT4账户允许您可以直接与经纪商的流动资产提供者(通常是顶级银行)进行外汇交易,以获得更低的点差(从0点起),但每笔交易每手都要收取佣金。这两种账户也有掉期交易费用。

如果您想了解更多Admiral Markets的不同交易账户,您可以在本文中找到最好的外汇交易账户。

在下一部分中,您将看到直接从您的交易平台查看交易点差和掉期率是多么的简单。如果您想按照这些步骤实时操作,那为什么不 免费下载Admiral Markets 的MetaTrader交易平台呢?

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股票经纪商费用-MT5

如何计算外汇交易点差?

您可以通过打开Admiral Markets MetaTrader平台,在要交易的交易代码上按F9来计算外汇交易点差。这将创建一张交易单,其中包含买入价和卖出价。

股票经纪商费用-交易单

MetaTrader 5上的交易单示例。

交易点差可以买入价减去卖出价来计算。在上面的澳元.加元交易价中,这将是0.00024(0.90956-0.90932)。由于澳元.加元每波动1个点为0.0001,因此上面的点差为2.4个点。如果市场朝您选择的方向移动2.4点,那么您将处于"收支平衡"水平,因为您现在已支付了点差值。只要是顺着您的交易方向,则任何超过2.4点的收益都是潜在的利润。

如何计算外汇掉期交易费用?

外汇掉期交易费可以直接在Admiral Markets 的MetaTrader平台中找到。在"市场报价"(Market Watch)部分(Ctrl + M),用户只需要右键单击他们感兴趣的工具,然后选择"规格"(Specification),这将打开一个"描述"(Description)窗口,其中有"掉期多头"(Swap Long)和"掉期空头"(Swap Short)的值。

外汇经纪商费用-MT5描述框

一个显示了MetaTrader 5中特定符号的"描述"(Description)框。

外汇掉期是您交易的两种货币之间的利率差。当以保证金交易外汇时,您会收到多头头寸的利息,并支付空头头寸的利息。这些价值的差异被称为利差。

正利差意味着您收到的利息比需要支付的利息多,这些利息将记入您的交易账户。负利差意味着您支付的利息超过所收到的利息,这将从您的交易账户中扣除。但是,如果您在同一天开仓和平仓交易,则无需支付任何利差。

例如,在以下的欧元.澳元的合约规格屏幕截图中,"掉期价值(卖空)"(SWAP Value (Short)一行显示为0.2个点,这意味着交易者在隔夜持有一笔未平仓的交易,每点将被计入0.2点的合约大小。而隔夜持有多头交易的交易者必须支付1.425个点,这将从交易账户中扣除。

经纪商费用-欧元对澳元合约规格

资料来源:Admiral Markets 欧元.澳元合约规格 (2020年8月18日)

如何计算跨国外汇交易费?

尽管在Trade.MT4账户上进行外汇交易无需支付额外的交易费用,但是Zero.MT4账户是以每笔交易为基础收取佣金,这在大多数直接向经纪商的流动资产提供商提供外汇ECN(电子通讯网络)交易的经纪商中很常见。虽然交易费用因经纪商而异,但它们大多以相同的方式计算。让我们看一个使用Zero.MT4账户费用的示例。

经纪商费用-佣金计算

资料来源:Admiral Markets的佣金计算 (2020年8月18日)

为了计算一个回合的交易的佣金(包括交易的开仓和平仓,两者都在在开仓时收取佣金),使用以下公式:

佣金(以账户货币计)=合约规模*佣金率(以账户货币计)* 2

因此,如果交易者在欧元计价账户中购买入1手澳元.加元,那么Zero.MT4账户的佣金将为5.2欧元(1手* 2.6欧元* 2)。

如果交易者随后决定在美元计价的账户中购买2手澳元.加元,则佣金为12美元(2 * 3.0 美元* 2)。

在线股票交易经纪费

在线股票交易费用、股票交易费用和ETF(交易所交易基金)费用在不同的经纪商之间有很大不同。根据您拥有的股票交易账户的类型,也存在差异,例如Trade.MT5用于交易股票差价合约(CFD),Invest.MT5用于投资股票和ETF。让我们看看两者的交易费用。

