如何投资 MSCI 指数：2024 年 MSCI ETF 初学者指南
交易充满了不熟悉的术语、首字母缩略词和概念。ETF 和 MSCI 指数是属于这一类的两个术语。但是，一旦您了解它们的含义以及为什么它们是强大的交易选择，您就会想要开始投资。
在本指南中，我们解释了 MSCI 和 ETF（交易所交易基金）是什么。我们还向您展示了如何使用 ETF 投资 MSCI 指数，并就如何选择合适的产品提供了一些提示。因此，如果您准备好了解这些有趣的交易选项，请查看下面的指南。
什么是 MSCI 指数？
| MSCI 代表 Morgan Stanley Capital International。与道琼斯平均指数或标准普尔 500 指数一样，MSCI 是一个指数。具体而言，MSCI 指数是衡量股市表现的指标。一般而言，该指数的作用是跟踪特定类别或区域内特定公司/交易所的股票表现。 |
最受欢迎的 MSCI 指数
从本质上讲，MSCI 提供了一个与指数中股票的整体表现相关的价值。在 MSCI 指数中，有一些子类别，即专注于特定行业、领域或地区的指数。
虽然有许多不同的工具可供考虑，但 MSCI 中最受欢迎的四个指数跟踪存在于以下领域的证券交易所：新兴市场、前沿市场、发达市场和 MSCI 世界指数。
通过 Admirals，您可以交易和投资涵盖这些领域的各种不同的 MSCI 指数 ETF。您可以通过 Admirals 免费提供的桌面、网络 MetaTrader 5 交易平台找到选择。
下载平台后，打开市场报价窗口（键盘上的 Ctrl+M），右键单击并选择交易品种。在此窗口中，您可以搜索 MSCI 以查看可用于交易和投资的所有不同 MSCI 指数 ETF，如下所示：
MetaTrader 5 交易品种窗口的屏幕截图，显示了可用于与 Admirals 进行交易和投资的不同 MSCI 指数 ETF。
不同类型的 MSCI 指数
有多种 MSCI 指数可供选择。他们中的大多数将属于下面列出的类别之一。
1） 新兴市场 MSCI 指数
该指数追踪 26 个新兴国家的股市表现，包括阿根廷、巴西、印度、俄罗斯和阿联酋。该指数采用所有 26 个国家/地区证券交易所上市公司的市值。这反过来又决定了“新兴市场”的价值。
2）前沿市场 MSCI 指数
该指数侧重于 21 个被认为具有波动性的国家 - 它们不是发达国家，但也不是新兴国家。作为可能爆发的国家，它们处于中间位置。除了构成前沿市场的 21 个国家，如克罗地亚、摩洛哥、约旦和肯尼亚，还有 11 个独立指数。这些国家，如牙买加和津巴布韦，被归类为前沿市场，但被单独列出，不属于更大的群体。
3）发达市场（EAFE指数）MSCI 指数
该指数涵盖21个发达国家，不包括美国和加拿大。它涵盖了每个国家/地区股票市场市值的 85%。MSCI EAFE 指数所列国家包括日本、德国、英国、法国、澳大利亚、香港和新加坡。
4）MSCI 世界指数
该指数跟踪和衡量 23 个国家的 4,500 家公司的表现，包括澳大利亚、英国、美国、日本和香港。该指数涵盖被描述为具有“全球”影响力的大中型公司。MSCI 世界指数通常被用作衡量发达国家股市表现的重要指标。
下面是 Admirals 提供的 Metatrader 5 交易平台的截图，显示了 Lyxor MSCI World Index UCITS ETF 的长期价格图表，该平台仅提供一种类型。
资料来源：Admirals MetaTrader 5，#WLD，每月 - 数据范围：2006 年 5 月 1 日至 2022 年 3 月 28 日，于 2022 年 3 月 28 日上午 7:00 BST访问。请注意：过去的表现并不是未来结果的可靠指标。
使用 ETF 投资 MSCI 指数
要交易或投资 MSCI 指数，投资者通常会使用指数的 ETF（交易所交易基金）。
