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十大外汇风险管理提示

九月 14, 2020 01:01 UTC

外汇风险管理是交易中最具争议的话题之一。一方面,交易者希望减少潜在损失的规模,但另一方面,交易者也希望从每笔交易中获得最大的潜在收益。人们普遍认为,要获得最高的回报,就需要承担更大的风险。

许多交易者在外汇交易中亏损的原因不仅是经验不足,还在于风险管理不力。外汇市场因其波动性而存在固有风险。因此,无论对于初学者和经验丰富的交易者,外汇交易中的风险管理毋庸置疑是决定成败的因素。

外汇风险管理

而与风险管理相关的问题也由此而生。在本文中,我们将讨论外汇风险管理以及如何在交易时管理外汇风险。我们还为您汇总了十大风险管理提示,这可以帮助您避免损失、获得更高收益,并减轻您在交易时面临的压力。

外汇风险管理的第一步:了解外汇风险

外汇市场是全球最大的金融市场之一,每日交易总额超过5.1万亿美元。因此,银行、金融机构和个人投资者都有可能获得丰厚利润或造成巨额损失。

外汇交易风险就是指交易时发生潜在损失的风险。这些风险可能包括:

市场风险:即金融市场的表现与您预期不同的风险。这也是外汇交易中最常见的风险。如果您认为美元兑欧元会升值,但买入欧元/美元货币对后美元下跌,那么您就会亏损。

杠杆风险:大多数外汇交易者会使用杠杆来发起远超其保证金规模的交易,因此在某些情况下,您甚至有可能损失比初始投入更多的资金。

利率风险:一个经济体的利率可能会影响该经济体的货币价值,这意味着交易者可能会面临意料之外的利率变动风险。

流动性风险:某些货币比其他货币更具流动性。这意味着该货币的供给和需求量更大,交易可以很快执行。对于需求较少的货币,当您在交易平台上进行开仓或平仓时,交易可能会出现延迟。这可能意味着交易未按预期价格执行,您最终获得的收益较低(甚至出现亏损)。

的风险即您在执行交易时用尽资产的风险。试想一下,针对某一货币的价值变动趋势,您根据预想制定了一个长期策略,但是该货币的牌价却朝着相反的方向移动。您需要有足够的资金来承受这种变动,直到该货币按照您希望的走势移动为止。如果您没有足够的资本,则您的交易可能会自动平仓,而您会失去在该交易中投入的所有资金,即使该货币之后朝您预期的方向移动也无济于事。

如您所见,外汇交易存在许多风险!因此,管理外汇风险是一个至关重要的话题。这就是为什么我们在本文中汇总了十大外汇风险管理提示。

十大外汇风险管理提示

以下是我们总结的十大外汇风险管理提示,无论您是交易新手还是专业人士,这些提示都将帮助您降低外汇风险:

  1. 自学有关外汇风险和交易的知识
  2. 通过止损来控制风险
  3. 不要冒险承担超出承受范围的损失
  4. 限制杠杆的使用
  5. 对收益设定现实的期望
  6. 采用止盈来确保收益
  7. 制定外汇交易计划
  8. 为最坏的情况做好准备
  9. 通过管理情绪来管理外汇风险
  10. 多样化您的外汇投资组合

提示1. 自学有关外汇风险和交易的知识

如果您刚刚开始进行外汇交易,则需要先自学相关知识。以从事正式工作的态度从事外汇交易将对您有所裨益,因为外汇交易本身就是一项事业。

好消息是,大量的学习资源可以为您提供帮助,这包括有关 外汇的文章和网络研讨会。当您准备好将新知识付诸实践时,您可以在免费的模拟交易账户中使用虚拟资金进行外汇交易。

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提示2. 通过止损来管理您的外汇风险

止损是一种工具,旨在保护您在交易中免受市场意外变动的影响。简而言之,就是您为交易预设的平仓价格。也就是说,当您预期资产将升值因而开仓交易,但资产反而下跌,在其跌至止损点时,交易将平仓,防止损失进一步扩大。(请注意,止损无法保证执行,在某些情况下会出现跳空缺口,资产价格无法达到止损点,这意味着交易不会平仓。)

