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外汇保证金是什么?它如何影响我的交易?

十月 07, 2020 10:52 UTC

您可能听说过外汇交易中的"保证金"一词,或者它对您来说是一个全新的概念。无论如何,这是一个非常重要的话题,您需要掌握,以成为一个成功的外汇交易者。在这篇文章中,我们将解释外汇保证金这个术语,以及它是如何计算的,它与杠杆的关系,什么是保证金水平,以及更多!

外汇保证金交易

保证金是什么意思?

保证金是交易者必须存入经纪商的抵押物或(证券),以弥补交易者为经纪商带来的一些风险。它通常是未平仓交易头寸的一小部分,用百分比表示。把您的保证金看作是您所有未平仓交易的存款是有用的。

您的外汇经纪商所要求的保证金将决定您在交易账户中可以使用的最大杠杆。因此,杠杆交易有时也被称为"保证金交易"。

每个经纪商都有不同的保证金要求,在您选择一个经纪商并开始保证金交易之前,了解这一点是很重要的。

保证金交易可能会产生不同的后果。它可以对您的交易结果产生正面或负面的影响,利润和损失都可能被严重放大。

外汇保证金计算 - 示例

假设一个经纪商为外汇交易提供1:20的杠杆。这基本上意味着,在一个未平仓头寸中,每20个单位的货币,就需要1个单位的货币作为保证金。换句话说,如果您想要的外汇头寸是20美元,保证金就是1美元。

因此,在这个例子中,保证金等于1/20或5%

反过来证明,如果我们知道经纪商需要10%的保证金,我们可以计算每交易10美元,我们需要提供1美元保证金。换句话说,在这个例子中,我们可以利用1:10的交易。

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外汇保证金计算器

在Admiral Markets,您可以使用交易计算器来预先计算您的头寸的保证金。

这个工具在交易者中特别受欢迎,因为除了计算开仓所需的外汇保证金外,它还允许您根据您的止损订单水平、您的杠杆和您的交易账户类型来计算您的潜在收益或损失。

计算外汇保证金

资料来源:Admiral Markets

什么是自由外汇保证金?

您现在应该对什么是保证金、它是如何计算的以及它与杠杆的关系很熟悉了。但什么是自由保证金?自由保证金是指交易账户中可用于开立新头寸的金额。它可以通过从账户净值中减去使用保证金来计算。

您现在可能在想"什么是净值?"净值是账户余额和未变现的任何未平仓损益的总和。当我们谈到账户余额时,我们指的是在交易账户中存入的资金总额(这包括为任何未平仓头寸所使用的保证金)。如果您没有交易未平仓,那么净值就等于交易账户余额。

上述含义是,自由保证金实际上包括未平仓头寸的任何未实现利润或亏损。这意味着如果您有一个目前盈利的未平仓头寸,您可以用这个利润作为额外的保证金在您的交易账户上建立新的头寸。

通过一个例子,我们可以更好地理解自由保证金这个术语。

自由保证金示例

假设我们有一个交易账户,余额为1,000美元,保证金为5%。我们想要一个成本为8,000美元的头寸。在开立交易时,以下是正确的:

✤ 账户余额 = 1,000 美元

✤ 保证金 = 400元 (8,000美元的5%)

✤ 自由保证金 = 600美元(净值 - 使用保证金)

✤ 净值 = 1,000美元

如果我们的头寸价值增加,使我们获得50美元的未实现利润,我们可以确定如下:

❖ 账户余额 = 1,000美元

❖ 保证金 = 400美元

❖ 自由保证金 = 650美元

❖ 净值 = 1,050美元

使用保证金和账户余额不变,但自由保证金和净值均增加,以反映未实现利润的未平仓。值得注意的是,如果我们的头寸价值减少了50美元而不是增加了,那么自由保证金和净值都将减少相同的数额。

什么是外汇保证金水平?

外汇保证金水平是一个重要的概念,它反映的是净值与使用保证金的比率。以百分比表示,计算如下:

保证金水平 =(净值 / 已用保证金)*100

经纪商利用保证金水平来决定外汇交易者是否可以采取任何新的头寸。保证金水平为0%意味着该账户目前没有未结头寸。

100%的保证金水平意味着账户净值等于使用的保证金。这通常意味着经纪商将不允许在您的账户上进行任何进一步的交易,直到您增加更多的现金或您的未实现利润增加。

保证金水平示例

假设您的账户余额为10,000美元,并且开了一个需要1,000美元保证金的头寸。

如果市场对您不利,导致9,000美元的未实现损失,您的净值将是1,000美元(即10,000美元 - 9,000美元)。在这种情况下,您的净值等于您的保证金,也就是说您的保证金水平是100%。这意味着您将不能再在您的账户上开任何新的头寸,除非市场好转,您的净值再次增加,或者您把更多的现金存入您的账户。

继续这个例子,让我们想象市场一直在与您作对。在这种情况下,经纪商会自动平仓您的亏损头寸。经纪商平仓的限制是基于保证金水平,即止损水平。止损水平因经纪商而异。

经纪商将按降序平仓,从最大仓位开始。平仓将释放已使用的保证金,这反过来又会增加保证金水平,从而使其回到止损水平之上。如果没有,或者市场继续对您不利,经纪商将继续平仓。

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什么是外汇追加保证金?

对于专业外汇交易者来说,追加保证金可能是最大的噩梦之一。追加保证金通知是指您的经纪商通知您的保证金水平已低于某个阈值,即追加保证金水平。

追加保证金的水平因经纪商而异,但发生在采取止损措施之前。这是一个警告,市场正在向您不利的方向发展,因此您可以采取相应的行动。经纪商这样做是为了避免出现交易者无力弥补损失的情况。

需要记住的是,如果市场快速而剧烈地对您不利,那么在达到止损点之前,经纪商可能没有机会追加保证金。

您怎么能避免意外呢?定期仔细监控您的账户余额,并在您创建的每个头寸上使用止损单,可以避免追加保证金。另一个需要考虑的重要措施是在交易中实施风险管理。通过有效地管理您的潜在风险,您会更清楚地意识到它们,更好地预测它们,或者希望完全避免它们。

ESMA保证金交易和杠杆限制

2018年8月1日,欧洲证券和市场管理局(European Securities and Markets Authority)通过对点差交易、外汇和 差价合约产品的杠杆水平实施限制,提高了零售客户(非专业交易者)的所需保证金。区分零售客户和专业客户的主要目的是保护更多缺乏经验的交易者,使其免受过度杠杆带来的巨额损失。

零售交易者有权在外汇市场上获得1:30的最大杠杆,相当于3.33%的保证金要求。

专业交易者可以在外汇市场获得高达1:500的杠杆,这是0.2%的保证金要求。

结论 - 谨慎保证金交易

保证金交易是一个热议的话题。一些交易者认为,过高的保证金非常危险,原因很容易理解。然而,这取决于个人的交易风格和交易经验水平。

保证金交易可以是一种有利可图的外汇策略,但是,重要的是您要了解所有相关的风险。如果您选择使用外汇保证金,您必须确保您完全了解您的账户是如何运作的。一定要仔细阅读您和您选择的经纪商之间的保证金协议,如果您不清楚,您应该要求您的经纪商阐明。

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差价合约是复杂的产品,并且由于杠杆作用具有快速亏损的高风险。