什么是交易中的 ETF？
ETF 代表交易所交易基金。这种金融证券于 1993 年首次面世。当时，ETF 被视为一种新事物。然而，今天，它们已成为专业人士和零售客户的热门投资选择。事实上，2017 年所有 ETF 管理资产 (AUM) 的价值为 4 万亿美元。这比 14 年前的 2000 亿美元还要高。
简单来说，交易所交易基金 (ETF) 是由多种资产组成的单一投资选择。也许考虑 ETF 的最佳方式是，它们是一系列金融工具所在的保护伞。ETF 通常由大型基金经理创建，并专注于特定类型的资产。
例如，您可以投资股票 ETF。该基金可以包含一些主要公司的股票。当您将资金投入此 ETF 时，您的投资价值会根据基金内每只股票的表现而涨跌。换个角度来看，当您投资 ETF 时，您就是在撒下一张大网来捕捉一组资产。
所以，在这个例子中，您没有把所有的鸡蛋都放在一个篮子里。通过选择 ETF 而不是单个公司的股票，您正在分散您的利益。但是，您只需进行一项投资即可以一种简单的方式进行操作。从本质上讲，您将拥有资产组合，而无需通过个人投资自己建立资产组合。
MSCI ETF 交易的优缺点
自然，ETF 交易也有一些负面和正面的因素。首先，大多数 ETF 具有流动性。这意味着您可以在正常交易时间内买卖 ETF。这与 ETN（交易所交易票据）不同，ETN 通常被描述为 ETF 的姊妹期权。我们不会深入探讨 ETN 与 ETF 的细节。但是，只要知道 ETN 是债券和衍生品的组合，以不同的方式支付。
如果您正在寻找可以每天买卖的投资，那么您应该尝试 ETF。自然，ETF 的价值来源于其基础资产的总价值。这可以是积极的，也可以是消极的。继续我们以股票为基础的 ETF 的例子，如果其中的股票价值增加，您的投资价值就会增加。同样，如果股票价值下降，ETF 的价值也会下降。在这种情况下，您已经可以开始看到积极和消极的一面。
ETF 的伟大之处在于强劲的股票可以支撑弱势股票。因此，如果股票 A、B、C 和 D 看涨，但 E 看跌，则 ETF 的整体价值仍可能增加。当然，缺点是，它可能不会像您单独投资每个股票期权那样赚钱。在实践中，收益可能会略低。但是，与此相反的是，您可以分散风险。反过来，这可以让您在事情不顺利时限制潜在的损失。
如何使用 ETF 投资 MSCI 指数
您可以为几乎所有类型的金融资产投资 ETF。从股票和大宗商品到债券和其他资产。然而，ETF 最常与指数相关联。这使它们成为投资 MSCI 指数的理想方式。
正如我们所解释的，MSCI 中有许多子指数。您的工作是在感兴趣的领域内选择 ETF。作为初学者，说起来容易做起来难。但是，如果您按照以下步骤操作，您不仅可以使用 ETF 投资 MSCI，还可以更好地选择适合自己的：
1️⃣ 在 Admirals 创建一个账户。使用“注册”按钮开始注册过程。输入您的详细信息，验证您的账户，然后登录。
2️⃣ 要开始使用，您需要先下载 MetaTrader 5 交易平台。您可以使用模拟交易选项来体验在线投资和 ETF。然后，一旦您有信心，您就可以开设一个真实账户并进行入金。
3️⃣ 了解可用的 MSCI 指数 ETF 概览，您可以访问 Admirals 合约规格页面。选择您感兴趣的国家或地区并在该地区搜索 MSCI，然后滚动浏览 ETF 机会列表。选择一个并投资。
选择正确的 MSCI 市场
选择正确的 MSCI 指数 ETF 需要仔细考虑。作为初学者，您想要风险最低的选项。当然，任何投资都会涉及风险因素。但是，如果我们回顾一下 MSCI 及其四个最受欢迎的指数，您会发现 EAFE 或世界指数将是最稳定的。
是的，它们容易出现正负波动。然而，由于它们专注于美国、英国、德国和香港等金融成熟地区的证券交易所，因此会有较少的意外。相比之下，新兴市场和前沿市场的风险更大。由于某些潜在的不稳定性 - 无论是政治、经济还是监管，要预测钟摆将朝哪个方向摆动要困难得多。