股票差价合约的在线股票交易费用

由于股票差价合约交易允许用户以保证金进行交易,因此隔夜持有交易需要支付掉期费用,以及交易点差。您可以在Admiral Markets MetaTrader平台或通过合约规格页面中找到掉期价值和有代表性的点差信息。

股票差价合约的掉期交易费计算方式与外汇市场不同,是以百分比报价的,下面以Apple的差价合约合约规格页面为例。

股票经纪商费用-AAPL合约规格

资料来源:Admiral Markets #AAPL合约规格2020年8月18)

在交易股票差价合约时,也要考虑交易费用。例如,股票差价合约的佣金从0.01美元起。要查看您正在交易的股票差价合约的佣金,只需在合约规格页面中访问您正在交易的工具即可。在上面的Apple示例中,第三行显示的是最低佣金,价格为2美元。

投资于股票和ETF的股票交易费用

用Invest.MT5投资股票和ETF与用Trade.MT5交易股票差价合约的成本有一些相似之处。例如,当投资股票时,仍然需要支付每笔交易的点差和交易佣金。实际上,这两种类型的账户都是一样的,并在上方或您所交易的符号的合约规格页面中列出。

但是,投资股票时,投资者需要先全额支付他们要购买的股票。由于此类投资不使用保证金或杠杆,因此无需支付隔夜掉期费。

您知道吗,Invest.MT5其实可让您投资于全球最大的15个证券交易所的股票和ETF?事实是,您还可以获得免费的实时市场数据、低交易佣金、零账户管理费、免费的优质市场更新和派发红利等等!

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什么是经纪商费用-开立户口

比特币交易费用

比特币等加密货币的交易费用可能包括点差,掉期费和每笔交易的佣金。在Admiral Markets,交易加密货币差价合约实际上是没有交易佣金的,仅收取交易点差和掉期费。

也许与比特币与美元差价合约交易相比,比特币交易费用的最大区别是掉期价值。由于市场动荡,这些数字往往更高。

合约规格页面上显示了加密货币差价合约的交易费用,如下图所示,为比特币交易费用(比特币与美元差价合约交易)的例子:

经纪商费用-比特币对美元

资料来源:Admiral Markets 比特币.美元合约规格2020年8月18日)

短期交易的经纪费

进行短线交易的交易者(例如日间交易者)通常支付较低的费用,因为他们不隔夜持有交易,从而避免了隔夜掉期费。但是在某些情况下,他们可能会错过那些提供正利差的市场,因为每晚都有资金存入他们的账户。

对于日间交易者而言,最重要的短期交易费用是每笔交易的点差和交易佣金。本质上,点差越低,交易者的成本就越小,因此,账户的整体利润就越高。

经纪商交易费用-差价比较

正如您在上图中所看到的,不同的经纪商交易点差会有所不同,有的比其他的经纪商高,有的比其他的经纪商低。对于一些交易初学者而言,可能会觉得所看到的价值差异似乎很小。但是,成本会随着时间累加。在某些情况下,道琼斯差价合约交易员从最低的点差提供商到最高的点差提供商将多支付200%的点差成本。这对任何人的交易利润都有重大影响!

在您所交易的市场中找到价格最有竞争力的经纪商确实是有回报的。不幸的是,有一些经纪商会在一天的某个时刻宣传最低的交易费用,例如伦敦交易时段。由于市场上有更多的买卖双方在交易,因此交易活动活跃,点差非常低。但是,在一天的其他时间里,他们的典型交易点差要高得多,因为他们在市场没那么活跃的时候会提高点差。当然,并非所有经纪商都这样做,但有些经纪商确实是这样做的。

与一个提供高水平金融监管的经纪商进行交易可能会有所回报,例如Admiral Markets集团,它由以下公司组成:

⬆Admiral Markets Pty Ltd -受澳大利亚证券交易委员会(ASIC)监管。
⬆Admiral Marktets Cyprus - 受塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)监管。
⬆Admiral Markets UK Ltd - 受金融行为监管局(FCA)监管。
⬆Admiral Markets AS - 受爱沙尼亚金融监管局(EFSA)监管。

什么是典型的经纪商费用?