没有止损的交易就像在高速驾驶没有刹车的汽车,结局会很惨烈。

经验之谈是,将止损点设置为每笔既定交易的损失不超过交易金额的2%。假设您的交易金额为20000美元,则一笔交易的止损点应为40个 。这样,如果该交易亏损,按照您设置的止损点,您最多损失80美元。

止损点一旦设定,就不要再增加止损限额。如果您设置了安全网却不能正确使用,那将毫无用处。

外汇交易中有不同的止损类型。如何设定止损取决于您的性格和经验。常见的止损类型包括:

☝股本止损
☝波动止损
☝图表止损( 技术分析
☝保证金止损

如果您发现设定止损后您一直在亏损,请分析每笔止损单,查看其中有多少是实际有效的。有时候,您可能只需要调整止损水平就能获得更好的交易结果。

此外,保护性止损可以帮助您在市场下行前锁定收益。例如,当您建立头寸并获得500美元的浮动收益,您可以将止损点设在接近当前价格的水平,这样,如果价格降至止损点,交易平仓,您会获得400美元的收益。而如果交易继续上行,您可以根据价格追加止损点。使用追踪止损可以自动完成这一操作。

提示3. 不要冒险承担超出承受范围的损失

外汇市场风险管理的一个基本法则是,您绝不应承担超出承受范围的损失。话虽如此,这种错误却非常普遍,尤其是对于刚开始进行外汇交易的人。外汇市场是高度不可预测的,因此愿意超出其实际承受范围进行投资的交易者非常容易遭受外汇风险。

如果一系列较小的损失就足以让您的大部分交易资本损失殆尽,这就表明每笔交易都承担了过大的风险。

弥补已损失的外汇资本是一个很困难的过程,因为您必须获得相当于交易帐户总额更大比例的收益才能弥补您的损失。想象一下,一个5000美元的交易帐户,您损失了1000美元,损失百分比为20%。而要弥补这一损失,您需要获得25%的利润才能赚回相同的资金(因为您的帐户上只剩下4000美元,1000美元的收益相当于新帐户余额的25%)。这就是为什么您应该在开始交易 之前计算外汇交易涉及的风险 。如果获利的机会要低于您所能获得的收益,请停止交易。您可能需要使用交易计算器来更有效地衡量风险。

一个久经验证的规则是,每笔交易的损失风险不应超过您账户余额的2%。如前所述,对于一个20000美元的交易帐户,该额度仅为80美元。此外,许多交易者会调整头寸规模以反映所交易货币对的波动性。考虑到这一点,与波动较小的货币对相比,您应为波动较大的货币对建立较小的头寸。

在某些时候,您可能会遭受重大损失或丧失大部分的交易资本。遭受巨额亏损之后,人们会非常想在下一次交易中收回投资。但问题是,您的帐户余额已经很低,这是增加风险最糟糕的时机。相反,请考虑在亏损的情况下减小交易量,或者在发现高概率交易机会之前暂时不要交易。无论是情绪还是头寸规模,您都应始终保持在平稳状态。

提示4.通过限制杠杆的使用来管理外汇风险

这与上一个外汇风险管理提示相关联,即限制您对杠杆的使用。

简而言之,杠杆为您提供了扩大交易帐户收益的机会,但同时也增加了潜在的风险。例如:在一个400美元的账户上使用1:200的杠杆率,这意味着您可以进行高达80000美元的交易(400美元 x 200)。另一方面,使用1:500的杠杆率意味着您可以进行高达20 万美元的交易(400美元 x 500)。

也就是说如果您交易的资产上涨,即使您仅投资了400美元,您也将获得80000美元(或20万美元)交易的全部收益。尽管这可能意味着当市场对您有利时,您会获利丰厚,但同时风险也会更高。

杠杆率越高,您的风险敞口水平也就越高。如果您是初学者,请不要使用高杠杆。最好仅在您清楚地了解潜在损失时使用杠杆,这样才不会对您的投资组合造成重大损失,同时您也可以避免在错误的时机进入市场。

艾迪麦会根据交易者的身份提供不同的杠杆。交易者分为两类:零售交易者和专业交易者。艾迪麦为零售交易者提供1:30的杠杆,为专业交易者提供1:500的杠杆。两者各有优势和限制,您可以通过我们的零售和专业条款找到适合您的方案。