许多初学者选择从 MSCI EAFE 指数或 MSCI 世界指数开始。一旦您决定了您将关注的指数，您就需要查看适用于该市场的单个 ETF。例如，在 Admiral Marekts，我们是四只 MSCI 世界指数 ETF 的经纪商：
✴️ WLD - Lyxor MSCI World UCITS ETF - Dist CFD
✴️ WLDH - Lyxor MSCI World Monthly Hedged to EUR UCITS ETF - Dist CFD
✴️ IWDAU - iShares Core MSCI World UCITS (USD) ETF CFD
✴️ SWDA - iShares Core MSCI World UCITS ETF CFD
下面是 Admirals 提供的 MetaTrader 5 交易平台的屏幕截图，显示了 iShares Core MSCI World ETF 的长期每周价格图表：
资料来源：Admirals MetaTrader 5，#SWDA，每日 - 数据范围：2018 年 7 月 8 日至 2022 年 3 月 28 日，于 2022 年 3 月 28 日上午 11:40 BST 访问。请注意：过去的表现并不是未来结果的可靠指标。
作为新手，这些选项可能看起来令人困惑。然而，Admirals 提供了每一项的完整细分。通过查看 Admirals 合约规格页面，您将获得您签订的“合约”的详细信息。该“合约”决定了保证金（即您维持 1 手头寸所需的资金量）、您为每笔交易支付的佣金、最小合约规模（您必须购买多少手）、和更多。通读合同规格后，您可以做出明智的决定。
例如，如果一个期权的保证金较低，而您是小额投资者，那么这对您来说可能是一个不错的选择。或者，如果您是想要小点差的人，您可以专注于合约的这一领域。最终，一旦您权衡了所有选项，您就会找到适合您的 ETF。
为什么要投资 MSCI 指数？
使用 ETF 投资 MSCI 指数是一种通过一个简单的交易选项覆盖大量资产的好方法。为了充分利用它们以及它们所提供的一切，您需要进行研究。除了确保您了解这些交易选项是什么外，您还需要了解最新的财经头条新闻。
除了交易指南，您还可以找到实时价格图表、基本面分析、技术分析和经验丰富的交易者的博客。当您将这些实时洞察与 ETF 的包罗万象的能力以及您自己的偏好相结合时，您应该能够充分利用 MSCI 指数。
为什么与 Admirals 一起投资 MSCI 指数 ETF？
如果您正在考虑投资 MSCI 指数 ETF，或想投资世界各地的其他股票和 ETF，您可以考虑使用 Invest.MT5，您可以：
✔️投资来自全球 15 家最大证券交易所的数千只股票和 ETF。
✔️以最低 1 欧元的入金开立一个账户，并以每股 0.01 美元的价格投资美国股票，最低交易费用仅为 1 美元。
✔️接收免费的实时市场数据，无延迟，无需额外费用。
✔️通过收取股息来创造被动收入流。
✔️使用世界上最受欢迎的多资产类别交易平台 MetaTrader 5。
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Admirals 是一家屡获殊荣、受全球监管的外汇和差价合约经纪商，通过全球最受欢迎的交易平台 MetaTrader 4 和 MetaTrader 5 提供超过 8,000 种金融工具的交易。立即开始交易！
本材料不包含也不应被解释为包含任何金融工具交易的投资建议、投资推荐、要约或建议。请注意，此类交易分析并不是任何当前或未来表现的可靠指标，因为情况可能会随着时间而变化。在做出任何投资决定之前，您应征求独立财务顾问的意见，以确保您了解风险。