Admiral Markets的费用与其他经纪商相比如何?

您要考虑的第一个问题是经纪人是否是传统银行,因为这是投资者在过去购买和出售股票(最常见的交易和投资资产)的典型方式。如今,大多数银行都提供股票交易服务,但这些服务通常会收取高昂的经纪费和其他费用。然而,折扣经纪公司的竞争使投资费用变得更具竞争力。

大多数银行会为每笔交易提供固定费用,这听起来似乎很诱人,但这会带来额外的费用,例如高昂的最低交易费等。例如,汇丰直接投资的每笔交易最低费用为 21.95欧元。这意味着,为了开仓和平仓,您将不得不支付43.90欧元(购买股票时为21.95欧元,出售股票时为21.95欧元)。

这与Admiral Markets的传统买入并持有的投资账户MT5有着巨大的差异,在那里,您有可能买入价值7,500欧元的阿迪达斯的股票,而开仓的费用只有5欧元,或者,10欧元同时开仓和平仓。其他的折扣经纪商可能比传统银行更具竞争力。例如,在某些经纪商那里买卖美股,每笔交易的佣金为0.02美元,最低收费为15美元。

经纪费用示例1:在美元账户中购买美股

✅账户币种:美元
✅要购买的股票:苹果
✅股份的货币:美元
✅购买的数量:10手
✅订单类型:买入
✅股票价格:155美元

假设您想要购买10股苹果公司的股票,每股交易价格为155美元:

✅投资金额的计算公式为:10股x155美元/股= 1,550美元
✅经纪费的计算公式如下:合约规模x股份数量= 10手x $ 0.01 = $ 0.1

由于佣金的数学价值( 0.1美元)低于 1美元的最小值,因此该笔特定交易的经纪商费用仅为$1美元。

经纪费用示例2:在欧元账户中购买欧洲股票

❎账户币种:欧元
❎要购买的股票:阿迪达斯
❎股份的货币:欧元
❎购买的数量:50手
❎订单类型:买入
❎股票价格:150欧元

假设您想要购买50股阿迪达斯的股票,每股交易价格为150欧元:

❎投资金额的计算公式为:50股x150欧元/股= 7,500欧元
❎经纪费的计算公式如下:股票价格x合约规模x佣金率= 150欧元x 50手x 0.1%= 7.5欧元

经纪费用示例3:出售股票头寸

在计算退出头寸的经纪人费用时,公式将以完全相同的方式使用。通过使用您想卖出的股票数量,您的经纪商在交易时所引用的股票或ETF的卖出价格。以及交易名义价值的0.1%的经纪费。

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经纪费用比较

追踪不同资产类别和交易账户的经纪费好像看起来很复杂。在不同资产类别和账户之间进行在线交易费用比较,最好的方法是使用 Admiral Markets交易计算器以及Admiral Markets MetaTrader平台。

您的交易平台将为您提供实时的交易点差信息,而交易计算器可以帮助您计算每笔交易的佣金以及您交易的掉期值。

例如,交易者可以选择任何一个工具与Admiral Markets进行交易,包括外汇、股票、大宗商品、指数、加密货币、差价合约等,如下图所示!

股票经纪商费用-计算机

资料来源: Admiral Markets 交易计算器(2020年8月18日)

交易者可以输入他们的交易量或单位数量,选择其账户基础货币,并输入其交易的开盘价,收盘价以及方向。点击计算后,交易者将得到交易的货币损益以及佣金(如果有的话)还有隔夜持有交易的掉期价值,如下所示:

什么是经纪商费用-计算机

资料来源: Admiral Markets交易计算器 (2020年8月18日)

尽管上面的示例是欧元.澳元,交易者可以在多个资产类别中使用,这些资产类别具有不同的佣金和掉期价值以及不同的计算公式。

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除了低点差和极具竞争力的交易费用外,在Admiral Markets交易还有其他好处:

☝您将与一家信誉卓著,监管严格的公司进行交易,我们受到包括备受尊敬的英国金融行为监管局,澳大利亚证券与投资委员会,塞浦路斯证券交易委员会和爱沙尼亚金融监管局的监管。
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经纪商费用-开始交易

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