外汇风险管理并不难理解,棘手的是要足够自律,在市场出现不利状况时遵循这些风险管理规则。

提示5. 通过设定现实的收益期望来管理风险

新手交易者过于激进的原因之一是他们的期望不切实际。他们可能认为激进的交易方式有助于他们更快地获得投资回报。但是,最好的交易者可以稳定获得回报。设定切合实际的目标并持有谨慎的态度才是开始交易的正确方式。

与切合实际的密切相关的是要承认犯错。当有明确的证据表明您交易不当时,迅速出场至关重要。试图扭转不良局面是人类的本能倾向,但在外汇交易中这是错误的。

保持这种思维方式可以防止您受到贪婪心理的影响。贪婪会导致您做出糟糕的交易决策。交易并不是每分钟都要开仓并盈利,而是要在正确的时间做正确的交易,如果交易被证实是错误的,就要尽早平仓。请尝试始终保持自律并遵循这些外汇风险管理策略,这样,您就能最有效地改善交易结果。

提示6. 通过止盈来管理外汇风险

当您有了明确的期望,确保利润的一种方法就是采用止盈。这是一个类似于止损的工具,但目的相反:止损旨在自动平仓以防止进一步的损失,而止盈的作用是在达到一定收益水平时自动平仓。

通过为每笔交易设置明确的期望,您不仅可以设置收益目标(并获得收益),还可以决定该交易的适当风险水平。大多数交易的目标是风险回报比例至少2:1,其中预期的回报(或收益)应是交易者所愿意承担风险的两倍。

您可以将止盈点设置为目标收益水平(假设为40点),将止损点设置为交易开仓价的一半(本例中为20点)。

简而言之,请考虑一下您在市场上行时的目标收益水平,以及在市场下行时所能承受的损失水平。这样做将帮助您在交易中保持自律,它还会鼓励您从风险与回报的角度考虑问题。

提示7:制定外汇交易计划以更好地进行风险管理

新交易者会犯的一个最大的错误是登录交易平台,然后根据本能或从当天新闻中听到的消息进行交易。尽管您可能会从交易中侥幸获得收益,但也仅仅是运气而已。

为了正确管理您的外汇风险,您需要制定以下交易计划:

✅何时开仓交易
✅何时平仓
✅您的最低风险回报率
✅您愿意为每笔交易承担的风险所占的帐户金额百分比
✅等等

请制定一个外汇交易计划,并在任何情况下遵循该计划。交易计划将帮助您控制情绪,防止过度交易。有了计划,您的入场和出场策略就得到了明确的定义,并且您知道什么时候可以取得收益或减少损失,而又不会受到恐惧或贪婪心理的影响。将自律纳入您的交易中,这对于成功进行外汇风险管理至关重要。

显然,任何交易系统的成败都将取决于其长期表现。因此,请注意不要太过看重当前交易的成功或失败。不要通过放松或忽略系统规则来实现当前的交易。

制定交易计划的最佳方法之一就是向专家学习。您知道吗,我们每周都会举办免费的专家网络讲座会!请单击下方的横幅了解更多信息并报名参加!(讲座会以英语为主要媒介语)

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提示8. 通过为最坏的情况做好准备来管理风险

没有人能预测外汇市场,但是我们确实可以通过过去的大量证据判断市场在某些情况下会如何反应。之前发生的事情也许不会复现,但是它确实表明了可能会发生的情况。因此,请务必查看您正在交易的货币对的历史记录。思考一下如果再次发生糟糕的情况,您需要采取什么措施来保护自己。

不要低估价格意外波动的可能性——您应该为这种情况制定计划。价格冲击的例子数不胜数,比如,在2015年1月,瑞士法郎兑欧元汇率在短短几分钟内飙升了约30%。

提示9. 通过管理情绪来管理外汇风险

外汇交易者需要具有控制情绪的能力。如果您无法控制自己的情绪,那么您就无法获得您所希望的收益水平。

为什么?因为受情绪影响的交易者无法坚持交易规则和策略。过于固执的交易者在交易亏损时可能不会及时清仓,因为他们预计市场会朝着利好的方向发展。

当交易者意识到自己的错误时,需要以最小的损失出场。等待时间过长可能导致交易者最终损失大量资金。出场后,交易者需要耐心等待,并在真正的机会出现时重新入场。

反之,在亏损之后情绪激动的交易者可能会进行大额交易来试图弥补亏损,但结果却增加了风险。而当交易者接连获得好运时,可能会发生相反的情况:他们可能会过分自信,并不再遵循正确的外汇风险管理策略。

归根到底,不要让交易过程变得充满压力。最佳的外汇风险管理策略有赖于交易者规避压力,并以您所能接受的金额进行资产投资。

提示10.多样化您的外汇投资组合以管理风险

不要将所有鸡蛋都放在一个篮子里,这是经典的风险管理法则,对于外汇也不例外。通过进行分散投资,您可以保护自己免受某一个市场下跌的影响,因为这一下跌造成的损失将由其他表现强劲的市场弥补。

考虑到这一点,要管理外汇风险,不妨确保将外汇投资作为投资组合的一部分,而非全部。另一种扩充投资的方法是进行多个货币对的外汇交易。

频繁外汇交易者的额外外汇风险管理提示

如果您是频繁交易者,则可以使用另一种工具来管理外汇风险。

衡量和管理风险敞口的一个主要方法是查看外汇交易的相关性。对于股票,存在一个共同的指数称为"贝塔系数",它显示了一支股票在行业变动时的相对表现。通常来说,当交易者希望在股票交易中降低风险,他们常常会尝试组合这些股票,让复合贝塔系数等于0。这是由于一些股票的贝塔系数为正,而另一些股票的贝塔系数为负。

什么是外汇相关性,它能如何帮助管理风险?

外汇交易中没有贝塔系数,但存在相关性。相关性可以告诉我们一个货币对内的变化如何反映另一个货币对内的变化。一般来说,如果您正在交易紧密相关的货币(例如欧元兑美元和澳元兑日元),您可以预期它们具有共同的趋势。换句话说,每当欧元兑美元下跌时,您也可以预期澳元兑日元会下跌。

那么,这可以如何帮助您衡量外汇风险敞口呢?我们都知道,风险主要是保证金带来的。这就是为什么您应该主要交易没有强正相关性或强负相关性的货币对,否则您就会将保证金浪费在导致相同或相反结果的货币对上。通常,时间范围不同,货币相关性也会不同。这就是为什么您应该查看实际操作时间范围内的确切货币相关性。

密切关注货币相关性可以让您更好地管理外汇风险,尤其是在进行外汇超短线交易时。每当您采用超短线策略,您都必须在短时间内最大化收益,而只有当您的保证金未陷入相关性相反的资产时才能实现这一点。如果您想做一名成功的外汇交易者,管理风险至关重要。这就是为什么您应该遵循上述的外汇风险管理原则。

问题是,如何衡量不同货币对的相关性呢?您可以通过适用于MetaTrader 4和5的免费MetaTrader 至尊版附加组件轻松获取这些信息。

要查阅相关数据,您需要:

  1. 注册真实或模拟交易帐户
  2. 下载并安装MetaTrader 4MetaTrader 5
  3. 下载并安装MetaTrader至尊版

然后,当您在计算机上打开MetaTrader并登录您的交易帐户时,该功能将自动可用!您只需:

  1. 转到"导航(Navigation)"窗口(默认情况下会显示在屏幕的左下角)
  2. 单击"专家顾问(EA)"
  3. 点击"艾迪麦 - 相关矩阵(Admiral-Correlation Matrix)"
  4. 单击"确定"以打开矩阵

外汇风险-相关矩阵

资料来源:艾迪麦MT5相关矩阵

然后,您将能够看到不同货币对之间的相关系数!

外汇风险管理提示总结

与交易的其他方面一样,最有效的方法根据您作为交易者的偏好而有所不同。一些交易者愿意承担比其他交易者更大的风险。

如果您是交易新手,那么无论您的偏好如何,降低风险的最佳技巧都是以谨慎的态度开始交易。我们建议您使用免费的模拟交易账户在无风险的环境中练习新的交易策略。

幸运的是,您现在就可以通过艾迪麦开始进行模拟交易!借助我们的无风险模拟交易帐户,专业交易者可以测试并完善自己的策略,而不必承担损失资金的风险。

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